1、金融法律法規競賽題庫、填空題（17）1、儲蓄機構辦理儲蓄業務,必須遵循（存款自愿,取款自 由，存款有息，為儲戶保密”的原則。2、商業銀行以（效益性、安全性、流動性）為經營原 則，實行自主經營,自擔風險,自負盈虧,自我約束。3、商業銀行工作人員利用職務上的便利 ，（貪污、挪用、 侵占）本行或者客戶資金,構成犯罪的,依法追究刑事責 任；未構成犯罪的，應當給予紀律處分。4、內部控制是商業銀行為實現經營目標,通過制定和實 施一系列制度、程序和方法，對風險進行（事前防范、事中 控制、事后監督和糾正）的動態過程和機制。5、內部控制應當滲透到儲匯業務的 （各項業務和各個操 作、所有部門）環節、覆蓋 部門和崗

2、位,并由全體人員參 與。6、金融機構對協助查詢、凍結或扣劃工作進行登記,并 由（有權機關執法人員和金融機構經辦人員）簽字。7、金融違法行為處罰辦法 中所稱的紀律處分,包括（警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除）。8、洗錢，是將（毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖 活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪）的違法所得及其產生的 收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形 式上合法化的行為。9、金融統計工作遵循（客觀性、科學性、統一性、及時 性、保密性）的原則。10、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（5%）以上的,應當事先經國務院銀行業監督管理機構批準11、 合規部門負責人應定期向誰提

3、交合規風險評估報告？（高管層）12、 商業銀行應當對單一客戶的貸款 、貿易融資、票據承 兌和貼現、透支、保理、擔保、貸款承諾、開立信用證等 各類表內外授信實行 （一攬子管理），確定總體授信額 度。13、根據我國商業銀行法和 破產法的規定,商業銀行在 被依法宣告破產時，其用于償還債務的財產是其破產財產，這些財產通常不足清償所有的債權人的債權，為了公平地保護債權人的利益，破產的商業銀行清償順序應當是（1）商業銀行拖欠員工的工資和勞動保險（2）個人儲蓄存款的本金和利息（3）拖欠的稅款（4）其他的破產債權）14、設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為（十億元）15、 商業銀行實行市場調節價的服務項目及

4、服務價格，由 （中國銀行業協會）通過適當方式公布，接受社會監督.16、 商業銀行對集團客戶授信應實行（客戶經理制）二.選擇（41 ）1、下面哪些機構是經中國人民銀行或其分支機構批準的合法儲蓄機構：（ABC ）A、各銀行辦理儲蓄業務的構 B、信用合作社辦理儲蓄業務的機構 C、郵政企業依法辦理儲蓄業務的機構D、信托投資公司辦理儲蓄業務的機構2、儲蓄機構的設置必須具備下列條件：（ABD）A、有機構名稱、組織機構和營業場所B、熟悉儲蓄業務的工作人員不少于 4人C、熟悉儲蓄業務的工作人員不少于 2人D、有必要的安全防范設備3、殘缺、污損的人民幣,按照中國人民銀行的規定兌換，并由什么機構負責收回、銷毀：(

5、B)A、商業銀行 B、中國人民銀行C、信用社D、儲蓄機構4、離開戶口所在地外出讀書的 16周歲以下的學生要求 開立儲蓄存款賬戶的，金融機構應要求其出示哪些證明 ：(C)C、學生證和A、公安機關出具的證明B、學生證就讀學校出具的證明D、身份證5、公款的范圍包括哪些：(ABCD )A、凡列在國家機關、企業及事業單位會計科目的任何款 項B、各保險機構、企事業單位吸收的保險金存款C、屬于財政性存款范圍的款項 D、國家機關和企事業單 位的庫存現金等6、下面哪些機關有權行使查詢 、凍結、扣劃單位和個人 存款的權利：(AD )A、海關B、人民檢察院C、人民銀行 D、人民法院7、哪些機關可以查詢、凍結單位和個

6、人存款，但無權扣 劃存款：（BD ）A、人民法院B走私犯罪偵查機關 C、審計機關D、公安機關8、監察機關無權對單位和個人的存款行使什么權利：（BCD ）A、查詢 B、凍結 C、扣劃 D、清戶9、因金融機構未依法協助稅務機關、海關辦理對納稅人 存款的凍結、扣劃而造成稅款流失的,按規定應給予哪幾 種處罰：（ABD ）A、給予警告，并處以10萬元以上5 0萬元以下的罰款B、對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人 ，給予撤職直至開除的紀律處 分C、吊銷金融機構營業許可證D、構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰 10、以下哪些存款可以免征利息所得稅 ：（D ）A、

