1、2005年證券基礎知識模擬測試題和參考答案一、單項選擇題 1、十五世紀意大利的證券交易品種要緊是（）。 A、債券 B、期貨 C、商業票據 D、股票 2、依據我國公司法相關規定，設立股份有限公司時，發起人以工業產權、非專利技術作價出資的金額，不得超過注冊資本的（）。 A、15% B、20% C、30% D、35%3、中期國債是指償還期限在（）A、1年以上10年以下 B、5年以上 C、3年以上 D、10年以內 4、我國基金的年治理費率為基金資產凈值的（）。 A、2.5% B、2% C、1.5% D、3.5% 5、我國證券投資基金治理暫行方法規定，擬設立的基金治理公司的最低實收 資本應為 A、100

2、0萬元 B、3000萬元 C、5000萬元 D、8000萬元 6、同一基金治理人所治理的全部基金，持有同一家公司所發行的證券不得超過該 證券總額的 A、5% B、20% C、10% D、30% 7、（）只能在期權到期日執行，既不能提早，也不能推后。 A、美式期權 B、歐式期權 C、看漲期權 D、看跌期權 8、上海和深圳兩家證券交易所的組織形式差不多上（ A、做市商制 B、公司制 C、科層制 d、會員制 9、證券市場的核心是（）。 A、證券投資者 B、上市公司 C、證券監管機構 D、證券交易所 10、中華人民共和國刑法規定，擅自發行股票或公司、企業債券的行為應處以 A、破壞金融治理秩序罪 B、妨

3、害企業治理秩序罪 C、金融詐騙罪 D、金融瀆職罪 11、我國公司法規定，發起人所持有的本公司股份自公司成立之日起（） 內不得轉讓。 A、5年 B、3年 C、1年 d、半年 12、依照法律規定，股份有限公司進行破產清算時，資產清償的先后順序應是 A、一般股東、優先股東、債權人 B、債權人、一般股東、優先股東 C、債權人、優先股東、一般股東 D、優先股東、一般股東、債權人 13、短期國債指償還期限為（）的國債。 A、半年或半年以內 B、1年或1年以內 C、2年或2年以內 D、3年或3年以內 14、它國公司股票在美國上市通常采納（）形式。 A、股票 B、股票期權 C、權證 D、存托憑證 15、依照我

4、國證券法的規定，證券業和銀行業、信托業、保險業（）。 A、混業經營、集中治理 B、混業經營、分業治理 C、分業經營、分業治理 D、分業經營、統一治理 16、下列證券交易市場中屬于場外交易市場的是（）。 A、倫敦證券交易市場 B、紐約證券交易市場 C、那斯達克證券交易市場 D、法蘭克福證券交易市場 17、股份公司向股東送股體現了資本增值收益，這種送股的資金來源是（）。 A、稅后利潤 B、公積金 C、借貸資金 D、募集資金 18、我國證券法規定，在上市公司收購中，收購人對所持被收購的上市公司 的股票，在收購行為完成后的（）內不得轉讓。 A、1年 B、2年 C、6個月 D、3個月 19、依照我國有關

5、規定，以散布謠言、傳播虛假信息等手段阻礙證券發行、交易行 為屬于（）。 A、虛假陳述行為 B、欺詐行為 C、操縱市場行為 D、內幕交易行為 20、一般情況下，變動收益證券比固定收益證券（）。 A、風險高，收益高 B、風險低，收益高 C、風險低，收益低 D、風險高、收益低 21、依照我國公司法的規定，有限責任公司由（）的股東共同出資設立 （國有獨資的有限責任公司除外）。A、3個以上30個以下 B、3個以上50個以下 C、2個以上30個以下 D、2個以上50個以下 22、我國公司法規定，在公司未彌補虧損達股本總額1/3時，應當在2個月內召 開（）。 A、股東年會 B、臨時股東大會 C、董事會會議

