1、2016年證券從業金融市場基礎知識考前模擬試卷(3)一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分(1) 根據我國證券交易所管理辦法規定，證券交易所的最高權力機構是( )。A: 會員大會B: 理事會C: 監察委員會D: 董事會答案:A解析:根據我國證券交易所管理辦法第17條規定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。(2) 收入型基金以獲取( )為目的。A: 基金資產的長期穩定增值B: 當期的最大收入C: 投資組合中債券的適當利息收益D: 穩定收益答案:B解析:收入型基金是主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金

2、資產成長的潛力較小損失本金的風險相對也較低一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。A: 美元B: 歐元C: 特別提款權D: 英鎊答案:A解析:美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等；也有使用復合貨幣單位的如特別提款權。(4) 從基金資產中扣除基金所有負債即是( )。A: 基金資產估值B: 基金資產總值C: 基金資產凈值D: 基金份額凈值答案:C解析:從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值。基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。(5) 根據( )，委托指令分為買進委托和賣出委托。A: 委托訂單的數

3、量B: 委托價格限制C: 買賣證券的方向D: 委托時效限制答案:C解析: 略(6) 依照證券投資基金法的規定，屬于基金管理人職責的有( )。A: 安全保管基金財產B: 計算并公告基金資產凈值C: 對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見D: 按照規定開立基金財產的資金賬戶答案:B解析: 略(7) 目前，我國證券投資基金托管費是由( )根據基金管理人的指令從基金資產中定期收取的。A: 監管機構B: 發起人C: 基金份額持有人D: 基金托管人答案:D解析:基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用。基金托管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關系，通常基金規模越大。基金托管費

4、率越低。(8)資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于_人。( )A: 10：5B: 20；10C: 30；10D: 30；20答案:D解析:資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人。(9) 資產支持證券化中，受托機構以( )為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。A: 擔保人提供的擔保B: 發起人的全部財產C: 受托機構的自由財產D: 發起人提供的信托財產答案:D解析:資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發行的、代表特定目的信托的信

5、托受益權份額。受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。A: 公開市場業務B: 改變貼現率C: 改變銀行準備金D: 改變稅率答案:D解析:央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業務、貼現率、存款準備金率。改變稅率屬于政府行為。(11)根據證券投資基金運作管理辦法的規定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券。不得超過該證券的( )。A: 20%B: 15%C: 10%D: 5%答案:C解析:基金投資交易比例規定有：一只基金持有一家上市公司的股票其市值不得超過基金資產凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家

6、公司發行的證券不得超過該證券的10%。完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。(12) 根據證券投資基金法規定，我國封閉式基金的存續期大多在( )年左右。A: 5B: 10C: 15D: 20答案:C解析:我國封閉式基金的存續期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。(13) 長期資本流動的方式不包括( )。A: 國際直接投資B: 銀行資金劃撥C: 國際證券投資D: 國際貸款答案:B解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。(14) 中央銀行進行公開市場業務操作的工具主要是( )。A: 大

7、額可轉讓存款單B: 銀行承兌匯票C: 金融債券D: 國庫券答案:D解析:所謂公開市場業務是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券吞吐基礎貨幣以改變商業銀行等存款貨幣機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，是實現貨幣政策目標的一種政策措施。公開市場業務買賣的對象主要是政府公債和國庫券。(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險A: 市場風險B: 信用風險C: 操作風險D: 流動性風險答案:A解析:市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險。(16) 以政府短期、中期、長期

8、債券，大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于( )。A: 互換期權B: 貨幣期權C: 利率期權D: 股票期權答案:C解析:利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。(17) 下列不屬于直接融資的是( )。A: 商業信用B: 企業發行股票C: 企業發行債券D: 銀行貸款答案:D解析:在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。(18) 長期國