7、國庫券 B、企業債券C、股息 D、教育儲蓄1 1、金融機構發生違法行為給予行政處罰,應由什么機構做出決定:（C ）A、國務院 B、證監會 C、中國人民銀行D、上級 主管部門1 2、金融機構的工作人員發生違法行為給予紀律處分，應由什么機構做出決定：（D ）A、國務院 B、證監會 C、中國人民銀行D、金融機構或上級金融機構1 3、金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務報表 按規定應給予以下哪幾種處罰 ：（ACD ）A、給予警告，并處以10萬元以上5 0萬元以下的罰款B、對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人 ，給予撤職直至開除的紀律處C、情節嚴重的，責令其停業整頓

8、，吊銷經營金融業務許 可證D、觸犯刑律的，依法追究刑事責任14、儲戶來信用社辦理儲蓄開戶，未帶有效身份證明，為 了開展儲蓄業務可以采取以下哪些做法：（D ）A、給其辦理開戶B、讓其自報身份證號給其辦理開戶C、讓其借用身邊人的身份證給其開戶D、勸其取來本人身份證再辦理開戶1 5、金融機構辦理個人存取款業務時 ,對于單筆存款超過 多少萬元的，對于單筆取款超過多少萬元的，必須進行登 記并向省級分行報備，并由省分行向當地省人民銀行備 案：A、10 萬元、5 萬元 B、2 0 萬元、10 萬元C、3 0 萬元、15 萬元 D、2 0 萬元、5 萬元1 6、屬于大額可疑犯罪支付交易的單筆現金收付限額為（C

9、 ）A、5萬元以上B、10 萬元以上 C、2 0 萬元以上 D、3 0萬元以上17、拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機構年檢和日常檢查 的，可以按以下金額進行處罰：（C ）A、5萬10萬元B、10萬5 0萬元C、1 0萬100萬元 D、5 0萬100萬元18、 定活兩便儲畜存款的起存金額是多少：（C）C、5 0 元 D、1000A、10 元 B、1 元元2 2、個人定期存款單筆金額超過多少的,必須使用特種存A、5萬元 B、10萬元 C、15 萬元D、2 0萬元19、 零存整取定期儲蓄存款的起存金額是多少：A、1 元 B、5 元 C、1 0 元 D、5 0 元20、 由中國人民銀行現行規定的定期存款

10、種類：（ABC ）A、1 年 B、2 年 C、5 年 D、8年21、網點必須設幾個以上營業窗口 ，日均業務量在多少筆 以上才可以實行柜員制：（B ）A、1 個，50 筆 B、2 個，15 0 筆C、3 個,18 0 筆D、4 個,2 0 0 筆2 2、有下列情形之一的,金融機構可以依照有關法規向人 民銀行申請行政復議：（AB）A、對中國人民銀行作出的警告、罰款、沒收違法所得決 定不服的B、對中國人民銀行作出的停止金融業務、吊銷經營金融業務許可證決定不服的C、仲裁機關已經作出的仲裁決定D、法院已經裁決的2 3、購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人 民幣而持有、使用、構成犯罪的，依法追究

11、刑事責任；情 節輕微的，由公安機關處多少日以下拘留 、多少元以下罰 款：A、5日、10 00元B、10 日、1500元C、15日、500 0 元D、15 日、3000元2 4、商業銀艮行與客:戶的業務往來,應當遵循什么樣的【勺原則：A、公平、自由、保密B、平等、自由、公開和誠信C、平等、自愿、公平和誠信D、自愿、公平、保密、誠信25、未經中國人民銀行批準，金融機構擅自設立、合并、 撤銷分支機構的，給予警告，并處以多少萬元以上多少萬 元以下的罰款，對該機構直接負責的高級管理人員 ，給予 撤職直至開除的紀律處分：（A ）A、5萬元以上3 0萬元以下B、10萬元以上5 0萬元以下C、15萬元以上8 0萬元以下 D、2 0萬元以上1 0 0萬元以下26、儲匯機構的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新 的業務，均應當體現什么要求：（B ）A、勤儉節約 B、內控優先 C、發展 D、效益27、 儲蓄網點的監控錄像帶的保存期限不少于多少天。對有疑問的或特殊的監控錄像帶要單獨保管，視情況延長保管期：A、1 0 天 B、2 0 天 C、3 0 天 D、1 00 天28、金融機構的工作人員按照有關處罰規定受到什么紀律 處分的,終身不得在金融機構工作：（D ）A、降職 B、記大過 C、停職 D、開除29、 金融機構辦理反洗錢規定限額的大額現金收付,由金 融機構于業務發生日起的第幾個工作日報送人