1、銀行高管考試題庫 1 、商業銀行的中間業務嚴重依賴于（）。A.第一產業B.第二產業C第三產業D.傳統產業答案： C 2 、通貨膨脹率是衡量（）的宏觀經濟指標。A、經濟增長B、就業水平C、物價穩定D、國際收支平衡 答案： C 3 、下列關于銀行外匯牌價的要領的解釋正確的是（）。A、現匯買入價是指客戶買入外匯的價格B、現匯賣出價是指銀行賣出外匯的價格C、中間價是指外匯買賣銀行公布的當日外匯牌價的平均值D、現鈔買入價是指客戶買入外匯現鈔的價格答案： B 4 、巴塞爾新資本協議是關于（）的國際協議。A、銀行資本金B、共同抵御銀行風險C、銀行間相互代理支付問題D、銀行信用卡聯網 答案： A 5 、我國銀

2、行資本管理中對資產風險檔次的規定不包括（）。A、0B、20%C、50%D、70% 答案： D 6 、經濟結構直接影響商業銀行的表現是（）。A、經濟結構影響國民經濟增長速度B、經濟結構影響國民經濟增長質量C、經濟結構影響經濟主體對商業銀行服務的需求D、經濟結構影響國民經濟增長可持續性 答案： C 7 、金融市場發展對商業銀行的促進作用不包括（）。A、能夠在很多方面直接促進商業銀行的業務發展和經營管理B、銀行上市發行股票，其股票和債券的價格會影響商業銀行的經營管理，尤其是可能導致銀行經營管理者的短期行為C、為商業銀行的客戶評價及風險度量提供了參考標準D、貨幣市場和資本市場能為商業銀行提供大量的風險

3、管理工具，在市場上通過正常的交易來轉移風險 答案： B 8 、以下有關貨幣政策的說不正確的是（）。A、我國貨幣政策的最終目標是保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長B、現階段我國貨幣政策的操作目標是貨幣供應量C、貨幣政策的“三大法寶”包括公開市場業務、存款準備金和再貼現 答案： B 9 、由于銀行的業務性質要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將（）看作對其市場價值最大的威脅。A、市場風險B、聲譽風險C、法律風險D、流動性風險 答案： B 10 、除貸款外，商業銀行的資金一般主要用于（）。A、結算業務B、代理業務C、存款業務D、資金業務 答案： D 11 、銀行資產保全是銀

4、行對（），運用或借助經濟、法律、行政等手段，實施各種保護性措施或前瞻性防范措施。A、全部資產B、已出現風險或即將出現風險的資產C、核心資產D、固定資產 答案： B 12 、社會保險是一種（）行為，具有繳費低、保障面廣的優點，但被保險人只能得到一種最基本的保障。A、政府B、個人C、企業D、國際 答案： A 13 、（）既可通過影響社會經濟主體對商業銀行服務的需求直接影響商業銀行經營，也可通過影響一國國民經濟的增長速度、增長質量和可持續性間接影響商業銀行。A、經濟全球化B、金融全球化C、經濟周期D、經濟結構D 答案： D 14 、風險發生時，為了銀行的持續經營，必須化解風險。承擔風險和吸收損失的第

5、一資金來源是（）。A、流動資產B、固定資產C、資本D、聲譽 答案： C 15 、關于商業銀行辦理業務、提供服務收取手續費，正確的做法是（）。A、可以收取手續費，收費項目和標準由中國人民銀行制定B、可以收取手續費，收費項目和標準完全商業銀行自行決定C、可以收取手續費，收費項目和標準由銀行會制定D、可以收取手續費，收費項目和標準由銀行會、中國人民銀行根據職責分工分別會同國務院價格主管部門制定。 答案： D 16 、金融市場最主要、最基本的功能是（）。A、貨幣資金融通功能B、資源配置功能C、經濟調節功能D、定價功能 答案： A 17 、單位賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的轉賬，屬于大額交

6、易。A、50B、100C、200D、300 答案： C 18 、在銀行風險管理中，銀行（）的主要職責是負責執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程，及時了解風險水平及其管理狀況。A、高級管理層B、董事會C、監事會D、股東大會答案： A 19 、風險管理的最基本要求是（）。A、風險計量B、風險監測C、風險識別D、風險控制 答案： C 20 、銀行風險是指銀行在經營過程中，由于各種不確定因素的影響而使其資產和預期收益蒙受損失的（）。A、總額B、邊際額C、變化D、可能性 答案： D 21 、傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情

