1、KPIKPI的基本概念的基本概念KPIKPI的意義、目的與作用的意義、目的與作用KPIKPI的來源和分析的來源和分析KPIKPI的分類的分類確立確立KPIKPI的把握要點的把握要點報表管理及業(yè)務分析報表管理及業(yè)務分析A KPI指標定義K K：key key 關鍵的關鍵的P P：productivity productivity 產能、業(yè)績產能、業(yè)績I I：index index 指標、指向指標、指向什么是什么是KPIKPI？Key Performance IndicationKey Performance Indication關鍵業(yè)績指標關鍵業(yè)績指標為什么要關心為什么要關心KPIKPI指標？指

2、標？最直接的反映業(yè)務狀況最直接的反映業(yè)務狀況為政策決策提供數(shù)據(jù)支持為政策決策提供數(shù)據(jù)支持KPI指標在營業(yè)單位的作用客觀性客觀性關聯(lián)性關聯(lián)性分析性分析性預警性預警性KPIKPI的基本概念的基本概念KPIKPI的目的、意義與作用的目的、意義與作用KPIKPI的來源和分析的來源和分析KPIKPI的分類的分類確立確立KPIKPI的把握要點的把握要點報表管理及業(yè)務分析報表管理及業(yè)務分析A 專管員的專管員的KPIKPI指標：指標： 關注自己的情況關注自己的情況 分析和找出不足分析和找出不足 明確下一步個人工作重點明確下一步個人工作重點 團隊的團隊的KPIKPI指標：指標： 分析團隊整體業(yè)務狀況分析團隊整體

3、業(yè)務狀況 找出不足，尋求突破找出不足，尋求突破 明確下一步部門工作的重點明確下一步部門工作的重點 為部門政策決策提供幫助為部門政策決策提供幫助KPIKPI指標的意義指標的意義體現(xiàn)團隊管理平臺體現(xiàn)團隊管理平臺反映團隊的運作狀況反映團隊的運作狀況尋找業(yè)務提升的切入點尋找業(yè)務提升的切入點統(tǒng)一認識、達成共識統(tǒng)一認識、達成共識為推動業(yè)務提供有價值的資訊為推動業(yè)務提供有價值的資訊KPIKPI指標的作用指標的作用 為經營決策提供準確的依據(jù)為經營決策提供準確的依據(jù) 預警預警危險信息提示危險信息提示 預估預估計劃完成的進度計劃完成的進度 評估評估總結經驗、改進不足總結經驗、改進不足KPIKPI的基本概念的基本概

4、念KPIKPI的意義、目的與作用的意義、目的與作用KPIKPI的來源和分析的來源和分析KPIKPI的分類的分類確立確立KPIKPI的把握要點的把握要點報表管理及業(yè)務分析報表管理及業(yè)務分析A KPIKPI指標的來源和分析指標的來源和分析 市場調研市場調研 本單位業(yè)務狀況和業(yè)績統(tǒng)計數(shù)據(jù)本單位業(yè)務狀況和業(yè)績統(tǒng)計數(shù)據(jù)市場調研的分類市場調研的分類市場調研的意義作用市場調研的意義作用（一）市場調研（一）市場調研宏觀（同業(yè)、合作渠道）宏觀（同業(yè)、合作渠道）微觀（網點、專管員）微觀（網點、專管員）制定合理的業(yè)務發(fā)展計劃提供科學的依據(jù)制定合理的業(yè)務發(fā)展計劃提供科學的依據(jù)確定業(yè)務合作渠道提供基礎分析數(shù)據(jù)確定業(yè)務合

5、作渠道提供基礎分析數(shù)據(jù)幫助確定主要銷售產品及相應的宣傳推動方案幫助確定主要銷售產品及相應的宣傳推動方案調研當?shù)厥袌黾鞍l(fā)展?jié)摿φ{研當?shù)厥袌黾鞍l(fā)展?jié)摿θ丝谇闆r人口情況/ /人均可支配收入人均可支配收入/ /人均儲蓄余額人均儲蓄余額/GDP/GDP增長增長/ /當?shù)禺數(shù)亟洕l(fā)展政策經濟發(fā)展政策銀行儲蓄的市場占有率情況銀行儲蓄的市場占有率情況 / /銀行經營利潤情況銀行經營利潤情況 / /各家銀各家銀行網點情況行網點情況 / /各家銀行已經被分配網點情況各家銀行已經被分配網點情況居民購買銀行保險消費偏好居民購買銀行保險消費偏好: :品牌品牌/ /保險公司資質保險公司資質/ /健康險健康險/ /儲蓄儲蓄

