1、窗體頂端一. 單選題 （共10題,共6分） 1. 4,客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務數據,也是編制客戶現金流量表的基礎,更是理財規劃師分析客戶財務狀況的(    ) . （0.6分）A.依據 B.簽證 C.證據 D. 信息      考生答案：A     考生得分：0.6 分  評語：2. 2,保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經濟狀況和保險需求的深入分析,幫助客戶選擇合適(  

2、;  ),并確定期限和金額. （0.6分）A.保險公司 B.保險產品 C.受益人 D.保險代理人  考生答案：B     考生得分：0.6 分  評語：3. 5,財務信息是指客戶目前的(    ) ,資產負債狀況和其他財務安排以及這些信息的未來變化狀況. （0.6分）A.收入總額 B.收支情況 C.支出情況 D.收支平衡  考生答案：B     考生得分：0.6 分 

3、 評語：4. 10,制訂個人理財目標的基本原則之一是,將(    )作為必須實現的理財目標. （0.6分）A.個人風險管理 B.長期投資目標 C.預留現金儲備 D.短期投資目標  考生答案：C     考生得分：0.6 分  評語：5. 9、以下國內機構中無法提供理財服務的是(   ). （0.6分）A.基金公司 B.保險公司 C.信托公司 D.律師事務所  考生答案：D    

4、; 考生得分：0.6 分  評語：6. 3,(    )是指個人理財者購買理財產品時使用貨幣為人民幣,到其所獲收益為外幣. （0.6分）A.卡類理財產品 B.外匯理財產品 C.人民幣投資人民幣收益理財產品 D.人民幣投資外幣收益理財產品  考生答案：D     考生得分：0.6 分  評語：7. 6,客戶提出理財的要求,不僅希望增加收益改善財務狀況,而且要保證財務狀況的(    ). （

5、0.6分）A.安全 B.增加 C.穩定 D.增值      考生答案：A     考生得分：0.6 分  評語：8. 7,現金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況,客戶資產負債情況的變化首先表現在(    )的變化上. （0.6分）A.收入 B.現金流量 C.支出 D.結余  考生答案：B     考生得分：0.6 分  評語：9. 

6、;8,理財目標是制訂理財方案所要實現的愿望.理財目標是制定理財方案的基礎,所以客戶的理財目標必須具有(    ). （0.6分）A.真實性 B.準確性 C.現實性 D.可行性  考生答案：C     考生得分：0.6 分  評語：10. 1,(   ) 是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望. （0.6分）A. 理財目標 B.投資目標 C.理財目的 D.投資目的      考生答案：A &

7、#160;   考生得分：0.6 分  評語：二. 多選題 （共10題,共8分） 1. 9、總量是反映整個國民經濟活動的經濟變量，既包括總和量，如國內生產總值等，也包括：（    ） （0.8分）A.平均量 B.單位量 C.價格水平 D.價值水平  考生答案：A,C     考生得分：0.8 分  評語：2. 6、按負債流動性大小，負債可分為流動負債和長期負債；依據償債時間長短

8、，負債可被可被分為（    ） （0.8分）A.短期負債 B.中期負債 C.中長期負債 D.長期負債  考生答案：A,B,D     考生得分：0.8 分  評語：3. 2、政府舉辦的社會保障計劃包括（    ） （0.8分）A.A、養老保險、失業保險、基本醫療保險、工傷保險、生育保險 B.B、旅游補貼 C.C、社會救濟、社會福利計劃 D.D、最低工資保障  考生答案：A,C    &#

9、160;考生得分：0.8 分  評語：4. 3、一般說來，客戶風險偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。其中成長性資產高于50%的類型有：（    ） （0.8分）A.A、保守型 B.B、輕度保守型 C.C、中立型 D.D、輕度進取型 E.E、進取型  考生答案：C,D,E     考生得分：0.8 分  評語：5. 7、對客戶的現金流量表進行分析主要有以下哪幾方面的作用：（   &#