7、況下，（）。A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說B、張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認C、如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴本某D、張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪答案： D 22 、（）是指山東銀監局及其轄內銀監分局（以下分別簡稱“省局”、“分局”），對所監管的銀行機構在經營狀況、管理水平、風險程度及依法合規經營情況等方面出現重大問題或風險的情況下，按照一定標準所采取特別監管措施的統稱。A、 特別監管B、 屬地監管C、 重點監管D、 風險監管 答案： A 23 、特別監管按照（）的原則審慎確定，實行統一標準、分級

8、負責、屬地實施。A、 審慎監管B、 屬地監管C、 合規監管D、 依法監管 答案： B 24 、被特別監管機構存在違反審慎經營規則相關情況的，可依據中華人民共和國銀行業監督管理法第三十七條規定，報經（）批準后，采取相關監管強制措施。A、 省局負責人B、 分局負責人C、 銀監會負責人D、 重點金融機構監事會負責人答案： A 25 、特別監管的解除以（）為條件，具體解除條件應在做出特別監管決定時予以設定。A、 特別監管時認定的問題得到整改B、 特別監管時認定的問題被處罰C、 特別監管時認定的問題很少再發生D、 特別監管時認定的問題相關責任人被撤職 答案： A 26 、商業銀行對同一借款人的并購貸款余

9、額占同期本行核心資本凈額的比例不應超過（）。A、 5%B、 10%C、 50%D、 15% 答案： A 27 、商業銀行并購貸款風險管理指引規定，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應高于（）。A、 50% B、 15%C、 25%D、 35% 答案： A 28 、并購貸款期限一般不超過（）。A、 十年B、 五年C、 三年 D、 八年 答案： B 29 、中央銀行提高法定存款準備金率時，市場的反應通常是（）。A、商業銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少B、商業銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多C、商業銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少D、商業銀行可用資金增多，貸

10、款上升，導致貨幣供應量增多。 答案： C 30 、商業銀行應按照（）其他貸款種類的頻率和標準對并購貸款進行風險分類和計提撥備。A、 不低于B、 不高于C、 等于D、 二分之一 答案： A 31 、商業銀行應明確并購貸款業務內部報告的內容、路線和頻率，并應至少（）對并購貸款業務的合規性和資產價值變化進行內部檢查和獨立的內部審計，對其風險狀況進行全面評估。A、 每月B、 每季C、 每年D、 半年 答案： C 32 、（）是指商業銀行向并購方或其子公司發放的，用于支付并購交易價款的貸款。A、 并購貸款B、 搭橋貸款C、 銀團貸款D、 重組貸款 答案： A 33 、商業銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一

11、般風險外，還應分析與國外交易應有的國別風險、（）和資金過境風險等。A、 匯率風險B、 流動性風險C、 安全性D、 收益性答案： A 34 、商業銀行應在全面評估并購貸款風險的基礎上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款計劃是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質量下滑時可采取的應對措施或退出策略,形成（）。A、 財務報表B、 財務模型C、 貸款評審報告D、 貸審會決議 答案： C 35 、中央銀行的下列哪些舉措可以增加貨幣供應是？（）A、提高再貼現率B、提高存款準備率C、在公開市場買回證券D、通過窗口指導勸告商業銀行減少貸款發放 答案： C 3

12、6 、下列哪個選項不是銀行從業人員的六條從業基本準則？（）A、誠實信用、守法合規B、信息保密、熟知業務C、專業勝任、勤勉盡職D、保護商業秘密與客戶隱私、公開競爭 答案： B 37 、違法發放貸款罪的主體是（）。A、銀行信貸資金B、銀行存款C、信貸人員自有資金D、銀行工作人員 答案： D 38 、（）是指山東銀監局及其轄內銀監分局（以下分別簡稱“省局”、“分局”），對所監管的銀行機構在經營狀況、管理水平、風險程度及依法合規經營情況等方面出現重大問題或風險的情況下，按照一定標準所采取特別監管措施的統稱。A、 特別監管B、 屬地監管C、 重點監管D、 風險監管 答案： A 39 、銀行業從業人員在銷

