1、.大力實施科技引領戰略全面支撐業務持續發展銀行科技信息工作總結及明年工作計劃志們 ：這次視頻會議的主要任務是 ：回顧我行 年度的科技信息工作 ，分析存在的主要問題和差距 ，安排部署 年科技工作任務 。下面我講三個方面的內容：一、 年工作回顧我行科技信息系統建設通過近10年的發展 ，特別是農商行成立后最近兩年的高速發展，取得了來之不易的成績，進一步縮小了與其他國有商業銀行、股份制商業銀行的差距，走在了全國同類金融機構的前列。從總體上看 ，目前我行科技信息工作的各項制度基本建立，系統及設備運行比較正常，系統及網絡基礎架構不斷完善，科技開發及應用能力持續增強，信息安全保障能力逐年提高，為全行經營管理

2、和業務發展提供了較好的科技支撐 。（一）加強系統運行管理 ,力保全年各系統無較大事故發生一是狠抓制度建設。在完善 重慶市農村商業銀行安全管理辦法 （試行 ）等 10 多個辦法及規章制度的基礎上，制定了34 個相對應的操作規程，有力保障了系統安全 、穩定運行 。年我行榮獲農信銀支付清算系統“運維工作先進單位”。二是狠抓秀山異地災難備份及災難恢復中心建設。秀山災備中心已于去年 12 月 2 日正式接管五里店災備中心，我行成為全國農信專業 .專注.系統中率先實現遠程異地災難備份和恢復的省級農信機構，同時也為我行信息科技風險管理及保障業務持續發展奠定了堅實的基礎 。 三是狠抓網絡優化升級改造。完成總行

3、生產機房和秀山災備中心的網絡擴容以及全行1600多個營業網點的網絡提速工作 。 四是狠抓科技應急演練和支行科技基礎設施建設。 5月 23 日，我行成功組織和實施了全市網點參加的主備機切換的災備演練 ，圓滿地完成了生產主機檢修 、災備切換等任務 ；同時針對各支行 IT 基礎設施相對落后 ，安全隱患突出的問題 ，借助改制后總行對全轄營業網點進行改造的契機，加強 IT 基礎設施建設工作 ,對支行級中心機房及網點的基礎設施進行了全面改造 。（二）加強科技管控，建立和完善決策機制。首先 ，制定了重慶農村商業銀行IT 戰略及新產品開發委員會議事規則，并就 IT 委員會議事規則、我行 IT 五年規劃和年內我

4、行主要IT項目進展情況及存在問題等進行了研討，理清了思路 ，明確了重點 。 其次，調整了科技部開發組織架構，重新梳理了原有產品開發流程 ，實現了設計 、編碼 、測試分組實施的流程化、科學化的開發方式，最大限度地發揮了各組人員的技術特長，確保了10 多個一線項目的順利開發和成功上線。第三，為加強科技信息交流，以便支行及業務部門及時了解我行科技信息的最新動態 ，編發了 科技動態 8 期、科技月報 11 期和 科技周旬報 32 期 。（三）軟件及項目開發工作取得歷史性突破1. 電子渠道雛形已經基本形成。一是完善現代化支付系專業 .專注.統。 實時大額 、批量小額 、支票影像系統陸續投產上線，徹底解決

5、了我行清算服務在跨行、跨地域性業務上的瓶頸。二是搭建新一代自助服務平臺。由于我行自助設備的迅猛發展，老的自助服務平臺 （ LOGIC 平臺 ）已不能適應業務發展的需要 ，如無法支持信用卡系統、電話銀行 、網上銀行及加密傳輸等多種新興電子渠道的接入，實現24 小時服務等目標和要求。在原多媒體查詢終端的基礎上 ，組織開發了一套代表業界最新技術 / 架構的自助業務服務平臺 。 新平臺于 10月份正式成功上線運行 ，對業務的擴展和支持作用將逐步顯現。三是加快網銀建設步伐 。從 年5 月開始著手建立我行網上銀行系統以來，經過功能需求分析、業務流程設計 、程序開發 、系統測試、企業網銀安全產品集成和安全評

