1、.現金寶集合資產管理方案：.； “現金寶集合資產管理方案方案XX證券股份二零一一年九月公司稱號頂點軟件股份文檔編號文檔稱號現金寶集合資產管理方案文檔版本1.0.6起草劉暢起草日期2021.08.30審批審批日期版本號備注1.0.1起草/內部討論1.0.2構造梳理，細化業務1.0.3對參與/退出了解糾正，并不生成文件，而是經過03,04文件1.0.4參與恒生、中登會議對業務細節重現擬定，取現改成T日懇求T+1取走，廢除保管日說法1.0.5重構，清算交收1.0.6保管額度改造，帶保管額度有效期，分別出“約定取款功能1.0.7添加對解約投資者記錄的申報報答恒生、金正接口一致1.0.8清算支持T日預確

2、認文件的處置,邏輯不變1.0.9新增 分TA預確認清算流程目錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc301887980 一、設計目的、思緒和創新點 PAGEREF _Toc301887980 h 4 HYPERLINK l _Toc301887981 一現金管理需求 PAGEREF _Toc301887981 h 4 HYPERLINK l _Toc301887982 二設計目的 PAGEREF _Toc301887982 h 4 HYPERLINK l _Toc301887983 三設計思緒 PAGEREF _Toc301887983 h 4 HYPERLINK l

3、 _Toc301887984 四主要創新點 PAGEREF _Toc301887984 h 4 HYPERLINK l _Toc301887985 五相比類似產品的優勢 PAGEREF _Toc301887985 h 4 HYPERLINK l _Toc301887986 二、產品要素 PAGEREF _Toc301887986 h 5 HYPERLINK l _Toc301887987 一方案設立 PAGEREF _Toc301887987 h 5 HYPERLINK l _Toc301887988 二電子合同參與人 PAGEREF _Toc301887988 h 5 HYPERLINK l

4、 _Toc301887989 三產品參與、退出 PAGEREF _Toc301887989 h 6 HYPERLINK l _Toc301887990 三、投資運作流程 PAGEREF _Toc301887990 h 6 HYPERLINK l _Toc301887991 四、現金寶產品重要業務環節及流程 PAGEREF _Toc301887991 h 7 HYPERLINK l _Toc301887992 一參與、退出操作流程 PAGEREF _Toc301887992 h 7 HYPERLINK l _Toc301887993 二參與、退出操作異常處置 PAGEREF _Toc301887

5、993 h 8 HYPERLINK l _Toc301887994 三資金交收流程 PAGEREF _Toc301887994 h 8 HYPERLINK l _Toc301887995 四資金交收異常處置 PAGEREF _Toc301887995 h 9 HYPERLINK l _Toc301887996 五極端風險應急處置 PAGEREF _Toc301887996 h 10 HYPERLINK l _Toc301887997 五、現金寶技術實現方案 PAGEREF _Toc301887997 h 10 HYPERLINK l _Toc301887998 一客戶簽約現金寶方案 PAGER

6、EF _Toc301887998 h 10 HYPERLINK l _Toc301887999 二現金寶合同簽署報送 PAGEREF _Toc301887999 h 13 HYPERLINK l _Toc301888000 三現金寶合同簽署確認 PAGEREF _Toc301888000 h 14 HYPERLINK l _Toc301888001 四現金寶合同簽署補正 PAGEREF _Toc301888001 h 15 HYPERLINK l _Toc301888002 五理財申贖與電子合同關系 PAGEREF _Toc301888002 h 15 HYPERLINK l _Toc3018

7、88003 六現金寶基金代碼維護 PAGEREF _Toc301888003 h 16 HYPERLINK l _Toc301888004 七資金保管額度 PAGEREF _Toc301888004 h 16 HYPERLINK l _Toc301888005 八增值方案存續期間委托人的退出 PAGEREF _Toc301888005 h 17 HYPERLINK l _Toc301888006 九約定取款 PAGEREF _Toc301888006 h 18 HYPERLINK l _Toc301888007 十增值方案形狀管理 PAGEREF _Toc301888007 h 19 HYPE

8、RLINK l _Toc301888008 十一現金寶日終業務處置流程 PAGEREF _Toc301888008 h 20 HYPERLINK l _Toc301888009 六、現金寶涉及現有系統修正方案 PAGEREF _Toc301888009 h 23 HYPERLINK l _Toc301888010 一預期的總部級菜單層級 PAGEREF _Toc301888010 h 23 HYPERLINK l _Toc301888011 二現金寶實現細節 PAGEREF _Toc301888011 h 24 HYPERLINK l _Toc301888012 七、現金寶上線以及配置方案總部