13、售所在機構代理的產品時，不宜（）進行披露。A、采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風險B、對購買此產品的其他客戶名單C、對本機構在本產品銷售過程中的責任D、對被代理機構所承擔的最終責任 答案： B 40 、特別監管按照（）的原則審慎確定，實行統一標準、分級負責、屬地實施。A、 審慎監管B、 屬地監管C、 合規監管D、 依法監管 答案： B 41 、被特別監管機構存在違反審慎經營規則相關情況的，可依據中華人民共和國銀行業監督管理法第三十七條規定，報經（）批準后，采取相關監管強制措施。A、 省局負責人B、 分局負責人C、 銀監會負責人D、 重點金融機構監事會負責人答案： A 42 、按照我國商業銀行

14、法規定，銀行的核心資本不得（）銀行資本的的（）。A、高于100%B、低于1/3C、低于50%D、高于50% 答案： C 43 、特別監管的解除以（）為條件，具體解除條件應在做出特別監管決定時予以設定。A、 特別監管時認定的問題得到整改B、 特別監管時認定的問題被處罰C、 特別監管時認定的問題很少再發生D、 特別監管時認定的問題相關責任人被撤職 答案： A 44 、商業銀行對同一借款人的并購貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應超過（）。A、 5%B、 10%C、 50%D、 15% 答案： A 45 、商業銀行并購貸款風險管理指引規定，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應高于（）。A、 50

15、% B、 15%C、 25%D、 35% 答案： A 46 、并購貸款期限一般不超過（）。A、 十年B、 五年C、 三年 D、 八年 答案： B 47 、商業銀行應按照（）其他貸款種類的頻率和標準對并購貸款進行風險分類和計提撥備。A、 不低于B、 不高于C、 等于D、 二分之一 答案： A 48 、商業銀行應明確并購貸款業務內部報告的內容、路線和頻率，并應至少（）對并購貸款業務的合規性和資產價值變化進行內部檢查和獨立的內部審計，對其風險狀況進行全面評估。A、 每月B、 每季C、 每年D、 半年 答案： C 49 、（）是指商業銀行向并購方或其子公司發放的，用于支付并購交易價款的貸款。A、 并購

16、貸款B、 搭橋貸款C、 銀團貸款D、 重組貸款 答案： A 50 、商業銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風險外，還應分析與國外交易應有的國別風險、（）和資金過境風險等。A、 匯率風險B、 流動性風險C、 安全性D、 收益性答案： A 51 、商業銀行應在全面評估并購貸款風險的基礎上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款計劃是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質量下滑時可采取的應對措施或退出策略,形成（）。A、 財務報表B、 財務模型C、 貸款評審報告D、 貸審會決議 答案： C 52 、商業銀行的關聯交易應當符合（）原則。A、 誠實信用及公

17、允B、 實質重于形式C、 重要性D、 市場價值 答案： A 53 、商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業銀行（）以上股份或表決權的自然人股東。 A、 10%B、 5%C、 15%D、 25%答案： B 54 、商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法稱近親屬不包括（）。A、 父母B、 配偶C、 兄弟姐妹及其配偶D、 父母的父母及其配偶 答案： D 55 、商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業銀行（）以上股份或表決權的非自然人股東。A、 10%B、 5%C、 15%D、 25% 答案： B 56 、商

18、業銀行的董事、總行的高級管理人員，應當自任職之日起（）個工作日內，向商業銀行的關聯交易控制委員會報告其近親屬所具有的關聯法人或其他組織。A、 十B、 十五C、 二十D、 五答案： A 57 、一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占商業銀行資本凈額（）以下，且該筆交易發生后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額5%以下的交易。A、 1%B、 2%C、 3%D、 4%答案： A 58 、重大關聯交易是指商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占商業銀行資本凈額1%以上，或商業銀行與一個關聯方發生交易后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額（）以上的交易。A、 5%B、

19、10%C、 8%D、 12% 答案： A 59 、商業銀行不得向關聯方發放（）。A、 無擔保貸款 B、 擔保貸款C、 質押貸款D、 搭橋貸款 答案： A 60 、商業銀行向關聯方提供授信發生損失的，在（）內不得再向該關聯方提供授信，但為減少該授信的損失，經商業銀行董事會、未設立董事會的商業銀行經營決策機構批準的除外。A、 半年B、 一年C、 二年D、 三年 答案： C 61 、商業銀行的一筆關聯交易被否決后，在（）內不得就同一內容的關聯交易進行審議。A、 三個月B、 六個月C、 十二個月D、 一個月 答案： B 62 、商業銀行對一個關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（）。A、 10%

