1、鰻清華飄行家清華大學銀行家培養方案Tsin ghua Banking Executive Educati on Program第二期第一局部：工程背景 第二局部：招生簡章 附：申請表清華銀行家工程組2021-2021 年第一局部工程背景中國經濟概覽未來十年內影響中國經濟的重要變量2D世紅兀年代笛計克土育政熒的為響顯班人口紅利;肖去-勞希力倚隆快達上漲-' 利潤下降匿疋資產投入下降企業投譴和珂亙缺乏社保體系更克善笛源價格上升消費量上升從高增長高通脹向低増長低通脹環境演變過程中中國銀行面臨的挑戰銀疔業面臨的三力面的挑戰能力管理張務能力能力問題!風險管理風險調整技術EVA. RAROC如訶從

2、IT般入中叢取護信?技術？個人管理SS效st定獎金、風険管理報金如何苻皺導莒術、繩效規定 和個人鼓勵囚舉之間到達平 術？管理管理問題!整合野集中并購、混業與 股東價值價伯密世理內部流程與外蛭營環境門倉復雜國內客戶、外包選 擇杯雅芍輕制如訶處理相互沖笑的金迫 假沒？如何構湮一個完整的跨越 組跌界很的價伯鏈？法律法規的變 牝竟接沬規豈間接法規如何住開成競爭件的市楊卜 謀求有散的撫規結果？效勞效勞問題!市場開雯詵一曲的細兮？銀行職能與顧戰略與營銷匾配客對應市場營銷品牌建沒讓顧客遞擇裁銷交叉銷書個性化的銷書管理架構你印道顛客需宴“可信鎖 的參謀円嗎？婦何計算集道本錢，如何進 行效率優化？對中國的銀行而

3、言最蛋要也是最根木的兩個問題顧客效勞管理【利能力管理利潤管理通過組織結構得到加強利潤中心組織示意圖銀行家門一| 斤 =I大環金業|中硝伸業|資產番探|； ! |信用卡 J -八 r客戶業務中心1消費貸歌I ；支村報我客服信息財務人力資源職能部門r產品業務中心利潤中補|本錢叩右問題-小型企業和超小型企業是不是可以作為銀行個人 業務的一局部？問題個人業務如何細分？盈利性如何?問題如何加強對富裕階層和中產階級的銷售功能?*個人業務面向所有群眾市場嗎？客戶效勞：企業-更重視關系客戶的利潤率一一領先銀行不再 害怕遠離不賺錢的關系客戶如，沃爾瑪-大型企業隨資本市場移動一一已迫使一般技 誓員平與投資銀行的業

4、務整合混業經營的注：中國中小企業總數為3151.8萬家，占 全國企業總數的99.18%,這些中小企業 中14%是注冊公司。客戶效勞企業-商業銀行隨中型企業移動，己使市場具極高競爭性 低利潤率小型企業己漸被視同如零售顧客-擁有標準化產品 及流程問題-是不是需要提供標準化的中小企業效勞？如何去做?客戶效勞：個人科技己淀成覆蓋范圍 將扌支 更廣個性更逼的分第 .網絡個件大橢増如了復雜盛，.r v導致成木的噌如井壇犯了 "可信賴的參謀“ ./ r 対邑的重要性111 漸出現從消費者為屮 邙；4 心，且定注為消費性 * -H嘰 黑殳斕的零售銀創新IT能協助問題解決,同時也產生問題利潤分析傀準分

5、析績姓分析lit機分析定雕報吿1正業數攥庫1/容戶背遲止®客戶門戶吏全呈社企業中劭rosI艮帥習円ATMCDC立凰帖翼行盤計刃杵閥零Z：中、 空易伐料鬲銷管 與雅務展務內皿和* 里b強罷>0廠割分塢勢 鈿冇交忖工徒金亦冠舸荷鳳睦呵古匡*數無n55k常?«_"籌"盤業*g* 捉劃.Rfit世業導馬售蔭怙廣京肯if復逵絞用吿 y憂先爲諧旣丿聯來富型肅翔企主雯忖.艾臭并卓樂務1探購人力譙耳行政ir«>清華“銀行家工程助您前進<»人力掘澳f>ft這悴雜務罰擢業務.覲區址務處氏相股務対I業舟第二局部招生簡章清華大學銀行家