9、 PAGEREF _Toc301888012 h 29 HYPERLINK l _Toc301888013 八、分TA預確認清算流程 PAGEREF _Toc301888013 h 30 HYPERLINK l _Toc301888014 (一)現金寶確認數據規那么: PAGEREF _Toc301888014 h 30 HYPERLINK l _Toc301888015 (二)預確認清算詳細流程: PAGEREF _Toc301888015 h 30 HYPERLINK l _Toc301888016 九、待溝通/確準問題 PAGEREF _Toc301888016 h 30一、設計目的、思

10、緒和創新點一現金管理需求現金管理產品在保證客戶資金平安、不影響客戶買賣習慣和資金轉換效率的前提下，為客戶閑置資金提供高于活期存款利率的增值收益。部分證券公司對經紀業務客戶需求的摸底情況顯示，客戶對此類產品需求劇烈。二設計目的以集合資產管理方案的方式為經紀業務客戶提供資產管理效力，突出平安與便利，在滿足經紀業務客戶正常證券買賣需求的前提下，使經紀業務客戶的閑置資金參與現金管理產品，獲得增值收益，以加強客戶粘性，提高證券公司的效力程度和財富管理才干，提升證券公司的中心競爭力。三設計思緒平安：提供有競爭力的財富管理效力，實現客戶財富增值效率：加強產品與資金轉換效率，不影響客戶參與證券買賣便利：不改動

11、客戶現有買賣習慣，不添加客戶操作負擔四主要創新點客戶賣出股票所獲資金當日可參與產品，客戶退出產品所獲資金當日可參與證券買賣，資金與產品的轉換效率高；客戶一次簽約，自動參與、退出產品，無需頻繁手工操作；引入中國結算作為產品的托管人，資金結算效率高，托管效力本錢低，客戶資產平安有保證。五相比類似產品的優勢現金管理產品在參與、退出效率和操作便利性方面，具有一定優勢。以下表格是同類產品的參與、退出效率比較綜上所述，假設要用一句話概括現金寶，我以為是在不影響客戶正常股票買賣的情況下，盤后系統自動將閑錢參與現金寶申購，并獲取高于活期利率報答的理財富品。二、產品要素設立方式限定性集合資產管理方案參與對象XX

12、證券經紀業務客戶管理人XX證券股份托管人中國證券登記結算有限責任公司投資范圍銀行存款推行期XX天存續期XX年，成立之日起每個買賣日開放一方案設立二電子合同參與人現金寶依托電子合同申報報答來管理，合同類型必需是電子合同。委托人：投資者開立中登上?；蛑械巧钲趫鐾饣饚艏?9、98帳戶后，簽署、，且合同生效后，投資者即為本合同的委托人。管理人：通常是券商或稱推行機構。托管人：通常是銀行現金寶中為結算公司。三產品參與、退出1參與、退出價錢固定價錢1元。2手續費管理人不收取參與、退出手續費。3參與退出金額初次參與金額起點為5萬元，追加金額為1萬元的整數倍；每次退出份額為1萬份的整數倍；單一賬戶持有份額

13、上限為1000萬份。4巨額退出限制產品投資范圍限定為銀行存款，不存在退出資金變現問題，完全可保證客戶100%份額退出的資金需求，因此，產品不設置巨額退出限制。5參與、退出方式按照合同商定，每個買賣日終，管理人柜臺系統自動生成客戶參與指令將一切已簽約客戶的參與資金轉換為產品份額；客戶可以在買賣時間內隨時參與、退出產品。客戶在買賣時段發出買入證券委托時，假設資金賬戶余額缺乏將自動觸發產品份額退出指令，客戶以退出產品所獲資金買入證券。客戶可以經過設置暫不參與或者修正保管額度即客戶賬戶內不參與現金管理產品的金額觸發產品份額退出指令。6自動參與的暫?？蛻艨梢越涍^柜臺系統或網上買賣系統，對賬戶內的資金設置

14、保管額度。保管額度內的資金不能自動參與產品，用于滿足客戶的日常取款或其他流動性需求。7到達規模上限的處置假設集合方案將超越規模上限時，當日一切的客戶參與無效，退出正常。三、投資運作流程1、制定當日投資戰略每日開市前，關注市場特殊及艱苦情況，根據能夠導致客戶資金大幅動搖的突發事件、新股申購、節假日等，制定投資戰略調整方案，并嚴密關注。2、日間資金變動監控開市期間，業務監控崗對客戶證券買賣凈買賣差和約定存取款情況進展監控，及時發現異常。對當日產品份額凈退出量能夠觸發協議存款解付、定期存款解付情況，及時報告投資主辦。對能夠導致產品份額退出比例超越60%的情況，啟動內部大額贖回應急流程。3、統計資金日

