1、免費電話：400-033-8891PAGE 銀行代收管理系統解決方案慧星軟件科技有限公司目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc382633749 一、前言 PAGEREF _Toc382633749 h 1 HYPERLINK l _Toc382633750 （一）、傳統收費方式及其特點 PAGEREF _Toc382633750 h 1 HYPERLINK l _Toc382633751 （二）、銀行實時收費的特點 PAGEREF _Toc382633751 h 2 HYPERLINK l _Toc382633752 二、系統架構及業務流程 PAGEREF

2、_Toc382633752 h 3 HYPERLINK l _Toc382633753 （一）、系統架構 PAGEREF _Toc382633753 h 3 HYPERLINK l _Toc382633754 （二）、業務流程 PAGEREF _Toc382633754 h 3 HYPERLINK l _Toc382633755 三、軟件簡介 PAGEREF _Toc382633755 h 5 HYPERLINK l _Toc382633756 （一）、實時代收服務軟件 PAGEREF _Toc382633756 h 5 HYPERLINK l _Toc382633757 （二）、實時代收前臺

3、軟件 PAGEREF _Toc382633757 h 5 HYPERLINK l _Toc382633758 （三）、批量扣款導入導出軟件 PAGEREF _Toc382633758 h 7 HYPERLINK l _Toc382633759 （四）、軟件系統的安全措施 PAGEREF _Toc382633759 h 7 HYPERLINK l _Toc382633760 四、網絡結構及硬件設備 PAGEREF _Toc382633760 h 8 HYPERLINK l _Toc382633761 （一）、網絡結構 PAGEREF _Toc382633761 h 8 HYPERLINK l _

4、Toc382633762 （二）、硬件設備 PAGEREF _Toc382633762 h 8 HYPERLINK l _Toc382633763 （三）、系統軟件要求 PAGEREF _Toc382633763 h 9 HYPERLINK l _Toc382633764 五、工程實施步驟 PAGEREF _Toc382633764 h 10 HYPERLINK l _Toc382633765 六、軟件報價及售后服務 PAGEREF _Toc382633765 h 12 HYPERLINK l _Toc382633766 1、軟件開發費用 PAGEREF _Toc382633766 h 12

5、HYPERLINK l _Toc382633767 2、售后服務 PAGEREF _Toc382633767 h 12PAGE 12PAGE 1一、前言供水企業是公用事業中的重要組成部分，城市供水是保障城市經濟發展和人民生活質量的重要基礎設施，營業廳水費交納窗口是供水企業整個服務范圍的重要組成部分，是供水企業服務的形象窗口。但是隨著計算機技術和網絡技術的飛速發展，各行各業之間實現信息交流、信息共享的方式不斷增多，營業廳水費交納窗口已經不能滿足用戶的需求。（一）、傳統收費方式及其特點 傳統的水費收費方式主要包括以下兩種： 營業大廳收費：供水企業通過在營業大廳設立收費窗口進行水費收費，這種收費方式

6、一般面向現金交費的用戶，營業員收費的同時打印出發票。這也是供水企業向用戶提供優質服務的重要窗口。由于營業大廳和收費員的開支都需要供水企業直接承擔，所以一般供水企業在一個城市設立的營業收費網點非常有限。隨著城市的擴大和一戶一表的實施，供水企業用戶數量快速增長，面對有限的營業網點和激增的用戶數，用戶到供水企業營業廳交費越來越不方便，這就直接導致了水費回收率的難以提高，也給供水企業的服務帶來一定負面影響。 上門催收：供水企業設立專門的催收員，上門催收水費，雖然在提高水費回收率方面起到了積極作用，但是，在日益看重人力成本的今天，這種水費收費方式一般不作為主要的收費方式。（二）、銀行實時收費的特點 為了

