1、協(xié)議存款合同合同編號(hào)：甲方：公司法定代表人或負(fù)責(zé)人:住所：乙方：銀行法定代表人或負(fù)責(zé)人：住所：1999 351 號(hào)）和協(xié)議存款的復(fù)雙方友好磋商，就甲甲乙雙方根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)公司試辦協(xié)議存款的通知（銀發(fā) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于同意商業(yè)銀行試辦保險(xiǎn)公司 函的通知（保監(jiān)發(fā)1999201號(hào)）文件規(guī)定和國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)甲乙 方在乙方辦理協(xié)議存款業(yè)務(wù)有關(guān)事宜，達(dá)成協(xié)議如下:第一條特別承諾（一）甲方承諾本合同下的存款本金是該方合法所有的資金，依法可以用作本合同下的協(xié)議存款，訂立和履行本合同不違反其行業(yè)監(jiān)管法規(guī)、規(guī)章、規(guī)定及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。（二）乙方承諾本合同項(xiàng)下甲方存入

2、乙方的協(xié)議存款資金不會(huì)用于與國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策相違背的項(xiàng)目；在辦理資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外的授信業(yè)務(wù)時(shí)不會(huì)用于以下用途：1. 國(guó)家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目；2. 違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股；3. 違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資；4. 其他違反國(guó)家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目。（三）乙方及乙方分支機(jī)構(gòu)若與甲方及其分支機(jī)構(gòu)或者與甲方有利害關(guān)系的其他任何企業(yè)、組織、個(gè)人發(fā)生任何糾紛，乙方及分支機(jī)構(gòu)不得采取任何包括凍結(jié)、扣劃、延遲支付本金和利息等損害甲方協(xié)議存款利益的措施和行為。第二條協(xié)議存款期限（一）協(xié)議存款的期限為伍年零壹個(gè)月,

3、自甲方存款到賬日起算。（二）協(xié)議存款起訖日期詳見本合同項(xiàng)下乙方出具的單位定期存款開戶證實(shí)書。第三條存款賬戶、存款時(shí)間、存款金額及存放地點(diǎn)（一）甲方自本協(xié)議簽署之日起十天內(nèi)內(nèi)提供有關(guān)文件在乙方開立存款專用賬戶。（二）自本協(xié)議簽署之日起一個(gè)月內(nèi)，甲方可以選擇于任意工作日內(nèi)，向該賬戶內(nèi)存入?yún)f(xié)議存款，該等協(xié)議存款應(yīng)滿足的條件有：1、單筆存入?yún)f(xié)議存款金額不得低于人民幣卷仟萬元（¥ 30000000. 00元）；且2、 在上述期限內(nèi)，甲方在乙方存入的協(xié)議存款累計(jì)金額不超過人民幣一（¥元）。（三）上述協(xié)議存款存放于乙方在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開設(shè)的分行，具體地址由甲乙雙方另行協(xié)商確定。第四條

4、協(xié)議存款利率本合同項(xiàng)下協(xié)議存款按固定利率計(jì)息，年利率為一 （固定利率），該利率在協(xié)議存款期間保持不變，不隨中國(guó)人民銀行的存款利率調(diào)整而調(diào)整。第五條單位定期存款開戶證實(shí)書（一）甲方的資金劃撥到達(dá)存款專用賬戶當(dāng)日內(nèi)，乙方應(yīng)為甲方開具符合法律規(guī)定的“單位定期存款開戶證實(shí)書”壹份，金額、存期、利率等要素以本協(xié)議約定為準(zhǔn)，存款起息日為劃撥資金到達(dá)甲方存款專用賬戶之日。本合同項(xiàng)下的 “單位定期存款開戶證實(shí)書”上須特別 注明“協(xié)議存款 和“按年 月曰公司和銀行簽訂的合同編號(hào)為協(xié)議存款合同條款執(zhí)行”字樣。（二）在不違反法律、法規(guī)禁止性規(guī)定的情況下，甲方可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況，依法將“單位定期存款開戶證實(shí)書”變更