10、160;） （0.8分）A.現金流量表能夠說明客戶現金流入和流出的原因 B.現金流量表可以深入反映客戶的償債能力 C.現金流量表可以多方面體現客戶的財務自主性 D.現金流量表能夠反映理財活動對財務狀況的影響  考生答案：A,B,D     考生得分：0.8 分  評語：6. 8、只有了解宏觀經濟發展的總體走向，才能順應經濟發展趨勢，做出正確的理財決策；只有密切關注各種宏觀經濟因素，關注哪些比率變化，才能抓住有利的理財機會：（    ） （0.8分）A.利率

11、 B.匯率           C.通貨膨脹率 D.稅率  考生答案：A,B,D     考生得分：0.8 分  評語：7. 4、常見的經常性支出項目主要有如下幾項：住房按揭貸款償還、物業管理費、交通費、稅費、社會保障費、人壽保險和財產保險費以及子女教育費用等等。而非經常性支出則較為繁雜，難以預計。但總的看來，非經常性支出主要包括（    ） （0.8分）A.A、旅游支出 B.B、衣物家具購置費 C.C、投資基金 D

12、.D、珠寶收藏品購置以及各類意外支出  考生答案：A,B,D     考生得分：0.8 分  評語：8. 5、按資產流動性劃分，資產可分為流動資產、長期投資、無形資產及其他資產等；按資產性質劃分，資產可分為金融資產和非金融資產兩類；更普遍的分類方法是將資產分成：（    ） （0.8分）A.A、現金與現金等價物 B.B、其他金融資產 C.C、其他個人資產 D.D、固定資產  考生答案：A,B,C     考

13、生得分：0.8 分  評語：9. 10、主要宏觀經濟變量有：（    ） （0.8分）A.總體指標 B.投資指標 C.消費指標 D.金融指標 E.財政指標  考生答案：D,E     考生得分：0.8 分  評語：10. 1、人的理財目標無論做何種分類,無非是集中在哪幾個方面:(      ). （0.8分）A.消費支出的合理 B.個人財富的增加 C.生活期望的滿足 D.個人財務的安全

14、E.退休和身后財產的積累        考生答案：A,B,C,D     考生得分：0.8 分  評語：三. 判斷題 （共10題,共6分） 1. 6、知識營銷原則是指，理財客戶經理在營銷過程中，使客戶在獲得物質上的享受、知識上的提高的基礎上，自覺地接受中行所提供的各項服務。      （   ） （0.6分）錯誤 正確  考生答案：錯誤   

15、60; 考生得分：0.6 分  評語：2. 9、對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協議書、印章等文件和物品。 （    ） （0.6分）錯誤 正確  考生答案：錯誤     考生得分：0.6 分  評語：3. 3、目前，證券公司的個人理財服務形式主要以代客進行投資操作為主。  （    ） （0.6分）錯誤 正確

16、60;考生答案：錯誤     考生得分：0.6 分  評語：4. 1、個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（   ） （0.6分）錯誤 正確  考生答案：錯誤     考生得分：0.6 分  評語：5. 8、理財規劃是技術含量很高的行業，服務態度并不會直接影響理財服務水平。（    ） （0.6分）錯誤 正確  考生答案

17、：錯誤     考生得分：0.6 分  評語：6. 7、中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經理、理財產品經理、柜員和引領員。（   ） （0.6分）錯誤 正確  考生答案：正確     考生得分：0.6 分  評語：7. 10、理財客戶經理負責維護和管理客戶關系，與客戶之間實行單線聯系。（    ） （0.6分）錯誤 正確  考生答案：錯誤

18、60;    考生得分：0.6 分  評語：8. 2、按照銀監會對個人理財業務的定義，商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。                    （   ） （0.6分）錯誤 正確  考生答案：正確     考生得分：0.6 分  評語：9.