1、中國人民人壽保險股份有限公司營銷員管理基本辦法（B類）目 錄第一章 總 則1第二章 營銷員組織1第三章 營銷員招聘與離職6第四章 營銷員福利8第五章 營銷員薪酬9第六章 營銷員考核18第七章 附則26第一章 總 則第一條 中國人民人壽保險股份有限公司(以下簡稱公司)堅持“誠信立業、穩健經營、創造卓越、回報社會”的核心價值觀，為塑造誠信、專業營銷員隊伍，對所屬營銷員實施統一、規范、科學管理，根據中華人民共和國保險法和營銷員管理規定等法律、法規、規章的規定，特制定營銷員管理基本辦法(以下簡稱本辦法)。第二條 本辦法所稱“營銷員”是指與公司簽訂保險代理合同書，受公司委托，在授權范圍內代為辦理保險業務

2、并收取代理手續費的個人。第三條 公司與營銷員之間屬于委托代理關系，本辦法及其他相關管理制度內容均不直接或間接構成公司與營銷員之間存在勞動合同關系。第四條 營銷員從事業務活動必須遵守法律、法規、規章和公司相關規定。第二章 營銷員組織第五條 營銷員管理職能部門營銷員由公司各級個人業務部門負責管理?？偣緜€人業務部負責全系統營銷員制度建設、組織建設、隊伍建設、培訓體系建設，指導公司個人業務發展。分支機構營銷部為營銷員隊伍的管理部門，指導所轄營銷員業務發展、隊伍建設及培訓工作。第六條 營銷員職業生涯規劃營銷員分為兩大職業發展系列： (一)個人行銷系列：共分四個職級，包括業務代表、資深業務代表、行銷主任

3、、行銷經理；(二)組織發展系列：共分三個層級六個職級，業務主任層級包括業務主任、高級業務主任兩個職級；營業部經理層級包括營業部經理、高級營業部經理兩個職級；總監層級包括總監、高級總監兩個職級。第七條 營銷員職責(一)行銷系列營銷員工作職責1.宣傳公司文化和保險知識；2.收集整理準客戶信息并進行拜訪；3.為客戶提供銷售及售后服務；4.積極主動增員；5.參加早夕會、業務會議、培訓及公司組織的其他活動；6.擬定年計劃、月計劃和周目標，填寫拜訪記錄，進行自我活動量管理；7.完成公司交辦的其他工作。(二)業務主任層級工作職責1.履行行銷系列營銷員工作職責；2.組織營業組早夕會，開展差勤和活動管理等日常工

4、作；3.負責所轄營銷員的輔導、陪同作業、教育訓練等工作；4.制定并組織執行營業組業務規劃；5.策劃組織所轄營銷員的激勵活動；6.育成業務主任。(三)營業部經理層級工作職責1.履行營業組主管工作職責；2.組織營業部早夕會，開展營業部差勤和活動量管理等日常工作；3.負責所轄營業組主管的日常管理及培訓工作；4.分析市場信息，掌握客戶動態并向上級匯報；5.完成上級下達的各項經營指標；6.完成公司或營業區交辦的相關事項。(四)總監層級工作職責：1.履行營業部主管工作職責；2.組織公司制度、政策、經營方針、文化理念的宣傳教育活動；3.負責所轄營業區公共關系活動；4.完成上級單位交辦的其他事項。第八條 營銷

5、員業務管理(一)各級業務主管制定年度、季度、月度的經營目標及工作計劃； (二)各級業務主管通過組織業務會議、增員招聘、輔導培訓、客戶聯誼、社會公益等活動促進業務開展；(三)營銷員參加相關業務活動，制定每日拜訪計劃，填寫每日工作記錄，使用各種規定的管理工具；(四)營銷員要嚴格執行公司展業行為管理辦法，為客戶提供優質專業的服務。第九條 營銷員的組織關系與組織歸屬(一)推薦關系：營銷員(推薦人)與其推薦的營銷員(被推薦人)之間形成推薦關系。若推薦人是業務主管，則推薦人是被推薦人的直接主管；若推薦人為行銷系列營銷員，被推薦人暫隸屬于推薦人的直接主管。(二)育成關系：業務主管與轄下新晉升上一層級的營銷員