5、為“單位定期存單”后，依照國(guó)家法律規(guī)定用作甲方向乙方或 第三方 辦理融資的融資質(zhì)押物。第六條利息計(jì)算及還本付息方式（一）甲方存款資金到達(dá)甲方存款專用賬戶之日為起息日。（二）乙方在向甲方支付協(xié)議存款利息時(shí)，遵循中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣定期存款計(jì)息的規(guī)定，采用逐筆計(jì)息法計(jì)算利息：計(jì)息期為整年的，計(jì)息公式為：利息=本金X年數(shù)X年利率計(jì)息期既有整年又有零頭天數(shù)的，計(jì)息公式為：利息=本金X年數(shù)X年利率+本金X零頭天數(shù)X日利率協(xié)議存款的日利率計(jì)算公式為：日利率 =雙方在本合同中約定的協(xié)議存款年利率 /360（三）甲、乙雙方同意按下列方式還本付息：乙方按年向甲方支付利息，每年與起息日對(duì)應(yīng)的同日為付息日，存款到

6、期日乙方向甲方返還本金和支付剩余應(yīng)付利息。若付息日或存款到期日為法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個(gè)銀行工作日。順延期間，本金及利息仍按照本合同規(guī)定的利率計(jì)付利息。利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入甲方在本條第（四）款約定的賬戶。（四）乙方向甲方支付本息的匯路如下：甲方開戶銀行：戶名：賬號(hào)：在匯路調(diào)整時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。第七條取款條件執(zhí)行本合同取款時(shí)，甲方應(yīng)依法出具單位定期存款憑證（單位定期存款開戶證實(shí)書或單位定期存單）、預(yù)留印鑒、法定代表人簽署并加蓋單位公章的取款證明書，甲方應(yīng)對(duì)上述文書的真實(shí)性，合法性承擔(dān)法律責(zé)任。乙方依法對(duì)上述文件依照銀行結(jié)算制度要求進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)

7、無誤，將甲方所取款項(xiàng)依法劃付至本合同約定的賬戶。第八條提前支取（一）除非出現(xiàn)本條第（二）款情形，甲方不得提前支取，乙方亦不得提前償還。（二）在合同履行期限內(nèi)，如甲方發(fā)生監(jiān)管部門認(rèn)可的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甲方可以要求乙方提前償還協(xié)議存款本息。乙方在收到甲方的提前支取書面通知后十個(gè)工作日內(nèi)，將協(xié)議存款本金及提前支取日前的利息償付甲方。（三）在提前支取的情況下，提前支取的協(xié)議存款按協(xié)議存款起息日中國(guó)人民銀行公布的同期限同檔次整存整取定期存款利率計(jì)息，存款期限不足壹年的，提前支取的協(xié)議存款按支取日活期存款利率計(jì)息。已按協(xié)議存款利率多支付的利息從甲方本金或未付甲方的利息中扣除。若甲方僅提前支取部分存款的，則提前

8、支取后的其余部分，不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定協(xié)議存款最低起存金額人民幣3000萬元，利率仍按本協(xié)議約定利率執(zhí)行。第九條 合同的變更及掛失處理（一）甲乙任何一方不得擅自變更本合同，如確需變更本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。（二）甲方的單位定期存款開戶證實(shí)書遺失或單位印鑒遺失、毀損，甲方應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面通知乙方，且必須持單位公函，向乙方申請(qǐng)掛失或變更。乙方受理后，按有關(guān)規(guī)定應(yīng)在七個(gè)工作日后配合辦理相應(yīng)手續(xù)。第十條特定事項(xiàng)的通知及合同的解除（一）甲乙任何一方不得擅自解除本合同，如確需解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。（二

