1、第五章操作風險管理1.課程學習2.課程評估3.課后測試課后測試測試成績：73.33分。恭喜您順利通過考試！單選題1、商業銀行針對操作風險潛在損失不斷增大的情況，應及早加以防范并及時采取（）降低風險和損失程度。（3.33分）A數據分析?B控制措施C補充資本D評估手段正確答案:B2、某商業銀行2011年度營業總收入為6億元；2012年度營業總收入為8億元，其中包括銀行賬戶出售長期持有債券實現的凈收益1億元；2013年度營業總收入為5億元，則根據基本指標法，該行2014年應持有的操作風險資本為（）萬元。（3.33分）A945.0B9450.0C900.0?D9000.0正確答案:D3、商業銀行操作風

2、險管理廣泛使用的三大工具是（）。（3.33分）A專家評估、損失數據收集、情景分析?B自我評估、損失數據收集、關鍵風險指標C專家評估、流程圖、關鍵風險指標D自我評估、流程圖、情景分析正確答案:B4、下列哪項不屬于造成商業銀行操作風險的外部因素？（）（3.33分）A外部欺詐B自然災害C行業競爭激烈?D交通事故正確答案:C5、商業銀行員工在代理業務操作中，下列行為易造成操作風險的是（）。（3.33分）A設立專戶核算代理資金B簽訂書面委托代理合同?C代理手續費收入先用于員工獎勵，再納入銀行大賬核算D遇到誤導性宣傳和錯誤銷售，對業務風險進行必要的提示正確答案:C6、下列各項不是文件或合同缺陷表現的是（）

3、。（3.33分）A提供的產品在業務管理框架方面不完善B提供的產品在權利義務結構方面不健全C提供的產品在風險管理要求方面不完善?D提供的產品在服務消費者方面考慮不周到正確答案:D7、下列哪種情形屬于因系統缺陷而引發的操作風險？（）（3.33分）A地震致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀?B某銀行因為通信系統不穩定而發生業務中斷C某銀行財務系統建設存在缺陷，未保留部分重要文件D某銀行員工李某超越授權使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失正確答案:B8、6月17日，萬事達卡國際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統”，包括萬事達、維薩等機構在內的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風險屬于

4、（）引發的風險。（3.33分）A人員因素B系統缺陷C內部流程?D外部事件正確答案:D9、外部人員的故意欺詐屬于（）風險。（3.33分）A不完善或有問題的內部程序B系統缺陷C人員因素?D外部事件正確答案:D10、偽造、變造多戶頭支票屬于（）。（3.33分）A內部欺詐B系統缺陷?C外部欺詐D人員因素正確答案:C11、電腦“千年蟲”屬于典型的（）風險。（3.33分）A不完善或有問題的內部程序B人員因素?C系統缺陷D外部事件正確答案:C12、“未按審批時所附的限制性條款發放貸款”屬于（）業務環節可能出現的違規事項。（3.33分）A貸前調查B信貸審查C信貸審批?D貸款發放正確答案:D多選題1、商業銀行信

5、息科技風險管理的主要框架包括（）。（3.33分）A系統開發需求報告B信息科技治理C業務連續性計劃D信息安全E信息科技審計正確答案:BCDE2、下列哪些事件應當歸屬于商業銀行操作風險中的“外部事件”類別？（）（3.33分）A客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動B商業銀行信息系統故障，導致大量業務信息丟失C銀行員工竊取客戶賬戶資金D被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金E網上支付系統遭受黑客攻擊，造成千萬名用戶的賬戶資料被盜正確答案:ADE3、下列哪些事件應當歸屬于商業銀行操作風險中的“人員因素”類別？（）（3.33分）A首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構B理財業務人員因口頭承諾客戶固定

6、收益而遭遇訴訟C資金交易員未經授權進行交易并造成損失D部分員工因長期處于不良工作環境導致健康受損E信貸審核人員協助隱瞞虛假信息并批準放貸正確答案:BCDE4、下列關于商業銀行操作風險識別的表述正確的是（）。（3.33分）A操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統風險和外部風險B監管規定的變化屬于流程風險C輸入數據信息的質量和穩定性屬于系統風險D外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險E內部欺詐、失職違規屬于人員風險正確答案:ACDE。（3.33分）5、下列各項屬于因失職違規造成操作風險的有（）A濫用職權B對客戶交易進行誤導C員工故意騙取、盜用財產D性別/種族歧視E支配超出其權限的資金額度

7、正確答案:ABE（3.33分）6、下列哪些屬于內部流程引起操作風險的表現？（）A房產證丟失B產品在權利義務結構方面不完善C現金未及時送達網點D銀行員工知識缺乏E負責報告的部門職責不清晰正確答案:ABCE7、商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化、外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失。下列哪些屬于引發操作風險的外部事件？（）（3.33分）A外包商不履責B控制和報告不力C失職違規D違反用工法E自然災害正確答案:AE8、下列各項屬于關鍵風險指標的是（）。（3.33分）A交易量B員工水平C市場變動D地區數量E技能水平正確答案:ABCDE9、從哪些方面可以分析主要

8、業務的操作風險點及其控制措施？（）（3.33分）A柜面業務B法人信貸業務C個人信貸業務D資金業務E代理業務正確答案:ABCDE判斷題1、商業銀行進行操作風險管理時，使用外部相關數據的主要目的是為了解決因內部損失數據有限、樣本數少而導致統計結果失真的問題。（）（3.33分）?A正確B錯誤正確答案：正確2、人員的合理流動是操作風險的一種。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤3、操作風險評估包括評估和報告兩個步驟。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤4、在業務外包中，資金交易業務可以外包，但一些關鍵過程和核心業務，如賬務系統等不應外包出去。（）（3.33分）?A正確B錯誤正確答案：錯誤5、存款人以10萬元5年期他行定期存單質押在某銀行辦理了一筆8萬元的3年期個人生產經營貸款。從風險管理的角度判斷，此筆貸款存在著質押手續不嚴密等操作風險。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤6、個人信貸業務是我國商業銀行最主要的業務種類。（）（3.33分）A正確?B錯誤正確答案：錯誤7、由商業銀行子公司為母行或集團提供服務，不屬于商業銀行業務外包行為。0（3.33分）?A正確B錯誤正確答案：錯誤8、與操作風險主要存在于交易賬戶和信用風險主要存在于銀行賬戶不同，市場風險廣泛