6、形成育成關系。育成關系分直接育成關系和間接育成關系。 (三)育成關系所產生的異動：(1)行銷系列營銷員晉升為業務主任時，同一營業組內其直接推薦和間接推薦的行銷系列營銷員一并歸屬其營業組。(2)高級業務主任晉升為營業部經理時，同一營業部內其直轄組、直接育成組和間接育成組一并歸屬其營業部 ； (3)高級營業部經理晉升為總監時，同一營業區內其直轄部、直接育成部和間接育成部一并歸屬其營業區 ； (4)業務主任降級為資深業務代表或離職，其營業組回歸原育成組(可上溯)；如無育成關系存在，回歸到營業部主管直轄組。營業部經理和總監降級時適用此規定。第十條 育成關系與薪酬考核原則一：業務主管

7、降至下一個層級，其向上追溯的相應層級育成關系及利益予以終止，其向下追溯的相應育成關系及利益暫停。業務主管離司，其育成關系及利益終止。例：A、B、C為業務主任，A育成B，B育成C，若B降級為資深業務代表，則A與B的組育成關系終止，B與C的組育成關系終止，A不再計提B的直接組育成津貼，B不再計提C的直接組育成津貼，育成關系暫停，但不終止。但A與C的間接組育成關系及利益依然存在。原則二：被育成人超越育成人層級時，育成人相應的本層級育成關系及利益暫停，待追平被育成人層級時，暫停的育成關系及利益恢復，但暫停期間沒有相關利益;例：A、B為高級業務主任，A育成B，若B晉升營業部經理，則A與B的直接組直接育成

8、關系及利益暫停，待A追平B的層級時，暫停的直接組育成關系及利益恢復，但暫停期間沒有相關利益。原則三：同一層級的具有本層級育成關系的營銷員各自的獨立團隊同時滿足晉升上一層級的條件，可同時晉升上一層級，并建立相應的育成關系。注1：獨立團隊指滿足晉升上一層級的被育成人的團隊不計入育成人的團隊；注2：對于行銷系列職級，在此條中可將推薦關系視同為育成關系。例1：A、B為高級業務主任，A育成B，B的獨立團隊滿足晉升營業部經理條件，A的獨立團隊(不含B的直轄組和育成組)也滿足晉升營業部經理條件，可同時晉升營業部經理，并建立直接部育成關系。例2：A、B為高級業務主任，A育成B，B的獨立團隊滿足晉升營業部經理條

9、件，A的獨立團隊(不含B的直轄組和育成組)不滿足晉升營業部經理條件，則B晉升營業部經理。原則四：育成非首次晉升上一層級的業務主管，按被育成人首次晉升上一層級的時間計算。例：A為業務主任，B為從業務主任降級到資深業務代表的營銷員，若B再次晉升業務主任，A按B首次晉升業務主任的時間計提直接組育成利益，中斷期間沒有相關利益。原則五：自育成關系建立起的第一個考核期（按被育成主管的考核期計算），育成的人力和團隊業績100%回算到育成人的維持考核；自育成關系建立起的第二個考核期，育成的人力和團隊業績50%回算到育成人的維持考核。第三章 營銷員招聘與離職第十一條 營銷員任職條件(一)年齡在20 -50周歲(

10、特別優秀或有專業特長者，經分公司個人業務部門審批可適度放寬)；(二)具有高中及以上學歷；(三)有從業經驗者最近兩年內服務的同業公司不超過3家；(四)品行優良，無不良嗜好，無違法犯罪記錄； (五)身體健康，具有完全民事行為能力；(六)持有保險代理人資格證書。第十二條 營銷員申請材料(一)身份證與最高學歷證原件及復印件；(二)保險代理人資格證書原件；(三)近期免冠一寸照片兩張；(四)入司申請表；(五)保證書：由具有當地戶口、正當職業、固定住所和完全行為能力的保證人出具并加蓋有效公章的保證書一份；由推薦人作為保證人出具的保證書一份；(六)風險保證金收據；(七)公司認為需要的其他證明材料。第十三條 營

