1、尊敬的各位領導、各位同事：大家好!今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸!今天我發言的題目是“公司合規文化建設”。希望能對大家有些幫助和啟發!第一、合規文化及重要意義所謂的合規文化，顧名思義，就是凡事必須要合乎規則和常理的一種理念。具體到我們的企業中，就是在企業運營的過程中要遵守立法機構和監管機構發布的法律法規、監管規則、行業慣例、公司內部規章制度，以及職業道德規范的準則。合規文化有以下幾點理念：首先，合規創造價值。合規管理本身雖然并不能直接為公司增加利潤，但是一系列的合規活動能夠為公司爭取到有利于未來發展和業務創新的外部政策環境、避免業務活動受到限制；通過內部制度的持續修訂，形

2、成一整套具有較強執行力的、程序化的內部制度，將日積月累的各種良好做法沉淀下來，將大大降低公司管理成本并增強企業風險控制能力，提高資本回報，最終為公司創造價值。其次，全面合規、全員合規。合規管理應覆蓋所有業務、各個部門和分支機構和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在合規管理的空白或漏洞。合規是公司所有員工的共同責任，公司全體員工都應參與合規管理。公司高層應當在整個公司中做出表率，設定鼓勵合規的基調。“合規從高層做起”是有效的合規管理體制得以建立的基礎。再次，主動合規理念，是指企業內部自上而下的所有從業人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種理念。

3、具體表現在：主動發現合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策，行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件。同時，還應主動對相關責任人采取必要的懲戒措施。對于主動報告問題或隱患的，可視情況減輕處罰，甚至免責，乃至給予獎勵。現在在我們企業中有存在這樣一些現象。具體表現為：有的為完成短期的任務和經營目標違規操作，已經造成了經濟損失;有的雖未造成實際經濟損失，但是沒有嚴格執行企業內部管理規章制度和操作流程的現象突出，存在大量風險隱患。而這些現象的深層次原因還是合規守法意識欠缺，反映出我們的合規文化還沒有完全滲透到日常管理和決策中。如今，在互聯網金融飛速發展的同時，也

4、帶來了諸多問題和風險。該業務在中國還屬于探索發展階段，具體監管規范尚未出臺，國家政策指引不明，在這樣的情況下，如果我們不謹慎經營，很容易觸碰國家法律紅線，最終可能導致企業發展陷入困境。培育合規文化是保證合規經營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續健康發展的內在要求，是完善企業全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是公司樹立良好企業形象，持續穩健經營的重要保障。第二、如何實現合規文化（一）制定科學合理的制度在合規管理中，必須制定一套符合公司自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規風險管理的綱領和保障，落實合規文化的理念。制度必須能夠量化風險，明確責任，操作性強。不僅需要有全

5、體員工遵守的規章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風險，為每一個業務流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因為發現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。（二）培養合規意識，克服被動心理制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實現“雙保險”。合規意識是公司文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則，更要讓合規理念

6、滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，強化決策和管理過程中的合規意識，并監督各部門樹立合規經營觀念。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養合規文化意識，其中領導者的示范作用就是一種導向，是一種潛移默化的教育方式。（三）建立有效的監督、激勵、獎懲機制要使合規文化有效實現，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺、主動的監督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是

7、每個員工義不容辭的責任。要實行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關責任人，同時領導層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和認識，保證規章的傳達到位。公司要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風險有功者給予獎勵。可以將積極探索和實現內控的結果與各部門目標同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動內控管理目標實現。在績效考核之外，還要要制定另外的合規文化管理獎懲制度，建立合規文化獎項，采用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對合規文化執行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使優秀員工感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對合規文化的追求。（四）重視合規文化的培訓要將合規文化建設，同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來，搞好規劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，把創優服務與合規經營的關系理順，形成規范操作，把優質服務貫穿于公司的整個業務活動和領域，把合規文化建設貫徹于公司員工的整個職業生涯，把合規文化理念扎根于整個公司的管理與決策之中。一個沒有經營思路的企業缺乏靈氣，一個沒有經營活力的企業缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業缺乏底氣。