6、/ /偏好的宣傳材料風格偏好的宣傳材料風格 經濟基礎情況經濟基礎情況銀行情況銀行情況居民居民分析當?shù)乇ｋU市場發(fā)展情況分析當?shù)乇ｋU市場發(fā)展情況總體壽險業(yè)務增長情況總體壽險業(yè)務增長情況 / /分銷售渠道的業(yè)務增長情況分銷售渠道的業(yè)務增長情況 / /分分銷售險種的業(yè)務增長情況銷售險種的業(yè)務增長情況 / /每年增長的比例每年增長的比例 保險密度和保險深度保險密度和保險深度 銀行保險業(yè)務增長情況銀行保險業(yè)務增長情況 / /按照公司分按照公司分/ /按照渠道按照渠道( (銀行銀行) )分分的業(yè)務增長情況的業(yè)務增長情況 / /每年增長的比例每年增長的比例 業(yè)務情況業(yè)務情況保險有效需求的分析保險有效需求的分析

7、銀行業(yè)務情況銀行業(yè)務情況市場主體調研與分析市場主體調研與分析總體策略總體策略/ /實施情況實施情況/ /人員狀況人員狀況/ /擁有網點擁有網點/ /銷售策略銷售策略/ /產品產品/ /手續(xù)費手續(xù)費/ /培訓培訓/ /業(yè)務流程業(yè)務流程/ /銀行滿意度銀行滿意度/ /市場影響情況市場影響情況/ /宣傳宣傳策劃方式策劃方式/ /業(yè)務發(fā)展趨勢業(yè)務發(fā)展趨勢/ /柜員獎勵分配方式柜員獎勵分配方式 經營目標經營目標/ /分管主要人員背景分管主要人員背景/ /與各家保險公司的關系與各家保險公司的關系/ /網點網點分配情況描述分配情況描述/ /網點特點網點特點/ /網點產能網點產能保險公司保險公司 銀行銀行 S

8、WOTSWOT分析法分析法SWOTSWOT（態(tài)勢）分析，就是將與研究對象密切相關的各種主要內部優(yōu)勢因素（態(tài)勢）分析，就是將與研究對象密切相關的各種主要內部優(yōu)勢因素（StrengthsStrengths）、弱點因素（）、弱點因素（WeaknessesWeaknesses）、機會因素（）、機會因素（OpportunitiesOpportunities）和威）和威脅因素（脅因素（ThreatsThreats），通過調查羅列出來，并依照一段的次序按矩陣形式排列），通過調查羅列出來，并依照一段的次序按矩陣形式排列起來，然后運用系統(tǒng)分析的思想，把各種因素相互匹配起來加以分析，從中得起來，然后運用系統(tǒng)分析的

9、思想，把各種因素相互匹配起來加以分析，從中得出一系列相應的結論（如對策等）。出一系列相應的結論（如對策等）。明確我們的優(yōu)勢、指出同業(yè)的劣勢、關注機會、發(fā)現(xiàn)威脅明確我們的優(yōu)勢、指出同業(yè)的劣勢、關注機會、發(fā)現(xiàn)威脅定義定義目的目的下一步策略下一步策略明確團隊建設目標、渠道開發(fā)目標、銷售任務目標等工作重點；實施明確團隊建設目標、渠道開發(fā)目標、銷售任務目標等工作重點；實施戰(zhàn)略的各項策略：如銷售策略戰(zhàn)略的各項策略：如銷售策略/ /培訓計劃培訓計劃/ /組織架構組織架構/ /人員發(fā)展規(guī)劃人員發(fā)展規(guī)劃/ /后后臺管理運作設計臺管理運作設計/ /制度建設制度建設 業(yè)務計劃（保費、市場占有率）業(yè)務計劃（保費、市場

