1、附件：上海銀行信用卡制卡作業管理辦法（2013版）【擬稿部門】總行信用卡中心【簽發日期】2013年6月9日【發布文號】上銀卡201329號【印發日期】2013年6月13日【生效日期】2013年6月16日【備案批準】否【規章層級】操作規章【匯編定位】信用卡卡片管理第一章 總 則第一條 為了加強我行信用卡制卡業務管理工作，提升精細化管理水平和工作質量，根據上海銀行信用卡卡片管理辦法（2013版）（上銀卡201324號），特制定本辦法。第二條 我行信用卡制卡處理、清分、交接、保管、寄送、退卡、銷卡等工作，適用本辦法。信用卡制卡業務是指以信用卡成品卡為產品的作業生產、清分操作、卡片配送、退件處理的綜合

2、工作。第三條 信用卡制卡業務主要包括制卡數據處理、制卡、清分、成品卡寄送、退卡、質量檢查、報表管理等環節。第四條 總行營運管理部應根據業務需要配備主管和操作人員，加強崗位內控風險管理，實行適當的崗位分離。其中，制卡人員不得進行數據處理和空白卡保管工作。第二章 制卡數據處理第五條 制卡數據處理必須在監控的環境下，采用雙人會同的原則進行。（一）信用卡制卡數據在信用卡申請核準、續卡文件生成和補換卡業務操作后第二日在信用卡系統中自動生成。（二）數據處理人員必須使用專用取用介質（U盤、移動硬盤)，至數據取用處與機房專人進行交接。所有簽收的專用交接單應保存完整，每月存檔一次，以便查詢。（三）數據處理人員應

3、定時定點取用數據，如因其他原因無法及時取用數據，則應立即向部門負責人匯報，并協商取用時間；如發現數據盤損壞或無法使用，應采用備用數據盤，并同時向主管匯報，并對損壞的數據盤及時進行維修或予以更換。（四）數據處理人員接收數據后，應立即把數據盤中所有的數據導入系統，并轉換成制卡文件，如無誤，立即將數據盤中的數據徹底刪除；如有出入，應立即重新取數據。（五）數據處理人員應及時將導入完畢的數據分配到制卡設備共享目錄中。（六）制卡完畢后，數據處理人員將當天的制卡數據(原始數據、轉換數據)徹底刪除。特殊情況下未完成制卡工作，則等待完成后再行刪除。第三章 制卡第六條 制卡操作必須在監控的環境下，采用雙人會同的原

4、則進行。作業部門應指定專人進行操作，在制卡設備上設置密碼權限，每季進行修改。（一）每日，制卡人員應先開啟設備預熱，檢查設備自檢是否正常，并將設備狀態填寫在設備日志表中。（二）制卡人員把與設備相對應的網絡文件夾上接收到的制卡數據導入到制卡設備中，并確認制卡卡種和數量是否正確。（三）每日，由制卡主管辦理信用卡空白卡交接手續進行生產，并負責對每臺設備生產出的首張卡進行全檢確認。（四）空白卡領用應填制重要空白憑證出入庫申請書，經授權后向空白卡庫領用空白卡片，及時記載空白卡收付登記簿。（五）空白卡保管員填制表外備忘付出憑證，對空白卡作備忘付出記賬。會計分錄：付出：702貸記卡（六）正式批量生產前，制卡人

5、員應根據生產工單核對卡品種及空白卡數量無誤后正式生產。（七）制卡人員要對每臺設備生產出的所有成品卡進行卡面質檢，避免出現廢卡，一旦發現問題應及時處理。若因人為誤操作而產生的廢卡，應逐級上報，視具體情況作出處理。（八）制卡完畢后，制卡主管應對當日制卡數據與實物進行核對，并將當日需清分的卡片一次性或分批與成品卡保管員進行交接。制卡人員應立即清理制卡設備上的數據，并填寫設備日志。（九）制卡人員應于收到制卡數據及清單的當日完成制卡任務。（十）在制卡過程中所產生的生產廢卡統一由制卡主管進行確認并剪角處理，廢卡交回時，制卡主管應及時記載空白卡收付登記簿，并向空白卡保管員辦理換領。（十一）空白卡保管員應每日