9、債的償還期限一般為( )。A: 5年以上B: 10年C: 15年以上D: 10年或l0年以上答案:D解析:長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債；中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。(19) 下列關于中小企業私募債的說法，錯誤的是( )。A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人B: 為保證私募債安全性私募債須強制擔保C: 發行規模不受凈資產的40%的限制D: 中小企業私募債發行人暫不包括房地產企業和金融企業答案:B解析: 鼓勵中小企業私募債采用擔保發行，但不強制要求擔保。(20)如果一國出現了短期利率、資產價格的急劇、短

10、暫、超周期的惡化，則說明該國出現了( )。A: 貨幣危機B: 銀行危機C: 外債危機D: 系統性金融危機答案:D解析:狹義的金融危機也就是系統性金融危機，是全部或大部分金融指標短期利率、資產(證券、房地產、土地)價格、商業破產數和金融機構倒閉數的急劇、短暫和超周期的惡化。(21) 證券公司申請融資融券業務試點，應當具備經營證券經紀業務已滿( )年。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:B解析:證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券監督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業務試點，應當具備的條件之一是：經營證券經紀業務已滿3年，且已被中國證券業協會評審為創新試點類證券公司(22)普通股票是

11、最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。A: 營銷權B: 支配公司財產的權利C: 特許經營權D: 基本權利和義務答案:D解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。(23) 以下關于外資股的說法，錯誤的是( )。A: 公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付B: 境內上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣C: 紅籌股不屬于外資股D: 境外上市外資股以人民幣標明股票面值以外幣認購答案:B解析: 略(24) 關于公開發行企業債券的條件，錯誤的是( )。A: 累計債券余額不超過公司凈資產的40%B: 有限責任公

12、司和其他類型企業的凈資產額不低于人民幣6000萬元C: 最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息D: 股份有限公司的凈資產額不低于人民幣5000萬元答案:D解析: 選項D應該是股份有限公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元。(25) 發行金融債券的政策性銀行不包括( )。A: 國家開發銀行B: 中國進出口銀行C: 中國農業發展銀行D: 中國農業銀行答案:D解析:政策性銀行包括國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行。這3家政策性銀行作為發行體，天然具備發行金融債券的條件只要按年向中國人民銀行報送金融債券發行申請并經中國人民銀行核準后便可發行。政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數

13、量、期限安排、發行方式等內容如需調整應及時報中國人民銀行核準。(26) 通常情況下，債券的收益率( )。A: 與償還期成正比與風險性成反比B: 與償還期成反比與風險性成反比C: 與償還期成正比與風險性成正比D: 與償還期成反比與風險性成正比答案:C解析: 略(27) 采用( )方式，客戶和證券經紀商面對面辦理委托手續，加強了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩妥可靠。A: 自助委托B: 人工電話委托C: 非柜臺委托D: 柜臺委托答案:D解析:柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺，根_據委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺委托方式客戶

14、和證券經紀商面對面辦理委托手續，加強了委托買賣雙方的了解和信任比較穩妥可靠。(28) 下列各項中，不屬于證券市場中介機構的是( )。A: 證券公司B: 會計師事務所C: 證券業協會D: 律師事務所答案:C解析:在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，通常把他們并稱為“證券中介機構”。證券服務機構主要包括證券投資咨詢機構、證券登記結算機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。(29) 金融期權交易實際上是一種權利的( )有償讓渡。A: 雙方面B: 單方面C: 多方面D: 互相答案:B解析: 略(30) ( )是指非居民在異國債券市場上以市場所在地

15、貨幣為面值發行的國際債券。A: 外國債券B: 歐洲債券C: 亞洲債券D: 國際債券答案:A解析: 略(31)甲、乙兩家企業均為某金融機構的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機構為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率。這種風險管理的方法屬于( )。A: 風險補償B: 風險轉移C: 風險分散D: 風險對沖答案:A解析:本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒有發生將甲風險進行轉移的情況，由此排除B；也沒有通過組合甲乙進行風險分散，由此排除C：也沒有購買別的產品來對沖甲風險，由此排除D。事實上這是一種風險補償方式通過對信用評級低的客戶收取較高