6、培養方案您在銀行金融界馳騁的有力后盾和力量源泉開學日期：2021年10月17日周五課程時間：模塊制，共 18天，持續10個月 授課地點：北京、上海、等學 費：58, 800元人民幣授課語言：漢語或英語授課配同聲漢語翻譯 前言 以2007年中國參加世界貿易組織過渡期結束為標志， 中國的金融市場對外開放進入新階段。 隨著經濟全球化進程不斷加快， 作為全球金融體系的一分子， 中國金融市場的核心局部一- 銀行業的變革，正成為中國經濟體制改革中一個重要組成局部。為此，清華大學于同年啟動了“清華大學銀行家培養方案，這是應對國際國銀行金融業競爭形勢的不斷開展變化而特別設立的一項行業決策者及高管的培養方案，由

7、清華大學國際工程工程管理學院承辦，并富有成效地開展了第一期的學習任務，期間，經與近20名來自各省市不同銀行行長和高管們的共同學習、提高，使得本方案將秉承創辦的宗旨繼續向更高、 更深、更現實的領域推進。2021年，該方案第二期將通過“清華銀行家知識委員會，對銀行業的國外實踐進行實時地跟蹤，及時更新學習容，力求打造一個緊跟時事，融理論性、實踐性、啟發性為一體的學習 與知識轉化體系，并定位于區別傳統的教育與培訓方式，學員與授課專家們一同工作，尋找困惑問題的答案，提供以市場結果成效和問題解決導向為目標的全新參與式學習體驗。簡章目錄 授課背景核心價值 培養對象 培養目標 授課方式 授課語言 重要收獲 課

8、程設置 師資來源 價格費用 評估證書 申請方式1授課背景銀行業是一個極度吸引人的商業領域銀行業是經濟增長與開展的動力引擎， 不管整體市場處于何種狀況，它仍然是一個充滿 挑戰和創新的領域，產生的經濟附加值遠高于社會的平均行業水平， 提供了較高的商業回報 和經濟獎勵。競爭壓力正在上升隨著行業在全球圍的開展與變革，一些新的進入者、動亂的市場環境、正在改變的客戶需求和法律法規已經是行業持續變革的源頭。客戶需求正在改變今天的客戶比以往任何時候都更加有學識、知識更廣博、信息更通暢且期望更加高，并愿意承當更高的風險， 銀行除了提供傳統的效勞工程以外，其他對專業能力要求更高的開發與創新的效勞或產品是一個必然開

9、展方向，比方結構性產品、對沖基金、私募股權、風險資本、直接投資、保險和養老規劃、遺產規劃、信托、公司出售傳承等。越來越多的客戶變得 富裕，并需要更加綜合和專業的金融參謀效勞。應把持續的學習與思索保持在最高的優先級作為銀行金融業的一個不斷開展變化的結果是對銀行金融業的管理人士提出了更高的 要求，特別重要的一點是在日常工作中“邊做邊學，銀行作為最重要的“資產管理人之一，應該取得一個最高質量的培訓與學習課程，以使他們豐富知識和開闊視野，熟悉先進的理論，洞察行業的實踐，并由此引導自身的創新，開創新的商業紀元。“清華大學銀行家培養方案，由此而來，與時俱進地專注于我們共同的使命2,核心價值秉承清華大學“自

10、強不息，厚德載物的辦學精神，清華銀行家課程努力作為對今天銀行業迅速開展與不斷變革的一個極致回應，協助參與者們實現新時代銀行家的抱負。清華銀行家的核心價值表達在如下幾個方面：銀行家知識委員會清華大學銀行家培養方案充分利用清華大學在科研、教學和管理實 踐等領域的資源和優勢， 既充分把握學術前沿， 又緊密聯系中國實際， 與全球著名的金融思 想庫、金融創新研究組織、國際性行業協會組織、國外政策法規制定與監管、同業成功的金融銀行業專家們通力合作， 借鑒國際成功的行業學習方法，組成“清華銀行家知識委員會，旨在傾力打造中國銀行業競爭力研發的中心。最有效的知識轉化利用知識管理的方式來強化知識與經驗的最有效轉化