6、估等階段，我行企業網銀系統開發和測試工作已經完成，現已投入試運行 。四是完成國際業務系統 。 去年6 月啟動國際業務系統建設，通過多個部門的共同努力 ，我行外幣會計系統和國際業務系統于10 月完成了所有的聯調測試，并通過外管局的驗收 ，正式上線運行 ，徹底改變了我行不能辦理外幣的歷史。五是信用卡系統成功上線發卡 。 在完成信用卡項目的柜面業務、自助業務 、電話銀行等業務需求分析和軟件開發工作，我行的信用卡系統于10 月成功上線并發卡成功 。2. 優化和改造核心業務系統 。 由于更換條件不成熟 、同業成功案例不明顯等原因 ，我行新一代核心業務系統建設一直未實施 ，但為了不影響業務的發展，我們按照

7、 “設計科學 、處理規范 、運行安全 、操作便捷 ”的原則 ，加大了現有系統的優專業 .專注.化、開發及推廣力度，以保證我行各項業務繼續穩定的發展。第一 ，完成第一期綜合業務系統改造工作。為支持 ECIF 客戶關系系統 、人行反洗錢項目、網上銀行 、財務管理系統、信用卡、外匯業務系統等建設，修改交易500 多個 ，經過 4 個月的開發 ，于 年 8 月完成綜合業務系統一期改造項目并成功上線。 第二 ，支持會計流程改造。為簡化柜員對大額現金存取款登記簿的手工登記環節 ，減少反洗錢相關數據的后續補錄工作量，在 8 月綜合業務系統一期改造升級工作的基礎上， 9月再次對綜合業務系統多個相關交易進行了改

8、造，增加客戶證件種類、證件號碼 、代理人姓名等錄入項目并由系統自動存儲，系統還新增查詢打印大額現金存取款記錄功能。11 月初二次改造后的系統上線運行 ，增強了客戶查詢業務信息的完整性，減少柜面反洗錢系統的補錄工作量。3. 加強管理系統建設 。 由于現代商業銀行競爭的重心已逐步從服務手段向經營管理水平轉變，而我行的管理系統在改制時還是一片空白 ，我們在增強科技信息對業務支持的同時，也加強了信息管理系統的建設。一是完成客戶信息系統一期建設。 長期以來 ，我行尚未建立一套較為完整的客戶信息系統，制約了各項業務的發展。為此 ，我們以集中整合信貸管理系統、綜合業務系統等客戶信息為基礎，建立標準統一的客戶

9、信息庫為目標 ，加快建設我行客戶信息管理系統。時至月，我行客戶信息系統一期正式投入運行,進一步規范了客戶信息的采集，為挖掘客戶數據和細分客戶市場奠定了數據基礎，滿足了監管部門對反洗錢等工作的要求。二是財務管理系統一期正式專業 .專注.運行 。 在計財部門的緊密配合下，為實現大總賬、固定資產管理、采購管理 、費用管理等財務會計功能，完成核心系統內部賬務管理功能的剝離，核心系統業務賬與財務會計內部帳的集成等功能的財務系統一期建設于11 月完成 。 三是加快人力資源系統建設 。 我行人力資源管理系統建設從去年8 月開始啟動，現已完成包括組織架構、人員信息庫 、薪酬福利 、考勤休假、員工培訓等功能的開

10、發及員工基礎信息的錄入，目前整個項目正緊張進行中。四是新報表平臺成功實施。在增加人行報表的基礎上 ，成功實施1104報表的指標化 ，保證人行報表和1104報表每月的正確上報，建立了基于指標的報表體系，優化報表系統批處理程序和抽取流程，將指標數據的出數據時間提前 8 小時 ，為各業務部室和支行業務人員提供數據支持。五是建立 ODS 數據交換平臺 。 完成 ODS 增量庫的搭建 ，核心系統客戶歷史數據遷移入ODS 平臺，遷移核心系統上BI 程序到ODS 平臺等工作 。4.支持業務及產品創新。為提高我行金融服務水平，不斷豐富新產品的創新， 年，我行開發了理財產品業務系統、外灘摩配電子交易銀商通平臺、

