1、.：.；中國人民銀行反洗錢調查實施細那么試行銀發2007158號印發實施第一章總那么第一條 為了規范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據等有關法律、行政法規和規章，制定本實施細那么。第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑買賣活動適用本實施細那么。本實施細那么所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會首府城市中心支行、副省級城市中心支行。第三條中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，該當遵照合法、合理、效率和嚴密的原那么。第四條中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構該當予以配

2、合，照實提供有關文件和資料，不得回絕或者妨礙。金融機構及其任務人員回絕、妨礙反洗錢調查，回絕提供調查資料或者故意提供虛偽資料的，依法承當相應法律責任。調查人員違反規定程序的，金融機構有權回絕調查。第五條中國人民銀行及其省一級分支機構任務人員違反規定進展反洗錢調查或者采取暫時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關清查刑事責任。第二章調查范圍和管轄第六條中國人民銀行及其省一級分支機構發現以下可疑買賣活動，需求調查核實的，可以向金融機構進展反洗錢調查：一金融機構按照規定報告的可疑買賣活動；二經過反洗錢監視管理發現的可疑買賣活動；三中國人民銀行地市中心支行、縣市支行報告的可疑買賣活

3、動；四其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑買賣活動；五單位和個人告發的可疑買賣活動；六經過涉外途徑獲得的可疑買賣活動；七其他有合理理由以為需求調查核實的可疑買賣活動。第七條中國人民銀行擔任對以下可疑買賣活動組織反洗錢調查：一涉及全國范圍的、艱苦的、復雜的可疑買賣活動；二跨省的、艱苦的、復雜的可疑買賣活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；三涉外的可疑買賣活動，能夠有艱苦政治、社會或者國際影響的；四中國人民銀行以為需求調查的其他可疑買賣活動。第八條中國人民銀行省一級分支機構擔任對本轄區內的可疑買賣活動進展反洗錢調查。中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑買賣活動進展

4、反洗錢調查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進展調查。第九條中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需求中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫見附1，報請中國人民銀行同意。第三章調查預備第十條中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細那么第六條的可疑買賣活動時，該當登記，作為反洗錢調查的原始資料，妥善保管、存檔備查。第十一條中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑買賣活動進展初步審查，以為需求調查核實的，應填寫見附2，報行長主任或者主管副行長副主任同意。第十二條中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前該當成立調查組。調查組成員不得少于2人，并均應持有。調查組設組長一名

5、，擔任組織開展反洗錢調查。必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣市支行任務人員作為調查組成員。第十三條調查人員與被調查對象或者可疑買賣活動有利害關系，能夠影響公正調查的，該當逃避。第十四條對艱苦、復雜的可疑買賣活動進展反洗錢調查前，調查組該當制定調查實施方案。第十五條調查組在實施反洗錢調查前，應制造見附3，附31適用于現場調查，附32適用于書面調查，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。第十六條調查組可以根據調查的需求，提早通知金融機構，要求其進展相應預備。第四章調查實施第十七條 調查組實施反洗錢調查，可以采取書面調查或者現場調查的方式。第十八條實施反洗錢調查時，調查組該當調查如

6、下情況：一被調查對象的根本情況；二可疑買賣活動能否屬實；三可疑買賣活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；四被調查對象的關聯買賣情況；五其他與可疑買賣活動有關的現實。第十九條實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并該當出示和。調查組組長該當向金融機構闡明調查目的、內容，要求等情況。第二十條實施現場調查時，調查組可以訊問金融機構的任務人員，要求其闡明情況。訊問該當在被訊問人的任務時間進展。訊問可以在金融機構進展，也可以在被訊問人贊同的其他地點進展。訊問時，調查組在場人員不得少于2人。訊問前，調查人員該當告知被訊問人對訊問有照實回答和嚴密的義務，對與調查無關的問題有回絕回答的權益。第二十一條