11、銷員招聘流程(一)舉辦創業說明會；(二)組織初試與復試；(三)入職教育；(四)交納風險保證金；(五)簽訂營銷員保險代理合同。第十四條 營銷員組織與個人招聘增員活動準則(一)遵守相關法律法規；(二)如實告知營銷員工作內容與報酬待遇；(三)刊登招聘廣告須經公司相關管理部門許可；(四)沒有損害他人、公司及社會利益的行為。第十五條 營銷員離司流程營銷員離司須按照公司營銷員離司管理規定辦理相關手續。(一)提出離司申請；(二)進行離司面談；(三)批復離司申請；(四)辦理離司交接事項；(五)終止營銷員保險代理合同。公司可依據考核結果或有關規定單方面解除與營銷員的保險代理合同，終止代理關系，不再計提除FYC以

12、外的其他津貼；被解約人員需在解約公告發布十五天內到公司辦理離職手續，其未結清款項和未收回有價單證由其主管和推薦人負責追回。第四章 營銷員福利第十六條 營銷員基本福利營銷員基本福利包括人身意外傷害保險和住院醫療保險，各職級營銷員基本福利如下表所示：職級人身意外傷害保險保額(元)住院醫療保險保額(元)業務代表30000資深業務代表500003000行銷主任、行銷經理和各級業務主任800005000各級營業部經理及各級總十七條 養老金根據業務主管每月收入（管理津貼及育成津貼的合計數），按月提取養老基金，分公司提存每月收入的4%，存入為每位業務主管建立的“養老基金賬戶”。每年

13、對業務主管養老基金的利率按銀行活期存款利率計息。業務主管由于死亡、殘疾而終止保險代理合同時，可全額領取養老基金賬戶總額。因違反本辦法所規定的業務人員品質管理辦法有關條例被公司解除合同的業務主管僅可以領取個人提存部分。因其他原因終止保險代理合同的，按以下標準領取養老基金賬戶余額：簽約年限公司提存部分不足3年0滿3年30%滿4年40%滿5年50%滿6年60%滿7年70%滿8年80%滿9年90%滿10年及以后100%第五章 營銷員薪酬第十八條 業務代表薪酬(一)初年度傭金(簡稱初傭、FYC)(二)續年度服務津貼(簡稱續傭、RYC)(三)訓練津貼：新人入司6個月內，每月可計提訓練津貼。 訓練津貼發放條

14、件(當月FYC)前3個月每月訓練津貼發放標準后3個月每月訓練津貼發放標準300元以下00300元(含)600元10050600元(含)1200元4002001200元(含)2400元6003002400元(含)4800元12006004800元(含)以上24001200注：1.二次入司業務代表不享有訓練津貼；2.當月的出勤率滿足差勤管理要求；3.若業務代表晉升，訓練津貼依然發滿六個月。 4.10號以后入司的業務代表，當月FYC累計到次月FYC中提取訓練津貼；(四)增員津貼：被增員者入司12個月內，增員人每月計提被增員人個人FYC的7。推薦二次入司營銷員不計提。(五)個人季度獎金：每季度第一個月

15、，依據上季度個人FYC按下表計提個人季度獎金。個人季度獎金=個人季度累計FYC×個人季度獎金比例。個人季度月均FYC(元)個人季度獎金比例1200以下0%1200(含)24003%2400(含)36005%3600(含)48007%4800(含)60009%6000(含)以上11%注： 如果聘用不足3個月，累計到下個季度按其實際月均FYC計算。第十九條 資深業務代表薪酬(一)初年度傭金：同業務代表(二)續年度服務津貼：同業務代表(三)長期留存獎：新人入司12個月，累計FYC5400元且維持資深業務代表以上職級,次月一次性計提長期留存獎金450元。(四)增才獎金：被增員者晉升為資深業務

