1、某銀行 2012 年合規活動總結合規是興行之本，違規是風險之源。加強合規建設，嚴 格內部管理是銀行業可持續發展的前提，也是提升我社整體 風險防控水平的客觀要求。為了有效貫徹 省、市銀監部門合 規建設 要求，今年以來我社以科學發展觀為指導，嚴格按照 “七不準”、“四公開” 要求在全社范圍內開展了一系列的 “合 規建設提升年”活動，對所有涉及風險防范、安全經營的領 域進行風險排查，對合規風險控制的薄弱環節進行了全面認 真地自查自糾，收到了良好效果， 為我社各項業務穩健快速 發展提供了有力保障。 現將 2012 年活動開展情況總結如下：一、活動開展情況為切實抓好合規建設提升年活動，某銀行成立了合規建

2、 設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規建設 活動，結合實際制定下發了南召縣農村信用社“合規建設 提升年”活動實施方案 。同時，各基層信用社也成立了相 應的組織，加強對合規建設提升年活動的領導，在全轄上下 營造濃厚的合規氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密， 合規文化建設更加成熟，員工從業行為更加規范，違規問題 持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控制，競爭力顯著增強。（一）加強組織領導 ，安排部署到位為深入開展“合規建設提升年”活動，落實合規建設各 項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯社主任監事長為 副組長，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動領 導小組，領導

3、小組下設辦公室，由監事長任辦公室主任，各 單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時 成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規建設提升年” 活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照 方案內容， 明確活動目標及實施時間表， 及時召開動員大會， 深入思想發動，及時貫徹落實上級有關合規建設提升年活動 的指示精神，加強對全員合規活動的督促和檢查，做到思想 統一，行動一致； 定期或不 定期的召開合規建設活動分析會， 學習各項規章制度，對合規建設提升年活動工作進行總結分 析，確保活動不流于形式。（二）明確合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規

4、建設 提升精度、力度和深度。切實提高合規認識，進一步牢固樹 立合規觀念、合規從業意識，或是合規執行各項內容要求； 切實提升合規建設高度；切實提升合規建設自覺性，落實合 規責任承諾制；切實提升合規制度建設質量，完善合規制度 建設； 切實提升合規建設廣度， 加大合規建設的動員、 宣傳、 教育力度；切實提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和 力度；切實提升合規建設強度，通過持續督導，提升合規執 行效果；切實提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合 規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。（三）加強合規宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規風險管理和合規文化建設，防范操作風險， 某銀行通過編

5、制印發了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標 語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于 合規文化的熏陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工 的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良 好習慣。同時制作合規活動專欄，編發合規簡報，指定專人 對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對 合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培 訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規，在聯社掀起 學制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規 章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記， 每周進行展評。通過合規宣傳培訓，員工的合規意識及風險 防范能力進一步得到

6、增強，為某銀行的可持續發展、業務穩 健運營打下堅實基礎四）深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動今年 6 至 9 月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改” 風險隱患排查活動， 縣聯社各單位、 各部門分崗位、 分層次、 分條線建立起“員工合規自查運行日志”“網點合規建設周 登記簿”“部門合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、 督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門 要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、 財務收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風險領域的風 險排查，梳理歸納轄內網點合規建設好經驗、好做法，分析 查找出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下 而上、上

7、下聯動的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規 提升機制，提高合規管理水平。（五）加強內控管理，堵塞合規漏洞在合規建設活動實施過程中，某銀行從檢查監督入手， 將合規建設活動與經營管理目標、道德風險防范工作結合進 行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業務流程 及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個 崗位、每一個環節都有章可循， 從而規范員工業務操作行為， 進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理 不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理 內部管理制度 30 余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用 控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露 等方

8、面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違 規行為情況記錄在案。（六）加大違規問責力度，提高全員合規意識在合規建設活動實施過程中，將合規建設活動與案件專 項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是 完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格 問責，每季度將問責情況向監察部門報告。違規行為一經發 現，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大 實質性違規，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監管要 求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信 舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會 各界舉報信

9、用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報 人的合法權益，維護金融穩定。聯社向社會公開服務承諾， 各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增 強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的 提升。二、存在的問題合規建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到 存在的問題。一是個別領導對合規建設提升年活動認識不到 位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業務， 輕學習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過程中查找問 題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。 二是合規檔案整理不規范。個別社雖有方案，也明確有專人 負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規

10、資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動 方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人 員在規章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入， 認識水平不高。五是規章制度需進一步加強。部分社雖然在 查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度 進行再梳理補充，部分業務、個別環節、個別流程還存在漏 洞或沒相關制度進行規范和約束，需進一步完善。三、2013 年工作計劃（一）繼續深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規活動逐步引向深入，聯社將繼續 按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月 檢查，加強對各項業務規范性、合規性及薄弱環節的排查力 度。對檢

11、查中發現的問題，堅持“責任人不處理不放過、原 因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問 題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改 措施，明確整改時限，確保整改率達 100% 。 對員工日常行 為進行分析排查和報告，力求將各種發案 隱患消滅在萌芽狀 態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法 合規操作，營造良好合規氛圍。（二）進一步鞏固提高，建立健全合規問責機制。聯社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改 計劃，確保違規行為整改到位，各類風險有效化解。針對反 映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管 理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法

12、，有效防 范和化解各類風險點。嚴格對違規行為的責任認定與追究， 并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把 客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考核體 系，加強合規管理，降低違規機率，通過“重罰、嚴管、問 責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業務經營規范有 序健康發展。（三）加強合規文化建設，建立合規建設長效機制。合規執行、 合規建設不是一朝一夕的事， 不能一蹴而就， 要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建 設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長效機制，制定 合規建設長期學習培訓計劃， 積極構建了 “橫到邊、 豎到底、 全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管 理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章 制度進行持續修訂和完善，將合規