1、* 機構三年業務規劃概述（ 一 ） 當地市場保險主體經營情況截止到 2018 年 6 月份， * 財產保費規模23.9 億元，年化保費預計在45 億元保費，現有主體31 家，保險代理渠道業務占比基本為31%左右，其他未設機構主體（利寶、合眾等）代理在當地開展業務不為少數，業務影響較大。（ 二 ） 當地市場保險代理基本情況* 目前保險代理渠道比較活躍的主要有* 等代理公司，目前規模較大的主要集中在* ，其主要合作對象為 * ，其中 * 在當地是占比達到了30%左右，* 占比達到15%， * 通代理次之。（ 三 ）* 現有基本情況* 現有負責人* 英一名、內勤* 、趙素芳，壽險組訓* ，自 201

2、7 年 9 月份啟動，由于僅僅做* 保險公司業務累計完成保費預計450 萬元， 2018 年上半年由于亞太政策調整及后期服務問題，亞太業務處于一個半停滯狀態，造成主要業務及合作網點丟失，上半年保費完成效果不理想，預計在 230 萬元左右，自2018 年 6 月份開始對壽險啟動，目前已經開始整理培訓及基本法相關資料。三年戰略規劃及發展目標（一）總體發展思路和目標1、三年發展思路整體發展整體思路：立足產險，做大壽險，以壽養產， 做強做大。2018年起步階段，主要是建隊伍、談合作，利用現 有合作網點，制定相應壽險基本法和產險激勵方案， 其中包 括增員增網點合作方案及以壽養產方案建設；2019年夯實基

3、礎階段：擴大合作網點、布局到鄉鎮 及各地生活超市，做到服務便民，與第三方平臺積極對接， 完善服務多元化；2020年快速發展階段：與網點的合作培養成*自身網 點，以壽養產，利用壽險費用繼續推動產險市場，做出 * 品牌。2、三年發展目標年度財產險保費計劃壽險合作網點2018 年600萬30萬元8家2019 年3000 萬300萬元30家2020 年4000 萬450萬元45家三、機構發展舉措（一）機構建設及網點鋪設首先在現有基礎上將現有人員進行整合，內勤一人負責單證管理，一人負責壽險組訓，作為負責人主要和保險公司 （產壽） 對接， 對未有機構主體以* 銷售總公司協調為主，* 有機構主體，主要是單證

4、管理流程及服務協調溝通，對未有主體機構做好售后服務保障工作，壽險組訓人員暫時協助做好服務的跟蹤和協調，各個區域服務保障到位，做好售后服務工作，單證管理崗主要協調與保險公司的費用政策跟蹤和單證協調，做好與總公司的費用上報工作，其次與合作網點做好對接，做到單證、費用及理賠服務的跟蹤協調，保證服務時效。其次，制定服務及承保網點的基本法，主要是制定壽險和產險互動機制，壽險基本思路是按照傭金+績效，增員獎勵、主管津貼、續期傭金和機構管理費用等方面綜合考慮，機構管理費用由* 分公司本部統一掌握，按照機構壽險完成情況進行調整，同時結合壽險與車險，按照壽險完成多少對車險進行補貼政策，實現動態調整，同時建立服務

5、網點的月度及年度獎勵機制。再次， 服務網點的來源主要是原有合作機構、其他代理公司下設機構、有資源未涉足保險的人員、各鄉鎮超市及其他營業廳便民服務點等，做到不做車險做壽險不做壽險做非車卡單的推廣，無論如何在縣域及鄉鎮立足推廣群主及種子選手方案，按照壽險模式積極做好推、助、幫的模式，逐步擴大 * 銷售網絡。（ 二 ） 車險業務推動第一、 加強與主體公司的合作與溝通結合目前總部與利寶、泰山、亞太、中華、陽光等合作主體的關系，積極與主體公司相關人員對接，保證 * 地區業務對接順暢，建立主體公司對接人聯系方式，由公司內勤與保險主體的相關人員做好單證、臺賬及業務費用等相關對接工作，保證與主體合作順暢，不出