15、間變動情況15:30前，根據買賣及客戶商定留存資金情況，統計當日客戶資金凈參與/退出金額。4、存款及解付指令生成和發送15:30前，投資主辦根據客戶資金日間異動情況及盤后統計，判別凈參與/退出金額及對投資構造的影響，并做出存款投資或者解付安排。16:00前，當日為凈參與的，如需進展存款投資，投資主辦下達次日存款投資指令。當日為凈退出，且凈退出額超越當日活期存款額，投資主辦下達次日存款解付指令，通知存款銀行預備次日頭寸；如需解付定期存款，應于當日16:00前向存款銀行發送定期存款解付指令。次一買賣日，買賣員復核投資指令后，向托管人發送資金劃款指令，跟蹤資金到賬。四、現金寶產品重要業務環節及流程一

16、參與、退出操作流程參與、退出操作流程1、生成并發送參與、退出懇求文件T日15:00-15:30，代銷系統批量檢查客戶賬戶當日的資金與買賣情況，自動生成當日客戶參與、退出懇求文件；T日16:00，代銷系統將客戶參與、退出懇求文件發送結算公司。2、根據懇求文件完成柜臺清算T日17:00-19:00，代銷系統以參與、退出懇求文件為根據進展清算，相應調整客戶賬戶內的資金與份額數據。對于凈參與，記減資金、記增份額。對于凈退出，記增資金，記減份額。3、對比待確認文件和懇求文件完成數據校驗T日21:00，管理人中航接受結算公司前往的當日客戶參與、退出待確認文件；T日22:00，管理人對比結算公司前往的待確認

17、文件和代銷人中航發送的懇求文件，如有差別，及時處置并修正客戶賬戶數據。4、前往確認文件，完成產品份額登記過戶T+1日8:00前，管理人向結算公司前往前日參與、退出確實認文件；T+1日8:00前，結算公司完成份額的登記過戶，并向管理人、代銷人前往買賣報答和份額對賬數據。二參與、退出操作異常處置1、與參與、退出相關的操作異常因操作或技術緣由等，發生賬戶注冊不勝利、添加資金可用余額錯誤、待確認數據稽核過失等異常情況。2、防備處置措施營業部添加賬戶注冊信息復核崗，對當日懇求開立賬戶的客戶信息進展復核，確保信息準確并已及時報送。代銷系統添加自動復核、修正功能，輔助操作人員發現過失并處置；TA系統中添加異

18、常客戶數據檢查及導出功能，輔助操作人員及時糾錯并處置。三資金交收流程1、凈參與資金交收T+1日8:30，根據T日清算結果核對資金交收指令。9:00，從存管銀行客戶買賣結算資金匯總賬戶將資金劃入中國結算代銷備付金賬戶。10:00，勾單錄入非擔保交收資金代劃付指令將資金從代銷備付金劃入產品備付金賬戶。10:30，將資金從產品備付金賬戶劃入托管賬戶。11:00后，將資金從托管賬戶劃至公用存款賬戶。2、凈退出資金交收T+1日8:30，根據T日清算結果核對資金交收指令。9:00，向托管人退出資金劃款指令。9:00-10:00，由托管人辦理將退出資金從公用存款賬戶劃款至托管賬戶，或直接從托管賬戶劃入產品備

19、付金賬戶。10:00，勾單錄入非擔保交收資金代劃付指令將資金從產品備付金賬戶劃入代銷備付金賬戶。10:30，將資金從代銷備付金賬戶劃入客戶買賣結算資金匯總賬戶。四資金交收異常處置1、銀行暫時頭寸缺乏，無法及時兌付資金1異常情況因銀行暫時頭寸緊張等緣由違約，托管人無法根據管理人的指令將資金由存管專戶劃付至托管專戶上圖中以X表示的環節。2預防措施限定單一銀行最高存款比例。3處置措施10:00前管理人確認銀行頭寸缺口，再決議能否以自有資金墊付A股交收，如自有資金缺乏，根據與銀行的協議，運用公用授信額度墊付，如自有資金和銀行授信額度均缺乏，進入銀行間短期拆借。4依托短期拆借滿足極端流動性需求的可行性據