11、，該方案設計 了多種經過國外實踐考驗的學習活動來幫助學員獲取知識和激發商業靈感，除了保持與國際同步理論知識學習的水準外，清華致力于清華銀行家知識委員會建設，根據行業全球化的發展進程，突破各類銀行只在中國市場競爭的思維局限，提倡和鼓勵清華銀行家的創新精神， 為捕捉各類商業時機、提供最為實效的管理工具以及從商的藝術與倫理，同時有針對性地組織各類師資資源，給銀行業的經營和管理帶來創新和突破。選擇性的交流平臺 發揮清華大學在學術界的影響力和號召力，與政府、國際行業協會 組織、著名思想庫等相關的長期合作經驗以及豐富的國際資源，將為學員精心構建一個高層次、選擇性的交流平臺， 清華大學將全力提供其學術資源和

12、交流空間，在學員與專家學與教的進程中，我們將配合課程容而在不同地點安排研討、交流和考察等學習活動，屆時，著名學者、政府相關官員、業界知名人士、行業合作伙伴等將共濟一堂，交流心得，砥礪思想， 結成親密的事業伙伴，開拓更為廣闊的人生舞臺。3,培養對象必須擁有幾年的在金融及相關增長商業領域的管理者經驗作為根底新晉升的或將要被提升至銀行業第一管理梯隊的人士，包括重要部門主管、業務開展總監、副總裁、總裁、首席執行官、特設戰略官、常務董事、董事、董事長等能夠得到所在銀行和金融的支持與資助，以期望他們是那些未來將要在所在組織里擔當重要角色的人物為最正確4，培養目標理解銀行業的理論根基精通銀行業務的持續開發與

13、開展巧妙駕御銀行管理的科學與藝術5,授課方式教課方式以最有效用的知識轉化為原那么，綜合考慮學員的學習規律與不同知識的特點，借鑒國外久經考驗的教學方法而設計，并充分考慮在北京、上海、等不同區域授課地點進行系列學習與活動價值而安排，主要表達如下的特征：集中培訓，流動課堂小組研討，頭腦風暴案例研究，詳細剖析同業交流，啟示合作實地勘察，切身感受學習反應，實踐成效6，授課語言漢語或英語授課配同聲漢語翻譯。7, 重要收獲洞悉銀行業商業真諦，把握時機開展創新管理能力，促進持續開展提升專業能力，做出更上乘的決策承當倫理與社會的責任，升華戰略境界融入重要的網絡，擁有終生學習的資源，邁向您和您組織的成功之路8,

14、課程框架課程主題與模塊容的設置考慮了當前和未來銀行業開展與創新的各個方面，有機結合，高度整合，力求實現最正確的實用與啟示效果，并保持不斷更新，動態地迎接各領域出現的新風險與新時機。我們即將展開的是一個經濟衰退期間有關銀行高效而低風險管理的研討課程，包括但可能不限于如下容：課程列表模塊名稱子模塊課程容授課日期課時宏觀經濟銀行與外部 經營環境中國與世界宏觀經 濟前瞻中國的金融環境與產品 開展走向；銀行的經營環境分析； 未來利率匯率變動方向 與幅度預測；銀行流動資金的未來展 望2021 年10月17日6銀行能力績效管理銀仃貝工的能力素 質模型個人能力與銀行開展相 結合10月18日6銀行的領導藝術尋求

15、績效要求與領導藝 術的均衡10月19日6風險管理銀行的風險控制含房貸風險控 制銀行的風險管理問題11月21日6銀行的企業貸款風 險管理與資產配置11 月 22-23日12銀行管理戰略與實施銀行戰略、結構與 控制建立一個跨越組織邊界 的戰略實施體系2021 年2月20-21日12法律解讀銀行的法律環境法律初衷、遵守與變通2月22日6混業經營混業經營案例研究與啟示4月10-11日12盈利能力管 理盈利能力管理銀行的盈利能力管理4月12日5月22日12銀行效勞銀行效勞銀行新產品開發新產品開發：定位與促 銷5月23-24日12顧客效勞管 理：零售業務一般零售業務與財 富管理效勞創新案例研究7月10日6

