1、客戶風險承受能力調查表聲明：本調查表的準確性視您所填寫的答案而定，如有任何疑問，您可以對投資產品是否合適進行獨立評估。本公司建議您最少每年或當您的狀況有任何重大轉變時，對您的風險承受能力進行重新評估，以確保您的投資決定與您對風險所持的態度一致。請您打“”進行選擇：1. 您的年齡是：A.25歲以下 B.25至40歲 C.40至55歲 D.55歲以上 2.您的投資經驗： A主要是銀行存款、國債等，對股票等證券接觸不多； B投資過股票，但需要幫助 C投資過股票等，不夠理想。 D進行了多年的股票投資，經驗豐富。 3. 您的投資理念：A.資產安全，有穩定的回報； B.資產穩定增長，不會劇烈波動； C.掌

2、握牛熊節奏，牛市參與熊市退出； D.參與熱點投資，獲得最大收益。 4.您的投資期限： A1年以下 B1-5年 C5-10年 D.10年以上 5.您現在的投資占您可以投資的資產（不包括房產）的百分比是：A.少于25% B.介于25%-50%之間 C.介于50%-75%之間 D.超過75% 6. 您預計收入在未來五年的情況A.收入增幅大,遠遠超過通貨膨脹 B.收入增幅超過通貨膨脹 C.收入增幅和通貨膨脹持平 D.收入增幅低于通貨膨脹 7. 您有應急備用金嗎？A.有,金額超過6個月收入 B.有,金額介于3至6個月收入之間 C.有,金額低于3個月收入 D.沒有 8. 您做投資決策方式A. 自己決定，并

3、有信心 B.自己決定，但信心不足 C. 參考投資顧問建議進行 D.由我的投資顧問決定 9.您個人對長期投資風險的感受A.可承受風險較高品種,對預期回報要求較高 B.高風險和低風險的組合投資,對預期回報有一定的要求 C.著重投資低風險的產品 D.只選擇能夠保障本金安全的投資 10. 若您擁有一些股票，當指數在三天內大跌10，您會：A.趁低價再行購買 B.會密切留意市場的走勢，但不會馬上行動 C.至少賣出部分股票并等待大勢回暖 D.會賣出所有股票 您的風險承受能力評級為： ，請根據您的風險承受能力評估結果進行投資品種的選擇；如您的選擇與上述評估結果不符，請您根據“買者自負”原則審慎決定。客戶聲明：

4、本人完全理解本調查表，并接納上述對本人的風險承受能力評估結果。 客戶簽名： 資金賬戶： 調查日期： 年 月 日投資建議：低風險承受能力客戶：對市場可能的風險持謹慎的態度，注重本金的安全性，對期望收益率不高；投資主動性較低，適合固定收益類投資工具。建議投資于國債、貨幣市場基金、保本基金。中低風險承受能力客戶：對市場可能的風險有一定的認識，可以承擔一定中低類風險，在本金安全的基礎上，期望資產獲得一定的增長，適合投資于兼顧保本及溫和升值能力的投資工具。建議投資于國債、企業債券、貨幣市場基金、保本基金、債券基金及配置型基金、股票。注意股票及股票類基金的投資比率不宜超過30%。中等風險承受能力客戶：對市

5、場的風險有較強的認識，可以承擔中等程度的風險，期望投資獲得穩定的增長，對市場波動有一定認識；投資較為主動，適合投資于具備較強升值能力的投資工具。可以建議投資于包括國債、企業債券、貨幣市場基金、保本基金、債券基金、保守配置基金、積極配置基金及股票類基金、股票。注意股票類基金和股票的投資比率不宜超過50%。 中高等風險承受能力客戶：對市場風險有較深的認識，可以承擔中高等級的風險，期望投資獲得長期的成長，對中長期波動有較好的理解；投資積極主動，適合投資于具備量好升值能力的投資工具。可以建議投資于股票、保守配置基金、積極配置基金、股票型基金等。 高風險承受能力客戶：對市場風險有自己獨到的認識，敢于承擔

