1、銀行風險防范及法律法規系列學習心得體會隨著中國經濟的飛速發展和金融改革的推進，金融業潛在風險不 斷加大，通過法制完善、法規學習，做好風險防范和應對，是每一位 金融業從業人員的責任和義務。金融風險可以分為市場風險、信用 風險、流動性風險、操作風險、政策合規風險等等，作為一名銀 行柜面服務人員，最值得重視和防范的即合規風險和操作風險。 通過一系列的金融風險防范及金融法律法規的學習，不僅有助于 加強我們柜面服務人員的風險識別和防范意識，把控和化解操作 風險，保障資金安全；也有利于我行更好的配合外部監管部門的 要求，促進我行完善內控機制，實現內控和外控的有效平衡，保 證銀行良好經營狀態。此次法規學習培

2、訓內容涉及面廣， 形式多樣，讓我們對所從事行 業的職業道德和監管法規有了更深刻的認識， 法律法規知識結構得以 梳理和更新，獲益良多。所學內容可以歸納為三大類，一是銀行職業 道德相關內部制度學習，如銀行員工守則、銀行員工行為準則、 銀行員工職業道德基本準則；二是外部監管部門頒發的銀行從業 人員操守學習文件，如人行和銀監會轉發的銀行從業人員職業操 守、銀行金融機構從業人員職業操守指引；三是金融業法律法規 常識，涉及商業銀行法和刑法中關于金融機構的工作人員應 遵守的相關規定。銀行從業人員的職業道德直接關系到銀行業的健康發展。 對于銀 行業從業人員個人來說，遵守職業道德規范是人人必備的必修課。 通 過

3、對職業道德相關內部制度的學習，我們深知自身必須具備的素養： 一是誠信，人無信不立。不僅對客戶、對經手的每一筆業務，對同事， 對監管部門，誠信是最基本的準則，恪守誠信也是每一位國行人的工 作信條。二是合規守法，合規操作，防范風險，對客戶資金安全負責， 對銀行合規經營負責，也是對國家，對人民負責。三是專業精神。每 一位銀行從業人員都應熟悉本職工作， 扎實掌握本崗位業務技能，從 而高效準確的為客戶服務，提升綜合業務素質。銀行業外部監管是為了維持一個穩定、高效、有序的金融市場和 適度競爭，保證國家經濟又快又穩的發展。 通過學習外部監管部門頒 發的學習文件，有利于結合外部監管要求加強從業人員自我約束，

4、實 現銀行的穩健發展。在柜面工作中，每天最直接的和大量資金的往來 打交道，更需要過硬的思想素質和更嚴格的職業準則。 時刻謹記誠實 守信、守法合規、勤勉盡職、保護商業秘密與客戶隱私等準則。對客 戶，除了利用自身業務技能為其準確高效的辦理業務外，履行客 戶盡職調查義務，同時妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，遇 到利益沖突時，不得向客戶明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯 監管規定。把操守指引落實到日常工作每一個細節。金融業的快速穩定發展離不開金融法制法規建設，加強金融 法律法規的學習，有利于提高從業人員法律合規意識，保證業務安全合規，保護銀行和客戶的合法權益。通過對刑法和商業銀行法的學習，以及對民間借貸和非法集資常識的了解，將法律 武器和風險防范相結合，在日常業務中，做到對可疑交易和非法 交易有高度職業敏感度和洞察力，向客戶宣傳合法合規知識，改 進工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力 的內控促進銀行業務安全發展。這次銀行組織的金融法規學習培訓給予了我們很好的提升自 我的平臺，法律與每個公民息息相關。沒有規矩不成方圓，各行 各業都有其運行規則，國家社會經濟的穩定運行離不開法制建設 和保障。雖然我們只是數以萬計的銀行從業人員中平凡的一員， 但“不積腔步，無以至千里；不積小流，無以成江海”，只要我們將守法合規意識貫徹