7、緩解上述傳統收費方式的不足，方便用戶交納水費，縮短交費時間，加速企業現金回流，全面提高營業服務質量，這幾年許多供水企業相繼實現了銀行聯網實時收費。 銀行實時收費業務是利用先進的網絡技術和銀行廣闊的營業網點、ATM機和網上銀行，為供水企業的水費進行代收費。利用銀行綜合服務平臺，把供水企業所需要的收費信息以交易形式傳遞給各相關銀行，讓銀行代其收費；或是銀行通過綜合服務平臺把營業信息傳遞給供水企業主機。 使用銀行實時代收管理系統的意義如下：1、有利于供水企業借助于現代高科技，提高管理水平現代化的企業管理中需要現代化的手段，采用高科技技術與銀行實時聯網，會給供水企業工作帶來許多方便，提高供水企業的服務

8、水平。2、節省人力，節約開支與銀行聯網收費以后，收費人員的勞動量和強度大幅度降低，可以節省人力，節約經營成本。3、利用銀行資源，交費方式靈活，方便用戶交費用戶在銀行的各營業網點的柜臺、ATM機、網上銀行、電話銀行都可以交費，供水企業不需要有人值班，每天24小時都可以交費，對于平時上班或經常出差的用戶來說，批量扣款的確是非常的方便。二、系統架構及業務流程（一）、系統架構銀行實時代收系統的架構如下圖所示：（二）、業務流程1、銀行實時代收部分業務流程：A：用戶持交費卡通過銀行柜臺(ATM機、網上銀行或電話銀行等)交費；B：銀行職員使用銀行柜臺終端(ATM機、網上銀行或電話銀行等)通過銀行接口機向供水

9、企業接口機發送查詢信息。C：供水企業接口機向收費數據庫發送查詢指令，并將查詢結果送回銀行接口機。D：銀行接口機將結果送銀行職員柜臺電腦（ATM機、網上銀行或電話銀行等），銀行柜臺終端（ATM機、網上銀行或電話銀行等）顯示應交費金額。E：銀行柜臺終端（ATM機、網上銀行或電話銀行等）輸入實際交費金額并收款。F：銀行柜臺終端（ATM機、網上銀行或電話銀行等）通過銀行接口機向供水企業接口機發送交費成功命令，供水企業接口機在收費數據庫中記錄收費成功的時間，銀行的網點號碼等信息。2、批量扣款部分業務流程：A：供水企業每月抄表完成后，將用戶水費信息批量導出為扣款文檔，交給銀行；B：銀行根據批量扣款文檔從用

10、戶賬戶扣款，并成生批量扣款成功的文檔和批量扣款失敗的文檔，返回給供水企業。C：供水企業把銀行返回的批量扣款成功的文檔和批量扣款失敗的文檔導入自來水收費管理系統，更新自來水收費數據庫。三、軟件簡介慧星銀行實時代收管理系統是基于慧星自來水收費管理系統業務框架下設計和開發的實時銷帳子系統，系統采用先進的網絡軟硬技術來實現供水企業和銀行之間電子數據的實時交換；使用諸如DDN、光纖或其他寬帶網將本地營業收費中心和銀行計算機中心進行連接，雙方各使用一臺通訊前置機，通過符合國際標準的網絡協議互相發送數據包，各自處理各自的事務，后臺數據操作對雙方完全是透明的。（一）、實時代收服務軟件實時代收服務軟件24小時運

11、行在實時接口的前置機上，前置機通過網絡連接到銀行的前置機。實時代收服務軟件主要功能有：1、負責24小時接受銀行發送來的查詢、交費確認、退單等數據請求，同時將請求轉化為對收費數據庫的請求，并將數據庫返回的結果回送給銀行端；2、在每個交易日結束后，自動完成對賬：自動產生對賬文件，供銀行端下載對賬；自動讀取銀行端上傳的對賬文件，進行自動對賬。（二）、實時代收前臺軟件實時代收前臺軟件主要有兩方面的功能：一是按各種統計口徑計算當前或以前某段時間的收費情況，如：銀行收費總金額、交費總筆數，欠費總金額，總欠費戶數及明細等；二是在自動對賬失敗時，進行手工對賬、銷賬、退單等調整賬務的處理。主要包括以下功能模塊：