6、高級別的風險，對短期波動較為敏感，期望在市場變化中獲得較高回報，投資以中短期為主。可以建議投資于股票型基金、股票、權證、期貨等。注意權證、期貨等高風險投資比率。風險承受能力調查表得分對照表選項題目序號分 值ABCD13分2分1分0分21分2分3分4分31分3分5分8分412分9分6分3分52分4分6分8分612分9分6分3分78分6分4分2分812分9分6分3分98分6分4分2分109分6分3分0分XX證券客戶風險承受能力調查問卷分析分類標準：1、20分以下低風險承受客戶：對市場可能的風險持謹慎的態度，注重本金的安全性，對期望收益率不高。投資主動性較低，適合固定收益類投資工具。2、20-30分

7、中低風險承受客戶：對市場可能的風險有一定的認識，可以承擔一定中低類風險，在本金安全的基礎上，期望資產獲得一定的增長。適合投資于兼顧保本及溫和升值能力的投資工具。3、31-45分中等風險承受客戶：對市場的風險有較強的認識，可以承擔中等程度的風險，期望投資獲得穩定的增長，對市場波動有一定認識。投資較為主動，適合投資于具備較強升值能力的投資工具。4、46-65分中高等風險承受客戶：對市場風險有較深的認識，可以承擔中高等級的風險，期望投資獲得長期的成長，對中長期波動有較好的理解。投資積極主動，適合投資于具備量好升值能力的投資工具。5、66分及以上高風險承受客戶：對市場風險有自己獨到的認識，敢于承擔高級

8、別的風險，對短期波動較為敏感，期望在市場變化中獲得較高回報，投資以中短期為主。融資融券業務知識測試問卷單項選擇題，以下各題中有一個正確答案，每題5分，正確得5分，未答或錯誤得0分，共100分。1. 融資融券交易與普通證券交易不同的有（ ） A. 投資者從事融資融券交易時，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時，只能在與證券公司約定的范圍內買賣證券 B. 投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔。從事融資融券交易時，如不能按時足額償還資金或證券，會給證券公司帶來風險 C. 投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出 D. 融資融

9、券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會加大 2. 客戶證券擔保賬戶內的證券和客戶資金擔保賬戶內的資金為（ ）。 A. 信托財產 B. 交易所財產 C. 證券公司財產 D. 登記結算公司財產 3. 投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括（ ）。 A. 簽訂融資融券交易風險揭示書 B. 提交資信證明材料及擔保資產 C. 簽訂融資融券合同D. 其他三項都包括 4. 投資者從事融資融券交易，可以通過（ ）方式向信用資金賬戶轉入現金。 A. 其他三項都不對 B. 柜臺現金存入 C. 從普通資金賬戶直接轉入 D. 通過銀行第三方存管轉入 5.

10、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（ ）？ A. 定期存折 B. 汽車 C. 現金+符合規定條件的股票 D. 房產 6. 投資者對證券公司融資融券所生債務的擔保物由（ ）構成。 A. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有資金 B. 該客戶普通賬戶內的所有證券和資金 C. 該客戶信用賬戶內的所有證券和資金 D. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有證券 7. 關于“標的證券”正確的說法是（ ） A. 標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券 B. 在滬、深交易所上市的所有證券 C. 證券公司確定標的證券名單,可以超出證券交易所公布的標的證券名單

11、D. 標的證券名單由中國證監會確定并向市場公布 8. 證券公司對投資者提交的擔保物進行整體監控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為（ ）。 A. 維持擔保比例=現金/信用證券賬戶內證券市值總和 B. 維持擔保比例=信用證券賬戶內證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數量×當前市價） C. 維持擔保比例= (現金+信用證券賬戶內證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×當前市價利息及費用總和) D. 維持擔保比例=（融資買入金額+融券賣出證券數量×當前市價利息及費用總和） /(現金+信用證券賬戶

12、內證券市值總和) 9. 客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（ ）。 A. 100% B. 300% C. 150% D. 130% 10. 投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（ ） A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 11. 客戶信用賬戶維持擔保比例超過（ ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（ ）。交易所另有規定的出外。 A. 150，130 B. 300，300 C. 150，150 D. 300，150 12. 下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是（ ）。 A. 保證金可用余額現金+(充抵保證