7、 訊問時，調查人員該當制造見附4。訊問筆錄該當交被訊問人核對。訊問筆錄有脫漏或者過失的，被訊問人可以要求補充或者更正，并按要求在修正處簽名、蓋章。被訊問人確認筆錄無誤后，該當在訊問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；回絕簽名或者蓋章的，調查人員該當在訊問筆錄中注明。調查人員也該當在筆錄上簽名。被訊問人可以自行提供書面資料。必要時，調查人員也可以要求被訊問人自行書寫。被訊問人該當在其提供的書面資料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面資料后，該當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被訊問人提供的書面資料該當作為訊問筆錄的附件一并保管。第二十二條實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的以下資料：一賬戶信息

8、，包括被調查對象在金融機構開立、變卦或注銷賬戶時提供的信息和資料；二買賣記錄，包括被調查對象在金融機構中進展資金買賣過程中留下的記錄信息和相關憑證；三其他與被調查對象和可疑買賣活動有關的紙質、電子或音像等方式的資料。查閱、復制電子數據該當防止影響金融機構的正常運營。第二十三條調查組可以對能夠被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調查人員封存文件、資料時，該當會同在場的金融機構任務人員查點清楚，當場開列見附5一式二份，由調查人員和在場的金融機構任務人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構任

9、務人員回絕簽名或者蓋章的，調查人員該當在封存清單上注明。必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進展拍照或掃描。第五章暫時凍結措施第二十五條 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構該當立刻向中國人民銀行當地分支機構報告。第二十六條 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，該當立刻向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣市支行接到金融機構報告的，該當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣市支行的報告后，該當立刻核實有關情況，并填寫見附6，報告中國人民銀行。第二十八條

10、中國人民銀行行長或者主管副行長同意采取暫時凍結措施的，中國人民銀行該當制造見附7，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。暫時凍結期限為48小時，自金融機構接到之時起計算。第二十九條 偵查機關以為不需求繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需求繼續凍結的通知后，該當立刻制造見附8，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除暫時凍結。第三十條 有以下情形之一的，金融機構該當立刻解除暫時凍結：一接到中國人民銀行的的；二在按照中國人民銀行的要求采取暫時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。第六章調查終了第三十一條調查組查清本實施細那么第十八條所列內容后，該當及時制造見附9。

11、第三十二條 制造時，調查組該當按照以下情形，分別提出調查處置意見：一經調查確認可疑買賣活動不屬實或者可以排除洗錢嫌疑的，終了調查；二經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。第三十三條 該當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長主任或者主管副行長副主任同意。第三十四條 終了調查的，對曾經封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構該當制造見附10，正式通知金融機構解除封存。第三十五條 經調查不能排除洗錢嫌疑的，該當以書面方式向有管轄權的偵查機關報案。中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，該當及時報中國人民銀行備案。第三十六條 調查終了或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構

12、該當將全部案卷資料立卷歸檔。第七章附那么第三十七條執行本實施細那么所需求的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調查任務中需求的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。第三十八條 本實施細那么由中國人民銀行擔任解釋。第三十九條本實施細那么自發布之日起施行。銀辦發2004180號文印發同時廢止。第四十條中國人民銀行此前制定的其他規定不含規章與本實施細那么相抵觸的，適用本實施細那么。附：1. 反洗錢協助調查懇求表2. 反洗錢調查審批表3. 反洗錢調查通知書4. 反洗錢調查訊問筆錄5. 反洗錢調查封存清單6. 暫時凍結懇求表7. 暫時凍結通知書8. 解除暫時

13、凍結通知書9. 反洗錢調查報告表10. 解除封存通知書附1中國人民銀行 反洗錢協助調查懇求表擬調查金融機構擬調查對象擬調查對象涉及區域可疑買賣活動現實描畫及初步分析意見懇求跨轄區調查的理由和要求反洗錢部門擔任人意見公 章 年 月 日總行反洗錢局意見 公 章年 月 日附2中國人民銀行 反洗錢調查審批表 編號：反洗錢調查懇求內容擬調查可疑買賣活動稱號可疑買賣活動信息來源調查根據第2326條第2123條擬調查金融機構稱號擬調查內容 擬調查方式擬調查時間年 月 日 年 月 日擬定調查組成員組長：調查組成員：擬采取調查措施其他事項懇求人反洗錢部門擔任人簽字 年 月 日審批人行部指點審批簽字 年 月 日附