6、D、監事會會議 23、計算利息時，按一定期限將所生利息加入本金再計算利息，逐期滾算的債券是 A、單利債券 B、復利債券 C、貼現債券 D、累進利率債券 24、歐洲債券也被稱為（）。 A、外國債券 B、國際債券 C、揚基債券 D、無國藉債券 25、我國證券投資基金治理暫行方法規定擬設立的基金治理公司的最低實收資 本為（）。 A、500萬元 B、1000萬元 C、3000萬元 D、5000萬元 26、同一基金治理人治理的全部基金持有1家公司發行的證券不得超過該證券的 A、5% B、10% C、15% D、20% 27、我國規定證券投資基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產總值的 A、60%

7、B、70% C、80% D、90% 28、設立綜合類證券公司，注冊資本最低限額為（）。 A、1億元人民幣 B、2億元人民幣 C、5億元人民幣 D、10億元人民幣 29、上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數按 加權平均法計算的股價指數是（）。 A、上證30指數 B、深證綜合指數 C、上證綜合指數 D、深證成分股指數 30、信用風險是（）的要緊風險。 A、公債 B、一般股 C、優先股 D、公司債券 31、我國為操縱證券機構的經營風險，規定負債總額與凈資產之比不得超過 A、10：1 B、8：1 C、5：1 D、3：1 32、（）是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動

8、而產生的證券。 A、貨幣證券 B、商品證券 C、資本證券 D、商業證券 33、證券必須具備的兩個最差不多的特征是（）。 A、風險特征和收益特征 B、經濟特征和法律特征 C、虛擬特征和實際特征 D、法律特征和書面特征 34、（）是指向少數特定的投資者發行的證券，其審查條件相對較松，不采納 公示制度。 A、國際證券 B、特定證券 C、固定證券 D、私募證券 35、依照規定，事業單位用于證券投資的資金必須是該單位有權自行支配的 A、信貸資金 B、劃撥資金 C、預算內資金 D、預算外資金 36、在西方國家，資本市場不包括A、中長期信貸市場 B、股票市場 C、債券市場 D、國庫券市場 37、依據是（）不

9、同，證券市場可分為發行市場和流通市場。 A、市場組織形式 B、市場范圍 C、市場參與主體 D、市場的功能 38、中國證券業協會于（）成立。A、1990年12月 B、1991年7月 C1991年8月 D1993年5月 39、（）稱證券經營機構為商人銀行。 A、美國 B、法國 C、荷蘭 D、英國 40、以下不屬于金融機構證券的是（）。 A、銀行承兌匯票 B、大額可轉讓定期存單 C、金融債券 D、銀行股票 41、下面不屬于證券交易所職責的是（）。 A、提供交易場所和設施 B、制定交易規則 C、制定交易價格 D、監管交易行為 42、募集發起設立股份有限公司，發起人認購的股份不得少于公司股份總額的 A、

10、20% B、25% C、35% D、40% 43、標準的股票是（）。 A、優先股票 B、一般股票 C、記名股票 D、不記名股票 44、我國股份有限公司的會計記帳原則為（）。 A、借貸記帳法 B、借貸復式記帳法 C、時點發生制 D、責權發生制 45、股份有限公司解散時成立清算組的人選應由（）確定。 A、主管部門 B、監事會 C、法院 D、股東大會 46、依照我國現行法律，股份有限公司申請股票上市，持有股票面值1000元以上 的股東人數不得低于（）。 A、1000人 B、2000人 C、3000人 D、5000人 47、股份公司監事的任期每屆為（）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 48、

11、我國公司法規定董事會的人數不得少于（）。 A、3人 B、5人 C、7人 D、9人 49、優先股是指（）優先。 A、股東地位 B、股東權利 C、分配順序 D、分配標準 50、關于參與優先股票的股東，其參與權利表現在（）。 A、與一般股股東有同等的表決權 B、有轉換或其他股票的權利 C、享有要求股份公司贖回股票的選擇權利 D、能夠與一般股股東一起分享本期剩余盈利分配的權利 51、我國B股以（）標明股票面值。 A、外幣 B、外匯 C、人民幣 D、美元或港元 52、下列哪一項不是股東的綜合權利。（） A、直接處理公司財產 B、分配股息紅利 C、出席股東大會 D、參加投票表決 53、法人股股票（A、以法