6、匯總填制表外備忘付出憑證，對換領的空白卡作備忘付出記賬(摘要注明“廢卡換領”)，并填制表外備忘收入憑證，對交回廢卡作備忘收入記賬。會計分錄：付出：702貸記卡收入：713待銷毀銀行卡（全行）第七條 成品卡保管賬務處理（一）制卡主管與成品卡保管員進行交接時，應及時銷記空白卡收付登記簿，成品卡保管員應及時登記成品卡保管登記簿，每日匯總填制表外備忘收入憑證進行記賬。會計分錄：收入：713成品卡（二）由于特殊情況需要加急送卡的，由總行信用卡中心負責于卡片核準后第二個工作日開具業務聯系書，將清單傳真至作業部門，由作業部門將卡片挑出按相關要求進行寄送。成品卡保管員應及時銷記成品卡保管登記簿，填制表外備忘付

7、出憑證，對成品卡作備忘付出記賬。會計分錄：付出：713成品卡第四章 清分 第八條 清分業務操作必須在監控的環境下，采用雙人會同的原則進行。（一）清分主管負責根據當日信用卡卡品種具體數量進行優先任務安排，若有卡片加急處理或有特殊需求，則根據特殊需求進行相應操作。（二）清分人員在卡片清分準備中，應準備相應數量的打印標簽，并進行粘貼、封口、裝箱工作。原則上應當日制作并完成成品卡片的清分與封裝工作。（三）清分人員必須根據領卡通知書上所提供的卡號和卡品種進行挑選，并一一對應，對姓名、卡號、卡種等重要信息進行一一復核。（四）清分人員根據當日郵寄的卡片制作郵寄清單，并將已封裝卡片與清單進行清點與核對。第五章

8、 成品卡交接與保管第九條 成品卡交接與保管必須在監控的環境下，采用雙人會同的原則進行。（一）制卡入庫：每日制卡完成后，由制卡人員將成品卡交給成品卡保管人員，當場清點數量經雙方簽字確認后入庫。（二）清分出庫：每日清分主管憑數據清單與成品卡保管人員交接成品卡，當場清點數量經雙方簽字確認后出庫進行清分工作。（三）清分入庫：每日清分完成后，清分主管應將第一次封包后的卡片返還成品卡保管人員，當場清點數量經雙方簽字確認后入庫保管。（四）送卡出庫：當成品卡需出庫送達客戶時，由送卡主管向成品卡保管人員領取，并進行第二次封包，當場清點數量經雙方簽字確認后出庫送卡；當成品卡需郵寄出庫時，成品卡保管人員應與郵局當面

9、辦理交接手續；當成品卡需要指定單位送卡時，則由成品卡保管人員通知總行信用卡中心指定的送卡單位前來領卡，雙方須雙人會同完成交接。（五）成品卡保管人員必須將所有信用卡成品卡放入專用的保管箱內保管，并在成品卡入庫前，應仔細檢查相關成品卡完成情況，根據卡品種分類入庫保管及登記。（六）成品卡出入庫必須做好登記、交接、保管及賬務處理工作，做到賬實、賬賬核對一致。第六章 成品卡寄送第十條 在確保安全的前提下，指定專用押運車輛、專職送卡人員，采用雙人會同的原則或采用約定的方式進行運送。（一）郵寄1、由郵局派專人向成品卡保管人員領取當天所需郵寄的卡片。2、領取卡片時，需當場點清數量封箱后，做好交接手續。3、將郵

10、寄卡片的數量登記入冊。（二）交換送卡1、送卡人員向成品卡保管人員領取當天需送的成品卡信封，并當面點清、核對，做好交接手續。2、進行第二次封包時必須雙人會同、復核，并將配送的卡片信封放入交換包。3、送卡人員、押運車駕駛員、經警，三人一起，用押運車輛送達指定單位。4、到達目的地后，與對方指定人員，當場點清數量，并做好交接手續。5、指定單位應當即對收回交換包予以清點，并與交接單進行核對，對未能及時收回交換包和交接單的單位應及時電話聯系并查明原因。（三）成品卡保管員在成品卡出庫時應及時銷記成品卡保管登記簿，填制表外備忘付出憑證，對成品卡作備忘付出記賬。會計分錄：付出：713成品卡第七章 退卡第十一條