16、代表的次月，增員者一次性計提增才獎金270元；被增員者累計FYC5400元且留存12個月的次月，增員者一次性計提增才獎金270元。推薦二次入司營銷員不計提。(五)增員津貼：同業務代表。(六)個人季度獎金：同業務代表。第二十條 行銷主任薪酬(一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同業務代表(三)展業津貼：展業津貼當月FYC×展業津貼比率。月FYC(元)展業津貼比例3000以下3%3000(含)60008%6000(含)1200012%12000(含)1800014%18000(含)以上16%(四)增才獎金:同資深業務代表(五)增員津貼:同業務代表(六)個人季度獎金：同業務代

17、表。第二十一條 行銷經理薪酬(一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同業務代表(三)展業津貼：展業津貼當月FYC×展業津貼比率。月FYC(元)展業津貼比例3000以下3%3000(含)600011%6000(含)1200015%12000(含)1800017%18000(含)以上19%(四)增才獎金:同資深業務代表(五)增員津貼:同業務代表(六)個人季度獎金：同業務代表。第二十二條 業務主任薪酬(一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同業務代表。(三)增才獎金:同資深業務代表(四)增員津貼：同業務代表(五)個人季度獎金：同業務代表。(六)直接管理津貼：直接管理

18、津貼當月直轄組FYC×直接管理津貼比例當月直轄組FYC直接管理津貼比例5000以下4%5000(含)150008%15000(含)3000012%30000(含)5000014%50000(含)以上16%(七)指導津貼：直轄組內入司不超過12個月的新人每人當月FYC超過400元的部分總計×10%。(八)組育成津貼： 組育成津貼=一代育成組FYC×一代組育成津貼比例二代育成組FYC×二代組育成津貼比例一代組育成津貼比例二代組育成津貼比例被育成人首次晉升業務主任起的第一年12%4%被育成人首次晉升業務主任起的第二年及以后7%4%第二十三條 高級業務主任薪酬(

19、一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同業務代表。(三)增才獎金:同資深業務代表(四)增員津貼:同業務代表(五)個人季度獎金：同業務代表。(六)直接管理津貼： 直接管理津貼=當月直轄組FYC×直接管理津貼比例當月直轄組FYC直接管理津貼比例5000以下4%5000(含)150009%15000(含)3000013%30000(含)5000015%50000(含)以上17%(七)指導津貼：同業務主任(八)組育成津貼：同業務主任第二十四條 營業部經理薪酬(一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同資深業務代表。(三)增才獎金：同資深業務代表。(四)增員津貼：同業務代

20、表。(五)個人季度獎金：同業務代表。(六)直接管理津貼： 直接管理津貼=當月直轄組FYC×直接管理津貼比例當月直轄組FYC直接管理津貼比例5000以下5%5000(含)1500010%15000(含)3000015%30000(含)5000017%50000(含)以上19%(七)指導津貼：同業務主任。(八)組育成津貼：同業務主任 (九)部管理津貼：當月直轄部FYC×部管理津貼比例直轄部FYC(元)部管理津貼比例27000以下1.50%27000(含)810003.00%81000(含)1350003.5%135000(含)以上4%(十)部育成津貼： 部育成津貼一代育成部FY

21、C ×一代部育成津貼比率 + 二代育成部FYC×二代育成部津貼比率 一代部育成津貼比例二代部育成津貼比例3.50%1%(十一)職務津貼： 當月直轄部FYC職務津貼15000以下015000(含)5000050050000(含)100000700100000(含)150000900150000(含)以上1100第二十五條 高級營業部經理薪酬(一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同業務代表。(三)增才獎金：同資深業務代表。(四)增員津貼：同業務代表。(五)個人季度獎金：同業務代表。(六)直接管理津貼：同營業部經理。(七)指導津貼：同業務主任。(八)組育成津貼：同業

22、務主任。(九)部管理津貼：當月直轄部FYC×部管理津貼比例。當月直轄部FYC(元)部管理津貼比例27000以下2.00%27000(含)810003.50%81000(含)1350004.00%135000(含)以上4.50%(十)部育成津貼：同營業部經理。(十一)職務津貼：依據直轄部當月FYC來確定；本部當月FYC職務津貼15000以下015000(含)5000060050000(含)100000800100000(含)1500001000150000(含)以上1200第二十六條 總監薪酬(一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同業務代表。(三)增才獎金：同資深業務代表