11、社保代收系統等。（四）加強業務及技術培訓 ，努力提高全轄科技人員的業務技能和水平多次組織科技人員專業知識及技能的培訓和討論，有效提高了科技人員的專業技能和業務水平。同時 ，根據區縣支行科技人員最近幾年變化較大等特點，總行于 10 月份組織全行科技人員參加網絡技術培訓，使我行的網絡管理人員較好地掌握專業 .專注.了日常的網絡維護知識，較大地提升了網絡維護能力。二、存在的主要問題及差距業務要發展 ，科技須先行 。 在看到成績的同時 ，我們也必須清醒的認識到 ，與國有商業銀行 、股份制銀行相比 ，我們在科技信息風險管控 、科技制度建設和科技人才培養上還存在很大的差距 。（一）科技信息風險管控有待進一

12、步加強我行科技信息工作重心仍主要集中在系統建設及運行保障方面 ，科技信息風險防控能力有待加強。 具體表現在 :一是全行對科技信息風險認識 、治理能力有待進一步加強；二是組織架構不夠完善 ，風險管理相關制度存在不足；三是在項目任務較重的情況下 ，項目開發管理還存在薄弱環節；四是應急管理制度缺乏各個應用系統 、重要設備的專項應急預案；五是支行科技人員不足 ，基礎設施薄弱 ，存在一定的安全隱患；六是科技運行管理有待進一步提高，運行管控流程和變更管理存在缺陷，項目可行性論證和項目文檔管理不足；七是科技信息內部審計存在缺陷 ，無專業科技信息審計人員，內審部門和風險管理部門未參與到我行所有的項目建設的全過

13、程。（二）科技與業務部門的溝通和全轄的科技管理工作還應進一步理順目前我行科技工作模式是：由某個業務部門提出自身的開發需求 ，整體考慮較少 ，科技信息部制定技術方案時也就有所局限 ，如果業務部門不主動提出需求，項目建設就無法啟動 。這種工作模式制約了我行IT 及各項業務的發展 。 對于有業務牽專業 .專注.頭部門的項目，業務部門往往僅提出要做什么，對項目具體怎么做 （即業務需求 、業務流程等 ）提得較少 ，而我行既懂科技又精通業務的復合型人才又十分匱乏，這樣既影響項目的進度，也使項目的成功實施缺少了業務保障。另外 ，對于一些支行需求非常急迫 、對我行的發展十分必要的項目或產品，由于總行沒有相應的

14、業務部門來牽頭，導致無法實施 ，如績效考核系統 。科技建設需要業務與技術統一協調配合，僅有科技或僅有業務是不行的 。 一方面 ，我行科技人員多數是最近兩年畢業的大學生 ，他們有技術和熱情，但沒有一線工作經驗，對具體業務比較生疏 ，另一方面 ，我們業務部門又缺少懂技術、能提出具體業務開發需求的復合型人員，這樣導致我行在具體項目的實施過程中科技人員和業務部門溝通不暢的情況時有發生。雖然改制后 ，我們在全行科技管控方面作了許多工作，但由于我們內部事務較多和歷史等原因，我們在全轄科技管理、基礎設施建設 、業務類設備管理 、自助設施維護等方面的管理制度還需進一步健全 ，管理水平還應進一步提高。（三）網點

15、科技基礎設施建設相對落后在農商行成立時 ，我們就提出 “用兩到三年時間，加強支行及網點科技基礎實施建設，徹底改變我行基層科技基礎設施相對落后的面貌 ”。通過去年我們會同銀監局對幾個支行科技基礎設施的檢查和各支行反饋的情況看，這一任務仍然十分艱巨。 主要表現在兩個方面 ：一是支行及網點科技基礎設施投入相對不足 。各支行的二級中心機房及網點的基礎設施簡陋，安專業 .專注.全隱患日益突出 ，各種人為和設備原因事故時有發生，嚴重影響了我行各項業務的正常開展和重慶農商行的整體形象。今年初就有幾個支行由于 UPS 和發電機故障 ，導致支行所有營業網點長達幾十分鐘到幾小時都不能正常營業。二是支行科技人員嚴重