11、數據處理人員負責每天接收退信的登記工作，并根據退回的不同實物的信函分別制作退信清單。第十二條 數據處理人員應根據卡片介質不同對退卡卡片進行毀損，退信清單與待銷毀卡片交空白卡保管員作待銷毀處理。會計分錄：收入：713待銷毀銀行卡（全行）第十三條 數據處理人員每月末向總行信用卡中心提供郵寄卡庫存情況及處理進度明細表。第十四條 數據處理人員每月末向總行信用卡中心提供退卡數據統計表。第十五條 數據處理人員拆封退卡信封，將信封內材料分類放置。其中包含客戶信息的材料由制卡部門負責統一在收到退卡后的5個工作日內銷毀，其他除實體卡片以外材料應盡可能再次利用。第八章 截卡第十六條 總行信用卡中心應于每個工作日1

12、0：00前填制業務聯系書，提供已生成制卡文件但由于特殊原因不應發出的卡片截回清單，制卡部門應根據此清單挑出卡片剪角作待銷毀處理。（一）成品卡保管員應及時銷記成品卡保管登記簿，填制表外備忘付出憑證，對成品卡作備忘付出記賬。會計分錄：付出：713成品卡（二）成品卡保管員填制表外備忘收入憑證，將廢卡移交空白卡保管員，并對廢卡作備忘收入記賬。會計分錄：收入：713待銷毀銀行卡（全行）第九章 質量檢查第十七條 質量檢查應根據同業或行內標準嚴格貫徹“質量第一、3%抽檢”的原則進行操作。第十八條 質檢流程（一）檢查號碼字體無斷線、模糊、錯誤情況。（二）檢查卡片無卡基剝離現象。（三）檢查卡片的正反面磁條上無擦

13、毛和劃傷。（四）檢查卡片每盒數量，核對無誤。（五）抽檢簽名條上前四位數字是否與卡號后四位數字吻合。（六）磁條卡用POS機抽驗卡片磁條磁性。芯片卡用相關設備抽檢芯片信息。復合卡須同時抽檢以上二項。（七）用顯影液檢查卡片磁道。（八）所有抽檢項目均嚴格按照3的抽檢率抽檢。第十章 報表管理第十九條 制卡業務報表可分為非工作清單、工作清單和作業報表。（一）非工作清單：聯系人清單、工作人員清單、崗位信息變更表等。（二）工作清單：卡片郵寄清單、申卡信用卡交接單、上海銀行重要空白憑證/有價單證出（入）庫書、郵寄卡庫存情況及處理進度明細表、退件清單、信用卡空白卡收付統計報表、信用卡成品卡制卡管理日報表、業務聯系

14、書等。（三）作業報表：成品卡流程控制交接單、空卡發放單、卡產品組清單、設備生產日志表、生產質量檢驗單、申卡專用袋交接單、送卡任務書、其他相關日常作業類報表等。第二十條 保管與銷毀紙質非工作清單、紙質工作清單、電子清單的保存期限為五年。紙質清單應每月裝訂，每年定期整理，對過期的紙質清單進行銷毀，銷毀時應雙人會同操作，任務完成后則簽字確認。第十一章 附 則第二十一條 本辦法由總行信用卡中心負責解釋。第二十二條 本辦法自2013年6月16日起施行。 附件1：上海銀行信用卡制卡作業管理辦法（2013版）【擬稿部門】總行信用卡中心【簽發日期】2013年6月9日【發布文號】上銀卡201329號【印發日期】

15、2013年6月13日【生效日期】2013年6月16日【備案批準】否【規章層級】操作規章【匯編定位】信用卡卡片管理第一章 總 則第一條 為了加強我行信用卡制卡業務管理工作，提升精細化管理水平和工作質量，根據上海銀行信用卡卡片管理辦法（2013版）（上銀卡201324號），特制定本辦法。第二條 我行信用卡制卡處理、清分、交接、保管、寄送、退卡、銷卡等工作，適用本辦法。信用卡制卡業務是指以信用卡成品卡為產品的作業生產、清分操作、卡片配送、退件處理的綜合工作。第三條 信用卡制卡業務主要包括制卡數據處理、制卡、清分、成品卡寄送、退卡、質量檢查、報表管理等環節。第四條 總行營運管理部應根據業務需要配備主管