16、的貸款利率對自己承擔更高的風險進行補償。(32) 下列關于保險公司次級債務的說法，錯誤的是( )。A: 募集人在無法支付利息或償還本金時，債權人有權向法院申請對募集人實施破產清償B: 本金和利息償還順序列于保單責任和其他負債之后C: 期限在5年以上(含5年)D: 定向募集答案:A解析:保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。與商業銀行次級債務不同的是，按照保險公司次級定期債務管理暫行辦法，保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，

17、募集人才能償付本息；并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。(33) 在中央銀行的職能中“銀行的銀行”的職能主要是指( )。A: 壟斷發行貨幣調節貨幣供應量B: 代理國庫對政府融通資金C: 集中保管存款準備金充當最后貸款人D: 實施貨幣政策制定金融法規答案:C解析:中央銀行集中保管商業銀行的準備金，并對它們發放貸款，充當最后貸款者；作為全國票據的清算中心并對所有金融機構負有監督和管理的責任。(34) 只能在期權到期日執行的期權屬于( )。A: 美式期權B: 歐式期權C: 看跌期權D: 看漲期權答案:B解析:按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以

18、分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行：美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業日執行：修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。(35) 下列不是現貨期權的是( )。A: 外匯期權B: 利率期權C: 股指期權D: 股指期貨期權答案:D解析:現貨期權是以現貨為標的物的期權。選項D是期貨期權。答案非常明顯，D選項已經明確說了是期貨期權當然就不是現貨期權。(36) 優先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發的優先股，稱為( )。A: 參與優先股B: 可累積優先股C: 可贖回優先股D: 股息可調整優先股答案:B解析

19、:優先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發的優先股，稱為可累積優先股。(37) 以下對基金份額持有人義務描述不正確的是( )。A: 遵守基金契約B: 繳納基金認購款項及規定的費用C: 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D: 在封閉式基金存續期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規的有關規定答案:C解析: 選項C屬于基金份額持有人的權利。(38) ( )是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的約定在一定期限還本付息的債務融資工具A: 銀行票據B: 商業票據C: 中期票據D: 短期票據答案:C解析:根據中國銀行間市場交易商協會2008年4月16日發布的銀行間債券市

20、場非金融企業中期票據業務指引中期票據是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。(39)基金管理公司開展特定客戶資產管理業務時的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的( )。A: 50%B: 60%C: 70%D: 80%答案:B解析:特定客戶資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。(40) 目前，我國證券投資基金反映的是一種( )關系。A: 股權B: 債權C: 信托D: 擔保答案:C解析:基金反映的是一種

21、信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人；股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人。(41) 自律性組織包括證券交易所和( )。A: 證券信用評級機構B: 證券公司C: 證券業協會D: 會計師事務所答案:C解析:按照證券法的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所和證券業協會。根據證券登記結算管理辦法，我國的證券登記結算機構實行行業自律管理。(42) 以下不屬于無面額股票特點的是( )。A: 轉讓價格靈活B: 為股票發行價格的確定提供依據C: 便于股票分割D

22、: 發行價格靈活答案:B解析: 無面額股票具有以下特點：(1)發行或轉讓價格較靈活；(2)便于股票分割。(43)證券公司經營證券承銷與保薦、自營、資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣( )億元。A: 2B: 1C: 3D: 5答案:A解析:證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的其凈資本不得低于人民幣2億元。(44) 以樣本股每日收盤價之和除以樣本數得到的股價平均數是( )。A: 綜合股價平均數B: 修正股價平均

23、數C: 加權殷價平均數D: 簡單算術股價平均數答案:D解析:簡單算術股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數：加權股價平均數是將各樣本股票的發行量或成交量作為權數計算出來的股價平均數：修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股名單發生變化、或樣本股的股本結構發生變化、或樣本股的市值出現非交易因素的變動時通過變動除數，使股價平均數保持連貫性。(45) 公司型基金與契約型基金的主要區別是( )。A: 基金是否為獨立的法人B: 基金是否上市交易C: 基金規模是否變化D: 基金募集是否為公募答案:A解析: 略(46) 國際債券的計價貨幣通常是( )，以便在國際資本市場籌集資金。A:

