1、第一課 外匯業(yè)務(wù)開(kāi)辦流程講師：盧慧平1申辦業(yè)務(wù)資格申辦業(yè)務(wù)資格2批復(fù)后籌備工作批復(fù)后籌備工作3開(kāi)業(yè)處理開(kāi)業(yè)處理4法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理培訓(xùn)培訓(xùn)目錄目錄第二階段第二階段第一階段第一階段第一階段：申辦業(yè)務(wù)資格第一階段：申辦業(yè)務(wù)資格充分溝通充分溝通提交申請(qǐng)?zhí)峤簧暾?qǐng)銀監(jiān)銀監(jiān)第一階段第一階段: :申辦業(yè)務(wù)資格申辦業(yè)務(wù)資格文件依據(jù)文件依據(jù)提交材料提交材料開(kāi)辦批復(fù)開(kāi)辦批復(fù)達(dá)成共識(shí)達(dá)成共識(shí)第一階段第一階段: :申辦業(yè)務(wù)資格申辦業(yè)務(wù)資格文件依據(jù)文件依據(jù)提交材料提交材料開(kāi)辦批復(fù)開(kāi)辦批復(fù)達(dá)成共識(shí)達(dá)成共識(shí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法可事項(xiàng)實(shí)施辦法

2、（補(bǔ)充說(shuō)明）（補(bǔ)充說(shuō)明）生效日期: 2006-02-01第一階段第一階段: :申辦業(yè)務(wù)資格申辦業(yè)務(wù)資格文件依據(jù)文件依據(jù)提交材料提交材料開(kāi)辦批復(fù)開(kāi)辦批復(fù)達(dá)成共識(shí)達(dá)成共識(shí)第一階段第一階段: :申辦業(yè)務(wù)資格申辦業(yè)務(wù)資格1.關(guān)于開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)關(guān)于開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)可行性分析報(bào)告可行性分析報(bào)告 2. 主要外匯從業(yè)人員主要外匯從業(yè)人員簡(jiǎn)歷簡(jiǎn)歷 3.3.規(guī)章制度及操作規(guī)規(guī)章制度及操作規(guī)程程( (共共2 2冊(cè)，單獨(dú)裝訂冊(cè)，單獨(dú)裝訂) )文件依據(jù)文件依據(jù)提交材料提交材料開(kāi)辦批復(fù)開(kāi)辦批復(fù)達(dá)成共識(shí)達(dá)成共識(shí)第一階段第一階段: :申辦業(yè)務(wù)資格申辦業(yè)務(wù)資格粵銀監(jiān)復(fù)粵銀監(jiān)復(fù)2013232號(hào)關(guān)于江門(mén)號(hào)關(guān)于江門(mén)融和農(nóng)村商業(yè)銀融和農(nóng)村商

3、業(yè)銀行股份有限公司行股份有限公司開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的批復(fù)批復(fù)第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作提交業(yè)務(wù)資格提交業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)申請(qǐng)1代理行的洽談代理行的洽談建立建立2業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備3開(kāi)辦機(jī)構(gòu)具體事項(xiàng)：第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作1外匯局業(yè)務(wù)申請(qǐng)外匯局業(yè)務(wù)申請(qǐng)2業(yè)務(wù)系統(tǒng)申請(qǐng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)申請(qǐng)3外匯交易中心資格申請(qǐng)外匯交易中心資格申請(qǐng)5申請(qǐng)加入環(huán)球金融電訊（申請(qǐng)加入環(huán)球金融電訊（SWIFT）4向人民銀行提交申請(qǐng)向人民銀行提交申請(qǐng)第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作結(jié)售匯資格的申請(qǐng)結(jié)售匯