10、占有率）/ /業(yè)務計劃分解（周、月、季；團隊；業(yè)務計劃分解（周、月、季；團隊；銀行渠道）銀行渠道）/ /財務預算（宣傳、人力等）財務預算（宣傳、人力等） 確定戰(zhàn)略規(guī)劃確定戰(zhàn)略規(guī)劃制定業(yè)務計劃制定業(yè)務計劃KPIKPI的基本概念的基本概念KPIKPI的意義、目的與作用的意義、目的與作用KPIKPI的來源和分析的來源和分析KPIKPI的分類的分類確立確立KPIKPI的把握要點的把握要點報表管理及業(yè)務分析報表管理及業(yè)務分析A KPI指標分析形式指標分析形式 預收分析預收分析 周分析周分析 月度經營分析月度經營分析 渠道業(yè)務分析渠道業(yè)務分析月度月度KPI分析的意義分析的意義1 1、通過對各項數(shù)據(jù)的分析，

11、全面總結上月工作情況?？偼ㄟ^對各項數(shù)據(jù)的分析，全面總結上月工作情況。總結經驗，改進方法，提高效率。結經驗，改進方法，提高效率。2 2、正確制定下月工作計劃，能夠把握重點，進行全程月、正確制定下月工作計劃，能夠把握重點，進行全程月度工作的可操作性監(jiān)控。度工作的可操作性監(jiān)控。3 3、使各項工作按目標計劃進行，完成工作任務。、使各項工作按目標計劃進行，完成工作任務。業(yè)務短期關鍵指標業(yè)務短期關鍵指標 承保保費承保保費 撤單保費撤單保費 有效保費有效保費 計劃達成率計劃達成率 承保件數(shù)承保件數(shù) 件均保費件均保費 各營業(yè)單位有效保費占比各營業(yè)單位有效保費占比渠道短期關鍵指標渠道短期關鍵指標 當期各銀行渠道

12、承保保費占比當期各銀行渠道承保保費占比渠道占有率渠道占有率 當期各銀行渠道撤保保費占比當期各銀行渠道撤保保費占比 當期各銀行渠道有效保費占比當期各銀行渠道有效保費占比渠道覆蓋率渠道覆蓋率 有效件數(shù)及件均保費有效件數(shù)及件均保費 網點活動率網點活動率 網均保費網均保費經營評價指標之核心指標經營評價指標之核心指標保費收入計劃達成率：保費收入計劃達成率： =（統(tǒng)計期內有效保費收入統(tǒng)計期內保費計劃任務）（統(tǒng)計期內有效保費收入統(tǒng)計期內保費計劃任務）100%期繳保費計劃達成率期繳保費計劃達成率 ： =（統(tǒng)計期內期繳有效保費收入統(tǒng)計期內期繳保費計劃任務）（統(tǒng)計期內期繳有效保費收入統(tǒng)計期內期繳保費計劃任務）10

13、0% 效益型險種保費占比效益型險種保費占比 ： = （統(tǒng)計期內效益型險種有效保費收入（統(tǒng)計期內效益型險種有效保費收入統(tǒng)計期內有效保費收入）統(tǒng)計期內有效保費收入）100% 有效網點數(shù)量：有效網點數(shù)量： 指統(tǒng)計期內允許銷售代理產品且出單的合作銀行或郵政儲匯局網點數(shù)指統(tǒng)計期內允許銷售代理產品且出單的合作銀行或郵政儲匯局網點數(shù)有效網點網均產能：有效網點網均產能： 指統(tǒng)計期內有效網點保費收入指統(tǒng)計期內有效網點保費收入 有效網點數(shù)有效網點數(shù)經營評價指標之關注指標經營評價指標之關注指標網點活動率：網點活動率： =統(tǒng)計期內出單網點數(shù)量統(tǒng)計期內出單網點數(shù)量統(tǒng)計期內合作網點總數(shù)統(tǒng)計期內合作網點總數(shù)渠道保費占比：渠

14、道保費占比： =（統(tǒng)計期內主渠道有效保費收入（統(tǒng)計期內主渠道有效保費收入統(tǒng)計期內有效保費收入）統(tǒng)計期內有效保費收入）100% 撤單率撤單率: =（統(tǒng)計期內撤單保費收入（統(tǒng)計期內撤單保費收入統(tǒng)計期內承保保費收入）統(tǒng)計期內承保保費收入）100% 人均產能人均產能: =（統(tǒng)計期內有效保費收入（統(tǒng)計期內有效保費收入統(tǒng)計期內銷售人員總數(shù)）統(tǒng)計期內銷售人員總數(shù)） 人員持證率人員持證率: =（統(tǒng)計期內持證人數(shù)（統(tǒng)計期內持證人數(shù)統(tǒng)計期內人員總數(shù)）統(tǒng)計期內人員總數(shù)） 市場份額：市場份額：按月進行監(jiān)控按月進行監(jiān)控 業(yè)績指標理解誤區(qū)業(yè)績指標理解誤區(qū)相同的數(shù)字一定反映相同的事實相同的數(shù)字一定反映相同的事實數(shù)字可以取代