24、外國貨幣B: 國際通用貨幣C: 本國貨幣D: 本國貨幣或外國貨幣答案:B解析:國際債券在國際市場上發行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。(47) 債券的再投資收益最主要受( )變化的影響。A: 債券價格B: 經濟周期C: 市場收益率D: 經濟政策答案:C解析: 略(48) 從本質上說，回購協議是一種( )。A: 以證券為抵押品的抵押貸款B: 融資租賃C: 信用貸款D: 金融衍生產品答案:A解析: 從本質上說，回購協議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。(49) 由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的( )。A: 40%B: 50

25、%C: 60%D: 70%答案:B解析: 由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的50%。(50) 下列各項中不屬于委托指令的基本要素的是( )。A: 證券品種B: 證券賬號C: 委托價格D: 席位代碼答案:D解析:證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量、價格、時間、有效期、簽名以及其他內容。二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。(51) 下列關于可轉換公司債券價值的說法中。正確的有( )。可轉換公司債券實質上是一種由普通債權和股票期權兩個基本工具構成的復合融資工具，因此可轉換公司

26、債券的價值可以近似地看作是普通債券與股票期權的組合體由于可轉換公司債券的持有者可以按照債券上約定的轉股價格在轉股期內行使轉股權利，這實際上相當于以轉股價格為期權執行價格的美式買權一旦市場價格高于期權執行價格，債券持有者就可以行使美式買權從而獲利贖回條款相當于債券持有人在購買可轉換公司債券時就無條件出售給發行人的1張美式買權回售條款相當于債券持有人同時擁有發行人出售的1張美式賣權A: B: C: D: 答案:D解析: 略(52) 某證券公司的注冊資本為人民幣8億元，可以從事下列( )業務。證券資產管理證券自營證券投資咨詢證券承銷與保薦A: B: C: D: 答案:D解析: 略(53) 關于基金管

27、理人，下列說法正確的有( )。基金管理人是負責基金的發起設立與經營管理的專業性機構基金管理人由基金管理公司擔任基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發起成立基金管理人的目標函數是自身利益的最大化A: B: C: D: 答案:C解析: 基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，所以項錯誤。(54) 以下關于證券交易所說法正確的是( )。為證券集中交易提供場所和設施組織證券交易監督證券交易實行自律管理的法人A: B: C: D: 答案:D解析:我國證券法規定，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易實行自律管理的法人。(55)與有形市場相比，無形市場具有以下( )典型特征。交

28、易場所不固定交易范圍比較廣交易時問相對較短交易的種類多V.分散交易A: B: C: VD: 答案:C解析:與有形市場相比，無形市場有以下幾個典型的特征：(1)交易場所不固定，分散交易。無形市場與有形市場的一個最明顯的區別。(2)交易范圍比較廣。(3)交易時間相對較長，不是集中、固定的。(4)交易的種類多。(56) 根據證券發行制度，發行人申請公開發行( )的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。企業債券可轉換為股票的公司債券股票法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券A: B: C: D: 答案:C解析:發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的或公開發行法律、行政法

29、規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構。(57) 除管理費用，證券投資基金所支付的費用還包括( )。基金銷售服務費基金托管費基金運作費基金交易費A: B: C: D: 答案:D解析:基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下基金所支付的費用主要有以下幾個方面：(1)基金管理費；(2)基金托管費；(3)基金交易費；(4)基金運作費；(5)基金銷售服務費。(58)按股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票可分為普通股和優先股。其中。普通股股東按持有股份比例享有的權利包括( )。公司決策參與權利潤分配權優先認股權剩余資產分配權A: B: C: D: 答案:D解析:普