20、B、 50%C、 5%D、 15% 答案： A 63 、商業銀行對一個關聯法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數不得超過商業銀行資本凈額的（）。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%答案： D 64 、商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（）。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15% 答案： B 65 、商業銀行內部審計部門應當（）至少對商業銀行的關聯交易進行一次專項審計，并將審計結果報商業銀行董事會和監事會；未設立董事會的，報商業銀行經營決策機構和監事會。A、 每年B、 每月C、 每季D、 每半年 答案： A 66 、商業銀行應當（）向中國銀行業監督管理委

21、員會報送關聯交易情況報告。A、 按季B、 按月C、 按年D、 按半年 答案： A 67 、（）可以根據商業銀行的關聯交易的風險狀況，縮減商業銀行對一個或全部關聯方授信余額占其資本凈額的比例。A、 審計署B、 中國人民銀行C、 中國銀行業監督管理委員會D、 財政部 答案： C 68 、商業銀行的關聯交易應當遵守法律、行政法規、國家統一的會計制度和有關的銀行業監督管理規定。商業銀行的關聯交易應當按照商業原則，以（）的條件進行。A、 不優于對非關聯方同類交易B、 不劣于對非關聯方同類交易C、 市場價值D、 賬面價值 答案： A 69 、（）依法對商業銀行的關聯交易實施監督管理。A、 仲裁機關B、 中

22、國人民銀行C、 中國銀行業監督管理委員會D、 注冊會計師協會 答案： C 70 、下列有可能成為商業銀行關聯交易法人的是（）。A、 中國銀行B、 光大銀行C、 寧波銀行D、 招商局 答案： D 71 、關聯交易中的提供服務不包括（）。A、 信用評估B、 資產評估C、 審計D、 授信 答案： D 72 、銀行業監管統計工作的基本任務是對全國銀行業金融機構的（）進行統計調查、分析、評價和預警，提供統計信息和統計咨詢意見，實行統計監督檢查。A、 經營情況和風險狀況B、 資本充足情況C、 監管資本和經濟資本D、 經濟資本和會計資本 答案： A 73 、銀行業監管統計工作的基本原則是統一規范、（）、科學

23、嚴謹、實事求是。A、 準確及時 B、 重要性C、 實質大于形式D、 客觀全面 答案： A 74 、銀行業監管統計實行統一領導、分級負責的管理體制。（）是組織領導、協調管理和監督檢查全國銀行業監管統計工作的主管部門。銀監會派出機構負責轄內銀行業監管統計工作。（）。A、 中國統計局B、 銀監會C、 工商總局 D、 人民銀行 答案： B 75 、銀監會負責制定銀行業監管統計制度。（）是對銀行業監管統計對象、內容、表式、方法以及監管統計管理工作等方面的制度性規定。A、 銀行業監管統計制度 B、 1104 C、 非現場信息監管系統D、 中華人民共和國統計制度答案： A 76 、銀行業監督管理機構和銀行業

24、金融機構對外公布有密級的銀行業監管統計資料實行（）制度，未經批準，任何單位或個人不得擅自對外公布。A、 逐級報備，分級負責B、 逐級審批，集中負責C、 逐級審批，分級負責D、 統一審批，集中負責答案： C 77 、（）對本機構監管統計數據的真實性負責。A、 銀行業金融機構法定代表人或主要負責人B、 銀行業金融機構上級行法定代表人或主要負責人C、 銀行業金融機構總行法定代表人或主要負責人D、 銀行業金融機構統計部門主要負責人 答案： A 78 、統計檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示合法證件和檢查通知書。A、 二B、 三C、 一D、 五 答案： A 79 、（）依法對銀行業金融機構的統計