12、1、系統管理：代收銀行信息管理、操作員管理、日志管理等；2、賬務處理：A：手工銷賬：每天銀行對賬之后，發現銀行方多賬時，使用本功能調整賬務；B：手工退單：每天銀行對賬之后，發現供水企業方多賬時，使用本功能調整賬務；C：前臺對賬：銀行與供水企業未自動對賬或自動對賬失敗，使用本功能手工核對明細賬。3、統計查詢：A：實時查詢：實時查詢銀行的代收費情況，包括收費筆數、收費金額等；B：按銀行統計：統計某一時間段內銀行代收情況；C：按日期統計：按日期統計銀行在某一時間段的代收費情況；D：收費明細查詢：查詢指定銀行在某一時間段內所有代收費明細；E：用戶交費情況查詢：查詢指定用戶的欠費、交費情況；F：按流水號

13、查詢：按銀行流水號查詢該筆交易記錄。4、對賬情況：A：對賬錯賬查詢：前臺對賬失敗，保存對賬結果后，在此查詢供水企業數據庫中對賬錯誤的記錄，供調整賬務參考；B：文本對賬錯誤查詢：前臺對賬失敗，保存對賬結果后，在此查詢銀行對賬文件中的對賬錯誤記錄，供調整賬務參考。（三）、批量扣款導入導出軟件批量扣款軟件包括兩部分功能：1、每月根據抄表數據導出銀行批量扣款文檔；2、導入銀行返回的批量扣款結果文檔，對扣款成功的用戶批量進行銷賬。（四）、軟件系統的安全措施1、專網連接：即供水企業與銀行間以光纖方式連接，供水企業和銀行兩端均放置前置機負責通訊，雙方均不能進入對方系統，銀行任何一臺終端所發送的數據均通過銀行

14、前置機向供水企業前置機發送。2、兩端接口軟件通訊時使用TCP協議，且只開放指定端口。銀行用數據包的形式傳送數據給自來水公司前置機，本軟件只接受并處理雙方約定的標準格式的數據包。3、雙方前置機只對對方前置機敏感，雙方都使用專用的IP地址?？刹唤邮芷渌魏蜪P地址請求。同時可利用網管軟件將IP地址與以太物理地址捆綁管理。4、雙方路由器設置防火墻。四、網絡結構及硬件設備（一）、網絡結構供水企業與銀行聯網，需要一條光纖。系統的網絡結構如下圖所示：（二）、硬件設備序號名稱型號價格備注1數據庫服務器2前置機可以不用3UPS后備電源4路由器5機柜（三）、系統軟件要求服務器系統軟件：Windows 2003

15、Server+SQL Server 2000數據庫管理系統前置機系統軟件：Windows XP五、工程實施步驟鑒于銀行代收費系統涉及技術復雜，參與單位眾多，社會影響較大。故工程實施部分尤為重要，為項目順利開通，正常使用，我們結合多年實施經驗，力求達到完美，服務于廣大用戶。我們列舉工程實施過程的一些關鍵點，見下表：銀行代收水費項目實施進度表：（每7天一個時間段）實施步驟任務內容參與人員實施地點123456781與銀行、線路供應商簽訂商務合作協議或達成合作意向ABD2與我方簽訂合作協議。指定各方責任人。ABC現場電話4和銀行洽談技術協議，并定稿BC現場郵件5確定服務器、前置機、聯網設備硬、軟件升級

16、方案AC我公司6確定數據庫、表結構，取得一定的測試數據，我方進行接口程序編制AC我公司7將接口程序調試版上線，代收銀行可以利用網絡與我們進行接口程序的調試BC我公司8根據收的管理要求和技術要求編制前臺操作程序AC我公司9相關硬件設備采購，并進行現場集成AB現場10網絡設備安裝并與銀行線路連通（線路供應商確保到代收銀行的線路暢通，與銀行方網絡管理人員進行IP地址的劃分和Ping通）ABD現場11銀行程序編制，我方發給接口程序測試版，銀行自建模擬環境調試,我方提供電話、郵件支持BC當地省行12收費單位內部各部門協調準備工作及在基本確定各方進展的情況下，可進行開通前的用戶告知和宣傳事宜AB現場13總調試，試運行ABCD現場14正式開通ABC現場15操作培訓及程序文檔的移交AC現場注：A自來水公司 B-代收銀行 C-慧星軟件公司 D-專