1、運營流程管理辦法(試行第一章總則第一條為加強運營流程管理,促進流程管理的程序化、規范化、標準化,特制定本辦法。第二條本辦法所指運營流程(以下簡稱“流程”是有關運營的一系列有組織、相互聯系的業務處理程序,體現價值創造和實現的過程。第三條流程管理的目標是統一流程管理制度標準,建立科學的流程管理架構,明確管理職責,規范流程基本要素,在有效控制的基礎上精簡流程步驟,達到流程統一、控制集中、管理高效的管理要求。第四條流程管理的內容包括:流程管理的機構與職責、流程管理架構、流程設計、流程的審批與發布、流程的運行與監督、流程的變更與廢止、流程的檔案管理等。第五條流程管理實行統一管理、專業負責的管理負責制。總

2、行運營管理部流程管理中心是流程管理的責任機構。第二章機構和職責第六條總行運營管理部的職責(一、負責制定、修訂流程管理制度。(二、負責流程管理架構的設計與維護。(三、負責規范流程基本要素。(四、負責流程的制定、發布、解釋、修訂和廢止。(五、負責例外流程的審批。(六、負責組織和規劃流程的輔導和培訓。(七、負責全行流程執行情況的監督和檢查。第七條分行運營管理部的職責(一、負責總行標準流程的貫徹執行、輔導和培訓。(二、負責分、支行流程執行情況的監督和檢查。(三、負責標準化流程以外的特色業務流程的制定和初審。(四、負責向總行運營管理部反饋流程執行過程中的問題和建議。第八條支行營業部的職責(一、負責支行個

3、人業務、現金業務和對公業務流程的貫徹執行。(二、負責向分行運營管理部反饋流程執行過程中的問題和建議。第九條流程管理實行分級管理制,總、分、支分級落實流程管理責任。第三章流程架構第十條流程架構是對全部流程的分類、分級和分緯度的結構化反映。第十一條流程架構設計應遵循以下原則:(一、需求導向原則:從管理需求出發,對流程進行科學合理的分類,為不同管理層級的流程使用者服務。(二、全面性原則:流程涵蓋全部業務和管理領域,符合流程端到端的設計理念,杜絕流程的真空地帶,全面反映價值增值的實現過程。(三、標準化原則:統一流程基本要素、統一流程結構、統一流程編碼規則,實現流程管理的標準化、信息化。第十二條流程的分

4、類,按工作性質分為業務操作流程和運營工作流程。業務操作流程按業務種類分為個人業務流程、對公業務流程、內部業務流程等,運營工作流程則按部門工作“事件”進行分類。第十三條流程結構,流程由流程圖和流程說明組成。第十四條流程的編碼規則,編碼分為四級,第一位表示業務流程大類,第二位表示業務流程子類,第三位表示業務流程,第四位表示業務流程行為。第四章流程設計第十五條流程設計是按照業務的流轉,以流程基本要素為起點,設計業務操作程序,實現業務管理程序化的過程。第十六條流程設計應遵循以下基本原則:(一、效率性原則:在有效控制的基礎上,精簡流程步驟,優化流程環節,提高業務處理效率。(二、服務至上原則:在流程設計中

5、體現和提高服務意識,從提高客戶滿意度的角度設計流程環節,精簡客戶手續。(三、風險可控原則:從流程的設計環節加強對操作風險的控制,做到流程的每一個風險點都有提示、有約束、有控制。(四、合規性原則:流程設計應滿足行內外的各項規章制度及監管的合規性要求,并具有可操作性。第十七條流程的基本要素包括:業務描述、操作崗位、權限管理、流程定義(包括流程輸入、流程任務、流程輸出,流程控制。第十八條流程基本要素的定義由總行運營管理部流程管理中心規范。分行特色業務流程的要素在基本要素的基礎上,可以結合具體的操作要求和管理需要設計、完善。(標準流程模板見附件第五章流程的審批與發布第十九條流程的審批和發布實行總行統一

6、歸口管理,總行運營管理部流程管理中心是流程審批和發布的責任機構。第二十條流程的下達采取逐級下達和多媒介發布并行的方式,以確保流程在第一時間內傳達到流程的各級使用者和管理者。第二十一條流程的逐級下達應專人負責,層層落實。總行運營管理部流程管理中心專崗通過郵件提示的方式將流程傳達到分行運營管理部指定人員,分行運營管理部專崗應在1個工作日內通過公文轉發、分行網站、例會等形式將流程及時傳達到轄下的分支機構。第二十二條在信息傳播媒介上應充分利用網站和流程檔案管理系統的輻射能力。第二十三條分行特殊業務流程需通過特殊業務報備流程上報總行運營管理部流程管理中心審批,審批通過后,方可執行。第六章流程的運行與監督

7、第二十四條各級運營機構應嚴格執行操作流程,并將具體責任落實到工作崗位。第二十五條總行運營管理部應持續關注流程的科學性和先進性,并做好流程運行的業務輔導工作。第二十六條總行運營管理部負責監督和檢查流程執行過程中存在的問題和風險。第七章流程的變更與廢止第二十七條為保證流程的有效運行與持續優化,當新業務運行、實際業務發生變化、內部管理或外部監管等發生重大變化時,需要及時組織對流程做出更新和變更。第二十八條流程的變更應按照流程設計和審批發布的管理要求進行。第二十九條做好流程更新后的流程版本管理,流程按流程分類框架統一管理。第三十條流程的廢止由總行運營管理部流程管理中心統一通過發文的形式執行。第八章流程

8、的檔案管理第三十一條為便于流程的查閱、更新和管理,流程檔案實行電子化和系統管理方式。第三十二條流程檔案管理系統是依托網站載體,運用信息技術對流程檔案進行管理和應用的系統，是流程管理的信息平臺。 第三十三條 流程檔案管理系統由專人管理和維護，檔案管理人 員的具體職責包括：檔案的整理、上傳、更新，系統維護等。 第九章 附則 第三十四條 本辦法由總行運營管理部負責解釋和修改。 第三十五條 本辦法自發文之日起執行。 附件：流程模板 流程名稱（采用標題 4） 【業務流程】 第 1 步：崗位名稱操作內容 業務受理 提交人或申請人： 1、提交內容 2、提交內容 3、. 業務審核 1、按要求審核 XXX 憑證

9、。 （憑證審核要求另行描述） 2、其他業務審核要求。 3、. 業務處理 1、 使用 XXXX0000 交易，辦理.。 2、 按要求在 XXXX 憑證上簽章。 （憑證簽章要求另行描述） 3、 其他處理內容（如復印、摘錄等） 4、 . 業務流轉 1、 將 XXXX 憑證提交 XXXX 崗位。 2、 將 XXXX 憑證按要求歸檔。 （歸檔要求另行描述） 3、 . 第 2 步：崗位名稱操作內容 業務受理 . 業務審核 . 業務處理 . 業務流轉 . 第 3 步：崗位名稱操作內容 . 【業務提示】 1、流程中未能描述的注意事項。 2、流程中的一些細小分支，適用 XXXX 業務。 3、. 【憑證審核】 憑證名稱 審核要求 1、內容審核要求 2、聯次審核要求 3、簽章審核要求 4、. 簽章要求