16、和操作人員，加強崗位內控風險管理，實行適當的崗位分離。其中，制卡人員不得進行數據處理和空白卡保管工作。第二章 制卡數據處理第五條 制卡數據處理必須在監控的環境下，采用雙人會同的原則進行。（一）信用卡制卡數據在信用卡申請核準、續卡文件生成和補換卡業務操作后第二日在信用卡系統中自動生成。（二）數據處理人員必須使用專用取用介質（U盤、移動硬盤)，至數據取用處與機房專人進行交接。所有簽收的專用交接單應保存完整，每月存檔一次，以便查詢。（三）數據處理人員應定時定點取用數據，如因其他原因無法及時取用數據，則應立即向部門負責人匯報，并協商取用時間；如發現數據盤損壞或無法使用，應采用備用數據盤，并同時向主管匯

17、報，并對損壞的數據盤及時進行維修或予以更換。（四）數據處理人員接收數據后，應立即把數據盤中所有的數據導入系統，并轉換成制卡文件，如無誤，立即將數據盤中的數據徹底刪除；如有出入，應立即重新取數據。（五）數據處理人員應及時將導入完畢的數據分配到制卡設備共享目錄中。（六）制卡完畢后，數據處理人員將當天的制卡數據(原始數據、轉換數據)徹底刪除。特殊情況下未完成制卡工作，則等待完成后再行刪除。第三章 制卡第六條 制卡操作必須在監控的環境下，采用雙人會同的原則進行。作業部門應指定專人進行操作，在制卡設備上設置密碼權限，每季進行修改。（一）每日，制卡人員應先開啟設備預熱，檢查設備自檢是否正常，并將設備狀態填

18、寫在設備日志表中。（二）制卡人員把與設備相對應的網絡文件夾上接收到的制卡數據導入到制卡設備中，并確認制卡卡種和數量是否正確。（三）每日，由制卡主管辦理信用卡空白卡交接手續進行生產，并負責對每臺設備生產出的首張卡進行全檢確認。（四）空白卡領用應填制重要空白憑證出入庫申請書，經授權后向空白卡庫領用空白卡片，及時記載空白卡收付登記簿。（五）空白卡保管員填制表外備忘付出憑證，對空白卡作備忘付出記賬。會計分錄：付出：702貸記卡（六）正式批量生產前，制卡人員應根據生產工單核對卡品種及空白卡數量無誤后正式生產。（七）制卡人員要對每臺設備生產出的所有成品卡進行卡面質檢，避免出現廢卡，一旦發現問題應及時處理。

19、若因人為誤操作而產生的廢卡，應逐級上報，視具體情況作出處理。（八）制卡完畢后，制卡主管應對當日制卡數據與實物進行核對，并將當日需清分的卡片一次性或分批與成品卡保管員進行交接。制卡人員應立即清理制卡設備上的數據，并填寫設備日志。（九）制卡人員應于收到制卡數據及清單的當日完成制卡任務。（十）在制卡過程中所產生的生產廢卡統一由制卡主管進行確認并剪角處理，廢卡交回時，制卡主管應及時記載空白卡收付登記簿，并向空白卡保管員辦理換領。（十一）空白卡保管員應每日匯總填制表外備忘付出憑證，對換領的空白卡作備忘付出記賬(摘要注明“廢卡換領”)，并填制表外備忘收入憑證，對交回廢卡作備忘收入記賬。會計分錄：付出：70

20、2貸記卡收入：713待銷毀銀行卡（全行）第七條 成品卡保管賬務處理（一）制卡主管與成品卡保管員進行交接時，應及時銷記空白卡收付登記簿，成品卡保管員應及時登記成品卡保管登記簿，每日匯總填制表外備忘收入憑證進行記賬。會計分錄：收入：713成品卡（二）由于特殊情況需要加急送卡的，由總行信用卡中心負責于卡片核準后第二個工作日開具業務聯系書，將清單傳真至作業部門，由作業部門將卡片挑出按相關要求進行寄送。成品卡保管員應及時銷記成品卡保管登記簿，填制表外備忘付出憑證，對成品卡作備忘付出記賬。會計分錄：付出：713成品卡第五章 清分 第八條 清分業務操作必須在監控的環境下，采用雙人會同的原則進行。（一）清分主