20、人行統計，2021年銀行間市場成交總量為180萬億元，其中現券成交64萬億元，同業拆借成交28萬億元其中隔夜拆借24.5萬億元，質押式和買斷式回購成交87.6萬億元其中一天質押式回購成交67.7萬億元。假設中航證券現金管理產品的規模為40億元，即使發生參與客戶同時全部取款的情況，中航證券也可以經過銀行間市場的拆借處理緊急情況下的資金需求，40億元僅占市場隔夜拆借和一天質押式回購買賣合計成交額的0.9%。因此，經過銀行間短期拆借滿足現金管理產品的極端情況下的流動性需求有一定保證。2、銀行劃款通道缺點延遲劃款異常1異常情況因銀行劃款通道缺點，15:30確認產品退出資金無法在16:00前劃至A股結算

21、備付金賬戶，能夠導致A股交收失敗圖中以表示的環節。2處置措施15:30，管理人與托管人確認資金確實無法劃出后，按照托管協議的商定啟動交收失敗的應急處置機制。由中國結算公司啟動其交收應預案，確保客戶新股申購有效和資金交收勝利。五極端風險應急處置1、應急處置機構在現金寶集合方案工程管理委員會下設應急任務小組，擔任及時啟動應急預案和執行應急操作，并向管理委員會及時報告。應急任務小組成員由集合方案業務運轉涉及的各相關部門組成。2、應急事件報告程序應急事件實行“誰發現，誰報告，誰召集的報告制度，各相關崗位操作人員如遇應急事件，第一時間向本部門擔任人報告，該部門擔任人召集主持應急任務小組會，制定應急處置方

22、案，報管理委員會擔任人同意后執行。3、應急預案1客戶參與退出指令無法正常生成因柜臺買賣系統指令生成環節缺點等緣由，導致當日客戶參與退出指令無法正常生成，在22:00中國結算公司TA清算截止時間23:00無法恢復。應急措施：22:00，以方式通知中國結算公司全部退出產品份額。通知銀行和中國結算公司應急聯絡人次日將解付全部存款假設有定期存款。填寫劃款指令和定期解付手續，報管理委員會審批。次一買賣日8:30，劃款指令至托管人。次一買賣日15:00前，將退出資金劃入客戶備付金賬戶。系統修復后，客戶重新參與。2銀行嚴重信譽風險存放產品資金的銀行發生破產倒閉信譽風險，無法支付產品退出資金。應急措施：產品合

23、同中充分提示銀行信譽風險，明確商定如因此出現產品退出資金無法支付情況，產品進入終止清算。得悉銀行破產倒閉后，即時停頓客戶參與、退出產品，進展產品的終止清算。五、現金寶技術實現方案一客戶簽約現金寶方案報送中登簽約流程圖：如以下圖所示，商定書都是必需到營業部柜臺辦理的，這步在CIF里面開通一下效力工程“電子簽名即可，一個投資者只需求開通一次；提示書、理財合同以往是在柜臺提供紙質的，柜員需求做一個開通動作登記到我們系統中，目前ABOSS/CIF均可實現，電子提示書和電子合同也可以經過第三方如通達信閱讀提示書和理財合同，贊同后點擊確認并記錄到頂點系統完成開通，由頂點提供第三方接口文檔；頂點柜臺簽約流程

24、圖：投資者電子商定書由頂點CIF記錄到效力工程，只需求簽署一次，這步必需來營業部電子提示書電子合同書根據理財富品代碼來，每個產品簽一次，這步可以在網上買賣電子提示書電子合同書根據理財富品代碼來，每個產品簽一次，這步可以在網上買賣電子提示書電子合同書根據理財富品代碼來，每個產品簽一次，這步可以在網上買賣電子提示書電子合同書根據理財富品代碼來，每個產品簽一次，這步可以在網上買賣。商定書：合同=1：N提示書、合同由外圍通達信來贊同不贊同頂點數據庫頂點中間件終了退出現金寶資產管理方案的簽約，類似于柜臺系統中的電子理財簽約過程，同屬于電子合同都必需報送到登記公司也是經過agent01、agent02文本

25、格式。首先，投資者先到所屬營業部的CIF系統中經過開通效力工程電子簽名來完成簽約過程，如以下圖所示：然后，投資者經過網上買賣/網站首頁/柜臺CIF系統等外圍接入對本人感興趣的基金產品做登記電子合同，或者對曾經失去自信心的基金產品做撤銷合同操作，如以下圖所示：二現金寶合同簽署報送每個買賣日終，券商必需對當天所登記的電子合同做申報，生成agent01文件發往中登上海、中登深圳，這份合同需求得到委托人、管理人、托管人等進展核對，并前往勝利方才有效，但是在此期間不影響客戶對理財富品的申贖，申報過程通常有總部來完成，如下圖：三現金寶合同簽署確認合同簽署確認是相對于合同申報而言，其實就是登記公司和管理人，

