1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上融資租賃計劃書各位讀友大家好，此文檔由網(wǎng)絡(luò)收集而來，歡迎您下載，謝謝篇一：融資租賃計劃書模板第一部分 摘要一. 公司概況描述二. 公司的宗旨和目標三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四. 已投入的資金及用途五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六. 市場概況和營銷策略七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八. 核心經(jīng)營團隊九. 公司優(yōu)勢說明十. 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一. 融資方案十二. 財務(wù)分析1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)2. 財務(wù)預計3. 資產(chǎn)負債情況第二部分 綜述第一章 公司介紹一公司的宗旨二公司簡介資料三各部門職能和經(jīng)營目標四公司管理1. 董事會2. 經(jīng)營團隊3

2、. 外部支持第二章 技術(shù)與產(chǎn)品一技術(shù)描述及技術(shù)持有二產(chǎn)品狀況1. 主要產(chǎn)品目錄2. 產(chǎn)品特性3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4. 研發(fā)計劃及時間表5. 知識產(chǎn)權(quán)策略6. 無形資產(chǎn)三產(chǎn)品生產(chǎn)1資源及原材料供應2現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6包裝與儲運第三章 市場分析一市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分二目標市場的設(shè)定三產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析四目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段 產(chǎn) 品排名及品牌狀況五市場趨勢預測和市場機會六行業(yè)政策第四章 競爭分析一 有無行業(yè)壟斷二從市場細分看競爭

3、者市場份額三主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況四潛在競爭對手情況和市場變化分析五公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢第五章 市場營銷一概述營銷計劃二銷售政策的制定三銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況五銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六促銷和市場滲透1. 主要促銷方式2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估七產(chǎn)品價格方案1 . 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2. 影響價格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標第六章 投資說明一資金需求說明二資金使用計劃及進度三投資形式四資本結(jié)構(gòu)五回報/償還計劃六資本原負債結(jié)構(gòu)說明七投資抵押八投資擔保九吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十股權(quán)成本十

4、一投資者介入公司管理之程度說明十二報告十三雜費支付第七章 投資報酬與退出一股票上市二股權(quán)轉(zhuǎn)讓三股權(quán)回購四股利第八章 風險分析一資源風險二市場不確定性風險三研發(fā)風險四生產(chǎn)不確定性風險五成本控制風險六競爭風險七政策風險八財務(wù)風險九管理風險十破產(chǎn)風險第九章 管理一公司組織結(jié)構(gòu)二管理制度及勞動合同三人事計劃四薪資、福利方案五股權(quán)分配和認股計劃第十章 財務(wù)分析一財務(wù)分析說明二財務(wù)數(shù)據(jù)預測1 . 銷售收入明細表2. 成本費用明細表3. 薪金水平明細表4. 固定資產(chǎn)明細表5. 資產(chǎn)負債表6. 利潤及利潤分配明細表7. 現(xiàn)金流量表8. 財務(wù)指標分析篇二：船舶融資租賃方案探討及項目計劃書第一部分:融資租賃方案及

5、建議一、對承租人融資方案及建議1、租期：根據(jù)承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。2、點差：同期銀行基準利率+-*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質(zhì)；根據(jù)金融業(yè)習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應計息但實

6、際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數(shù)額相等，可以對沖抵消。7、建議風險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設(shè)立單船公司，作到單只船舶風險的隔離；但經(jīng)營管理由獨立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。8、建議租期或承包運輸與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或COA經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場的了解把控；現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動，短期內(nèi)可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營團隊建設(shè)，充分把握市場脈搏，但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。9、財務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理，做到有計劃，

7、不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴格執(zhí)行自有ISM管理體系。12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強，化工品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊伍要強，做到：高責任、高素質(zhì)、高標準。13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。14、船舶維護維持保養(yǎng)。承租人有責任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風船貌,按期按規(guī)維護維持保養(yǎng)。15、保險。承租

8、人、出租人、抵押權(quán)人為保險共同受益人，但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。二、對銀行貸款方案與建議1、融資比例。承租人：出租人：銀行=*。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風險；出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸款風險。2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限+*年。3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融

9、資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級貸款，次于銀行受益，受償，還款。5、船舶保險。銀行作為抵押權(quán)人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保；出租人為借款人，自動盡債權(quán)償還義務(wù)。7、財權(quán)保證。船舶抵押給銀行。8、資產(chǎn)管理。由出租人負責對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。9、分部分核實。對于承租人，因處于擴張變化期，重點考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對于償還能力，重點考核標的船舶單船的現(xiàn)金流量，及擔保人的履約保證償還