16、顧客效勞管 理：私人銀行私人銀行業務外鄉私人銀行最正確實踐7月11日6顧客效勞管 理：企業客戶金融創新如何開發企業市場7月12日6注:課程時間總計18天，分6次修完全部課程，約 1.5個月上1次課，每次3天周五、六、 日，每天6學時。清華大學保存對此課程的調整權利。模塊一：宏觀經濟1天此局部主要從幾個根本的變量因素入手, 變化，提出銀行業該如何針對變化擬定策略, 織或個人能夠準確預言經濟未來一年的走向，通過分析對銀行有意義的宏觀經濟變量的各種 以迎接變幻的宏觀經濟。盡管沒有任何一個組 但是對大勢理解和判斷的方法卻是公認且有限的，之所以判斷失誤就是因為算計的還不夠。此局部課程可以提高或者改善銀行

17、領導者們對宏觀經濟的“大局觀。重要收獲提高改善宏觀經濟“大局觀，為銀行界提供分析與判斷宏觀走勢的手段與方法；理解宏觀經濟與微觀生活相連接的思路與方法；加深銀行對于戰略開展前提假設的理解，為提高銀行戰略靈活性提供信息與方法。 課程容銀行的經濟風險? 知識理論關鍵詞：全球化、經濟周期、風險、經濟變量能夠解決的問題：中國人口紅利什么時候消失？人口紅利的消失對經濟會產生哪些影 響？銀行該如何看待人口紅利消失？其中蘊含了哪些時機？經濟不景氣的情況下銀行對公 業務蘊含了什么樣的時機？世界經濟周期調整對中國經濟的沖擊如何？模塊二：銀行能力5天任何一個系統的能力都由元素質量和元素之間相互作用的結構能力構成，銀

18、行也不例 外，本課程主要從這兩個方面入手提高銀行的能力：1元素質量：領導力與員工績效；2,結構體系：風險控制水平。重要收獲領會員工素質與個人素質的差異，通過能力素質模型來看待員工與企業之間的關系；個人管理與績效規定以及領導力之間如何相互平衡。 課程容銀行員工的能力素質模型? 知識理論關鍵詞：能力素質模型、能力、知識、績效、人力資源能夠解決的問題：銀行需要什么樣的思路來看待員工？銀行員工的能力與表現是什么關 系？我們需要理解員工行為的動機嗎？銀行的領導藝術? 知識理論關鍵詞：影響力、領導、團隊、管理心理學能夠解決的問題：績效壓力下領導的意義是什么？如何帶著高效率的團隊？業績管理、 個人能力與領導

19、如何協調一致？每個人都有自己的“小九九，領導該如何使團隊協調一致？銀行風險控制? 知識理論關鍵詞：巴塞爾協議、合規管理、法律責任與經濟責任能夠解決的問題：銀行的風險控制體系包括哪些主要容？銀行風險控制的關鍵是什么？ 銀行已經引入了財務風險調整技術，那么風險調整技術應該如何推廣？在財務風險控制方 面，銀行該如何確保到達巴塞爾協議的要求？如何理解風險計量的精確性、敏感性和標準化、部評級法IRB的核心地位和作用？銀行的資產配置? 知識理論關鍵詞：資產配置、價值能夠解決的問題：銀行對IT投入花了大價錢，如何從IT投入中獲得價值？銀行的資產 如何配置才能獲得更好的效益？模塊三：銀行管理7天銀行制定了戰略

20、，可是這個戰略卻總是站在紙面上難以實施，偶有實施也不好考量。 此局部課程從戰略入手，著重關注了中國銀行業的兩大根本問題之一：盈利能力管理。同時考 察了法律的實施以及中國銀行的最大挑戰：混業經營問題。重要收獲理解銀行的戰略分解與實施方法；構建一個跨越組織界限的價值鏈；提高銀行的盈利能力管理水平；提供混業經營的標桿樣本；在開放市場謀求法律結果。課程容銀行戰略、結構與控制? 知識理論關鍵詞：戰略、結構、控制、組織邊界、制度經濟學能夠解決的問題：如何構建一個跨越組織界限的價值鏈？銀行如何選擇外包容？如何判 斷與考察外包效勞提供商？如何讓所有的鏈條發揮作用和表達價值，增進銀行收益？銀行的盈利能力管理?