23、。(四)增員津貼：同業務代表。(五)個人季度獎金：同業務代表。(六)直接管理津貼：同營業部經理 (七)指導津貼：同業務主任。(八)組育成津貼：同業務主任。(九)部管理津貼：當月直轄部FYC×部管理津貼比例。當月直轄部FYC(元)部管理津貼比例27000以下2.50%27000(含)810004.00%81000(含)1350004.50%135000(含)以上5.00%(十)部育成津貼：同營業部經理。(十一)業務拓展津貼：當月直轄部及所轄部FYC合計的0.5% (十二)育成總監津貼：育成總監的直轄部和所轄部FYC合計的0.2%；(十三)職務津貼：含基本底薪、通訊費、交通費和業務拓展費

24、，依據當月直轄部FYC來確定：本部當月FYC基本底薪通訊費交通費業務拓展費合計15000以下80000080015000(含)50000800100200500160050000(含)10000080030060015003200100000(含)150000800300100027004800150000(含)以上800300120041006400第二十七條 高級總監薪酬(一)初年度傭金：同業務代表。(二)續年度服務津貼：同業務代表。(三)增才獎金：同資深業務代表。(四)增員津貼：同業務代表。(五)個人季度獎金：同業務代表。(六)直接管理津貼：同營業部經理(七)指導津貼：同業務主任。(八)

25、組育成津貼：同業務主任。(九)部管理津貼：同總監。(十)部育成津貼：同營業部經理。(十一)業務拓展津貼：同總監。(十二)育成總監津貼：同總監。(十三)職務津貼：含基本底薪、通訊費、交通費和業務拓展費，依據當月直轄部FYC來確定：當月直轄部FYC基本底薪通訊費交通費業務拓展費合計15000以下160000160015000(含)5000016001002001300320050000(含)100000160030060023004800100000(含)1500001600300100035006400150000(含)以上1600300120049008000第二十八條 公司每月25日發放上個

26、月薪酬。計算薪酬的保單必須滿足以下條件：(一)在上月交單日(含)之前交單；(二)在上個月承保日（含）之前承保；(三)在本月15日(含)前核銷回執并過猶豫期。第六章 營銷員考核第二十九條 考核基本規定(一)新人考核起始日新人每月10日(含)前入司，當月開始考核；10日以后入司，從次月開始考核。(二)考核期間1. 業務代表按月考核；2. 資深業務代表、業務主任、高級業務主任以季度為考核期，每年1、4、7、10月進行考核；非1、4、7、10月晉升的資深業務代表自下一個自然季開始考核；3. 行銷主任、行銷經理、營業部經理和高級營業部經理以半年為考核期，每年1、7月進行考核；4. 總監、高級總監以年為考

27、核期，每年1月進行考核。(三)考核的結果一般應在考核月的25日左右確定，并將結果下發，考核結果在考核月的1日開始生效。(四)營銷員的維持考核必須達到公司規定的出勤率。(五)營銷員的晉升考核必須滿足下列條件：1. 達到原職級維持條件；2達到公司規定的出勤率；3. 通過晉升培訓并考試合格；4通過工作考核及素質考評。第三十條 業務代表考核(一)晉升資深業務代表業務代表自入司月起累計FYC1500元，自次月起晉升為資深業務代表。(二)解除保險代理合同業務代表自任職月起六個月內未晉升為資深業務代表或者連續三個月累計FYC100元，自次月起終止代理合同。第三十一條 資深業務代表考核(一)資深業務代表維持最

28、近一個考核季個人月均FYC400元，予以維持：(二)資深業務代表降級最近一個考核季未達到資深業務代表的維持標準，自考核月起降級為業務代表。(三)晉升行銷主任在最近半年考核期達到下列條件，予以晉升行銷主任：1.個人月均FYC2000元；2.個人月均件數2件；3.個人持續率70%；(四)晉升為業務主任在最近一個考核季達到下列條件，可晉升為業務主任：1.個人月均FYC1000元；2.個人持續率70%；3.同一營業組內直接增員人數3；4.本人及本組內的增員月均合計FYC3000元。第三十二條 行銷主任考核(一)晉升業務主任：同資深業務代表晉升業務主任(二)晉升行銷經理在最近半年考核期達到下列條件，可晉