12、人記名 B、不同意記名 C、以法人代表記名 D、由國有資產治理部門決定 54、公司法第106條規定，股東大會作出的某些決議，如修改公司章程、公司 合并、分立等事項，必須經出席會議的股東所持表決權的（）以上通過A、1/3 B、2/3 C、1/2 D、3/4 55、股份有限公司進行破產清算時，資產清償的先后順序是（）。 A、債權人、一般股東、優先股東 B、債權人、優先股東、一般股東 C、優先股東、一般股東、債權人 D、一般股東、優先股東、債權人 56、股票以后收益的現值是股票的（）。 A、市場價格 B、帳面價值 C、內在價值 D、票面價值 57、股票持有者能夠獲得一定數量的收益，該收益最終來源是（

13、）。 A、生產經營過程的價值增值 B、資本損益 C、買賣價差 D、風險補償 58、依照公司法91條規定，發行股份的股款繳足后，發起人應當在（）內 召開創立大會。 A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 59、債券代表債券投資者的權利，這種權利是（）。 A、直接財產支配權 B、資產所有權 C、資產使用權 D、債權 A、購買力風險 B、信用風險 C、經營風險 D、財務風險 61、在名義利率相同的情況下，復利債券的實際利息要（）單利債券。 A多于 B等于C少 D不一定 62、公司債券與政府債券比較（）。 A、公司債券風險小，收益小 B、公司債券風險小，收益大 C、公司債券風險大，收益小 D、

14、公司債券風險大，收益大 63、不以任何公司資產作擔保而發行的債券是（）。 A、收益公司債 B、保證公司債 C、抵押債券 D、信用公司債 64、人民勝利折實公債的募集與還本付息均以（）為計算標準，其單位定名這 “分”。 A、貨幣 B、實物 C、黃金 D、外匯 65、外國債券的發行一般由（）的金融機構、證券公司承銷。 A、投資者所在國 B、發行者所在國 C、發行地所在國 D、第三國 66、公債的最初功能是（）。 A、籌集建設資金 B、彌補財政赤字 C、金融 D、調控宏觀經濟 67、（）是與實物國債相對應的形式。 A、債券 B、憑證式國債 C、記帳式國債 D、貨幣國債 68、我國企業短期融資券的期限

15、不包括（）。 A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、12個月 69、在日本發行的外國債券稱為（）。 A、東洋債券 B、日本債券 C、武士債券 D、東亞債券 70、50年代我國政府先后發行過（）。 A、5種國債 B、2種國債 C、3種國債 D、4種國債 二、多項選擇題 1、基金與股票的重要區不就在于（）。 A、反映的關系不同 B、所籌資金的投向不同 C、風險水平不同 D、投資時刻不同 2、（）是證券投資基金的特點。 A、集合投資 B、交易頻繁 C、分散風險 D、專家治理 3、（）屬于外國債券。 A、全球債券 B、歐洲債券 C、武士債券 D、揚基債券 4、國際債券的種類有（）。 A、外國債券 B

16、、本國債券 C、歐洲債券 D、通行債券 5、與國內債券相比，國際債券的特點是（）。 A資金來源上具有狹隘性 B計價貨幣上具有通用性 C匯率變動上具有風險性 D治理方法上具有單向性 6、國際債券的發行人要緊有（）。 A、政府 B、國際組織 C、金融機構 D、工商企業 7、分期公司債的發行方式是（）。 A直線性發行 B、曲線性發行 C、等額式發行 D、非等額式發行 8、（）屬于公司債券的特征。 A、免稅性 B、契約性 C、優先性 D、風險性 9、我國80年代以來發行過的國債品種有（）。 A、重點建設債券 B、國家建設債券 C、保值公債 D、特種國債 10、流通國債是指能夠在流通市場上交易的國債，它

17、具有（）的特點。 A、自由轉讓 B、要緊吸納儲蓄資金 C、短期性 D、自由認購 11、我國1988年國家建設債券的發行對象為（）A都市居民 B企業法人 C基金會組織 D金融機構 12、50年代，我國曾經發行過（）。 A、人民勝利折實公債 B、保值公債 C、特種公債 D、國家經濟建設公債 13、按照發行本位分類，國債能夠分為（）。 A、赤字國債 B、實物國債 C、特種國債 D、貨幣國債 14、（）是公債與其他債券相比所顯示的特點。 A安全性高 B、流通性強 C、收益穩定 D、免稅待遇 15、債券與股票的區不要緊體現在（）。 A、有不同的權利 B、有不同的期限 C、有不同的交易時刻 D、有不同的收