26、TA公司等經過稽核后前往合同的形狀，通常為勝利或者待補正，在頂點柜臺中就是一個報答導入菜單來讀取agent02文件并導入到買賣系統，這個確認的周期是一個不定期，可以是T+N日前往，無法確定，報答導入過程通常有總部來完成，如以下圖所示：四現金寶合同簽署補正當T+N日券商接納到T日的申報數據對應確實認，并導入買賣系統后，電子合同的形狀隨之改動，從原來的待確認，變成了勝利或者待補正，勝利闡明合同的有效性是都成認的，待補正的話合同的有效性蒙受質疑，需求營業部柜臺人員進一步跟蹤，系統會自動把補正過的合同重新報送給登記公司，此步驟必需經過營業部CIF柜臺系統來完成，備注：補正形狀，或者是待核對都不會影響客

27、戶投資理財買賣，顧現金寶也是不受影響，這跟現行理財富品堅持一致性如以下圖所示：五理財申贖與電子合同關系目前頂點柜臺是經過基于外銷基金系統來辦理參與理財業務的，跟傳統基金申贖差不多，但由于多了報送中登電子合同這塊，所以在申、認購業務的時候會有所不同與以往，以下是一個簡易流程表示圖：關于基金理財富品認購、申購流程圖如下:RGSG WTJJDM理財富品?_理財_|_普通基金_能否簽過協議委托下單_YES_|_NO_協議形狀？份額持倉？_正常_|_終止_ _有_|_無_委托下單委托失敗委托下單委托失敗而相對于贖回業務退出理財富品的話不受此合同限制，隨時都可以贖回，或者曾經持有該產品的老客戶可以在不簽約

28、的情況下繼續持有或者追加倉位，但是一經賣空后，再想買入的話就必需補簽電子商定書和電子合同，方才允許參與。六現金寶基金代碼維護現金寶集合資產增值方案都是經過中登上海、深圳來做TA托管的，所以基金公司參數只需求現有的TADM(99,98)就可以滿足，此處略過?；鸫a維護目前是區分基金類型有：普通基金、理財電子、理財紙質；為了區分現金寶方案和已有的理財電子，此處類型必需選擇：增值方案，由于業務邏輯上現金寶買賣部分和理財電子買賣部分是不同的。普通有總部來完成，如下圖：現金寶產品的關鍵買賣參數主要包含如下內容：“根本信息標簽頁下：基金凈值：1元、理財標志：增值方案“買賣參數標簽頁下：個人最低持倉余額：

29、0份、機構最低持倉余額：0份“認購參數標簽頁下：認購申購單筆最高金額：0、認購申購當天最高金額：0“申購贖回標簽頁下：最低贖回份數：0、申購金額基數：10000元贖回等同七資金保管額度委托人有權設置資金保管額度，對資金賬戶中長期或限定期限內保管一定金額的資金不參與本集合方案；在委托人指定的期限內，所設資金保管額度以內的資金不參與本集合方案，高于資金保管額度的資金，按前款商定參與本集合方案。普通由客戶和營業部操作，此操作的必需是單戶，如以下圖所示：以下為CIF版，如下圖：以下為ABOSS2版，如下圖：關鍵項：客戶號：202100000008產品代碼：333001產品稱號：現金寶保管額度：6000

30、0保管截止日期：2021年2月27日記錄摘要：取款保管六萬八增值方案存續期間委托人的退出委托人可將部分或全部集合方案份額退出，每次退出的份額為10,000份的整數倍。每份額退出價錢為固定價，均為人民幣1 元。委托人經過管理人柜臺系統進展證券買入、申購、配股、行權以及設置約定取款等操作時，假設委托人資金賬戶資金缺乏，將自動觸發集合方案份額退出指令，經過管理人柜臺系統全部或部分退出集合方案。九約定取款委托人當日退出集合方案的資金不能當日取款。委托人需求次一個買賣日取款時，須在當日15:00 前經過在資金賬戶中設定約定取款的方式進展約定，次一買賣日不晚于16:00 可以取出?？捎涩F存菜單【30220