25、工作進行監督檢查。A、 銀行業監督管理機構監管部門B、 銀行業監督管理機構辦公室部門C、 銀行業監督管理機構統計部門D、 銀行業監督管理機構監察部門 答案： C 80 、商業銀行資本充足率管理辦法中的資本充足率是指：商業銀行持有的、符合本辦法規定的資本與商業銀行（）之間的比率。A、 風險加權資產B、 算數加權資產C、 一般總資產D、 信用風險加權資產 答案： A 81 、商業銀行資本充足率管理辦法規定商業銀行資本包括核心資本和（）。A、 附屬資本B、 經濟資本C、 會計資本D、 風險調整資本 答案： A 82 、商業銀行資本充足率管理辦法第十一條：“商業銀行資本充足率的計算公式:資本充足率=（

26、資本扣除項）/（風險加權資產+（）。A、 12.5倍的操作風險資本B、 12.5倍的市場風險資本C、 12.5倍的信用風險資本D、 12.5倍的風險加權資本 答案： B 83 、商業銀行計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的（）。A、 50% B、 100% C、 30%D、 25%答案： A 84 、商業銀行持有我國其他商業銀行發行的混合資本債券和長期次級債務的風險權重為（）。A、 50%B、 0C、 100% D、 20% 答案： C 85 、商業銀行資本充足率管理辦法根據資本充足率的狀況，銀監會將商業銀行分為（）。A、 三類B、 一類C、 五類D、 二類 答案： A 86 、商業銀

27、行資本充足率信息披露時間為每個會計年度終了后的（）個月內。A、 四B、 三C、 一D、 五 答案： A 87 、商業銀行資本充足率信息在披露前應報送（）。A、 證監會B、 國資委C、 銀監會D、 人民銀行 答案： C 1901 、金融機構應根據本機構的（ ），確定能否從事衍生產品交易及所從事的衍生產品交易品種和規模。A、經營目標B、資本實力C、管理能力D、衍生產品的風險特征答案： ABCD 1899 、外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，除總行另有明確規定外，該分行的全部衍生產品交易統一通過給其授權的總行（地區總部）系統進行實時交易，并由其總行（地區總部）統一進行（）。A、平盤B、內部控制C

28、、敞口管理D、風險控制 答案： ACD 1900 、根據項目融資業務指引，項目建設、經營或融資的既有企事業法人不能進行項目融資。（ ） 答案： N 1898 、根據項目融資業務指引，項目融資貸款的借款人通常是為建設、經營項目或為該項目融資而專門組建的企事業法人。（ ）答案： Y 1894 、根據項目融資業務指引，可以對已建項目進行再融資。（ ）答案： Y 1895 、根據項目融資業務指引，可以對在建項目進行再融資。（ ） 答案： Y 1896 、根據項目融資業務指引，不可以對在建項目進行再融資。（ ） 答案： N 1897 、根據項目融資業務指引，項目融資貸款只能用于擬建項目。（ ） 答案：

29、N 2780 、擔保法規定，抵押權與其擔保的債權同時存在，債權消滅的，抵押權也消滅。（ ） 答案： Y 2781 、擔保法規定，最高額抵押的主合同債權不得轉讓。（ ） 答案： Y 2782 、擔保法規定，債權人與債務人應當在合同中約定，債權人留置財產后，債務人應當在不少于六個月的期限內履行債務。（ ） 答案： N 2779 、擔保法規定，抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。（ ） 答案： Y 2776 、擔保法規定，保證人與債權人應當以書面形式訂立保證合同。（ ） 答案： Y 2777 、擔保法規定，當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶

30、責任保證。（ ） 答案： N 2778 、擔保法規定，訂立抵押合同時，抵押權人和抵押人在合同中可以約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物的所有權轉移為債權人所有。（ ） 答案： N 2774 、根據擔保法規定，以（ ）出質的質押合同自登記時生效。A、依法可以轉讓的股票B、以著作權中的財產權C、存款單D、依法可以轉讓的商標專用權中的財產權 答案： ABD 2775 、擔保法所稱保證合同、抵押合同、質押合同、定金合同，包括（ ）。A、單獨訂立的書面合同B、當事人之間的具有擔保性質的信函C、當事人之間的具有擔保性質的 D、主合同中的擔保條款答案： ABCD 2773 、根據擔保法有關質物保管