30、通股享有以下基本權利：公司決策參與權；利潤分配權；優先認股權；剩余資產分配權。優先股享有以下權利：優先分配權；優先求償權。(59) 下列對債券與股票的比較正確的有( )。總體而言如果市場是有效的則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值但又都是真實資本的代表發行股票和債券都是公司追加資本的需要債券是一種有期證券：股票是一種無期證券A: B: C: D: 答案:C解析:發行債券是公司追加資本的需要，發行股票是股份公司創立和增加資本的需要。所以項錯誤。(60) 債券的發行價格可分為( )。平價發行溢價發行折價發行定向發行A: B: C: D:

31、答案:C解析: 債券的發行價格可分為平價發行、溢價發行和折價發行。(61) 通常情況下，基金所支付的費用主要包括( )。基金管理費基金銷售服務費基金交易費基金運作費用A: B: C: D: 答案:D解析:通常情況下，基金所支付的費用主要包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務費。(62) 下列有關深圳證券交易所1OF的表述中，正確的有( )。基金合同生效后即進入封閉期封閉期一般不超過2個月投資者在同一交易日內可以進行多次認購投資者通過交易所的所有認購委托一經確認不得撤銷投資者通過交易所交易系統認購的必須按照金額進行認購A: B: C: D: 答案:B解析:項封閉期一般不

32、超過3個月，項投資者通過交易所交易系統認購的，必須按照份額進行認購。(63) 關于股權分置改革，下列說法正確的有( )。2005年起由中國證監會牽頭多部門協同遵循“統一組織、分散決策”的工作原則與“試點先行、協調推進、分步解決”的操作思路。啟動了針對股權分置問題的改革在改革中非流通股股東與流通股股東之間采取對價的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益公司股權分置改革的動議原則上應當由全體流通股股東一致提出改革方案須經參加表決的股東所持表決權的12以上通過。保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護A: B: C: D: 答案:A解析:項，公司

33、股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致提出；項，改革方案須經參加表決的股東所持表決權的23以上通過。(64) 下列關于封閉式基金籌集、交易的敘述，正確的有( )。通過證券公司進行申購和贖回在交易所上市交易一般由證券公司、商業銀行作為承銷機構封閉式基金的籌集是一次性的A: B: C: D: 答案:D解析:封閉式基金有一個較長的封閉期，持有人在封閉期內不能贖回。只能在二級市場上買賣。(65) 以下屬于記賬式國債的特點的有( )。可以記名、掛失發行和交易均無紙化交易手續簡便交易安全A: B: C: D: 答案:D解析:記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發行和交易

34、均無紙化所以發行時間短，發行效率高，交易手續簡便，成本低，交易安全。(66) 關于紅籌股，下列描述正確的有( )。紅籌股不屬于外資股紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票紅籌股已經成為內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道紅籌股屬于境外上市外資股A: B: C: D: 答案:C解析: 紅籌股不屬于外資股，所以項錯誤。(67) 債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有( )。所借貸貨幣資金的數額借貸的時間債券的利息V借貸的經濟主體A: B: C: D: 答案:C解析:債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數額；(2

35、)借貸時間：(3)在借貸時間內的資金成本或應有的補償(即債券的利息)。(68) 以下關于QDII基金說法正確的有( )。QDII基金是合格境內投資者基金QDII基金是合格境外投資者基金QDII基金為國內投資者參與國際市場投資提供了便利QDII基金為國外投資者參與國內市場投資提供了便利A: B: C: D: 答案:B解析: QDII是合格境內機構投資者的首字縮寫，QDII基金是指在一國境內設立經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利。(69) 我國上市公司證券發行管理辦法規定上市公司增資的方式有( )。非公開發行股票向不特定對象

