1、關于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的自查報告xxxx 社財務會計部：根據 196 號文件中國人民銀行關于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知的文件精神，我社自接到文件之日，認真領會文件精神并對本社開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實的自查工作，保證了存量存款賬戶信息的真實性。現將自查情況報告如下：（一）成立核實工作領導小組： 為確保高質量完成核實工作，積極推動此次工作的開展，我社就此次核實工作成立了專門領導小組，對本網點存量個人人民幣銀行存款賬戶進行了全面摸底，了解了賬戶種類及數量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩開展。組長：

2、 xxx 成員： xxx、xxxx 、xxx （二）按照指導意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業務客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核實，核對為正式的， 在系統中標注。 對客戶暫不提供有效證件的，加強了核實工作的宣傳引導，要求客戶在下次辦理業務時攜帶身份證件進行身份核實工作。（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復印件的， 我們通過聯網核查系統或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查，經核查，如信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實；如姓名、 身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。

3、留存的居民身份證或臨時身份證復印件已過有效期，或姓名為手寫、 生僻字等難以識別的， 要求存款人從新提交居民身份證原件進行核查。存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進行核查。經核查，信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實，并留存有效身份證件的復印件。對于 2015 年 5 月 1日以后在本系統開立業務的，我社必須以提供真實身份證件核實，對于辦理新開戶業務的客戶，根據中國人民銀行關于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知（銀發【 2008 】191號）文件以及金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管實施辦法要求，16 周歲以上中國公民必須提供真實

4、身份證，16 周歲以下的中國公民，應有監護人代理開立銀行賬戶， 出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。核實工作中認真核對了信息采集表中帶“*”項目，核實真實后打印“客戶信息采集表”，同時留存客戶身份證復印件。（四）對尚未確認身份信息為真實的疑義身份信息，我社進行了分類整理，區別對待，有針對性采取進一步措施進行核實。（五）我社開展長期宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業室醒目位置也張貼了公告， 公告中明確告知客戶辦理業務時攜帶有效身份證件等要求。 在核實工作中及時妥善處理了出現的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反映，提高了社會公眾對核實工作的認知度。通過以上核實工作， 實現了在我社業務系統中的標識、查詢、統計核實結果， 依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法終止了為身份