13、金的證券市值×折算率)+(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率-融券賣出金額-融資買入證券金額×融資保證金比例-融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用 B. 保證金可用余額現金+(充抵保證金的證券市值×折算率) C. 保證金可用余額現金+充抵保證金的證券市值 D. 保證金可用余額現金 13. 某客戶賬戶內有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（ ）？ A. 70萬元 B. 80萬元 C. 100萬元 D. 50萬元 14. 如果

14、融券賣出的標的證券當天有成交，則其申報價格不得低于（ ）。 A. 價格無限制 B. 上一交易日收盤價 C. 最新成交價 D. 當天開盤價 15. 投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款（ ）。 A. 可以自行考慮是否歸還融資欠款 B. 可以直接轉出信用證券賬戶 C. 先償還其融資欠款 D. 可以在當日交易收市前買入其他證券16. 投資者從事融券交易，除了“直接還券”方式外，還可以選擇（ ）的方式，償還向證券公司融入的證券。 A. 賣券還款 B. 融券賣出 C. 買券還券 D. 融資買入17. 投資者融券賣出股票所得資金（ ）： A. 可以自由支配 B. 可以用來買入股票 C. 除買券還券外，不得

15、他用 D. 可以轉出信用資金賬戶 18. 客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（ ）。 A. 給客戶增加新的融資融券額度 B. 根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索 C. 給客戶延期 D. 根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶繼續追索 19. 當投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔保物的期限不得超過( )交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險。 A. T+4 B. T+2 C. T+3 D. T+1 20. 客戶為什么要避免強制平倉情形的發生？（ ） A. 因發生過強

16、制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度 B. 客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權 C. 資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作 D. 其他三項都包括 客戶簽名： 日期：得分：推薦人簽名： 客服主管簽名：融資融券業務知識測試問券答案1、B 2、A 3、D 4、D 5、C6、C 7、A 8、C 9、D 10、B11、B 12、A 13、A 14、C 15、C16、C 17、C 18、B 19、B 20、D測試得分80分及以上為合格融資融券業務申請表（個人）日期： 年 月 日一、基本信息姓名客戶代碼身份證號碼所在營業部資金賬號上海證券賬號深圳證券賬號出生

17、年月 年 月婚姻狀況 已婚有子女 已婚無子女 其他學歷 本科以上 高中、專科 高中以下工作單位類別 政府機關和事業單位 國有大型企業 國有中型企業和私營大企業（含中大型外資企業） 國有小型企業和私營小型企業（含小型外資企業） 自由職業 其他個人收入狀況 無收入證明 年收入為_萬元聯系電話手機號碼聯系地址郵編E-mail家庭財務狀況 家庭財務狀況穩健，短期（6個月）無重大支出 家庭財務狀況不穩健，短期有重大支出是否有未結訴訟 無 有(原告方 被告方 其他_, 涉訟金額_)二、資產狀況普通賬戶資產在本公司賬戶內資產總值（以申請當日對賬單為準）為_萬元其他金融資產 無其他金融資產證明 有其他金融資產

18、證明，總值（不包括在本公司賬戶內資產）為_萬元三、持有限售股及作為上市公司董事、監事、高級管理人員情況持有限售股情況（包括已解禁和未解禁的） 未持有限售股（包括已解禁和未解禁的） 持有，具體明細如下證券代碼證券名稱數量解禁日期作為上市公司董事、監事、高級管理人員情況 不是上市公司董事、監事、高級管理人員 是上市公司董事、監事、高級管理人員，具體如下公司名稱上市證券代碼職務任職期限四、業務申請內容申請情況首次申請 再次申請 額度調增申請申請額度融資融券額度：_萬元融資額度：_萬元融券額度：_萬元五、資信支持材料清單申請資料份數收入證明稅務登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單銀行出具的近期連續三

19、個月以上的代發工資銀行卡入賬單、代發工資活期存折流水當前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明金融資產證明申請當日普通賬戶對賬單一個月以內的載有客戶資產總額和明細記錄的證券或期貨對賬單加蓋中國境內銀行業務章的本外幣定、活期存款證明加蓋業務專用章的國債、企業債、公司債、可轉債等證明加蓋銀行業務章的紙黃金或者實物黃金證明與金融機構簽署的相關協議或出具的資產證明文件外部信用證明中國人民銀行個人信用中心兩個月內出具的個人信用報告其他資料證明XX證券有限責任公司：本人鄭重承諾：1、 本人未曾受監管機構、滬深證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司等的處罰或者證券市場禁入，不屬于法律法規禁止