36、公開募集股份向原股東配售股份發行可轉換公司債券A: B: C: D: 答案:D解析:我國上市公司證券發行管理辦法規定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發行可轉換公司債券、非公開發行股票。(70) 關于證券經紀業務，以下說法中正確的有( )。在證券經紀業務中證券公司充當證券買方和賣方的代理人在證券經紀業務中證券公司的業務收入來源于投資者繳付的所有稅費在證券經紀業務中證券公司要收取一定比例的傭金在證券經紀業務中證券公司不能內部撮合A: B: C: D: 答案:C解析: 略(71) 關于委托指令及其有效期，以下說法正確的有( )。委托指令有效期可以分為當日有效與約定

37、日有效委托指令部分成交后委托指令失效委托有效期滿委托指令自然失效我國現行規定的委托期為當日有效A: B: C: D: 答案:B解析:如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經紀商應繼續執行委托。委托有效期滿委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當日有效與約定日有效兩種。(72) 證券投資基金的資產總值包括( )。基金擁有的各類證券的價值銀行存款本息基金應收的申購基金款其他投資所形成的價值A: B: C: D: 答案:D解析:證券投資基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。基金份額凈

38、值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。(73) 下列關于短期融資券的表述，正確的有( )。短期融資券在國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算短期融資券對銀行間債券市場的機構投資人發行只在銀行間債券市場交易同業拆借中心為短期融資券在銀行間債券市場的交易提供服務短期融資券應當由符合條件的金融機構承銷企業不得自行銷售A: B: C: D: 答案:D解析: 略(74) 證券市場全球化趨勢主要表現在( )。證券市場一體化、金融機構混業化投資者個人化、金融監管合作化.金融創新深化、證券市場網絡化交易所重組與會員化、金融風險復雜A: B: C: D: 答案:A解析:全球化趨勢主要表現在：

39、證券市場一體化、投資者法人化、金融創新深化、金融機構混業化、交易所重組與公司化、證券市場網絡化、金融風險復雜化、金融監管合作化。(75) 關于非流通國債，下列論述正確的有( )。非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債非流通國債不能自由轉讓非流通國債必須記名非流通國債的發行對象只是個人A: B: C: D: 答案:A解析:非流通國債可以記名，也可以不記名，所以項錯誤；非流通國債的發行對象，有的是個人有的是一些特殊的機構所以項錯誤。(76) 深圳證券交易所的運作系統包括( )。集中競價交易系統大宗交易系統固定收益證券綜合電子平臺綜合協議交易平臺A: B: C: D: 答案:B解析:固定收益證券

40、綜合電子平臺是上海交易所設置的、與集中競價交易系統平行的、獨立的固定收益市場體系。(77) 以下關于金融衍生品市場功能的說法，正確的有( )。金融衍生品市場可以轉移風險金融衍生品市場具有價格發現功能金融衍生品市場可以提高交易效率金融衍生品市場具有優化資源配置的功能A: B: C: D: 答案:D解析: 略(78) 基金本期已實現收益是指( )扣除相關費用后的余額。基金本期利息收入投資收益公允價值變動收益本期利潤A: B: C: D: 答案:A解析:基金本期已實現收益是指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動收益)扣除相關費用后的余額，是將本期利潤扣除本期公允價值變動收益后的余額

41、。(79) 下列有關我國股票除息報價的陳述中，正確的陳述有( )。B股除息報價等于最后交易日的收盤價減去每股現金紅利B股除息報價等于股權登記日的收盤價減去每股現金紅利A股除息報價等于股權登記日的收盤價減去每股現金紅利A、B股除權、除息的處理方式是一樣的A: B: C: D: 答案:A解析:我國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券做除權、除息處理。對于僅發放現金股利的，除權(息)價：前收盤價一現金股利，可見A股的“前收盤價”是指權益登記日的收盤價B股的“前收盤價”是指最后交易日的收盤價。(80)合格境外機構投資者(QFH)在經批準的投資額度內可以投資于中國證監會批準的

42、人民幣金融工具，具體包括( )。在證券交易所掛牌交易的股票在證券交易所掛牌交易的債券.證券投資基金在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具A: B: C: D: 答案:D解析:在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。(81) 為了盡量減少頻繁發生的金融風險，各國應該( )。完善宏觀經濟管理保持國際收支基本平衡加強和改善金融監管建立和完善保護投資者權益和信心的制度加強國際金融合作和協調，運用國際資源提升防范國際金融危機