14、31適用于現場調查中國人民銀行 反洗錢調查通知書銀調 第 號：根據第二十三條至二十六條、第二十一條至二十三條的規定，茲指定以下人員對 可疑買賣活動進展反洗錢調查，請他單位予以配合，并按要求完成調查事項。調查組組長： 聯絡： 調查組成員： 有權采取的調查措施：調查要求：根據和的規定，請他單位及有關人員對本調查事項予以嚴密；照實提供有關文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完好性承當法律責任。特此通知。公 章 年 月 日附32適用于書面調查中國人民銀行 反洗錢調查通知書銀調 第 號：根據第二十三條至二十六條、第二十一條至二十三條的規定，我行部決議對 可疑買賣活動進展反洗錢調查，請他單位予以配合

15、，照實提供以下文件和資料：1.請他單位在 年 月 日前將上述文件和資料反響我行部；根據和的規定，請他單位及有關人員對本調查事項予以嚴密；照實提供有關文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完好性承當法律責任。特此通知。聯絡人： 聯絡：公 章 年 月 日附4中國人民銀行 反洗錢調查訊問筆錄首頁 編號：訊問時間： 年 月 日 時 分至 時 分訊問地點： 調查訊問人員： 記錄人員： 訊問事由： 被訊問人根本情況：姓名： 性別： 職務： 任務崗位： 在場人員： 訊問內容： 訊問筆錄首頁，共 頁。調查訊問人員簽名： 記錄人員簽字： 被訊問人簽名或者蓋章： 中國人民銀行 反洗錢調查訊問筆錄用紙 編號：

16、訊問筆錄第 頁，共 頁。調查訊問人員簽名： 記錄人員簽字： 被訊問人簽名或者蓋章： 附5中國人民銀行 反洗錢調查封存清單 編號：根據第二十五條的規定，經我行部擔任人同意，本調查組從 年 月 日起對以下文件、資料予以封存。封存期間，他單位及有關人員不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查組組長簽名： 金融機構相關擔任人簽名： 序號封存文件、資料稱號數量備注123以上文件、資料曾經在場調查人員和金融機構任務人員共同查點清楚，并已按要求封存。調查人員簽名或者蓋章： 金融機構任務人員簽名或者蓋章： 注：本清單一式二份，調查組和金融機構各保管一份。附6中國人民銀行 暫時凍結懇求表一、反洗

17、錢調查的根本情況懇求暫時凍結時間 年 月 日 時被調查金融機構被調查對象可疑買賣賬戶戶 名賬 號二、懇求暫時凍結闡明三、懇求暫時凍結賬戶清單序號金融機構稱號懇求暫時凍結賬戶號1四、調查組組長簽名及聯絡方式 年 月 日五、調查組所在人民銀行分支機構擔任人意見 年 月 日六、總行反洗錢局擔任人意見 年 月 日七、總行擔任人審批意見 年 月 日附7中國人民銀行暫時凍結通知書銀凍 第 號 ：為防止客戶將調查所涉及的賬戶資金轉往境外，根據第二十六條規定，我行現決議對開立在他單位的以下賬戶內的資金予以暫時凍結，請按要求予以執行。序號暫時凍結賬戶號備注1暫時凍結要求：1.暫時凍結期限為48小時，自他單位接到

18、之時起計算。2.他單位收到我行解除暫時凍結通知書或者在采取暫時凍結措施后48小時內未收到偵查機關繼續凍結通知的，應立刻解除暫時凍結。特此通知。 中國人民銀行公章年 月 日注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由中國人民銀行留存。附8中國人民銀行解除暫時凍結通知書銀解凍 第 號 ：根據第二十六條規定，我行現決議對銀凍 第 號進展解除，請立刻予以執行。特此通知。 中國人民銀行公章年 月 日注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由中國人民銀行留存。附9中國人民銀行 反洗錢調查報告表 編號：一、反洗錢調查的根本情況調查時間 年 月 日 年 月 日被調查金融機構被調查對象可疑買賣賬戶戶 名賬 號調查方式現場調查 書面調查