4、資格的申請(qǐng)1購(gòu)買(mǎi)營(yíng)運(yùn)資金申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)營(yíng)運(yùn)資金申請(qǐng)2核定結(jié)售匯綜合頭寸核定結(jié)售匯綜合頭寸3申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼41外匯自營(yíng)批復(fù)后外匯自營(yíng)批復(fù)后申請(qǐng)材料：申請(qǐng)材料：外匯局業(yè)務(wù)申請(qǐng)外匯局業(yè)務(wù)申請(qǐng)第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作結(jié)售匯資格的申請(qǐng)結(jié)售匯資格的申請(qǐng)1購(gòu)買(mǎi)營(yíng)運(yùn)資金申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)營(yíng)運(yùn)資金申請(qǐng)2核定結(jié)售匯綜合頭寸核定結(jié)售匯綜合頭寸3申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼4外匯局業(yè)務(wù)申請(qǐng)外匯局業(yè)務(wù)申請(qǐng)同步進(jìn)行同步進(jìn)行第一點(diǎn)之后第一點(diǎn)之后第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作業(yè)務(wù)系統(tǒng)申請(qǐng)通過(guò)省聯(lián)社通過(guò)省聯(lián)社專(zhuān)線(xiàn)報(bào)送專(zhuān)線(xiàn)報(bào)送外匯交易外匯交易中心資格申請(qǐng)中心資格申請(qǐng)申請(qǐng)會(huì)員

5、資格申請(qǐng)會(huì)員資格參加交易員資參加交易員資格培訓(xùn)、考證格培訓(xùn)、考證加入交易系統(tǒng)加入交易系統(tǒng)申請(qǐng)開(kāi)立存款申請(qǐng)開(kāi)立存款準(zhǔn)備金賬戶(hù)準(zhǔn)備金賬戶(hù)申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)外幣申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)外幣支票支票購(gòu)買(mǎi)用戶(hù)購(gòu)買(mǎi)用戶(hù)配置設(shè)備配置設(shè)備參加培訓(xùn)參加培訓(xùn)系統(tǒng)激活系統(tǒng)激活第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作向人民銀行提交向人民銀行提交申請(qǐng)申請(qǐng)申請(qǐng)加入申請(qǐng)加入環(huán)球金融電訊環(huán)球金融電訊（SWIFT）代理行的洽談建立代理行的洽談建立業(yè)務(wù)需要業(yè)務(wù)需要第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作控制控制風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)建立和擴(kuò)大建立和擴(kuò)大境外代理境外代理提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1向省中心提交向省中心提交開(kāi)通國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)

6、的申請(qǐng)表開(kāi)通國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)的申請(qǐng)表業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1上線(xiàn)前客戶(hù)信息的完善上線(xiàn)前客戶(hù)信息的完善外連系統(tǒng)準(zhǔn)備及外連系統(tǒng)準(zhǔn)備及連通性測(cè)試連通性測(cè)試提交差異化需求文檔提交差異化需求文檔差異化需求測(cè)試和驗(yàn)收差異化需求測(cè)試和驗(yàn)收核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)準(zhǔn)備核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)準(zhǔn)備上線(xiàn)前系統(tǒng)培訓(xùn)上線(xiàn)前系統(tǒng)培訓(xùn)國(guó)結(jié)系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)準(zhǔn)備國(guó)結(jié)系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備制定三個(gè)方案制定三個(gè)方案第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)

7、系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作1外連系統(tǒng)準(zhǔn)備及連通性測(cè)試業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作2上線(xiàn)前客戶(hù)信息的完善業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作3上線(xiàn)前系統(tǒng)培訓(xùn)業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上

8、線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作4提交差異化需求文檔業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作5差異化需求測(cè)試和驗(yàn)收業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作6核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的

9、上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作7國(guó)結(jié)系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備2提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作8制定三個(gè)方案業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證印制印制外匯相關(guān)外匯相關(guān)憑證準(zhǔn)備憑證準(zhǔn)備23提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)1業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作業(yè)務(wù)系業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備線(xiàn)準(zhǔn)備會(huì)計(jì)憑證會(huì)計(jì)憑證印制印制外匯相關(guān)外匯相關(guān)憑證準(zhǔn)備憑證準(zhǔn)備提交代提交代理轉(zhuǎn)自理轉(zhuǎn)自營(yíng)的處