15、一切溝通數(shù)字可以取代一切溝通指標越多越好指標越多越好數(shù)字是單位績效評估的唯一標準數(shù)字是單位績效評估的唯一標準指標是企劃和督訓的事情指標是企劃和督訓的事情KPIKPI的基本概念的基本概念KPIKPI的意義、目的與作用的意義、目的與作用KPIKPI的來源和分析的來源和分析KPIKPI的分類的分類確立確立KPIKPI的把握要點的把握要點報表管理及業(yè)務分析報表管理及業(yè)務分析A 1 1、把個人和部門的目標與公司的整體戰(zhàn)略目標聯(lián)系起、把個人和部門的目標與公司的整體戰(zhàn)略目標聯(lián)系起來，以全局的觀念來思考問題來，以全局的觀念來思考問題2 2、指標一般應當比較穩(wěn)定，即如果業(yè)務流程基本未變，、指標一般應當比較穩(wěn)定，

16、即如果業(yè)務流程基本未變，則關鍵指標的項目也不應有較大的變動則關鍵指標的項目也不應有較大的變動3 3、指標應該可控制，可以達到、指標應該可控制，可以達到 4 4、關鍵指標應簡單明了，容易被執(zhí)行、接受和理解、關鍵指標應簡單明了，容易被執(zhí)行、接受和理解 確立確立KPIKPI指標應把握要點指標應把握要點KPIKPI的基本概念的基本概念KPIKPI的意義、目的與作用的意義、目的與作用KPIKPI的來源和分析的來源和分析KPIKPI的分類的分類確立確立KPIKPI的把握要點的把握要點報表管理及業(yè)務分析報表管理及業(yè)務分析A 報表管理的目的，就是通過一套科學、合理的經營指標分析，找出經營盲點，研擬對策并加以改

17、善，以達成企業(yè)經營的長短期目標。 在壽險經營方面，KPI指標常作為分析問題的工具，將KPI指標與報表結合，更能掌握壽險經營的工作重點。報表管理的目的按照報表功能進行分類按照報表功能進行分類1 1、日常報表、日常報表 專管員、渠道、營業(yè)部預收（承保有效專管員、渠道、營業(yè)部預收（承保有效）保費日追蹤保費日追蹤 重點支行、營業(yè)部有效（績優(yōu)重點支行、營業(yè)部有效（績優(yōu)）網點進度周追蹤網點進度周追蹤 縣域機構、營業(yè)部基礎數(shù)據(jù)及督導月報月度報表縣域機構、營業(yè)部基礎數(shù)據(jù)及督導月報月度報表 月度、季度、年度經營分析匯報月度、季度、年度經營分析匯報 2 2、競賽報表、競賽報表 高峰會、明星會員報表、百日競賽報表、

18、中支對抗戰(zhàn)報、高峰會、明星會員報表、百日競賽報表、中支對抗戰(zhàn)報、 營業(yè)部對抗戰(zhàn)報、縣域機構競賽、總公司月報等等。營業(yè)部對抗戰(zhàn)報、縣域機構競賽、總公司月報等等。3 3、考核報表、考核報表 專管員、營業(yè)部季度考核追蹤專管員、營業(yè)部季度考核追蹤制作報表的指導原則及作用制作報表的指導原則及作用沒有排名的報表不是報表沒有排名的報表不是報表 要想提高產能，最有效的方法就是刺激競爭心理要想提高產能，最有效的方法就是刺激競爭心理和追求卓越的好勝心和追求卓越的好勝心報表的作用：報表的作用： 總結起來即總結起來即記錄、說明、預警記錄、說明、預警三大作用三大作用緊扣公司的業(yè)務節(jié)奏，深入領會公司當前重點推動的核心工作