18、益 16、與股票比較，債券風險相對較少，其緣故是（）。 A、債券利息固定 B、債券有固定的本償還期 C、債券價格波動小 D、債券投資者更注重安全 17、債券與股票的區不在于（）。 A、權利不同 B、期限不同 C、收益不同 D、風險不同 18、債券本金的償還方式有（）。 A、到期償還 B、期中償還 C、抽簽償還 D、買入注銷 19、通常，（）采取貼現方式發行。 A、短期債券 B、長期債券 C、優先股票 D、國庫券 20、債券依照券面形態能夠分為（）。 A、實物債券 B、憑證式債券 C、特種債券 D、記帳式債券 21、依照發行主體的不同，債券能夠分為（）A、政府債券 B、金融債券 C、公司債券 D

19、、個人債券 22、阻礙債券償還期限的因素要緊有（）。 A、債券票面金額 B、資金使用方向 C、市場利率變化 D、債券變現能力 23、籌資者在確定債券利率時需要考慮的要緊因素有（）。 A、借貸市場利率水平 B、籌資者資信 C、期限長短 D、稅收政策 24、發行人在確定債券償還期限時，需要考慮（）。 A、資金使用方向 B、票面金額大小 C、市場利率變化 D、債券的幣種 25、債券反映了債權債務關系，其定義包含了（）方面的差不多內容。 A、債務是由債務人出具的 B、債務人利用他人資金有一定的條件 C、債權人能夠隨時轉讓債券 D、債券的面額單位是本國本位幣 26、當債券用具有一定格式的票面形式來表現時

20、，其票面上的差不多要素就有 A、債券發行方式 B、債券票面價值 C、債券名稱 D、債券償還方式 27、以國有資產折價入股的，須經國務院及國家資產治理局的有關規定辦理 （）等手續。 A、資產評估 B、審計 C、確認 D、驗證 28、我國現行的股票類型包括（）。 A、國有股 B、法人股 C、公眾股 D、外資股 29、優先股票的要緊特征是（） A股息率浮動 B股息分派優先 C剩余資產分配優先 D優先認股權 30、與一般股東比較，優先股東的優先權體現為（）等方面。 A、公司盈利分配 B、認購增發新股 C、投票權 D、公司剩余財產分配 31、（）是一般股票股東享有的權利。 A、優先認股權 B、公司盈余分

21、配權 C、公司經理提名權 D、剩余資產分配權 32、一般股票的特征有（）。 A、一般股票是最差不多的股票 B、一般股票是最重要的股票 C、一般股票是標準的股票 D、一般股票是風險最大的股票 33、股票按不同的標準和方法能夠分為（）。 A、一般股和優先股 B、記名股票和不記名股票 C、收入股票和非收入股票 D、面額股票和無面額股票 34、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱 A、票面金額 B、票面價值 C、股票面值 D、票面份額 35、下列股票種類中轉讓相對簡便和容易的是（）。 A、記名股票 B、不記名股票 C、流通股票 D、非流通股票 36、不記名股票也稱無記名股票

22、，（）是它的特點。 A、股東權利歸屬股票的持有者 B、認購股票時要求繳足股款 C、轉讓相對復雜 D、安全性較差 37、一般地講，股票具有以下特征（）。 A、收益性 B、永久性 C、流淌性 D、風險性 38、以下概念中屬于股票性質的有（）。 A、有價證券 B、要式證券 C、設權證券 D、證權證券 39、股份有限公司的解散有（）方式。 A、自愿解散 B、按期解散 C、強迫解散 D、到時解散 40、股份公司的短期投資能夠體現在下列項目上（）。 A、現金 B、有價證券 C、應收帳款 D、存貨 41、股份有限公司財務治理的首要工作是資金籌集，它分為（）等時期。 A、籌資數量確定 B、籌資對象確定 C、籌