9、）出現(xiàn)以下任一情況時(shí)，乙方應(yīng)在 10個(gè)工作日內(nèi)書面通知甲方，并附詳細(xì)說明材料：1. 連續(xù)3個(gè)月資本充足率不達(dá)標(biāo)；2. 連續(xù)3個(gè)月存貸比不達(dá)標(biāo)；3. 不良資產(chǎn)率連續(xù) 3 個(gè)月超過 5%;4. 受到監(jiān)管部門通報(bào)批評(píng)，調(diào)低監(jiān)管評(píng)級(jí)，市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政處罰。（三）出現(xiàn)以下情況時(shí)，甲方有權(quán)單方解除本合同：1. 乙方違反本合同第一條所約定的 “特別承諾 ” 的條款；2. 乙方出現(xiàn)本條第 2 款所列情形后連續(xù) 3 個(gè)月仍無改善的；3. 乙方被主管部門接管、托管、解散、撤銷、被宣告破產(chǎn)或出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)營(yíng)情況惡化、 償付 能力明顯降低等影響甲方資金安全的情況；4. 乙方拖欠償還到期利息超過五日的（確因不可抗力情形導(dǎo)致

10、的除外）。（四）甲方違反本合同第一條所約定的 “特別承諾 ” 條款，乙方可單方解除合同。（五）自解除合同的通知到達(dá)相對(duì)方時(shí)起，本合同解除。乙方在五個(gè)工作日內(nèi)向甲方支付 本 金及截至支付日當(dāng)日的應(yīng)付未付利息。若存在違約金的，也應(yīng)一并結(jié)算。第十一條違約責(zé)任甲乙任何一方不履行本合同約定義務(wù)視為違約，違約方應(yīng)按本合同約定向守約方支付違 約金， 沒有約定的，違約方應(yīng)賠償守約方因此受到的損失。（一） 乙方保證按約到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，應(yīng)按延期支付的 實(shí) 際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之五為標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金。（二） 乙方未按本協(xié)議第十條第 2 款約定履行通知義

11、務(wù)的，應(yīng)向甲方按照以約定協(xié)議存款 利率計(jì)算的當(dāng)年利息金額的 1%支付違約金。（三）任何一方違反本合同特別承諾條款和保密責(zé)任條款的約定，均應(yīng)賠償另一方因此造 成 的損失。（四）本合同解除后，若乙方未能在合同解除日起五個(gè)工作日內(nèi)向甲方返還本金，并支付 相 應(yīng)利息的，自合同解除日后第六個(gè)工作日起，每逾期一日，應(yīng)另向甲方支付欠付金額萬分 之五的違 約金。第十二條專項(xiàng)約定為促進(jìn)雙方的長(zhǎng)期合作，增強(qiáng)業(yè)務(wù)良性互動(dòng)，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商一致，雙方同意積極 開展和 促進(jìn)銀保業(yè)務(wù)合作。甲乙雙方應(yīng)分別大力推動(dòng)本協(xié)議存款存放地所在的甲方當(dāng)?shù)劂y保 機(jī)構(gòu)與乙方分 行就銀保合作業(yè)務(wù)具體事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，簽署合作備忘錄對(duì)銀保業(yè)務(wù)達(dá)

12、成提出要 求并上報(bào)總行，由總 行監(jiān)督執(zhí)行效果，對(duì)于存放地以外地區(qū)，根據(jù)當(dāng)?shù)劂y保業(yè)務(wù)實(shí)際情況， 甲乙雙方另行協(xié)商合作事宜。第十三條保密責(zé)任（一） 除依據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定，或雙方有約定的情況外，雙方對(duì)協(xié)議存款的利率、數(shù)量以及在履行合同過程中所知悉的對(duì)方財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況等項(xiàng)內(nèi)容均負(fù)有保密義務(wù)。（二） 任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關(guān)專業(yè)人士（如律師、會(huì)計(jì)師等）披露本合同相關(guān)內(nèi)容，不視為違約。（三）任何一方向其控股公司、其子公司、分支機(jī)構(gòu)或其控股公司的子公司、關(guān)聯(lián)公司披露本合同相關(guān)內(nèi)容，不視為違約。第十四條不可抗力由于出現(xiàn)不能預(yù)見、不能避免并不能克服的不可抗力情況，致使本合同無法履行的，遇有前