43、的能力更加注重健全金融體系推行金融改革A: B: C: D: 答案:D解析: 略(82) 證券中介機構包括( )。證券經營機構證券服務機構證券監管機構證券立法機構A: B: C: D: 答案:A解析: 證券中介機構包括證券經營機構和證券服務機構兩類。(83) 目前我國基金管理公司的業務范圍包括( )。證券投資基金業務受托資產管理業務投資咨詢業務證券經營業務A: B: C: D: 答案:C解析:目前我國基金管理公司的業務范圍包括：證券投資基金業務、受托資產管理業務、投資咨詢業務。(84) 中國證券登記結算公司為證券交易提供集中( )服務。登記存管結算經紀A: B: C: D: 答案:C解析:中國

44、證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務。不以營利為目的的法人。(85)根據中國證監會2007年3月的最新統一規定關于認購費用及份額計算下列說法正確的是( )。認購費用：認購金額×認購費率認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值認購費用=凈認購金額×認購費率認購份額：認購金額基金份額面值A: B: C: D: 答案:B解析:凈認購金額=認購金額(1+認購費率)；認購費用=凈認購金額×認購費率；認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值。(86) 關于QDII基金的投資風險，下列說法正確的有( )。國際市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險

45、QDII基金申購、贖回的時間要長于國內其他基金國際市場投資將會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風險但并不能排除市場風險A: B: C: D: 答案:D解析: QDII基金涉及跨境交易，市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險，同時申購、贖回的時間要長于國內其他基金；國際市場投資將會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險：進行國際市場投資有可能降低組合投資風險但并不能排除市場風險。(87) 上市公司股權分置改革是通過( )之間的利益平衡協商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程是為非流通股可上市交易做出的制度安排。債券持有人流通股股東優先股股東非

46、流通股股東A: B: C: D: 答案:C解析:上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協商機制消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程是為非流通股可上市交易做出的制度安排。(88) 關于地方政府債券以下說法正確的有( )。專項債券的償還通常得到發行政府信譽和稅收的支持專項債券的償還通常來自投資項目的收益、收費以及政府特定的稅收或補貼一般責任債券的償還通常來自投資項目的收益、收費以及政府特定的稅收或補貼一般責任債券的償還通常得到發行政府信譽和稅收的支持A: B: C: D: 答案:B解析: 略(89) 我國證券發行實行( )。核準制注冊制上市保薦制度審核委員會制度A: B:

47、 C: D: 答案:C解析: 我國的證券發行實行核準制、上市保薦制、審核委員會制度。(90) 有( )情形之一的證券公司不得申請注冊登記為保薦機構。凈資本為人民幣4000萬元公司治理結構存在重大缺陷風險控制制度不健全或者未有效執行最近3年內未因重大違法違規行為受到行政處罰從業人員中符合保薦代表人資格條件的有4人A: B: C: D: 答案:A解析:項，注冊資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元。項，具有完善的公司治理和內部控制制度風險控制指標符合相關規定。(91) 發行財務公司債券的目的有( )。滿足企業集團發展過程中財務公司充分發揮金融服務功能的需要改變財務公司資金來源單一的現狀滿足財務公司調整資產負債期限結構滿足財務公司化解金融風險的需要A: B: C: D: 答案:D解析:為滿足企業集團發展過程中財務公司充分發揮金融服務功能的需要，為改變財務公司資金來源單一的現狀滿足其調整資產負債期限結構和化解金融風險的需要同時也為了增加銀行間債券市場的品種、擴大市場規模，中國銀監會允許財務公司在銀行間債券市場發行財務公司債券。(92) 以下對證券交易所交易原則說法正確的是( )。價格較高的買入申報優先于價格較低的買入申報價格較高的賣出申報優先于價格較低的賣出申報買賣方向、價格