1、2022-4-20進出口報價進出口報價2022-4-20 在進出口業務中，如果外國進口商要求出口商既在進出口業務中，如果外國進口商要求出口商既報出用本幣表示的商品價格，又報出以外幣表示的商報出用本幣表示的商品價格，又報出以外幣表示的商品價格，該如何進行出口報價呢？如果外國出口商既品價格，該如何進行出口報價呢？如果外國出口商既報出某商品的外幣價格，又報出本幣價格，我們該選報出某商品的外幣價格，又報出本幣價格，我們該選用哪個價格呢？用哪個價格呢？ 這需要掌握本幣與外幣的折算方法，正確運用這需要掌握本幣與外幣的折算方法，正確運用匯率的買入價與賣出價，權衡進出口報價。匯率的買入價與賣出價，權衡進出口報

2、價。今天的學習內容今天的學習內容1、本幣與外幣的折算2、正確運用匯率的買入價與賣出價3、進口報價的權衡2022-4-20本幣與外幣的折算本幣與外幣的折算即期匯率的折算即期匯率的折算1、外幣外幣/ /本幣本幣 折算為折算為 本幣本幣/ /外幣外幣 例：某香港出口商對外報價某種商品每千克例：某香港出口商對外報價某種商品每千克100港元，客戶回電港元，客戶回電要求改報美元。當日香港外匯市場牌價為要求改報美元。當日香港外匯市場牌價為USD/HKD 7.7949,香港香港出口商應報多少美元？出口商應報多少美元？分析分析：實際是問100港元相當于多少美元？若先求出1港元相當于多少美元，那么100港元是多少

3、美元自然可輕松算出。 題目已知1美元相當于7.7949港元（香港外匯市場牌價為USD/HKD 7.7949） 1港元相當于多少美元呢？在這里可轉化為求HKD/USD是多少。 2022-4-20本幣與外幣的折算本幣與外幣的折算即期匯率的折算即期匯率的折算解答解答： HKD/USD=1/7.7949=0.1283 0.1283100=12.83因此，香港出口商應報價12.83美元。 因此，實際是將一個單位的外幣兌多少本幣折算為一個單位的因此，實際是將一個單位的外幣兌多少本幣折算為一個單位的本幣兌多少外幣，計算方法為本幣兌多少外幣，計算方法為1 1除以本幣的具體數字。除以本幣的具體數字。 2022-

4、4-20本幣與外幣的折算本幣與外幣的折算即期匯率的折算即期匯率的折算2、外幣外幣/ /本幣的買入價和買出價折算為本幣本幣的買入價和買出價折算為本幣/ /外幣的買入價外幣的買入價和賣出價和賣出價 例：某日香港外匯市場牌價為例：某日香港外匯市場牌價為USD/HKD 7.7949/7.8049,計算計算1港元等于港元等于多少美元的買入價和賣出價？多少美元的買入價和賣出價？分析分析：題目已知報價方買入1美元的價格為7.7949港元，賣出1美元的價格為7.8049港元，求買入1港元的價格是多少美元，賣出1港元的價格是多少美元，即HKD/USD的買入價和賣出價。 因此，實質是已知一個單位的外幣兌多少本幣的

5、買入價和賣出價，因此，實質是已知一個單位的外幣兌多少本幣的買入價和賣出價，計算一個單位的本幣兌多少外幣的買入價和賣出價。計算一個單位的本幣兌多少外幣的買入價和賣出價。 計算方法：求買入價以計算方法：求買入價以1 1除以已知的賣出價，求賣出價以除以已知的賣出價，求賣出價以1 1除以已知除以已知的買入價。的買入價。為什么？為什么？在外匯買賣中，不僅買賣雙方的地位是相對的，買賣的貨幣也是相對的，之所以有買賣某種貨幣的說法，只是因為報價時的基準貨幣不同。如這個例子當中，報價方報出美元兌港元的價格，斜線前面是買入美元的價格，后面是賣出美元的價格，也可以說斜線前面是賣港元的價格，后面是買港元的價格。因為對

6、于報價方而言，買美元就是賣港元，賣美元就是買港元。不過這里是賣7.7949港元收回1美元，買7.8049港元付出1美元。那么買賣1港元分別付出和收回多少美元呢？顯而易見。自己動手計算一下吧！自己動手計算一下吧！2022-4-20正確運用匯率的買入價與賣出價正確運用匯率的買入價與賣出價 通過前面學習我們已經知道知道將本幣報價折算成外通過前面學習我們已經知道知道將本幣報價折算成外幣報價，在這個過程中需要用到匯率來進行折算，但一般幣報價，在這個過程中需要用到匯率來進行折算，但一般匯率報價是雙向報價，也就是同時報出買入價和賣出價。匯率報價是雙向報價，也就是同時報出買入價和賣出價。若將商品的本幣報價改為