10、營(yíng)的處理方案理方案購(gòu)買(mǎi)外匯購(gòu)買(mǎi)外匯資本金資本金進(jìn)行賬務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理處理提交業(yè)提交業(yè)務(wù)開(kāi)辦務(wù)開(kāi)辦計(jì)劃計(jì)劃2345提交國(guó)提交國(guó)結(jié)系統(tǒng)結(jié)系統(tǒng)上線(xiàn)申上線(xiàn)申請(qǐng)請(qǐng)61業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作7業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線(xiàn)準(zhǔn)備準(zhǔn)備相關(guān)材料向銀監(jiān)報(bào)告確認(rèn)準(zhǔn)備相關(guān)材料向銀監(jiān)報(bào)告確認(rèn)第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作省中心籌備省中心籌備事項(xiàng)事項(xiàng)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置參數(shù)設(shè)置開(kāi)辦機(jī)構(gòu)上線(xiàn)前開(kāi)辦機(jī)構(gòu)上線(xiàn)前環(huán)境準(zhǔn)備環(huán)境準(zhǔn)備開(kāi)辦機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)產(chǎn)品差異化分析差異化分析第二階段：批

11、復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作5 5、導(dǎo)入上述內(nèi)容相關(guān)參數(shù)、導(dǎo)入上述內(nèi)容相關(guān)參數(shù)4 4、檢查導(dǎo)入前的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)參數(shù)、檢查導(dǎo)入前的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)參數(shù)3 3、總賬、總賬2 2、國(guó)結(jié)系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境確認(rèn)、國(guó)結(jié)系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境確認(rèn)1 1、核心系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境確認(rèn)、核心系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境確認(rèn)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置開(kāi)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作5 5、試營(yíng)業(yè)、試營(yíng)業(yè)4 4、網(wǎng)絡(luò)檢查：各系統(tǒng)間連通性檢查、網(wǎng)絡(luò)檢查：各系統(tǒng)間連通性檢查3 3、產(chǎn)品及內(nèi)部賬檢查、產(chǎn)品及內(nèi)部賬檢查2 2、標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)、操作權(quán)限、核算碼全面性檢查、標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)、操作權(quán)限、核算碼全面性檢查1 1、國(guó)際部機(jī)構(gòu)參數(shù)、可使用內(nèi)部賬、

12、可執(zhí)行幣種檢查、國(guó)際部機(jī)構(gòu)參數(shù)、可使用內(nèi)部賬、可執(zhí)行幣種檢查開(kāi)辦機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)6 6、正式對(duì)外營(yíng)業(yè)、正式對(duì)外營(yíng)業(yè)第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作按要求向銀監(jiān)提交相關(guān)材按要求向銀監(jiān)提交相關(guān)材料，經(jīng)確認(rèn)后開(kāi)業(yè)料，經(jīng)確認(rèn)后開(kāi)業(yè)第二階段：批復(fù)后籌備工作第二階段：批復(fù)后籌備工作第三階段：開(kāi)業(yè)處理第三階段：開(kāi)業(yè)處理第三階段：開(kāi)業(yè)處理第三階段：開(kāi)業(yè)處理建立建立會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)核算核算賬務(wù)賬務(wù)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作操作處處理理存款準(zhǔn)存款準(zhǔn)備備金金繳繳存存國(guó)際結(jié)國(guó)際結(jié)算系算系統(tǒng)統(tǒng)操作操作外外匯匯局各局各業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)系系統(tǒng)查詢(xún)錄統(tǒng)查詢(xún)錄入入外外匯統(tǒng)計(jì)報(bào)匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表及表及數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)報(bào)報(bào)送送法人機(jī)