31、】超額取款約定來懇求。留意：假設投資者在同時設定保管額度和約定取款，就按照兩者取最大值來。約定取款的便利在于只作用于約定當日，不用頻繁修正保管額度，不會出現投資者忘記改回保管額度導致投資規模縮水。普通由客戶和營業部操作，此操作的必需是單戶，如以下圖所示：以下是CIF版，如下圖：以下是ABOSS2版，如下圖：十增值方案形狀管理協議形狀有“暫停、“正常、“解約三種。設置單個客戶的增值方案協議形狀，可以暫?？蛻魠⑴c集合方案，或者恢復正常。當協議形狀為暫停時，不能進展現金寶參與，但是可以退出，由于現金寶的錢能夠要用于取現或者買股票。當協議形狀為正常時，可以進展現金寶參與和退出?！敖饧s是當投資者不想再繼

32、續參與現金寶業務時，可以設置解約，如需重新參與就必需重新簽署電子合同，建議：解約的同時做一筆保管額度提升的動作。普通由客戶和營業部操作，此操作的必需是單戶，如以下圖所示：以下是CIF版，如以下圖所示：以下為ABOSS2版，如以下圖所示：關鍵項：客戶號：202100000008產品代碼：333001產品稱號：現金寶協議形狀：正常、暫停、解約記錄摘要：正常、暫停、解約十一現金寶日終業務處置流程在此之前所述的保管額度、方案形狀管理等都是白天發生的業務，現金寶方案主要中心部分在于15:30收市后日終來完成，以下是流程表示圖，該表示圖包括了T日和T+1日的業務都畫在同一個圖里面：現金寶日常業務處置流程增

33、值方案批處置的目的是批量檢查客戶資金以及買賣情況，系統進展參與和退出業務的自動處置功能，并生成凈參與/凈退出懇求文件。對于保管額度的做法是可以盤中修正金額，但是日終只會有一筆保管金額，而不是多筆，在T+1日這筆金額將是可取資金，但是假設T+1沒有取走，或者沒拿去買股票，T+1日盤后只需帳面上有錢又會自動參與現金寶。這里細化描畫一下批處置所進展的業務內容，每個日終我們系統會批量檢查開通了現金寶方案的客戶的可用資金包括思索三方存取款和當日買賣情況凈買賣差額的比較，假設有錢剩就凈參與申購中登基金產品中，假設余額缺乏的話就凈退出贖回已參與的中登基金產品，這時還需求思索保管額度、方案形狀等對現金的影響。

34、經外銷基金申報程序報出01、03懇求文件后，代銷機構就曾經把參與、退出文件報給了中登基金，然后代銷收盤作業。柜臺系統日終清算程序QSPro對于申購、認購區分T+0扣款方式和T+1扣款方式，T+0扣款就是T日申購資金撤銷凍結后立刻下帳，T+1扣款是等待報答文件才沖銷凍結資金下帳，對于現金寶參與業務在清算業務系統中可以兼容兩種方式，但在增值方案批量處置中需求區分開來計算可參與資金。清算前處置中對普通基金是先下帳，但是對于現金寶必需是在后處置中進展，由于參與的資金有能夠是賣股票所得，所以必需先股票的交收，而退出現金寶的錢普通是由于買入股票，或者保管額度，所以必需在前處置進展資金入賬，否那么股票交收就

35、會出現交割單中本次余額為負數，而當次日晚回來的基金清算04文件就不能對124業務反復確認了。最后在后處置中為了保證次日盤中帳面上可用資金，所以必需進展解凍申購款。預確認文件清算流程清算支持預確認文件的清算. T日16：00-17：00，管理人TA系統以參與、退出懇求文件為根據生成參與、退出預確認文件.T日17：00-19：00，柜臺系統以預確認文件為根據進展清算，相應調整客戶賬戶內的資金與份額數據。根據預確認文件對于凈參與，記減資金、記增份額。對于凈退出，記增資金，記減份額. T+1日中登確實認數據不進展反復清算,份額對賬由中登文件處置 ,現金寶份額對賬經過預確認的份額特殊調整后再進展處置.六

36、、現金寶涉及現有系統修正方案一預期的總部級菜單層級【開放式基金業務】【基金參數維護】【45102基金代碼維護】【基金業務運轉管理】【收盤作業】【集合資產管理方案管理】463【46301增值方案保管額度】【46302增值方案形狀管理】【46303增值方案批量處置】【46304增值方案清算交收】【46305增值方案異常買賣回退】【46306增值方案解約數據申報】【46307增值方案解約數據報答】【46308增值方案份額對賬】【46309 參與失敗批量解凍】必需在46303之前執行【預留】【預留】二現金寶實現細節現金寶流程圖時間軸【45102基金代碼維護】里面調整，數據字典新增增值方案現金寶FLDM