31、的規定，以下說法正確的是（ ）。A、質權人負有妥善保管質物的義務。B、因保管不善致使質物滅失或者毀損的，質權人應當承擔民事責任。C、質權人不能妥善保管質物可能致使其滅失或者毀損的，出質人可以要求質權人將質物提存，或者要求返還質物。D、質物有損壞或者價值明顯減少的可能，足以危害質權人權利的，質權人可以要求出質人提供相應的擔保。 答案： ABD 2772 、根據擔保法，以無地上定著物的土地使用權向兩個以上債權人抵押，并且已經辦理抵押登記，則拍賣、變賣所得的價款按照以下規定清償（ ）。A、按照抵押物登記的先后順序清償B、抵押物登記順序相同的，按照債權比例清償C、按照抵押合同簽訂時間的先后順序清償D、

32、抵押合同簽訂時間順序相同的，按照債權比例清償 答案： AB 2771 、根據擔保法有關抵押物價值的規定，以下說法正確的是（ ）。A、抵押物價值減少時，抵押權人有權要求抵押人恢復抵押物的價值，或者提供與減少的價值相當的擔保B、抵押人的行為足以使抵押物價值減少的，抵押權人有權要求抵押人停止其行為C、抵押人對抵押物價值減少無過錯的，抵押權人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍內要求提供擔保D、抵押物價值未減少的部分，仍作為債權的擔保 答案： ABCD 100 、依照中華人民共和國公司法規定，有下列情形之一的，不得擔任公司的董事、監事、高級管理人員（）。A、因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主

33、義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾五年B、擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾三年 C、擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾三年 D、個人所負數額較大的債務到期未清償。公司違反前款規定選舉、委派董事、監事或者聘任高級管理人員的，該選舉、委派或者聘任無效 答案： ABCD 101 、依照中華人民共和國公司法規定，關于公司利潤說法正確的是（）。A、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的百分

34、之十列入公司法定公積金B、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取 D、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金 答案： ACD 102 、依照中華人民共和國公司法規定，關于違反本法規定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的說法正確的是（）。A、由公司登記機關責令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款B、對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以五萬元以

35、上五十萬元以下的罰款 C、情節嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業執照 D、情節嚴重的，處以刑事責任 答案： ABC 103 、依照公司法設立的股份，必須在公司名稱中標明股份或者股份公司字樣。 答案： Y 104 、公司以其主要辦事機構所在地為住所。 答案： Y 105 、公司可以設立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨立承擔民事責任。 答案： N 106 、公司可以向其他企業投資，可以成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。 答案： N 107 、監事的任期每屆為三年。監事任期屆滿，不可以連任。答案： N 108 、監事不可以列席董事會會議，也不可以對董事會決議事項提出質詢或者建議。 答

36、案： N 109 、在中華人民共和國境內設立的（ ）適用商業銀行操作風險管理指引。A. 外商獨資銀行B. 財務公司C. 貨幣經紀公司D. 保險公司答案： A 110 、商業銀行操作風險管理指引定義的操作風險包含下列（ ）內容。A. 法律風險 B. 策略風險C. 聲譽風險D. 政策風險 答案： A 111 、（ ）依法對商業銀行的操作風險管理實施監督檢查，評價商業銀行操作風險管理的有效性。A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業監督管理委員會C. 商業銀行董事會D. 商業銀行高級管理層 答案： B 112 、一人有限責任公司的注冊資本最低限額為人民幣五萬元。 答案： N 113 、中國銀行業監督管理

37、委員會依法對商業銀行的操作風險管理實施監督檢查，評價商業銀行操作風險管理的 （ ）。A. 可行性B. 有效性C. 真實性D. 安全性 答案： B 114 、國有獨資公司不設股東會，由國有資產監督管理機構行使股東會職權。答案： Y 115 、商業銀行（ ）承擔監控操作風險管理有效性的最終責任。A. 高級管理層B. 經營管理層C. 董事會D. 監事會 答案： C 116 、股東向股東以外的人轉讓股權，無須經其他股東過半數同意。 答案： N 117 、商業銀行的（ ）負責執行董事會批準的操作風險管理戰略、總體政策及體系。A監事會B高級管理層C理事會D董事長 答案： B 118 、股份的設立，只能采取

38、募集設立的方式。 答案： N 119 、在操作風險的日常管理方面，（ ）對董事會負最終責任。A高級管理層B. 董事長C監事會D職能部門 答案： A 120 、有限責任公司變更為股份時，折合的實收股本總額可以高于公司凈資產額。答案： N 121 、商業銀行（ ）對操作風險的管理情況負直接責任。A董事會B監事會C高級管理層D相關部門 答案： D 122 、股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表決權。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權。 答案： Y 123 、商業銀行的( )應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況。A.法律部門B.內審部門C.人力資源部門D.合規部門答案： B 124 、股