7、外幣報價，折算時又應該使用買若將商品的本幣報價改為外幣報價，折算時又應該使用買入價還是使用賣出價呢？入價還是使用賣出價呢？這就需要我們學會正確地使用買入價和賣出價。1 1、將本幣報價改為用外幣報價、將本幣報價改為用外幣報價例：某香港出口商對外報價某種商品每千克例：某香港出口商對外報價某種商品每千克100港元，客戶回電要港元，客戶回電要求改報美元。當日香港外匯市場牌價為求改報美元。當日香港外匯市場牌價為USD/HKD 7.7949/7.8049,香港出口商應報多少美元？香港出口商應報多少美元？分析：作為出口商來講，該商品每千克的價值是100港元，如果以美元報價，那么報出的美元價格應該等同于100

8、港元，問題是，多少美元等同于100港元呢？如何判斷并報出這個美元價？對于出口商而言，要判斷：？美元=100港元（多少美元才能兌換回100港元，賣美元買港元）市場報價：買入價1美元=7.7949 港元（銀行買入美元，賣出港元）； 賣出價1美元=7.8049港元（銀行賣出美元，買入港元）。出口商為客戶，銀行為報價方，對應于客戶的需求，正是銀行買美元賣港元，當客戶拿著美元到銀行去兌換港元，要多少美元才能換回100港元呢？這就是這個報價問題的實質了。2022-4-20正確運用匯率的買入價與賣出價正確運用匯率的買入價與賣出價所以，在這里，換算時，用匯率報價中的買入價。所以，在這里，換算時，用匯率報價中的

9、買入價。自己動手計算一下吧！自己動手計算一下吧！2 2、將外幣報價改為用本幣報價、將外幣報價改為用本幣報價 例：香港某服裝廠每套衣服的報價為例：香港某服裝廠每套衣服的報價為5050美元，現外國進口美元，現外國進口商要求其改用港元報價，當日香港外匯市場牌價為商要求其改用港元報價，當日香港外匯市場牌價為USD/HKD USD/HKD 7.7949/7.8049,7.7949/7.8049,香港出口商應報多少港元？香港出口商應報多少港元？分析：同上，現在的問題變成了：50美元=？港元（多少港元才能兌換回50美元，買美元賣港元）市場報價：買入價1美元=7.7949 港元（銀行買入美元，賣出港元）； 賣

10、出價1美元=7.8049港元（銀行賣出美元，買入港元）。出口商為客戶，銀行為報價方，對應于客戶的需求，正是銀行賣美元買港元，當客戶拿著港元到銀行去兌換美元，要多少港元才能換回50美元呢？這就是這個報價問題的實質了。所以，在這里，換算時，用匯率報價中的賣出價。所以，在這里，換算時，用匯率報價中的賣出價。自己動手計算一下吧！自己動手計算一下吧！2022-4-20正確運用匯率的買入價與賣出價正確運用匯率的買入價與賣出價3 3、將一種外幣改換為另外一種外幣的報價、將一種外幣改換為另外一種外幣的報價例：我國向英國出口商品，原報價商品單價為例：我國向英國出口商品，原報價商品單價為1000010000美元，

11、英國進美元，英國進口商要求我國改用英鎊報價，按照下列匯率我方應報價多少？口商要求我國改用英鎊報價，按照下列匯率我方應報價多少？（1 1）以倫敦外匯市場匯率為準：）以倫敦外匯市場匯率為準：GBP/USD 1.6085/1.6090GBP/USD 1.6085/1.6090（2 2）以紐約外匯市場匯率為準：）以紐約外匯市場匯率為準：USD/GBP 0.6167/0.6172USD/GBP 0.6167/0.6172基本方法：以外匯市場所在國家的貨幣為本幣，套用前面方法。基本方法：以外匯市場所在國家的貨幣為本幣，套用前面方法。解答：（1）以英鎊為本幣，那么為外幣報價折算成本幣報價，用賣出價，同前述第

12、二種。即（100001.6085)英鎊=6216.97英鎊。（2）以美元為本幣，那么為本幣報價折算為外幣報價，用買入價，同前述第一種。即（100000.6172)英鎊=6172英鎊這么做道理何在？試用我們前面的分析方法分析一下。2022-4-20正確運用匯率的買入價與賣出價正確運用匯率的買入價與賣出價總結：總結： 無論是本幣報價改外幣報價，還是外幣報價改本幣無論是本幣報價改外幣報價，還是外幣報價改本幣報價，或者是一種外幣報價改另一種外幣報價，只需要報價，或者是一種外幣報價改另一種外幣報價，只需要抓住以下兩個關鍵點：抓住以下兩個關鍵點： 1 1、新的報價方式下，以新幣種表示的價格應與原、新的報價