37、FLMCBMBMSMOF_LCCPBZ基金理財富品標志0普通基金OF_LCCPBZ基金理財富品標志1理財電子OF_LCCPBZ基金理財富品標志2理財紙質OF_LCCPBZ基金理財富品標志3增值方案數據字典參與一個3增值方案這種類型，不然我無法區分是電子理財還是現金寶，不過外圍CIF,TDX,熱鍵就要留意了，這里由于現金寶必需是電子理財中登才會受理，所以送入FID的時候必需是送1理財電子。以下圖是信達做法，產品類型剛剛我曾經說過了，買賣行為不配置，中間件去限制不讓自在買賣，買賣渠道就是委托方式，合同類型必需是電子合同，其他項沒什么意義。參數稱號引薦值闡明產品類型10-普通理財富品,1-資產增值方

38、案買賣行為填空填空，表示不允許任何買賣現金寶批量處置不受此限制。買賣渠道按照實踐情況選擇控制集合資產管理方案的買賣渠道。風控標志10-判別，1-不判別支持合同類型11-電子合同,2-紙質合同?，F金寶為電子合同協議數量上限填空暫不運用這個思索也整合到【45102基金代碼維護】里面，內容如下參數稱號引薦值闡明產品銷售份額上限10000000000控制銷售總量默許個人客戶資產下限0填空，暫不運用默許機構客戶資產下限0填空，暫不運用默許客戶流動資產下限0填空，暫不運用默許機構流動資產下限0填空，暫不運用默許個人客戶持有上限10000000控制個人持有上限默許機構客戶持有上限10000000控制機構持有

39、上限季度年化收益率0填空，暫不運用對于取現懇求、方案管理必需擴容tof_elchtxy表，這個思索新增兩組功能碼，前端由CIF/TDX/熱鍵來完成，柜臺不做單獨菜單了，普通都有營業部來完成。保管額度字段：BLED控制協議形狀字段：方案形狀正常、暫停、解約JHZT相對于理財電子而言新增字段可以為空，并無使意圖義。增值方案批量處置是系統進展參與和退出業務的自動處置功能。由于凈參與/退出最終要構成申贖委托記錄，而申報后基金系統的形狀為不允許無法發出買賣指令，所以必需在申報前系統自動委托下單完成后，再進展日常申報任務。普通由總部來完成現金寶技術實現流程圖收市后15:00基金初始化買賣、行情導入增值方案

40、批量處置開場參與/退出根據客戶買賣以及保管額度撤銷盤中現金寶保管額度凍結，算凈買賣軋差參與/退出委托數量=帳戶余額-委托凍結正+實時成交解凍負-手工凍結+手工解凍-代銷基金委托凍結保管額度滿足退出，發贖回委托，現金寶被退出只能夠是買入方向用掉了，或者是保管額度占用了，盤中也必需控制保管懇求金額凍結滿足參與，發申購委托0參與/0退出增值方案批量處置終了參與/退出代銷申報01、03文件參/退分TA預懇求文件申報基金申報、電子合同申報EndAgm_yyyymmdd.txt增值方案解約數據申報外銷基金收盤作業證券收盤、清算初始化清算前處置開場剔除，不做入帳，改由后處置做現金寶參與業務扣款下帳；由于假設

41、賣出股票ZHYE還沒有上帳，此時扣會透支(BCZJYE0，上帳YY清算前處置終了經過預確認清算新增04義務退出是由于買入股或者取現透掉現金寶的錢，贖回的錢于上日前處置曾經上帳過了，此處不可反復入賬上帳。YSJE=0即可清算處置開場N原清算流程NN原清算流程清算處置終了清算入帳對上日報答進展資金、股份處置入帳類型：分扣款方式應收金額：負的委托金額科目：申購扣款摘要：現金寶參與業務扣款緣由：賣出股票的錢要等前面交收后，ZHYE才會有錢給現金寶參與扣款，否那么BCYE0交收清算后處置開場原清算流程已簽約現金寶投資者?現金寶解凍申購款NY根據當前基金份額、待清算委托，重新解凍資金用于次日盤中可用資金，

