1、附件2:金融機構反洗錢工作自律評估報告填報單位：合眾人壽保險股份有限公司棗莊中心支公司填報日期：2012年1月5日按照山東省金融機構反洗錢工作考核評價辦法的要求，我單位對2011年本級機構及下屬機構反洗錢工作自律評估如下：一、反洗錢工作基本情況1、內控制度建設和執行情況：合眾人壽棗莊中支于2008年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關鍵崗位人員為成員的反洗錢領導小組，并設定中支各部門關鍵業務崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規，積極響應國家反洗錢號召，更好地預防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務，有效落實反洗錢工作，

2、合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構的內部控制制度。2010年在承繼以往內控制度的同時對內控辦法進行進一步的修訂完善，于3月份修定了合眾人壽保險股份有限公司反洗錢內部控制辦法。合眾人壽棗莊中支于2011年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結了2011年反洗錢工作，并就各自職責制定了2012年反洗錢工作計劃。會上，中支總結合各反洗錢職能部門的實際情況對2012年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了2012年的反洗錢工作任務。2011年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發了涵蓋個險

3、、銀保、續期等全線業務在內的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于2011年12月25日之前將2011年度反洗錢工作形成書面總結報告，上報上級領導。2011年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，2011全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內容包括工作總結、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調研等各項工作進度。2011年我公司總部制定了合眾人壽保險股份有限公司分支機構反洗錢內部審計實施辦法，加強對公司內部的審計管理，并于2011年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內部審計

4、工作，對發現的問題及時整改，并于審計結束的5個工作日內形成書面總結報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續有效性，在反洗錢小組的領導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內控制度，進一步健完善全反洗錢內控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務，將反洗錢工作作為日常工作的關鍵考核指標，反洗錢工作執行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內部反洗錢的執行力度。2、客戶身份識別情況本機構各業務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規定的業務時，按照有關規定核對相關人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質及

5、實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人；采取持續的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現異常等情形嚴格按照要求進行了重新識別；在日常業務當中，嚴格按照合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監測分析。3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結合實際情況制定了合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則，在各項業務關系或交易結束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記

6、載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料；保存的交易記錄包括每筆交易的數據信息、業務憑證、賬箭以及保險合同、業務憑證、單據、業務函件和其他相關資料。公司設立專人對業務檔案資料及業務操作流程進行審核，操作每筆業務之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業務審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務全面、準確。4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數據及可疑交易的審核過濾，公司制定了合

7、眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數據修改流程，并對發現的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。6、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執行力，2011年，我公司總部特制定了合眾人壽保險股份有限公司合規反洗錢宣傳與培訓管理制度，2011年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構在11年度共組織反洗錢培訓

8、7次，其中全體內外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，2011年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區單位（滕州、薛城）外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結束前進行現場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內控制度的內容。培訓強調動態性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網絡培訓、又有現場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。11年

9、11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關內容。活動結束后認真進行分析總結，并整理留存相關影像圖片、宣傳資料，并及時按照規定將相關報告及照片上報人民銀行。止匕外，2011年8月組織全體內勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優、服務明星評選的資格；對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一

10、級評定。二、反洗錢工作中存在的主要問題1 .反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內容涵蓋范圍要廣泛11年全體內勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。2 .員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。3 .反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續增加對外宣傳的次數，最好能深入到城鎮區民密集區，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。三、整改措施1、結合2011年反洗錢培訓工作中存在的不足，2012年宣傳培訓計劃中，在保證2011年培訓力度的前提下，增加對外勤員工的培訓次數，確保每季度至少培訓一次；2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。3、在反洗錢外部宣傳方面，