23、資方式確定 D、籌資決策分析 42、股份有限公司財務治理的內容要緊分為（）。 A資金籌集 B資金回籠 C資金投放 D收益分配 43、我國公司法有規定，當出現（）情形時，應當在2個月內召開臨時 股東大會。 A、董事人數不足法定人數或公司章程所定人數的三分之二時 B公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時 C、持有公司股份百分之十以上的股東請求時 D、董事會認為必要時 44、股份公司股東大會要緊行使下列職權（）。 A選舉總經理和總會計師 B決定公司經營方針和投資打算 C選舉董事 D審議批準董事會和監事會的報告 45、依照我國公司法的規定，股東大會行使的職權有（）。 A、修改公司章程 B、決定公司內部治

24、理機構的設置 C、審議批準董事會的報告 D、對發行公司債券作出決議 46、我國公司法規定，除了貨幣外，發起人還能夠用（）作價出資。 A、實物 B、工業產權 C、非專利技術 D、土地使用權 47、股份公司的一般性質是（）。 A、具有獨立法人資格 B、以股份籌資形式組建 C、股東人數規定 D、股份投資的永久性 48、中華人民共和國公司法要緊對（）的行為做出了法律規定。 A、有限責任公司 B、無限責任公司 C、股份有限公司 D、個人獨資公司 49、股份有限公司的有限責任表現為（）。 A、股東以其認購的股份對公司承擔有限責任 B、股東以其自身的財產對公司承擔有限責任 C、公司以其全部資產對公司債務承擔

25、責任 D、公司以其未分配利潤對公司債務承擔責任 50、我國證券市場的差不多功能是（）。 A、籌資 B、定價 C、配置 D、轉制 51、（）均屬于貨幣市場。 A、融資租賃市場 B、回購協議市場 C、同業拆借市場 D、商業票據市場 52、（）均屬于間接融資市場。 A證券市場 B、銀行中長期信貸市場 C、保險市場 D、融資租賃市場 53、證券經營機構依照業務內容劃分，有 A證券發行商 B證券經紀商 C證券自營商 D證券承銷商 54、證券投資者是以取得（）為目的而買入證券的機構或個人A利息 B股息 C、現金 D、資本收益 55、金融機構是證券市場上要緊的機構投資者，參與證券投資的金融機構有 A、銀行

26、B、保險公司 C、證券經營機構 D、基金治理人 56、證券市場按照原市場功能的不同，能夠劃分為（）。 A、發行市場和流通市場 B、一級市場和二級市場 C、初級市場和次級市場 D、一板市場和二板市場 57、按照證券性質的不同，證券市場能夠分為（）。 A股票市場 B債券市場 C回購市場 D基金市場 58、證券市場與商品市場比較，在（）方面具有明顯的不同特征。 A、交易對象 B、交易方式 C、交易關系 D、交易周期 59、證券是指（）。 A、各類記載并代表一定權利的法律憑證 B、各類證明持有者身份和權利的憑證 C、用以證明或設定權利而做成的書面憑證 60、有價證券所具有的特征是（）。 A、安全性 B

27、、收益性 C、流淌性 D、風險性 61、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券是（）。 A、憑證證券 B、無價證券 C、商品證券 D、資本證券 62、以下屬于固定收益證券的有（）。 A、優先股票 B、一般股票 C、認股權證 D、債券 63、按證券發行主體分類，證券可分為（）。 A公司證券 B金融機構證券 C政府證券 D商業證券 64、擁有證券，就意味著享有對財產的（）的權力。 A、流通 B、占有 C、使用 D、處分 65、國際證券是由（）在國際證券市場上以其他國家的貨幣為面值而發行 的證券。 A、一國政府 B、一國的金融機構 C、一國的公司 D、國際經濟機構 66、歐洲債券的特點是（）能夠