42、解凍金額=(JJSL + DQSclbz=0 (參與退出) DJLB=ZJDJLB_QSDJJD,YXRQ=DayAdd(GetCurDate(),1)交收清算后處置終了繼續剩余清算流程、ADA、余額歷史、報表頂點版案例分析表示圖(QSPro:T+0扣款方式，T日清算前處置沖銷凍結，資金下帳)操作日期操作步驟ZHYEDJJEJJFEDJSL備注T日客戶初始資金形狀6W000【增值方案批量處置】6W6W00022參與凍結申購款清算前處置6W6W00現金寶不入賬清算處置、入賬-原清算流程交收清算0000參與扣款(入賬來源DQS,LCCPBZ=3)交收清算0-6W00解凍申購金額=基金數量+參與-退

43、出T+1日上日余額盤中0-6W00買入股6W金額0-6+6W00凍結6W買入股【增值方案批量處置】0000退出6萬現金寶贖回要支持賣空清算前處置6W000退出現金寶上帳股票交收需求清算處置、入賬0-6W6W0前日基金上帳交收清算006W0自動撤銷過期凍結、本日無參與業務交收清算006W0重新解凍=JJSL+參與-退出=6W-6WT+2日上日余額盤中006W0賣出股份0-1W6W0賣出成交解凍1W元【增值方案批量處置】0-1W+1W6W0參與1W現金寶清算前處置006W0現金寶不入賬清算處置、入賬1W000基金贖回不能反復上帳，基金份額下帳；股票賣出上帳；交收清算0000參與扣款(入賬來源DQS

44、,LCCPBZ=3)交收清算0-1W00解凍申購金額=基金數量+參與-退出頂點版案例分析表示圖(QSPro:T+1扣款方式，只需報答確認文件到才沖銷凍結，資金下帳)操作日期操作步驟ZHYEDJJEJJFEDJSL備注T日客戶初始資金形狀6W000【增值方案批量處置】6W6W00022參與凍結申購款清算前處置6W6W00現金寶不入賬清算處置、入賬-原清算流程交收清算6W6W00參與扣款(T+1方式)交收清算6W6W-6W=000解凍申購金額=基金數量+參與-退出T+1日上日余額盤中6W6W-6W=000買入股6W金額6W6-6+6=600凍結6W買入股【增值方案批量處置】6W6-6+6=600退

45、出6萬現金寶贖回要支持賣空清算前處置6+6=126-6+6=600退出現金寶上帳股票交收需求清算處置、入賬0-66W0前日基金上帳，股票交收交收清算006W0自動撤銷過期凍結、本日無參與業務交收清算006W0重新解凍=JJSL+參與-退出=6W-6WT+2日上日余額盤中006W0賣出股份0-1W6W0賣出成交解凍1W元【增值方案批量處置】0-1W+1W6W0參與1W現金寶清算前處置006W0現金寶不入賬清算處置、入賬1W000基金贖回不能反復上帳，基金份額下帳；股票賣出上帳；交收清算0000參與扣款(入賬來源DQS,LCCPBZ=3)交收清算0-1W00解凍申購金額=基金數量+參與-退出七、現

46、金寶上線以及配置方案總部首先，技術部對所獲取的晉級包進展安裝，運用PL/SQL Developer提交SQL腳本到后臺oracle上，包括數據字典、表晉級、存儲過程等。其次是中間件的晉級，可以在監控平臺AXSVRMGR.JAR的管理里面對相應插件進展晉級，留意晉級后的版本和更新日期以確保晉級正常。最后是現金寶業務菜單，都拷貝至aboss2Module目錄底下，清算程序分別拷貝到aboss2bin目錄下，和aboss2MODQS目錄下，即晉級完成。經紀業務部對菜單進展授權設置，【46203】理財電子合同登記、【46301】增值方案保管額度、【46302】增值方案形狀管理 都屬于營業部級別的菜單，

47、其他都是屬于總部執行的菜單。完成上述之后，由經紀業務總部對相關參數做相應設置，首先是【45102】基金代碼維護，對現金寶代碼做如下設置：“根本買賣標簽頁基金凈值1元；“根本買賣標簽頁理財標志選擇“增值方案；“申購贖回參數其他情況申購金額基數10000元；贖回不用單獨設置；在柜臺系統翻開菜單【46303】增值方案批量處置，點擊全選，在點擊預處置，最后擊處置，如以下圖所示：在柜臺系統做基金委托申報、中登電子合同申報，凈參與/退出文件構成03委托文件發往中登基金公司，此處不再詳述。柜臺系統照常清算，此處不再詳述；八、分TA預確認清算流程T日現金寶申報給中登TA系統,同時將03預懇求文件發給分TA系統,分TA系統處置預懇求數據并生成04預確認文件(僅包含現金寶委托部分確實認數據)