20、開立信用賬戶的個人、機構范圍；2、 本人未利用他人名義開立信用賬戶，且未與其他證券公司簽訂融資融券業務合同；3、 本人普通證券賬戶中的證券未設定擔保，不存在其他權利瑕疵，未被采取查封、凍結等司法強制措施；4、 本人不將股改限售股份和解除限售存量股份轉入信用賬戶作為擔保物，上市公司董事、監事及高級管理人員不提供自身上市公司的股票作為擔保物；5、 本人未曾在證券交易中存在承擔違約責任的行為，無對XX證券有限責任公司到期未償還的債務；6、 本人不是XX證券有限責任公司員工及配偶，或公司的股東、關聯人；7、 本人已獲悉XX證券有限責任公司對融資融券業務風險的提示，并自愿申請辦理融資融券業務；8、 本人

21、知曉此申請表為融資融券業務申請表，保證本申請表內容及提供資料的真實性、有效性、合法性、完整性,因本人所提供資料引起的法律后果和法律責任由本人承擔；9、 以上資料發生變更時本人將及時通過書面方式通知貴營業部進行修改。 申請人簽名： 申請日期： 年月日注意：本表格由客戶填寫，其中所填數值精確到個位。融資融券業務申請表（機構）日期： 年 月 日一、基本信息1、申請機構基本信息機構名稱客戶代碼證件類型證件號碼所在營業部資金賬號上海證券賬號深圳證券賬號公司地址及郵編聯系電話E-mail成立時間是否上市公司是 否注冊資本萬元公司經營范圍是否有未結訴訟無 有(原告方 被告方 其他_, 涉訟金額_) 2、法定

22、代表人資料姓名證件類型證件號碼聯系電話手機號碼E-mail3、授權代理人資料姓名證件類型證件號碼聯系電話手機號碼E-mail4、業務聯系人資料姓名證件類型證件號碼聯系電話手機號碼E-mail聯系地址郵編二、業務申請內容申請情況首次申請 再次申請 額度調增申請申請額度融資融券額度：_萬元融資額度：_萬元融券額度：_萬元三、財務狀況普通賬戶資產在本公司普通賬戶資產總值（以申請當日對賬單為準）為_萬元總資產_萬元凈資產_萬元凈資產收益率資產負債率速動比率經營活動凈現金流占流動負債比率四、持有限售股情況（包括已解禁和未解禁的，沒有填寫“無”） 未持有限售股（包括已解禁和未解禁的） 持有限售股證券代碼證

23、券名稱數量解禁日期五、信用支持材料清單申請資料份數經具備資格的中介機構審計的最近三年財務報告申請當日普通賬戶對賬單外部信用評級報告其他資料證明XX證券有限責任公司：本單位鄭重承諾：1、 本單位未曾受監管機構、滬深證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司等的處罰或者證券市場禁入，不屬于法律法規禁止開立信用賬戶的個人、機構范圍；2、 本單位未利用他人名義開立信用賬戶，且未與其他證券公司簽訂融資融券業務合同；3、 本單位普通證券賬戶中的證券未設定擔保，不存在其他權利瑕疵，未被采取查封、凍結等司法強制措施；4、 本單位不將未解除限售股份轉入信用賬戶作為擔保物，在一個月內將解除限售股份充抵保證金以及通過

24、證券交易所集中競價交易系統出售的數量之和不得超過該上市公司股份總數的1%；5、 本單位未曾在證券交易中存在承擔違約責任的行為，無對XX證券有限責任公司到期未償還的債務；6、 本單位不是XX證券有限責任公司的股東、關聯人；7、 本單位已獲悉XX證券有限責任公司員工對融資融券業務風險的提示，并自愿申請辦理融資融券業務；8、 本單位知曉此申請表為融資融券業務申請表，保證本申請表內容及提供資料的真實性、有效性、合法性、完整性,因本單位所提供資料引起的法律后果和法律責任由本單位承擔；9、 以上資料發生變更時本單位將及時通過書面方式通知貴營業部進行修改。 法定代表人（或其授權代理人）簽名： 機構蓋章： 申