21、管負責根據當日信用卡卡品種具體數量進行優先任務安排，若有卡片加急處理或有特殊需求，則根據特殊需求進行相應操作。（二）清分人員在卡片清分準備中，應準備相應數量的打印標簽，并進行粘貼、封口、裝箱工作。原則上應當日制作并完成成品卡片的清分與封裝工作。（三）清分人員必須根據領卡通知書上所提供的卡號和卡品種進行挑選，并一一對應，對姓名、卡號、卡種等重要信息進行一一復核。（四）清分人員根據當日郵寄的卡片制作郵寄清單，并將已封裝卡片與清單進行清點與核對。第五章 成品卡交接與保管第九條 成品卡交接與保管必須在監控的環境下，采用雙人會同的原則進行。（一）制卡入庫：每日制卡完成后，由制卡人員將成品卡交給成品卡保管

22、人員，當場清點數量經雙方簽字確認后入庫。（二）清分出庫：每日清分主管憑數據清單與成品卡保管人員交接成品卡，當場清點數量經雙方簽字確認后出庫進行清分工作。（三）清分入庫：每日清分完成后，清分主管應將第一次封包后的卡片返還成品卡保管人員，當場清點數量經雙方簽字確認后入庫保管。（四）送卡出庫：當成品卡需出庫送達客戶時，由送卡主管向成品卡保管人員領取，并進行第二次封包，當場清點數量經雙方簽字確認后出庫送卡；當成品卡需郵寄出庫時，成品卡保管人員應與郵局當面辦理交接手續；當成品卡需要指定單位送卡時，則由成品卡保管人員通知總行信用卡中心指定的送卡單位前來領卡，雙方須雙人會同完成交接。（五）成品卡保管人員必須

23、將所有信用卡成品卡放入專用的保管箱內保管，并在成品卡入庫前，應仔細檢查相關成品卡完成情況，根據卡品種分類入庫保管及登記。（六）成品卡出入庫必須做好登記、交接、保管及賬務處理工作，做到賬實、賬賬核對一致。第六章 成品卡寄送第十條 在確保安全的前提下，指定專用押運車輛、專職送卡人員，采用雙人會同的原則或采用約定的方式進行運送。（一）郵寄1、由郵局派專人向成品卡保管人員領取當天所需郵寄的卡片。2、領取卡片時，需當場點清數量封箱后，做好交接手續。3、將郵寄卡片的數量登記入冊。（二）交換送卡1、送卡人員向成品卡保管人員領取當天需送的成品卡信封，并當面點清、核對，做好交接手續。2、進行第二次封包時必須雙人

24、會同、復核，并將配送的卡片信封放入交換包。3、送卡人員、押運車駕駛員、經警，三人一起，用押運車輛送達指定單位。4、到達目的地后，與對方指定人員，當場點清數量，并做好交接手續。5、指定單位應當即對收回交換包予以清點，并與交接單進行核對，對未能及時收回交換包和交接單的單位應及時電話聯系并查明原因。（三）成品卡保管員在成品卡出庫時應及時銷記成品卡保管登記簿，填制表外備忘付出憑證，對成品卡作備忘付出記賬。會計分錄：付出：713成品卡第九章 退卡第十一條 數據處理人員負責每天接收退信的登記工作，并根據退回的不同實物的信函分別制作退信清單。第十二條 數據處理人員應根據卡片介質不同對退卡卡片進行毀損，退信清單與待銷毀卡片交空白卡保管員作待銷毀處理。會計分錄：收入：713待銷毀銀行卡（全行）第十三條 數據處理人員每月末向總行信用卡中心提供郵寄卡庫存情況及處理進度明細表。第十四條 數據處理人員每月末向總行信用卡中心提供退卡數據統計表。第十五條 數據處理人員拆封退卡信封，將信封內材料分類放置。其中包含客戶信息的材料由制卡部門負責統一在收到退卡后的5個工作日內銷毀，其他除實體卡片以外材料應盡可能再次利用。第十章 截卡第十六條 總行信用卡中心應于每個工作日10