13、述情況的一方應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知另一方，并應(yīng)在十五日內(nèi)提供合同不能履行或者部分不能履行或者需要延期履行的有效證明，證明文件應(yīng)由當(dāng)?shù)卣鞴懿块T或公證機(jī)關(guān)出具。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力情況對(duì)合同影響的程度，協(xié)商決定是否解除合同，或者部分免除履行合同的責(zé)任，或者延期履行合同。第十五條通信聯(lián)絡(luò)方式甲方與乙方之間有關(guān)本合同的任何通知應(yīng)通過專人送達(dá)、傳真或郵寄的方式送達(dá)。專人送達(dá)自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)，傳真自發(fā)出之時(shí)即視為送達(dá)，郵寄自投郵后五日即視為送達(dá)。無論雙方選擇何種發(fā)送方式，發(fā)送方和接收方均應(yīng)保證函件發(fā)送或接收所需的人員或硬件能在合理的時(shí)間內(nèi)正常工作，以保證發(fā)送的及時(shí)和流暢。雙方的通訊及聯(lián)絡(luò)地址如下

14、：甲方聯(lián)系地址：郵編：電話：傳真：乙方聯(lián)系地址：郵編：電話：傳真：一方通訊及聯(lián)絡(luò)地址變更，應(yīng)立即書面通知另一方。第十六條爭(zhēng)議的解決本合同受中華人民共和國(guó)法律管轄并依中華人民共和國(guó)法律解釋。本合同各方如因本合同發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決，當(dāng)無法協(xié)商解決時(shí)，甲乙雙方均同意，因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議均提請(qǐng)中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)上海分會(huì)按照該會(huì)屆時(shí)現(xiàn)行有效的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則在上海進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。第十七條合同的生效及其它（一）甲乙雙方在簽訂本合同時(shí)都清楚并愿意嚴(yán)格遵守本合同附件反商業(yè)賄賂條款的規(guī)定。合同關(guān)系人應(yīng)當(dāng)廉潔自律，不

15、得違反法律法規(guī)的規(guī)定接受不當(dāng)利益。（二）本合同生效后，乙方有義務(wù)定期按甲方要求提供合法有效的憑證，證明其存款并免除 相關(guān)詢征費(fèi)用（三）本合同書自雙方法定代表人或授權(quán)委托人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付協(xié)議存款本息及其他應(yīng)付金額之日止。（四）本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。（五）本合同正本一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。（以下無正文）甲方:乙方:法定代表人法定代表人或授權(quán)委托人簽字:或授權(quán)委托人簽字:簽署日期：年 月曰簽署日期：年 月曰簽署地點(diǎn):附件：反商業(yè)賄賂條款閱讀本反商業(yè)賄賂條款是本合同之必備附件，與本合同具有同等法律效力，甲乙雙方應(yīng)當(dāng)認(rèn)真 條款并遵守如下反商業(yè)賄賂條款：（一）甲乙雙方都清楚并愿意嚴(yán)格遵守中華人民共和國(guó)反商業(yè)賄賂的法律規(guī)定，雙方都清楚任何形式的賄賂和貪瀆行為都將觸犯法律，并將受到法律的嚴(yán)懲。（二）甲方或乙方均不得向?qū)Ψ交驅(qū)Ψ浇?jīng)辦人或其他相關(guān)人員索要、收受、提供、給予合同約定外的任何利益，包括但不限于明扣、暗扣、現(xiàn)金、購(gòu)物卡、實(shí)物、有價(jià)證券、旅游或其他非物質(zhì)性利益等，但如該等利益屬于行業(yè)慣例或通常做法，則須在合同中明示。（三）甲方嚴(yán)格禁止甲方經(jīng)辦人員的任何商業(yè)賄賂行為。甲方經(jīng)辦人發(fā)生本條第二款所