21、知識理論關鍵詞：數據挖掘、事業部、流程能夠解決的問題：如何用數據管理銀行的盈利能力？銀行的組織結構應該如何實現這個 能力？戰略事業部的方法是不是一個有效的方法？混業經營案例研究與啟示? 知識理論關鍵詞：混業、價值假設能夠解決的問題：如何解決混業經營中相互沖突的價值假設？同處亞洲地區的日本混業 經營的銀行都在做什么？法律初衷、遵守與變通? 知識理論關鍵詞：法律、案例分析能夠解決的問題：如何在開放市場謀求法律結果？銀行的法律環境和法律制定的初衷都 是什么？模塊四：銀行效勞5天銀行的效勞水平是中國銀行業面臨的兩大挑戰之一，可能也是最主要的挑戰。此模塊直接從產品和客戶兩個方面來解決銀行所面臨的客戶效勞

22、問題。重要收獲掌握銀行應該如何開發新產品；掌握銀行應該如何管理現有產品；理解針對個人客戶效勞面臨的挑戰；理解針對企業客戶效勞面臨的挑戰。課程容銀行新產品開發 ? 知識理論關鍵詞：新產品、定價、市場研究能夠解決的問題：銀行該如何進行市場細分與渠道優化？交叉銷售是未來的主要趨勢 嗎？什么是開發新產品的主要依據？財務表現能夠決定產品的成敗嗎？新技術對產品開發 有哪些影響？銀行的顧客效勞管理：個人業務? 知識理論關鍵詞：效勞模式、滿意度、個人理財能夠解決的問題：傳統的交易型銀行業務的業務特征是什么？以財富管理業務為重點的 新型業務模式下，如何衡量效勞的質量？銀行的顧客效勞管理：私人銀行業務? 知識理論

23、關鍵詞：效勞模式、滿意度、可信賴的參謀能夠解決的問題：私人銀行的效勞質量如何衡量？ “可信賴的參謀是必然的趨勢 嗎？銀行的顧客效勞管理：企業業務? 知識理論關鍵詞：企業業務、投行業務、產品和效勞能夠解決的問題：如何開發企業市場？小企業市場對金融產品和解決方案有哪些特殊需 求？作為客戶經理，所應具備的知識主要有哪些？ 9, 師資來源師資主要來自清華銀行家知識委員會及其支持與合作，包括：國務院開展研究中心金融研究所、中國銀行業監督管理委員會、倫敦國際金融創新研究中心、日瓦全球金融觀察思想庫、瑞士私人銀行家協會等權威組織的資深成員，其他著名金融的專家、高校的知名學者， 屆時還會有一些神秘受邀者，將帶

24、給學員更多意外收獲！在師資方面，我們的出發點是充分發揮清華大學在國外的品牌優勢，從學員的知識與經驗獲取需求的角度出發，獨立而并不受任何干擾地在國際圍邀請所在領域的專家與成功的實 戰人士，為學員授道、解惑，一起探討新銀行業的變革與開展。10, 價格費用課程價格：58,800元人民幣，包括授課費用、課程資料、案例費用、課間飲點、工 作午餐等；模塊制周五、六、日集中三天授課，共計18天，持續10個月完成。活動費用：在各學習活動中，學員自理所需的個人交通、住宿、膳食及其他費用。11, 評估證書根據各金融銀行人士在職學習的特點，課程結束時我們將對學習者舉行鑒定評估工作， 最后特別頒發“清華銀行家證書，并建立學員學籍檔案，證書編號錄入清華大學信息系統， 可以登錄清華大學進行查詢，查詢網址為： .。此后，我們將繼續關注您和您組織的開展，同時持續提供各類學習效勞，來滿足您事業與生活不斷開展的需求。12, 申請方式如果您決定參加，請詳見“清華大學銀行家培養方案第二期申請表；如果您尚需了解更多信息與支持，可以通過致電或致函方式與我們取得聯絡：聯系人：程老師電話：-