13、方式下，以新幣種表示的價格應與原幣種表示的價格在價值上相等。幣種表示的價格在價值上相等。 2 2、判斷新幣種表示的價格與原幣種表示的價格在、判斷新幣種表示的價格與原幣種表示的價格在價值上相等，要依據一定市場環境下的外匯牌價，以外價值上相等，要依據一定市場環境下的外匯牌價，以外匯牌價中貨幣的買賣關系來確定用買入價還是賣出價。匯牌價中貨幣的買賣關系來確定用買入價還是賣出價。2022-4-20進口報價的權衡進口報價的權衡 對于進口商而言，若一種商品有兩種貨幣報價（既對于進口商而言，若一種商品有兩種貨幣報價（既有本幣報價也有外幣報價，或者兩種外幣報價），該選有本幣報價也有外幣報價，或者兩種外幣報價），

14、該選哪種報價有利呢？哪種報價有利呢？例：我國某公司從德國進口商品，對方以歐元報價，每件商品為例：我國某公司從德國進口商品，對方以歐元報價，每件商品為100100歐元，另外以美元報價，每件為歐元，另外以美元報價，每件為128.83128.83美元。我國進口公司應美元。我國進口公司應選用哪一種報價比較好呢？選用哪一種報價比較好呢？ 思路：進口商品時，當然是以價格低為好，所以，這里只需要判斷哪個價格更低。方法一：將兩種報價都折算為人民幣，比較價格方法一：將兩種報價都折算為人民幣，比較價格若當日我國某銀行外匯牌價：若當日我國某銀行外匯牌價：EUR/CNY1073.75/1076.98 EUR/CNY1

15、073.75/1076.98 USD/CNY826.4/828.89 USD/CNY826.4/828.89則歐元報價折人民幣則歐元報價折人民幣1076.981076.98元；美元報價折人民幣為元；美元報價折人民幣為1076.861076.86美元。美元。因此，應接受美元報價。因此，應接受美元報價。2022-4-20進口報價的權衡進口報價的權衡方法二：將兩種報價折算其中的一種貨幣，比較價格方法二：將兩種報價折算其中的一種貨幣，比較價格 若當日德國外匯市場上，若當日德國外匯市場上，EUR/USD 1.2153/1.2160EUR/USD 1.2153/1.2160，試判斷一下該，試判斷一下該選用

16、哪一報價？選用哪一報價？2022-4-20第一章復習題第一章復習題一、判斷題一、判斷題1、匯率屬于價格范疇。2、間接標價法是指以一定單位的外國貨幣作為標準來表示本國貨幣的匯率。3、在直接標價法下，買入價即銀行買進外幣時付給客戶的本幣數。 4、銀行買入客戶外幣現鈔的價格高于銀行買入客戶外幣現匯的價格。 5、倫敦外匯市場上外匯牌價中前面較低的價格是買入價。 2022-4-20第一章復習題第一章復習題二、選擇題二、選擇題1、在直接標價法下，如果一定單位的外國貨幣折成的本國貨幣數額增加，則說明：A、外幣幣值上升，外幣匯率上升 B、外幣幣值下降，外幣匯率下降C、本幣幣值上升，外幣匯率上升 D、本幣幣值下

17、降，外幣匯率下降2、在間接標價法下，如果一定單位的本國貨幣折成的外國貨幣的數額減少，則說明：A、外幣幣值下降，本幣幣值上升，外幣匯率下降B、外幣幣值上升，本幣幣值下降，外幣匯率上升C、本幣幣值下降，外幣幣值上升，外幣匯率下降D、本幣幣值上升，外幣幣值下降，外幣匯率上升3、若要將出口商品的人民幣報價折算為外幣報價，應選用：A、買入價 B、賣出價 C、現鈔買入價 D、現鈔賣出價2022-4-20第一章復習題第一章復習題4、在人民幣兌外幣的匯價表中除列有現匯買入價與賣出價外，一般還公布現鈔價，其：A、現鈔買入價高于銀行購買外幣支付憑證的價格 B、現鈔買入價等于銀行購買外幣支付憑證的價格 C、現鈔買入

18、價低于銀行購買外幣支付憑證的價格 D、現鈔賣出價與銀行賣出外幣支付憑證的價格相同 5、運用匯率的買入價和賣出價報價時，應注意：A、把本幣折算成外幣時，用買入價B、把本幣折算成外幣時，用賣出價C、把外幣折算成本幣時，用買入價D、把外幣折算成本幣時，用賣出價2022-4-20第一章復習題第一章復習題三、技能訓練題三、技能訓練題1、中國銀行2010年6月11日的外匯牌價表見下表：日期：2010年6月11日中國銀行外匯牌價表人民幣元/100外幣貨幣名稱貨幣名稱現匯買入價現匯買入價現鈔買入價現鈔買入價賣出價賣出價基準價基準價英鎊1000.71969.811008.751003.6港幣87.5186.8187.8487.66美元681.63676.17684.37682.79根據該牌價進行交易，請回答下列問題：（1）一位出國旅行者到中國銀行兌換3000元港幣現鈔，需要付出多少人民幣現鈔？（2）一位客戶欲將1000英鎊現鈔兌換等值的人民幣，該客戶能兌換多少人民幣？（3）一家出口企業到中國銀行以10000美