39、份設董事會，其成員為五人至十九人。 答案： Y 125 、商業銀行的內審部門應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，并向（ ）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。A.高級管理層B.董事會C.監事會D.股東代表大會 答案： B 126 、董事、高級管理人員可以兼任監事。 答案： N 127 、商業銀行應當制定適用于（ ）的操作風險管理政策。A. 前臺業務部門B. 資金業務部門C. 信貸業務部門D. 全行 答案： D 128 、股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。 答案： N 129 、下列（ ）不是商業銀行對操作風險進行管理的方法。A. 評估操作風險和內

40、部控制B. 損失事件的報告和數據收集C. 新產品和新業務的風險評估D. 在金融市場進行保值交易，防范風險 答案： D 130 、根據商業銀行操作風險管理指引，業務復雜及規模較大的商業銀行，應采用更加先進的風險管理方法，根據( )操作風險的特點有針對性地進行管理。A. 前臺業務B. 資金業務C. 各業務線D. 信貸業務 答案： C 131 、根據商業銀行操作風險管理指引，商業銀行應當制定有效的程序，定期監測并報告操作風險狀況和（ ）情況。A. 業務發展B. 重大損失C. 風險管理D. 內部控制答案： B 132 、企業法人不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，或者有

41、明顯喪失清償能力可能的，可以依照中華人民共和國企業破產法法規定向人民法院提出（）。A、重整申請B、和解申請C、破產清算申請 D、重組申請答案： ABC 133 、根據商業銀行操作風險管理指引，（ ）應當根據本行操作風險管理政策的規定及時向董事會、高級管理層和相關管理人員報告。A. 管理政策的調整B. 高級管理層的人事變動C. 重大操作風險事件D. 重大經營決策 答案： C 134 、商業銀行應當將（ ）作為操作風險管理的有效手段。A.合規文化建設B.風險評估C.風險監測D.加強內部控制 答案： D 135 、根據商業銀行操作風險管理指引,商業銀行應當建立并逐步完善（ ）管理信息系統。A.法律風

42、險B.道德風險C.操作風險D.聲譽風險 答案： C 136 、根據商業銀行操作風險管理指引，商業銀行應當制定與其業務規模和復雜性相適應的（ ），建立恢復服務和保證業務連續運行的備用機制，并應當定期檢查、測試其災難恢復和業務連續機制，確保在出現災難和業務嚴重中斷時這些方案和機制的正常執行。A. 數據恢復和業務連續方案B. 災難恢復和業務連續方案C. 數據備份和業務連續方案D. 應急和業務連續方案 答案： D 137 、根據商業銀行操作風險管理指引，商業銀行應當制定與（ ）有關的風險管理政策，確保業務外包有嚴謹的合同和服務協議、各方的責任義務規定明確。A外匯業務B. 外包業務C國際業務D結算業務

43、答案： B 138 、商業銀行可以購買保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為（ ）。A. 控制操作風險的一種方法B. 緩釋操作風險的一種方法C. 緩釋操作風險的必要手段D. 控制操作風險的有效手段 答案： B 139 、商業銀行應當按照（ ）關于商業銀行資本充足率管理的要求，為所承擔的操作風險提取充足的資本。A.銀監會B.人民銀行C.財政部D.國家稅務總局 答案： A 140 、商業銀行的操作風險管理政策和程序應報銀監會（ ）。A. 審批B. 核準C. 備案D. 知悉答案： C 141 、自人民法院受理破產申請的裁定送達債務人之日起至破產程序終結之日，債務人的有關人員應承擔的義務有（）。A、妥善

44、保管其占有和管理的財產、印章和賬簿等資料B、列席債權人會議并如實回答債權人的詢問C、未經人民法院許可，不得離開住所地 D、不得新任其他企業的董事、監事、高級管理人員 答案： ABCD 142 、依照中華人民共和國企業破產法法規定有下列情形之一的，不得擔任管理人（）。A、因故意犯罪受過刑事處罰B、曾被吊銷相關專業執業證書C、與本案有利害關系 D、人民法院認為不宜擔任管理人的其他情形 答案： ABCD 143 、商業銀行應按照規定向（ ）報送與操作風險有關的報告。A.銀監會或其派出機構B.銀監會C.銀監會派出機構D.人民銀行 答案： A 144 、依照中華人民共和國企業破產法法規定人民法院受理破產