13、構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理（開(kāi)業(yè)后）（開(kāi)業(yè)后）法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理一、會(huì)計(jì)核算一、會(huì)計(jì)核算二、存款準(zhǔn)備金二、存款準(zhǔn)備金三、結(jié)售匯綜合頭寸三、結(jié)售匯綜合頭寸四、結(jié)售匯資格報(bào)備四、結(jié)售匯資格報(bào)備五、外匯利潤(rùn)結(jié)匯報(bào)備五、外匯利潤(rùn)結(jié)匯報(bào)備六、短期外債指標(biāo)六、短期外債指標(biāo)申請(qǐng)申請(qǐng)七、銀行考核具體要求七、銀行考核具體要求法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理生成生成綜綜合美元合美元報(bào)報(bào)表表報(bào)當(dāng)報(bào)當(dāng)?shù)氐劂y監(jiān)銀監(jiān)：*業(yè)務(wù)狀況業(yè)務(wù)狀況表表*資產(chǎn)負(fù)債資產(chǎn)負(fù)債表表*利利潤(rùn)潤(rùn)表表*損損益明益明細(xì)細(xì)表表本外本外幣幣使用使用同一套科目同一套科目會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)核算核算法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金依據(jù)依據(jù)定義定義范圍范圍幣種幣種金融

14、機(jī)構(gòu)外匯存款金融機(jī)構(gòu)外匯存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定準(zhǔn)備金管理規(guī)定（銀發(fā)（銀發(fā)2004 252號(hào)）號(hào)）法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金依據(jù)依據(jù)定義定義范圍范圍幣種幣種是指金融機(jī)構(gòu)按是指金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定將其吸收外照規(guī)定將其吸收外匯存款的一定比例匯存款的一定比例交存中國(guó)人民銀行交存中國(guó)人民銀行的存款的存款目前是目前是5%法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金依據(jù)依據(jù)定義定義范圍范圍幣種幣種個(gè)人儲(chǔ)蓄存款個(gè)人儲(chǔ)蓄存款單位外匯存款單位外匯存款發(fā)行外幣信用卡發(fā)行外幣信用卡備用金的存款備用金的存款其他人行核定的其他人行核定的外匯存款或負(fù)債外匯存款或負(fù)債法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金依據(jù)

15、依據(jù)定義定義范圍范圍幣種幣種美元、港幣存美元、港幣存款按原幣種計(jì)提款按原幣種計(jì)提交存外匯存款準(zhǔn)交存外匯存款準(zhǔn)備金備金其他幣種的外其他幣種的外匯存款折算成美匯存款折算成美元交存外匯存款元交存外匯存款準(zhǔn)備金準(zhǔn)備金法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金計(jì)計(jì)算方式算方式繳繳存存時(shí)間時(shí)間繳繳存存賬戶(hù)賬戶(hù)人行按月考核人行按月考核應(yīng)繳額應(yīng)繳額=上月末外匯存上月末外匯存款余額款余額X外匯存款準(zhǔn)外匯存款準(zhǔn)備金率備金率法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金計(jì)計(jì)算方式算方式繳繳存存時(shí)間時(shí)間繳繳存存賬戶(hù)賬戶(hù)人行按月考核人行按月考核每月每月15日前劃日前劃到人行指定帳到人行指定帳戶(hù)。戶(hù)。若當(dāng)月準(zhǔn)備金若當(dāng)月準(zhǔn)

16、備金余額大于當(dāng)月余額大于當(dāng)月應(yīng)繳存的，人應(yīng)繳存的，人行回劃。行回劃。法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金計(jì)計(jì)算方式算方式繳繳存存時(shí)間時(shí)間繳繳存存賬戶(hù)賬戶(hù)人行按月考核人行按月考核國(guó)有和股份銀國(guó)有和股份銀行行人總行人總行法人機(jī)構(gòu)銀行法人機(jī)構(gòu)銀行所在省有人行分所在省有人行分行在境內(nèi)中資商行在境內(nèi)中資商業(yè)銀行開(kāi)立的外業(yè)銀行開(kāi)立的外匯存款準(zhǔn)備金存匯存款準(zhǔn)備金存款專(zhuān)用帳戶(hù)款專(zhuān)用帳戶(hù)法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金計(jì)計(jì)算方式算方式繳繳存存時(shí)間時(shí)間繳繳存存賬戶(hù)賬戶(hù)人行按月考核人行按月考核每月每月5日前將交存日前將交存匯總的：匯總的：交存憑證交存憑證月度會(huì)計(jì)表月度會(huì)計(jì)表月末外匯存款月末外匯存

