1、 項目操作流程及管理辦法投行部門（尋找）企業考察資料收集方案設計項目初調財務部門（把控）數據分析審核壓力測試財務報告風控部門（合規）合規盡調合規報告公司投資決策委員會投行部財務部風控部二次盡調公司投資決策委員會審批同意聯名提交初調報告未通過審批通過發起設立基金 盈富通運作流程市場部運營部基金承銷流程確定費率銷售產品財務部傭金結算資金發放收取管理費及顧問費定時付息投行部項目管理資金監控投后管理財務上報審批同意企劃宣傳培訓路演外宣材料的準備產品內訓及路演渠道銷售直接銷售募集成立 + 項目結束投行項目整理 到期結算 財務部兌付本金利息文字解析項目材料收集-投行部門 一、收集企業基本資料，進行初步判斷

2、（一）工商制造類企業資料 1、融資申請書（企業簡介、融資用途、融資金額、期限、保證措施、還款來源） 2、五證一卡（營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、開會許可證、信用代碼證、貸款卡） 3、驗資報告、章程 4、三年審計報告、近期報表及科目明細 5、高管身份證復印件、簡歷 6、近期征信報告查詢及對外借款、擔保明細 7、去年及今年大額上下游合同 （二）房地產企業資料 1、涉及制造類企業以上1-6條資料 2、融資項目現狀（含工程進度說明）及可行性報告 3、在建項目四證（土地證、用地規劃證、工程規劃證、工程施工證） 4、抵押物預評估報告投行部門內部進行項目可行性研究分析一、根據收集的資料及網絡等各方面

3、信息，投行經理對企業進行初步討論。 討論重點：1、企業綜合實力；2、融資用途真實合理性；3、保證措施是否可覆蓋風險； 4、企業還款來源是否充足； 二、由主要項目負責經理撰寫簡單項目分析報告，上報部門經理，部門經理出具初步意見。項目地初期盡調-寫盡調報告 一、經部門經理認可后，由兩名投行經理前往項目處展開初步盡調； 核實重點：1、企業資質合法合規及綜合實力；2、企業財務狀況真實；3、企業生產經營現狀及未來發展規劃； 4、企業上下游客戶情況；5、股東及高管專業素養及品質判斷；6、保證措施（擔保、抵押、質押）實施可行性； 7、房地產項目的目前現狀、未來計劃 溝通重點：1、真實融資用途；2、融資金額、

4、期限、利率；3、融資方式（直投、銀行委貸、信托通道）； 4、各項還款來源；5、對外負債及擔保明細；二、盡調完成后，在向部門經理匯報后，進行撰寫盡調報告，預計時間1-2周。 由投行部門上報風控委員會及投資委員會決議（召開會議）決議意見和建議反饋投行部門一、盡調報告完成后，主負責投行經理將企業收集所有資料及盡調報告呈交風控委員會，風控委反饋項目問題， 投行經理解答并完善盡調報告；二、由投行部發起投資委員會，投行經理向各委員詳細匯報項目情況，包括但不限于融資企業介紹、融資用途、還款來源、保證措施等。由投委會做出決議或者提出意見，投行經理負責落實。如項目盡調不完全交由投行部門發起項目地第二次盡調，召開

5、終審會法務部門起草與項目方簽署相關合同一、依據投行部提供的以下資料，起草相關合同：1、個人類：身份證復印件，現住址及聯系方式；銀行賬戶信息（開戶行、賬戶名及賬號）2、企業類：企業相關資質（營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、開戶許可證）復印件、法定代表人相關信息（同1）、相關收付款賬戶信息、項目股東會決議信息3、盡調報告、與項目方約定的利率、費率及期限4、風控委員會的項目投資決議5、相關風險保障措施（抵押、質押及擔保等相關信息）6、合同種類（借款合同、股權轉讓合同、股權質押合同、委托貸款合同、擔保合同、投資協議、居間合同、咨詢顧問合同等）二、配合投行部負責合同的簽訂（包括蓋章、簽字、手印、騎

6、縫章等）三、負責投行部起草的相關宣傳材料（招募說明書、推介材料等）內容的審核；四、基金收付款明細賬的建賬及檔案資料、合同的保管。綜合部門辦理有限合伙（二-三周辦理一個有限合伙） 常備有限合伙財務方便交由財務部門跟蹤完成由綜合部門在銀行開設一般戶，投行部門配合辦理銀行委托貸款及監管手續。如有擔保業務由投行部門進行擔保合同的簽署（法務部門配合）1、由投行經理與擔保機構進行前期溝通，主要為溝通保證合同內容（保證金額、利率、范圍、方式、期限）、簽署日期等，后交由法務部們審核無誤后，由投行部經理在主合同簽署后3日內與擔保方簽署保證合同。投行部門起草準備推薦材料一、投行部門根據項目情況準備推介資料，推介資

7、料按照制式標準：1、聲明2、基金亮點3、基金概述4、基金運營模式5、融資 企業介紹6、保證措施介紹7、基金管理人介紹8、社會責任9、認購須知10、備查文件11、信息披露運營部門負責排版印刷法務部門起草有限合伙合同市場部門負責進行銷售安排工作（平均銷售安排月1億元）市場部分兩個方面重點展開營銷工作。1、直銷。每周進行會議營銷，理財經理電話營銷，小區展業營銷，開發終端客戶促成成交。2、渠道。聯系銀行，保險，證券等金融機構以及三方理財公司，投資管理公司展開渠道銷 售。財務部門負責的工作范圍及流程稅務登記:地址:地稅大廳,網上預約登記,帶上所有資質及三章(公章財務章法人章)資料:稅務登記表(網上預約登

8、記會產生);工商營業執照或其他核準執業證件原件和復印件1份；注冊地址及生產、經營地址證明(產權證、租賃協議)原件和復印件1份；組織機構代碼證副本原件和復印件；章程復印件；法定代表人、財務負責人、辦稅人員身份證原件和復印件；納稅輔導:地址:地稅大廳輔導處資料:辦完稅務登記證,帶上所有資質及公章到指定地方(各區規定不一樣)事件:按納稅人識別人進行納稅申報的輔導銀行開戶:基本戶開設:資料:基本戶開戶：營業執照、正副本及復印件 ， 組織機構代碼證正、副本及復印件，稅務登記證正、副本及復印件，法人身份證以及經辦人身份證及復印件。公章、法人章、財務章。一般戶(托管戶或委貸專戶)開設:資料：營業執照、正副本及復印件 ， 組織機構代碼證正復印件，稅務登記證正及復印件，開戶許可證原件及復印件、信用機構代碼證原件及復印件。法人身份證以及經辦人身份證及復印件。公章、法人章、財務章。備注:如果執行事務合伙人或法人是單位的還要提供上級單位的營業執照、正副本及復印件 ， 組織機構代碼證正復印件，稅務登記證正及復印件，開戶許可證原件及復印件、信用機構代碼證原件及復印件，公章、財務章、法人章。CA證書辦理地址:橋西百度空間 橋東眾鑫大廈資料:組織機構代碼證副本復印件,加蓋公章企業營業執照副本復印件,加蓋公章經辦人身份證復印件,加蓋公章公司稅號和計算機代碼企業公章備注:辦完