45、申請前一年內，涉及債務人財產的下列行為，管理人有權請求人民法院予以撤銷（）。A、無償轉讓財產的B、以明顯不合理的價格進行交易的C、對沒有財產擔保的債務提供財產擔保的 D、對未到期的債務提前清償的答案： ABCD 145 、商業銀行應及時向銀監會或其派出機構報告的重大操作風險事件有:（ ）。A.搶劫商業銀行或運鈔車、盜竊銀行業金融機構現金20萬元以上的案件，詐騙商業銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件B. 其他涉及損失金額可能超過商業銀行資本凈額2的操作風險事件C. 高管人員嚴重違規D.發生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經濟損失100萬元以上的事故、自然災害 答案： C 146 、銀監會對商業

46、銀行有關操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的（ ）。A、質詢B、檢查C、檢查評估D、評估 答案： C 147 、對于發生( )而未在規定時限內采取有效整改措施的商業銀行，銀監會將依法采取相關監管措施。A操作風險事件B一般操作風險事件C特殊操作風險事件D重大操作風險事件答案： D 148 、根據商業銀行操作風險管理指引，（ ）等其他銀行業金融機構參照執行。A政策性銀行B國有商業銀行C股份制銀行D城市商業銀行 答案： A 149 、未設董事會的銀行業金融機構，應當由其（ ）履行董事會的有關操作風險管理職責。A監事會B股東大會C經營決策機構D領導班子 答案： C 150 、在中華人民共和國境內設

47、立的（ ），應當遵循其總行制定的操作風險管理政策和程序，按照規定向銀監會或其派出機構報告重大操作風險事件并接受銀監會的監管。A外國銀行一級分行B外國銀行分行C外國銀行二級分行D外國銀行支行 答案： B 151 、商業銀行董事會承擔監控操作風險管理有效性的最終責任，其中主要職責之一是確保本行操作風險管理體系接受（ ）的有效審查與監督。A.中國銀行業監督管理委員會B.內審部門C.監事會D.理事會 答案： B 152 、金融市場具有的風險分散與風險管理功能是指金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產所面臨的（）。A、操作風險B、法律風險C、系統風險

48、D、非系統風險答案： D 153 、商業銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門主要職責之一是定期向（ ）提交操作風險報告。A.董事會B.高級管理層C.監事會D.內審部門 答案： B 154 、商業銀行相關部門對操作風險的管理情況負直接責任。在制定本部門業務流程和相關業務政策時，應充分考慮操作風險管理和內部控制的要求，保證（ ）參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性。A.高級管理層B.董事會C.內審部門D.各級操作風險管理人員答案： D 155 、商業銀行應針對潛在損失不斷增大的風險，建立早期的操作風險（ ）機制，以便及時采取措施控

49、制、降低風險，降低損失事件的發生頻率及損失程度。A.數據采集B.量化C.評估D.預警 答案： D 156 、當涉及損失金額可能超過商業銀行資本凈額（ ）的操作風險事件發生時，商業銀行應及時向銀監會或其派出機構報告。A.1B.2C.5D.1 答案： A 157 、下列不屬于商業銀行操作風險管理政策主要內容的是：（ ）A.操作風險的定義；B.適當的操作風險管理組織架構、權限和責任；C.員工具有與其從事業務相適應的業務能力并接受相關培訓；D.操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求 答案： C 158 、下列不屬于商業銀行操作風險管理體系基本要素的是：（ ）A.董事會的監督控制；B.高級管理層的職責；C.操作風險管理政策、方法和程序；D.制定適當的獎懲制度。 答案： D 159 、銀行定期存款在存期內，若遇有利率調整，則該存款利息（）。A、采取分段計息的辦法，按照實際天數分別以存單開戶日掛牌公告的利率和調整日掛牌公告的利率計算B、按照存單開戶日掛牌公告的利率計算C、按照到期日掛牌公告的利率計算D、按照調整日掛牌公告的利率計算 答案： B 160 、根據商業銀行操作風險管理指引，當發生搶劫商業銀行或運