19、的主旨，找準核心需求，并圍繞核心需求調整報表，做到有的放矢。洞察業(yè)務的需求 在制作報表之前，先要多問幾個問題：報表的讀者是誰，他們最關注什么？該報表與近期核心工作是什么關系？報表反映什么核心問題？報表的數(shù)據(jù)來源在哪兒？如何布局更便于閱讀？報表發(fā)送的時間、頻次如何確定？洞察業(yè)務的需求與戰(zhàn)略導向相匹配突出階段主題相適應獎勵先進、鞭策后進指標選取相輔相成，令整個報表能 反映隊伍及業(yè)務基本狀況報表設計和使用的原則 一個指標代表一個解析角度，多個指標的結合可以幫助我們同時從多個角度去解析人力和業(yè)務。通常情況下，我們會選擇多個指標來分析人力和業(yè)務結構。 指標的選擇與人們需要了解人力和業(yè)務的哪些方面連動關系

20、，在不同的業(yè)務時點，我們的關注點也不盡相同，選擇的指標組合也會有不同。如何選用指標突出重點內容制作數(shù)據(jù)報表與寫文章一樣，需要中心明確，重點突出。讓閱讀的人能一下抓住重點。 突出重點就是把報表要表達的核心內容特別標識出來，放在最顯眼的位置。1.熟練掌握常用指標的定義及計算。2.正確理解指標的作用，是工具不是結果。3.熟練運用常用分析方法： 進度分析法、趨勢分析法、對比分析法、（縱 向、橫向比、與平均值、健康值對比）因素分 析法（單因素、多因素）4.熟悉改善指標的相關措施。如何分析解讀結果指標背后隱藏的問題指標背后隱藏的問題： 招聘選擇（素質） 培訓質量 主管原因（自身，輔導） 團隊士氣指標背后隱

21、藏的問題市場開發(fā)與銷售能力的綜合體現(xiàn)！市場開發(fā)與銷售能力的綜合體現(xiàn)！指標背后隱藏的問題： 市場開發(fā)（客戶層次、保險觀念） 知識技能（組合銷售能力、需求 分析、投資產品銷售技能） 心理（經驗、害怕） 個人層次 指標背后隱藏的問題指標背后隱藏的問題： 網點經營水平 銷售意愿 （心理創(chuàng)傷） 團隊士氣 專管員差勤管理 活動管理缺乏追蹤1.1.如何提高如何提高網點活動網點活動率？率？2.2.如何降低新人如何降低新人脫落率？脫落率？3.3.提高件均提高件均保費保費有哪些方法？有哪些方法？主要內容：主要內容：明確兩個概念：什么是明確兩個概念：什么是業(yè)務分析？什么是經營業(yè)務分析？什么是經營分析？分析？目的是著

22、眼于未來銀行目的是著眼于未來銀行保險業(yè)務長遠發(fā)展，圍保險業(yè)務長遠發(fā)展，圍繞產品轉型，提升銀保繞產品轉型，提升銀保業(yè)務經營管理水平。業(yè)務經營管理水平。問題一： 什么是業(yè)務分析？問題二： 什么是經營分析？業(yè)務分析 經營分析關注業(yè)務指標關注經營指標KPI是否達標投入和產出關系經營單位經營單位銷售部門銷售部門主要內容：主要內容：首先在相關業(yè)務分析中應首先在相關業(yè)務分析中應當突出哪些分析內容，如當突出哪些分析內容，如何合理安排結構。何合理安排結構。其次明確目前業(yè)務分析的其次明確目前業(yè)務分析的指標體系及相關釋義。指標體系及相關釋義。最后如何進一步提升經營最后如何進一步提升經營分析能力，實現(xiàn)由業(yè)務分分析能力

23、，實現(xiàn)由業(yè)務分析向經營分析的轉變。析向經營分析的轉變。內部分析報告分類內部分析報告分類常規(guī)性分析報告常規(guī)性分析報告專題分析報告專題分析報告 市場監(jiān)管、銀行大的調整等的應對措施市場監(jiān)管、銀行大的調整等的應對措施 產品銷售分析產品銷售分析 競賽（促銷）活動分析競賽（促銷）活動分析 客戶經理結構、人員產能分析客戶經理結構、人員產能分析 銷售模式分析銷售模式分析 月度經營分析報告月度經營分析報告 季度、半年度、年度銀保會議報告季度、半年度、年度銀保會議報告報告關鍵報告關鍵月度經營分析月度經營分析合理安排報告結構合理安排報告結構注重突出關鍵要點注重突出關鍵要點找準關鍵業(yè)績指標找準關鍵業(yè)績指標做好機構業(yè)務