25、請日期： 年月日注：本表格由機構客戶法定代表人或其授權人臨柜填寫，其中所填數值精確到個位。融資融券業務征信表（個人）日期： 年 月 日第一部分：基本信息姓名資金賬號所在營業部申請融資融券額度：_萬元申請融資額度：_萬元申請融券額度：_萬元第二部分：征信信息1、基本情況年齡 18-28 歲 29-60 歲 61-70歲 71歲及以上學歷 大學本科及以上 高中及大專 高中以下婚姻狀況 已婚有子女 已婚無子女 其他單位類別 政府機關和事業單位 國有大型企業 國有中型企業和私營中大型企業（含中大型外資企業） 國有小型企業和私營小型企業（含小型外資企業） 自由職業 其他2、財務狀況客戶金融資產中銀行存款

26、 無銀行存款證明 銀行存款<10萬元 10萬元銀行存款<50萬元 銀行存款50萬元個人收入狀況 無收入證明 年收入<10萬元 10萬元年收入<50萬元 年收入50萬家庭財產狀況 家庭財務狀況穩健，短期（6個月）無重大支出 家庭財務狀況不穩健，短期有重大支出3、證券投資經驗與風險偏好投資年限（自客戶開立普通證券賬戶卡） 2年以下 2年以上（含），5年以下 5年以上（含）客戶風險承受能力調查結果 中 中高 高普通證券賬戶資產情況 50萬元普通證券賬戶資產<100萬元 100萬元普通證券賬戶資產<200萬元 普通證券賬戶資產200萬元研究能力 有獨立研究能力，趨勢

27、把握較好 有一定研究能力，操作不太果斷 研究能力欠缺，跟風型投資活躍程度 一般年換手率<2倍 2倍一般年換手率<4倍 4倍一般年換手率<6倍 6倍一般年換手率<8倍 8倍一般年換手率<10倍 一般年換手率10倍投資穩定性 普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值<10% 10%普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值<30% 30%普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值<60% 普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值60%投資收益水平 最近半年賬戶收益率相對滬深300指數<-10% -10%最近半年賬戶收益率相對滬深300指數<-5% -5%最近半年賬戶

28、收益率相對滬深300指數<0 0最近半年賬戶收益率相對滬深300指數<5% 最近半年賬戶收益率相對滬深300指數5%4、誠信狀況外部征信資料 無 有，記錄結果較差（大于2筆或單筆金額大于1萬元不良記錄） 有，記錄結果中等（小于2筆小額不良記錄，小于1萬元） 有，記錄結果較好（無不良記錄）保證金追加情況 未發生過追加保證金情況 發生過，合同期內小于2次，并及時足額追加 發生過，合同期內等于或大于2次，并及時足額追加 發生過追保情況，不能及時足額追加平倉情況 合同期內無平倉記錄 合同期內有平倉記錄，小于2次 合同期內有平倉記錄，等于或大于2次第三部分：必備申請資料清單申請資料份數備注融

29、資融券業務申請表個人身份證明復印件上海A股證券賬戶卡復印件深圳A股證券賬戶卡復印件客戶普通證券賬戶對賬單客戶填寫的客戶風險承受能力調查表高 中高 中客戶填寫的融資融券業務知識測試問卷第四部分：可選申請資料清單申請資料有否份數頁數資料詳情收入證明金融資產證明征信資料證明其他資料證明第五部分：營業部征信結果1、符合法律法規規定，允許開立證券賬戶的個人；2、本人提出從事融資融券業務申請；3、持有普通證券賬戶，且在公司開戶時間達到18個月以上；4、申請融資融券業務時在我公司普通證券交易賬戶上的資產達到50萬以上；5、開戶資料規范、賬戶狀態正常、交易結算資金已納入第三方存管；6、有一定風險承受能力且已通