6、現偏差。結合 * 市場情況，在與主體溝通過程中重點考慮合作的粘性，在* 地區找到一到兩家重點合作主體，為 * 在 * 地區的發展打下基礎工作，樹立* 保險銷售公司品牌。第二、 縣域網點重新梳理分類管理結合現有網點重新進行梳理，了解網點對主體承保、理賠的相關需求以及對合作主體的認知度，結合我公司現有合作主體公司，做好對標對接工作，將多少費用全部投入市場，同時對現有網點做好單證領用和費用結算的基本工作，為2019年打下基礎。制定機構網點鋪設行事歷，按照計劃及制定機構籌建方案進行推進，車險方面費用全部下放，在平衡市場關系的同時，對相關費用進行激勵，形成* 網點的爭先的氛圍，對業務發展有潛力的網點請示

7、總公司下設營業部或者分公司，做到掛牌經營，做好業務合規化。第三、 積極拓展合作渠道：重點拓展汽貿、分期公司等，加強該領域的合作拓展，為公司做好成塊業務的跟蹤和布局。（ 三 ） 非車業務推動措施非車險業務為各家代理公司空白點，積極與主體公司聯合對非車險條款及險種對網點進行宣導，積極拓展非車險業務領域，目前險種主要集中在卡單、雇主責任險、訴訟保全險、分期貸款人意外保險等簡單容易接受的險種進行推動。（ 四 ） 壽險業務推動措施結合總公司對壽險險種及主體公司的統一部署，* 分公司結合當地市場情況對相關險種進行推動，推動措施如下：第一， 壽險業務推動分工：組訓 * 作為壽險負責人主要是協調保險公司、網點

8、的組訓事宜，內勤* 主要負責壽險的出單溝通協調，對后期理賠進行跟蹤回訪。第二， 結合總公司費用政策，* 制定傭金、績效、增員補貼、主管津貼、機構管理費用和續期傭金的相關基本法，對各個網點進行宣導，重點加大對重疾險的推廣。第三， 定制重疾險宣傳折頁，下發到各個網點，組訓 *作為壽險總負責，2018年首先對現有內丘、* 開發區、臨西、巨鹿、廣宗、平鄉縣域進行壽險推廣和授課，與主體公司充分溝通，易拉寶宣傳畫宣傳到每個網點，在超市、服務網點都有我們* 的壽險宣傳，做到服務到位宣傳到位。第四， 按照基本法對壽險推動的同時，機構管理費與網點費用掛鉤，同時對車險次月的費用掛鉤，形成壽險與車險互動，在市場上有

9、新的口碑，讓網點有奔頭、有利潤、做到下面縣域經理及業務主管或者合作網點對 * 的管理及利潤導向有新的認識，能夠籠絡一批績優業務人員和客戶群，最后做到客戶為我們的業務人員的一套管理模式，形成人人在* 平臺做保險的品牌。第五， 壽險業務推動的另一層面，利用其它主體壽險業務人員的資源，對其進行宣導，主要是險種和費用對比，籠絡一批其它公司壽險業務人員加盟到* 保險的陣營，逐步形成壽險高經人員的集聚地。第六， 建立壽險業務人員的晉級制度，主管、 區域經理在基本法的制定中要突出表現，這樣實現增員的利益最大化，增員的積極性比較高，只要有人就能干活，就有產能，逐步提升人員的產能，通過宣傳壽險推動車險，形成車險壽險一體化經營，這樣讓業務人員對車險實際上是補貼去做，壽險多掙錢的一個氛圍。（ 五 ） 業務創新服務措施利用總公司* 網絡平臺及其他保險合作平臺，搭建網絡平臺的推廣，* 代理的推廣品牌宣傳要落實，爭取在網絡平臺方面優先超出其他公司，形成一個新的推廣模式，利用現有客戶資源及相關客戶信息對業務進行電話和互聯網營銷，在該領域闖出一片天地。簽約救援、修理、車管所做好客戶后期服務的問題，解決好后顧之憂，為客戶提供優質的服務。需要總公司支持及建議（ 一 ） 壽險費用結算問題：建議壽險給機構打包