10、能力。三、對出租人的租賃方案及建議1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權(quán)償還義務(wù)。2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運能力考核。3、對擔保人擔保能力考核。4、負責船舶資產(chǎn)的管理，盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。5、保證船舶租賃項目內(nèi)部報酬率*%，杠桿租賃IRR在*%間。6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。7、服務(wù)費：*%總船價。計算依據(jù)：以租期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價，類推最后一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。8、保險，代收代付。9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用

11、；直接強制執(zhí)行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當有限。考慮經(jīng)濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。第二部分:項目計劃書目的：項目運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。第一階段任務(wù)：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。文件名目：1、租賃合作協(xié)議書：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。-立項

12、類文件2、立項申請表3、船舶技術(shù)規(guī)范4、承租人/擔保人資料5、項目方案設(shè)計6、項目內(nèi)部報酬率測算7、銀行貸款計劃預案8、項目調(diào)查計劃書第二階段任務(wù)：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內(nèi)審委和銀行。文件名目及內(nèi)容：1、船舶租賃項目報告-分項評分1）項目簡介：-承租人-擔保人-船舶-資金安排：合作銀行-租賃方案概要2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢3）擔保人分析：擔保能力4）船舶分析：造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范，船級評述、價格分析，營運收益5）細分市場分析：-同業(yè)競爭-貨源分析-船舶運力分析-運價或租金走勢市場分析-行業(yè)收益及前景分析6）單船現(xiàn)金流

13、量分析及預測-租金收入分析-營運成本分析：船員工資、燃油成本7）銀行融資可行性分析8）融資租賃方案分析9）合同主要條款及特別條款約定-承租人違約時，出租人有解約權(quán)，同時有對財權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應和沉默權(quán)。-經(jīng)營賬戶監(jiān)管-特別時期臨時監(jiān)管營運-承租人違約時，船舶資產(chǎn)自由處置權(quán)，處置時有盡職免責。-承租人無解約權(quán)-延長租期及提前還款選擇權(quán)-船舶瑕疵免責-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議-船舶登記文件-保險項：商險、PNI，油污特別險-交還船約定-所有權(quán)轉(zhuǎn)移-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)-承租人對租金無追索權(quán)10）項目風險分析-法律：注冊、公證、優(yōu)先權(quán)-營

14、運：欺詐、失誤-環(huán)境：污染-道德及信用：-資產(chǎn)處置：流動性-租金支付風險11）結(jié)論：第三階段任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。文件名目：-合同類：1、船舶買賣合同2、光船租用合同3、貸款合同4、擔保合同5、船舶抵押合同6、船舶保險合同7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議-輔助性文件9、船舶交接書10、商業(yè)發(fā)票11、賣據(jù)12、無債務(wù)保證書13、董事會決議：承租人、擔保人14、授權(quán)書15、船級紀錄16、交接船通知書17、付款通知書18、注銷證書19、船舶照片及船名申請-證書類：20、所有權(quán)證書21、國籍證書22、船體證書23、機器設(shè)備證書24、危險品營運證書25、載重線證書26、配員證書27、無線電

15、使用證書28、防油污證書29、噸位證書-圖紙類：30、總布置圖31、中/橫/縱剖面圖32、線型圖-承租人資質(zhì)類：33、ISM證書34、DOC證書35、船級檢驗報告36、管理人員證書第四階段任務(wù)：運營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。文件名目：1、寬租通知2、撤船通知3、提前還款通知篇三：蘭雁集團設(shè)備融資租賃集合資金信托計劃發(fā)行機構(gòu)： 山東省國際信托投資有限公司產(chǎn)品名稱： 蘭雁集團設(shè)備融資租賃集合資金信托計劃信托期限： 12 24信托規(guī)模： 資金門檻： 預期年收益率： % %收益描述： 兩年期的信托產(chǎn)品第一個信托年度每半年付息一次，第二個信托年度每半年還本付息一次。預期年收益率。資金運用： 融資租賃發(fā)行地： 濟南市用款人： 山東省國際信托投資有限公司用款項目： 購買蘭雁集團已有的設(shè)備信用增級方式： 張店鋼鐵總廠提供不可撤銷的第三方連帶責任擔保，同時蘭雁集團職工以其持有的蘭雁集團的股權(quán)質(zhì)押作為還款保證。推介起始日： 推介終止日： 服務(wù)電話： 0531- 產(chǎn)品特色： 1、收益率高：收益分配周期短，一年期和兩年期的預期收益率分別為%、%，兩種期限設(shè)計，投資者可靈活選擇，信托利益每半年分