16、不足 ，流失嚴重 。 絕大多數支行科技人員只能疲于應付各種問題 ，有的支行只有一名科技人員，且無備份科技人員，這將給我行各項業務的正常運行帶來嚴重的安全隱患。（四）科技創新能力有待進一步提高我行的科技工作由于起步較晚和科技人員不足等原因，目前還處于應付日常的系統安全運行和基本滿足業務部門提出的需求 ，其自身的創新能力還十分有限，在科技支撐產品創新全過程 、科技支撐以客戶為中心的變革、科技支撐對管理數據和信息的快速高效利用及科技支撐以業績為核心的客戶經理等級管理和營銷考核激勵機制等方面仍有待進一步加強。三、 年工作思路及主要措施 年是我行推進改革發展的關鍵年。我行的科技信息發展將面臨許多嚴峻的挑

17、戰和困難。一方面 ，各項業務迅猛發展，而我行的主機和系統仍使用原有設備，今年我們的系統運行維護壓力將更大；另一方面 ，隨著我行各種管理的進一步理順和業務的拓展，加之去年的一些較大項目的后期上線和完善，以及新業務需求 ，今年我行科技開發的任務也將十分繁重。（一）工作思路 年，我們將繼續加快科技追趕其他商業銀行的步伐，專業 .專注.堅持以科技引領業務發展戰略為導向，以客戶為中心，按照流程銀行設計 ，努力適應公司治理結構和全面風險管理的需要。在保證系業務統持續穩定運行和平穩過渡的前提下，對現有系統進行升級改造和整合，努力協調推進基礎及應用架構、基礎設施建設 、數據整合和IT 治理的進一步完善和優化，

18、盡快解決全行業務發展和經營管理過程中反映的突出問題。通過重點項目建設 ，提升科技信息系統對業務的支撐能力，盡力滿足業務發展的需要 。（二）主要措施1.加強領導 ，進一步健全科技信息工作機制目前我行科技信息建設迅猛發展，科技信息風險日益顯現，總行領導高度重視，成立了 IT 戰略委員會 ，并于今年 2 月4 日召開了新一屆 IT 戰略委員會第一次會議 ，明確了 IT 戰略委員會的工作職責 。2.提高認識 ，進一步增強工作主動性科技信息工作是全行性的工作，各支行及總行業務部門要克服依賴科技信息部實現業務項目開發建設的思想。一個項目最重要的不是技術 ，而是業務的需求 。 對于一個 IT 項目建設而言

19、，業務需求的提出和疏理 、業務流程的優化和再造比技術開發更重要 。 科技項目的成果 、科技支撐的力度 ，實際上是對業務需求和流程的提出是否到位的綜合體現，是全行業務水平的綜合反映 。 但科技信息部門要加強科技指導和溝通；要克服依賴業務部門提出需求的被動局面，主動與業務部門溝通，不斷提高項目的自主開發能力，克服對項目外包服務的過度依專業 .專注.賴。 當然 ，利用外包服務 ，借鑒已成熟的項目技術 ，縮短與其他銀行的差距 ，也是我行加快科技信息建設的重要手段和途徑。3.強化管理 ，進一步提升抗風險的能力一方面 ，要加強科技信息內部制約和控制機制。由于科技部門越來越多地滲透到產品、服務 、業務流程

20、、客戶體驗 、交付渠道及其他方面，科技部門將不再只為具體的業務部門提供IT 服務，它還要處理一系列內部業務 ，它本身也是一個重要的業務部門 ，而非單純的支持職能 ，因而，對科技信息風險的控制顯得越來越重要 。為此 ，必須在科技層面上對業務流程設計和開發的各個環節進行有效的內部制約，建立有效的制衡機制。 另一方面 ，要加強項目外包風險管理。要審慎選擇外包機構，對外包公司的規模、技術水平 、業務保障能力、保密等進行全面評估 ，在外包合同中盡量明確要求外包公司提供系統核心源代碼及相關信息，做好數據和技術的有效防護，確保信息安全 。 同時，要加強支行基層網點的科技檢查和指導。絕不能因為網絡改造、前置機