30、過公司融資融券業務知識測試；7、客戶對公司不存在到期未償還債務；8、沒有重大違約記錄；9、不是證券市場禁入的個人，不在證券業協會公布的黑名單上（以風險管理部公布的名單和證券業協會網站公布的名單為準）；10、非本公司的股東、關聯人（以總裁辦公室公布的名單為準），非本公司員工或其配偶；11、申請辦理融資融券業務時客戶普通證券賬戶內的資產不存在權益瑕疵；12、監管部門及公司規定的其他條件。推薦意見本人已向被推薦客戶詳細講解融資融券業務規則與制度，本人確保被推薦客戶已經了解并清楚。本人對此次推薦的真實性負責。本人經客戶身份驗證、征信資料審核及與客戶溝通的征信調查全過程，確認：1、客戶符合融資融券各項資

31、格條件。2、客戶風險承受能力為 。3、客戶誠信狀況總體判斷 優 良 中 差。予以推薦。推薦人簽名： 日期復核意見 本人已對客戶申請材料進行了全面的復核，包括：1、通過客戶資料原件、公司客戶檔案電子化管理系統及CRM系統等逐項審核融資融券業務申請表和融資融券業務征信表中所填列客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險偏好及外部征信資料等；推薦人對客戶融資融券業務資格的審核、判斷真實、正確。2、推薦人提交客戶征信資料完整，必須提交的材料無遺漏。3、各征信材料間信息一致。4、客戶提交資料的期限在有效期內。5、提交申請材料的內容與格式符合公司融資融券業務申請材料的規范性要求，外部資料可以采用，征信資

32、料的復印件有客戶及推薦人簽字確認。復核人簽名： 日期審批意見 本人對客戶申請及整個業務辦理過程無異議，并對整個過程的真實性負責，予以審批通過。營業部負責人簽名： 日期經辦人簽名：復核人簽名：注意：本表由營業部填寫。融資融券業務征信表（機構）日期： 年 月 日第一部分：基本信息機構名稱資金賬號所在營業部申請融資融券額度：_萬元申請融資額度：_萬元申請融券額度：_萬元第二部分：征信信息基本情況成立時間 2年以下 2年以上，5年以下 5年以上規模與競爭力 特大型或大型，在國內同行業中具有很強的競爭優勢 中等規模民營企業要求持有股份30%以上的股東有國內或國際著名大企業 一般規模，要求公司結構基本合理

33、，經營實力比較強行業情況 成熟行業，仍以較高的速度增長 高度成熟行業，競爭過分激烈，行業整體盈利能力低 正在成長的行業，前景比較看好 新興行業，爆炸性比例增長，或市場尚未接受持觀望態度 高風險行業如小型餐飲業、小型服務業、娛樂休閑業等是否上市公司 是 否財務狀況總資產規模 1000萬元以下 1000萬元（含）-2000萬元 2000萬元以上（含）凈資產收益率 凈資產收益率<0 0凈資產收益率<5% 5%凈資產收益率<10% 凈資產收益率10%資產負債率 資產負債率<30% 30%資產負債率<50% 50%資產負債率<60% 資產負債率60%速動比率 速動比率

34、1 0.6速動比率<1 速動比率<0.6經營活動凈現金流占流動負債比率 比率1 0.5比率<1 比率<0.5證券投資經驗投資年限（自客戶開立普通證券賬戶卡） 2年以下 2年以上，5年以下 5年以上普通證券賬戶資產情況 50萬元普通證券賬戶資產<100萬元 100萬元普通證券賬戶資產<200萬元 普通證券賬戶資產200萬元研究能力 有獨立研究能力，趨勢把握較好 有一定研究能力，操作不太果斷 研究能力欠缺，跟風型投資活躍程度 一般年換手率<2倍 2倍一般年換手率<4倍 4倍一般年換手率<6倍 6倍一般年換手率<8倍 8倍一般年換手率<10倍 一般年換手率10倍投資穩定性 普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值<10% 10%普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值<30% 30%普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值<60% 普通賬戶滬深300股票占賬戶總市值60%投資收益水平 最近半年賬戶收益率相對滬深300指數<-10% -10%最近半年賬戶收益率相對滬深300指數<-5% -5%最近半年賬戶收益率相對滬深300指數<0 0最近半年賬戶收益率相對滬深300指數<5% 最近半年賬戶收益率相對滬深300指數5%誠信狀況外部征信資料 無 有，記錄結果較差 有，記錄結果中