29、升行銷經理：1.個人月均FYC5000元；2.個人月均件數3件；3.個人持續率70%；(三)行銷主任維持在最近半年考核期達到下列條件，予以維持： 1.個人月均FYC1500元；2.個人月均件數1件；3.個人持續率70%；(四)行銷主任降級在最近半年考核期未達到維持條件，降至資深業務代表職級。第三十三條 行銷經理考核(一)晉升業務主任：同資深業務代表晉升業務主任(二)行銷經理維持在最近半年考核期個人業績達到下列條件，予以維持：1.個人月均FYC3750元；2.個人月均件數2件；3.個人持續率70%；(三)行銷經理降級在最近半年考核期個人業績未達到維持條件，降至行銷主任職級。第三十四條 業務主任考

30、核(一) 晉升高級業務主任：在最近一個季度考核期達到下列條件，可晉升高級業務主任。1.個人月均FYC400元2.直轄組月均FYC3000元；3.直轄組持續率70%；4.同一營業部內直接育成組數2組。(二)業務主任維持在最近一個季度考核期達到下列條件，予以維持：1.個人月均FYC400元；2.直轄組月均FYC2000元；3.直轄組持續率70%；4.直轄組人力4名(不含本人)，其中至少有1名為資深業務代表以上職級；(三)業務主任降級業務主任在最近一個季度考核期中未達到業務主任維持標準，降級為資深業務代表。第三十五條 高級業務主任考核(一) 晉升營業部經理在最近半年考核期達到下列條件，可晉升為營業部

31、經理。1個人月均FYC400元；2. 直轄組月均FYC4000元；3同一營業部直轄組和育成組月均合計FYC20000元；4. 直轄組持續率70%；5. 同一營業部內育成組數5組；其中直接育成組2組； (二)高級業務主任維持在最近一個季度考核期達到下列條件，予以維持：1.個人月均FYC400元；2.直轄組月均FYC2000元；3.直轄組持續率70%；4.同一營業部內直接育成組數1組；5.直轄組人力4名（不含本人），其中至少有2名為資深業務代表以上職級。(三)高級業務主任降級最近一個季度考核期未達到高級業務主任維持標準，降級為業務主任。第三十六條 營業部經理考核(一) 晉升高級營業部經理在最近一個

32、半年考核期達到下列條件，可晉升高級營業部經理：1.個人月均FYC400元；2.直轄組月均FYC4000元；3.直轄部月均合計FYC20000元；4.直轄部持續率70%；5.同一營業區內育成部數2，直接育成部數1。(二)營業部經理維持在最近半年考核期達到下列條件，予以維持：1.個人月均FYC400元；2.直轄組月均FYC2000元；3.直轄部月均合計FYC15000元；4.直轄部持續率70%；5.轄下營業組數5組；其中直接育成組數1組；(三)營業部經理降級最近一個半年考核期未達到營業部經理維持標準，降級為高級業務主任。第三十七條 高級營業部經理考核(一) 晉升總監在最近一個年考核期達到下列條件，

33、可晉升為總監。1.直轄組月均FYC4000元；2.直轄部月均FYC30000元；3.同一營業區內直轄部及育成部月均合計FYC210000元；4.直轄部持續率70%；5.同一營業區內直轄部及育成部中資深業務代表以上職級人數150名；6.同一營業區育成部數6；其中直接育成部數3；(二)高級營業部經理維持高級營業部經理在最近半年考核期達到下列條件，予以維持：1.個人月均FYC400元；2.直轄組月均FYC2000元；4.直轄部月均FYC15000元；5.直轄部持續率70%；6.同一營業區直接育成部數1，直轄部中直接育成組數3；(三)高級營業部經理降級最近一個半年考核期未達到高級營業部經理維持標準，降級為營業部經理。第三十八條 總監