24、評價做好機構業(yè)務評價關注外部市場發(fā)展關注外部市場發(fā)展計劃總結安排得當計劃總結安排得當合理安排報告結構合理安排報告結構整體業(yè)務發(fā)展分析整體業(yè)務發(fā)展分析業(yè)務指標分析渠道指標分析分支機構經營評價分支機構經營評價業(yè)務指標評價經營指標評價管理指標評價外部市場發(fā)展分析外部市場發(fā)展分析同業(yè)業(yè)務發(fā)展情況同業(yè)工作動態(tài)分析總結計劃工作安排總結計劃工作安排下月計劃目標具體工作安排貫徹總分總結構原則貫徹總分總結構原則適當細化目錄綱要適當細化目錄綱要突出強調目錄結構安排突出強調目錄結構安排注重突出關鍵要點注重突出關鍵要點開宗明義歸納總結觀點開宗明義歸納總結觀點注重業(yè)務數(shù)據(jù)支持分析注重業(yè)務數(shù)據(jù)支持分析注重突出關鍵要點注重

25、突出關鍵要點例例1業(yè)務總體評述： 1、從整體業(yè)務發(fā)展規(guī)模來看 2、從期繳業(yè)務發(fā)展情況來看 3、從整體渠道網點經營情況來看 4、從隊伍體能情況來看 5、從業(yè)務品質狀況來看注重突出關鍵要點注重突出關鍵要點例例2 20808年年7 7月月同比增長同比增長當月規(guī)模保費當月規(guī)模保費當月期繳保費當月期繳保費 環(huán)比增長環(huán)比增長？萬元？萬元？萬元？萬元+15.49%+15.49%+221.51%+221.51% 計劃達成計劃達成108.23%108.23%127.79%127.79%累計規(guī)模保費累計規(guī)模保費？萬元？萬元+60.19%+60.19%143.97%/82.36%143.97%/82.36%累計期繳

26、保費累計期繳保費？萬元？萬元+886.57%+886.57%165.05%/95.15%165.05%/95.15%-12.00 %-12.00 %+8.32 %+8.32 %找準關鍵業(yè)績指標找準關鍵業(yè)績指標選擇與考核評價相關指標選擇與考核評價相關指標注重同比環(huán)比發(fā)展趨勢分析注重同比環(huán)比發(fā)展趨勢分析多運用數(shù)據(jù)圖表并簡要分析多運用數(shù)據(jù)圖表并簡要分析找準關鍵業(yè)績指標找準關鍵業(yè)績指標例例1 1 期繳網點活動率期繳網點活動率定義：統(tǒng)計期內期交有效網點占總簽約網點的比重；按當月、累計月均進定義：統(tǒng)計期內期交有效網點占總簽約網點的比重；按當月、累計月均進行統(tǒng)計。行統(tǒng)計。 綜合撤單率綜合撤單率定義：統(tǒng)計期內

27、（撤保保費定義：統(tǒng)計期內（撤保保費/ /承保保費承保保費+ +撤保件數(shù)撤保件數(shù)/ /承保件數(shù)）承保件數(shù)）100100/2/2； 按當月、累計進行統(tǒng)計。按當月、累計進行統(tǒng)計。 期繳人員活動率期繳人員活動率 定義：統(tǒng)計期內期繳承保出單業(yè)務員人數(shù)定義：統(tǒng)計期內期繳承保出單業(yè)務員人數(shù)/ /統(tǒng)計期內月均業(yè)務員人數(shù)統(tǒng)計期內月均業(yè)務員人數(shù)100100一般按月進行統(tǒng)計。一般按月進行統(tǒng)計。 期繳有效網點網均產能期繳有效網點網均產能定義：統(tǒng)計期內平均每個期交有效網點的有效期交保費；按當月、累計月定義：統(tǒng)計期內平均每個期交有效網點的有效期交保費；按當月、累計月均進行統(tǒng)計。均進行統(tǒng)計。做好機構業(yè)務評價做好機構業(yè)務評價概括歸納對分公司業(yè)務點評概括歸納對分公司業(yè)務點評區(qū)分機構類別進行業(yè)務排名區(qū)分機構類別進行業(yè)務排名參照一定的標準評分評價參照一定的標準評分評價關注外部市場發(fā)展關注外部市場發(fā)展著重關注整體業(yè)務發(fā)展走勢著重關注整體業(yè)務發(fā)展走勢分析地區(qū)市場業(yè)務變化情況分