17、款余額表余額表送法人機(jī)構(gòu)所在送法人機(jī)構(gòu)所在地人行。地人行。國(guó)家外匯管理局國(guó)家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯資關(guān)于加強(qiáng)外匯資金流入管理有關(guān)金流入管理有關(guān)問(wèn)題的通知問(wèn)題的通知: 匯匯發(fā)發(fā)201320號(hào)號(hào)-超存貸比超存貸比最新要求最新要求國(guó)家外匯管理局關(guān)國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知問(wèn)題的通知: 匯發(fā)匯發(fā)201226號(hào)號(hào)-對(duì)銀行結(jié)售匯對(duì)銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間管理區(qū)間管理法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理結(jié)售匯綜合頭寸結(jié)售匯綜合頭寸管理原則管理原則法人統(tǒng)一核定法人統(tǒng)一核定限額管理限額管理按權(quán)責(zé)發(fā)生制按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則管理原則管理按日考核按

18、日考核監(jiān)管監(jiān)管 頭寸余頭寸余額應(yīng)定期與會(huì)額應(yīng)定期與會(huì)計(jì)科目核對(duì)計(jì)科目核對(duì)法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理結(jié)售匯綜合頭寸結(jié)售匯綜合頭寸頭寸頭寸具體管理具體管理要求要求按照按照結(jié)售匯結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)綜合頭寸日?qǐng)?bào)表表的要求的要求及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向外匯局報(bào)送及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向外匯局報(bào)送綜合頭寸的相關(guān)數(shù)據(jù)綜合頭寸的相關(guān)數(shù)據(jù)資本營(yíng)運(yùn)資金資本營(yíng)運(yùn)資金可申請(qǐng)本外幣可申請(qǐng)本外幣轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)換外匯局申請(qǐng)核定外匯局申請(qǐng)核定法人機(jī)構(gòu)管理法人機(jī)構(gòu)管理結(jié)售匯綜合頭寸結(jié)售匯綜合頭寸結(jié)結(jié)售售匯匯資資格格報(bào)備報(bào)備開(kāi)辦和停止經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)開(kāi)辦和停止經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址等信息變更經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)

19、業(yè)地址等信息變更要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向外匯局備案要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向外匯局備案外外匯匯利利潤(rùn)結(jié)匯潤(rùn)結(jié)匯報(bào)備報(bào)備每年每年6月底之前，向外匯局提交上年度外匯利潤(rùn)處理情況的月底之前，向外匯局提交上年度外匯利潤(rùn)處理情況的備案報(bào)告?zhèn)浒笀?bào)告包括如下內(nèi)容：包括如下內(nèi)容： 1、上年度外匯利潤(rùn)或虧損的基本情況、上年度外匯利潤(rùn)或虧損的基本情況 2、上年度外幣資產(chǎn)負(fù)債表和外幣損益表、上年度外幣資產(chǎn)負(fù)債表和外幣損益表 3、本外幣合并的審計(jì)報(bào)告、本外幣合并的審計(jì)報(bào)告 短期外債短期外債指標(biāo)申請(qǐng)指標(biāo)申請(qǐng)定義：償付期限小于或等于一年的外債定義：償付期限小于或等于一年的外債范圍：范圍：（一）（一） 90天（不含）的已承兌未付款遠(yuǎn)期信用證；天（不含）的已承兌未付款遠(yuǎn)期信用證；（二）境外機(jī)構(gòu)存款；（二）境外機(jī)構(gòu)存款；（三）在我行外匯賬戶(hù)余額之和超過(guò)等值（三）在我行外匯賬戶(hù)余額之和超過(guò)等值50萬(wàn)美元的境外個(gè)人存款；萬(wàn)美元的境外個(gè)人存款；（四）期限在（四）期限在1年以下（含