28、分不屬于不同的國家。A發行者 B主管部門 C發行地點 D面值貨幣 67、決定封閉式基金期限長短的因素要緊有（）。 A、投資的 B、投資期限的長短 C、市場供求狀況 D、宏觀經濟形勢 68、金融性匯率風險要緊包括（）。 A、市場風險 B、債權債務風險 C、儲備風險 D、價格風險 69、以下證券投資風險中屬于非系統風險的是（）A財務風險B利率風險 C周期波動風險 D經營風險 70、按照我國目前有關法規規定，個人投資者的以下（）收入須繳納個人 所得稅。 A、國債利息收入 B、銀行存款利息收入 C、股票分紅收入 D、股票低吸高拋的價差收入 三、推斷題 1、證券的最差不多特征是法律特征和經濟特征。2、證

29、券是用以證明持券人有責任依其所持證券承擔相應債務的憑證。3、證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證。4、有價證券本身是有價值的。5、虛擬資本的價格總額總是與實際資本額相等。6、認購非上市證券，意味著在該證券到期前，投資者不能將它合法轉讓。 7、非上市證券不同意在證券交易所內交易，因為這些證券發行主體的信譽有待 審查。8股票本身沒有價值但在市場上能夠有價格 9股票只是通過轉讓出售才能現。10、證券價格實質是利潤的分配，是預期收益的市場表現。11、從風險角度看，證券的收益是對風險的補償，通常風險越大，收益率越高。 12、證券市場按照市場職能不同，能夠分為交易所市場和柜臺市場。13、中國歷史上第

30、一家證券交易所產生于19世紀70年代。14、我國最早的證券流通市場產生1990年。15、政府機構買賣證券是為了獵取收益并用于彌補財政赤字。16、證券市場屬于資本市場，因而與貨幣市場無關。17、證券發行市場又稱作證券次級市場。18、嚴格地講，貨幣市場是融通貨幣的市場，資本市場是融通資本的市場。 19、我國公司法所稱的公司，僅指依照該法在中國境內設立的股份有 限公司。20、有限責任公司能夠同向社會公開發行股票。21、股份有限公司的股東人數有下限而無上限。22、我國公司法規定，股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣1千萬元。 23、我國公司法規定，以募集設立方式股份有限公司的，發起人認購的股份 不得

31、少于公司股份總數的百分之三十五，其余股份應向社會公開募集24、創立大會是股東大會的種類之一。25、股東大會上的表決權是一人一票。26、我國法律規定，股份有限公司的記帳原則為借貸復式記帳法。27、公司稅后利潤是優先考慮的分配項目是提取法定盈余公積金。28、我國公司進行合并或分立應當由股東大會作出決議并報董事會批準。29、股份公司在股票市場上籌集的資金屬于公司的自有資本。30、股票的票面格式和內容仍會因發行公司的不同而不同。31、股票認購后，能夠退還。32、股票能夠轉讓，因為它不具有永久性特征。33、依照公司法，股份公司向社會公眾發行的股票應當為記名股票。34我國公司法規定股份有限公司向發起人、國

32、家授權投資的機構、法人發行的股票，應當為記名股票。35、無面額股票是沒有投資價值的。36、有面額股票的發行價格必須高于票面金額。37、在法律上，一般股股東與其他股東擁有同等的公司經營決策參與權。38、優先股是一種在各方面都享有優先權利的股票。39、累積投票制有利于持股數多的股東。40、優先股收益一般高于一般股。41、有些優先股票其股息率是可變的。42、在我國，法人股股票以法人記名，其中的法人既包括企業法人，也包括具有 法人資格的事業單位和社會團體。43、外資股單指境外上市外資股。44、境外上市外資股以外幣標明面值，以外幣認購。45、債券票面金額定得太大，盡管有利于大額投資者認購，但會增加印刷費用。 46、一般來講，當以后市場利率趨于下降時，應發行期限較長的債券，如此可 以幸免市場利率下降后仍負擔較高的利息。47、債券投資不能安全收回有兩種情況，一是債務人不發行債務，二是流通市 場風險。48、債券的交易價格與市場利率是反方向變動。49、定期支付利息的附息債券是復利債券。50、貼現債券的貼現額，是債券本息和與債券發行價之間的差額。51、我國現時期的無記名國債屬實物債券的一種。52、我國通過銀行系統發行的憑證式國債不能上市流通，但可提早兌現。53、債券具有固定的票面利率和償還期，因而其市場價格相關于股票價格而言 比較穩定。54