21、上收后 ，就放松對支行和業務網點的檢查指導 。 一線基層網點是我行各項業務系統的直接使用者，科技手段能否優化業務流程，科技維護和檢查指導能否到位，直接影響基層業務辦理的速度和質量，關乎我行的社會形象和聲譽。 科技部門要加強對基層網點的科技指導檢查，強化維護 ，保證基層網點科技系統的穩定健康運行。要對全行的電子機具設備進行統一管理，統一標準 ，統一準入條件，統一論證 ，保證機具設備為業務高效辦理提供硬件支持。專業 .專注.4.分步實施 ，進一步加快核心業務系統建設銀行核心業務系統是銀行信息系統的基礎和核心，它涵蓋客戶關系管理 、產品與服務 、業務流程 、財務核算與管理 、風險管控 、輔助管理與決

22、策等銀行業務最核心功能的應用系統的集成 ，而建設新一代核心業務系統不是一蹴而就，而是一個循序漸進的過程 ，是一個非常復雜的系統工程，它涉及到我行的所有業務和所有部門及支行，所以我們必須廣泛調研、仔細分析 、分步實施 ，我們現在進行的核心系統減負和渠道整合等都是為新一代核心系統做準備。隨著我行業務品種不斷豐富，渠道 、自助及中間業務平臺的交互非常復雜，造成開發重復 、維護工作量大和缺乏統一的數據交互標準，難以進行統一監控，以保證數據質量 。 同時，我行現有基礎平臺的壓力越來越大，這種狀況不但制約了IT 對業務發展的支持和促進作用，也給科技運行維護帶來了更大的挑戰 。為解決上述問題 ，實現信息和應

23、用的共享，建設基礎服務平臺成為我行科技工作當務之急。為此 ，我行將在今年內啟動綜合大前置平臺 ，并將事后監督系統、非現金業務上收集中管理等項目融入綜合大前置平臺建設的統一規劃中，將構建基于企業服務總線 ( ESB) 的解決方案 ，以實現服務整合 ，并對各應用系統實現統一的安全管理、監控管理 、通信管理以及服務流程管理 。具體來講 ，主要有五個方面的工作：一是要抓好去年所上項目的后續實施及二期工程，如客戶信息管理系統、財務管理系統 、信貸管理系統、人力資源管理專業 .專注.系統等二期建設。二是要抓好企業網銀二期、個人網銀項目建設。三是要抓好新設分 、支行的信息系統建設 。 新設村鎮銀行和分行是我

24、行重要戰略發展目標 ，信息系統的建設是村鎮銀行和分行拓展業務的基礎 ，為此，我們將對我行現有核心業務系統、渠道系統 、大小額支付系統 、身份證核查及反洗錢等系統進行建設和改造 ，以滿足村鎮銀行和新設分行的監管及業務發展要求 。四是 抓好全行的桌面管理/ 網絡準入系統建設。總行計劃于今年進行該系統的全面推廣和全行互聯網統一出口集中管理。 由于該系統的使用關系到每位員工日常工作，涉及面廣 ，系統推廣工作量大，阻力也較大 。 各支行要大力配合，做好該系統的全面推廣工作。在推廣過程中遇到的各類問題，及時向總行科技信息部反饋。五是抓好前置機上收工作。為了減輕各支行科技人員日常維護的工作量，將被動維護變為

25、有計劃的主動維護和有效的運行監控 ，同時減少營業網點的故障率，我們于去年已經布置在各支行進行網點前置機上收工作，各支行應高度重視這一工作，仍未實施的支行今年必須盡快啟動。5.加強管控 ，進一步化解信息風險根據重慶銀監局年 3 月 24 日召開的統計信息工作會議要求 ，銀監部門今年將重點對銀行業金融機構的科技信息制度建設 、科技信息現場檢查、科技基礎設施及網絡安全保障、科技應急演練和應急處置管理、軟件正版化等方面開展檢查督導專業 .專注.工作 ，突出 “法人監管 、 IT基礎管理及應急管理、多層次信息科技交流 ”等具體內容 ，這是監管部門今年的工作重點。為此，我行科技信息風險管控必須滿足和適應監管要求。雖然科技信息風險管控是一項長期的系統工程，可能永遠達不到100% 的科技信息風險控制，但從滿足監管要求和我行自身業務的可持續發展來看 ，全行必須高度重視科技信息風險，銀監部門對科技信息風險監管多數工作都落在總行科技部，但各支行及網點的科技基礎設施建設、本轄內業務系統的正常穩定運行、網絡安全及應急處理管理等都與此項工作密切相關。各支行必須高度