1、202x年郵政金融內控與風險防范剖析檢查的匯報總結 【 - 財務工作總結防范稅務風險】 市郵政局市場部、監督監察部、金融業務部： 我局根據市局關于開展金融內控與風險防范剖析檢查的通知的文件精神，成立了檢查小組，由局長為組長，副局長為副組長，成員有：安保干事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯網網點的班長、支局長，依據省郵政金融資金平安檢查處分試行方法、省郵政儲匯業務稽查方案（修改稿）和省郵政金融中間業務稽查方案（試行）等相關規定，對郵政金融內控制度、相關業務規章、操作規程、會計帳務處理和管理制度執行，以及各類人員履職和平安設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的

2、原那么（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發現問題逐一研究，以點帶面，逐一解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金平安完整，促進郵政金融業務的持續穩定健康開展。 一、 根本情況 截止9月20日，全縣郵儲余額17636萬元，凈增余額1996萬元， 完成全年方案的62.37%，點均余額2204.50萬元,活期比重31.33%；代理保費383萬元，完成全年方案的93.41%，每月代發工資500多萬元，每月代收稅40多萬元，1-9月份無案件發生。 二、自查和剖析檢查 1、綜合管理 （1）、縣局儲匯資金

3、票款平安聯席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經營思路清晰，措施要求具體。 （2）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款平安聯席會議，對存在問題有整改措施和要求。 （3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、平安保衛人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。 （4）、儲匯稽查員的履職情況： 按年制定了儲匯稽查方案，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表, 按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網點有走訪用戶記錄。 （5）、平安保衛的履職情況： 按月填寫了平安保衛檢查報告書，檢查內容齊全，檢查發現的問題敢于逗硬考核； （6

4、）、農村郵政檢查員的履職情況： 按月填寫了農村郵政檢查報告書，檢查內容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。 2、檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查： （1）、核對7-8月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲、電子匯兌資產負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。 （2）、檢查現金支票：轉賬支票。印鑒管理：現金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購置支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現象，改賬符合要求。

5、 （3）、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。 （4）、會計未按頻次對網點業務指導和檢查。 4、金庫管理檢查： （1）、現場盤點出納庫存現金賬實相符。 （2）、按規定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。 （3）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。 5、儲蓄事后監督，電子匯款事后檢查： （1）、儲蓄事后監督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。 （2）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾

6、核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。 6、中間業務檢查： （1）、代發養老金。代發工資由委托單位先將代發的資金轉入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發的細表交給網點，網點通過中間業務平臺做代字業務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月代發工資500多萬元。 （2）、代理保險業務，各網點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止9月15日共計代理保費383萬元。 （3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款40多萬元。 7、押運鈔管理： （1）、現場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執行了規章制度未 搭載無關人員。

7、（2）、防爆槍、彈分管落實。 8、縣局中心機房管理： 機房建立了設備管理制度、平安保密制度、系統維護管理制度、機房管理制度、監控設備管理方法等制度并上墻，嚴格執行了無關人員不能進入機房制度。 9、儲蓄聯網點的剖析檢查： （1）、大石支局： a、銀行余額113097.44元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。 b、密碼管理：己按規定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執行有一定差距，現場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在平安隱患。 c、大額存取款預約登記不標準，無大額存取款登記，新開卡登記簿7月9月無記錄，現場檢查營業情況處理業務質量較差。 （2）

8、、孔京支局： a、按月按頻次對支局進行了平安防范設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。 b、金庫管理，己按規定建立了金庫“五簿”，但在執行中有一定差距，經手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。 c、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款單簽字潦草，對盤點現金查賬節目不全，未對儲蓄查帳，鄉投員有時利用逢場天有坐堂收費現象。 d、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執行，營業室現金超限未放入鑄鐵保險柜。 e、執行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在平安隱患。 （3）、吳東支局： a、

9、儲蓄營業員執行離柜簽退或正式簽退制度較差。 b、金庫管理，已按規定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不標準，經手人姓名字跡潦草，出入時間不符。 （4）、雙福支局： a、金庫管理，已按規定建立了金庫“五大簿”，但執行有一定 差距，現金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險柜，金庫內的鑄鐵保險柜未關鎖，金庫內存放有包裹和分發的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。 b、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規定執行， 但大額支付未登記。 （5）、清江支局： a、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對 代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。 b、鄉投員、代辦員

10、到支局報帳未將結存委托代存單帶到支局 銷號核對結存數。 c、營業室衛生較差。 （6）、桂花支局： a、支局長履職較差，未能規定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢 查和業務指導，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業務檢查頻次不夠。 b、金庫管理：按規定建立了金庫“五大薄”等，但現金出入登 記未放入鑄鐵保險柜。 c、鄉投員、代辦員到支局報賬未將結存委托代存單帶到支局銷 號核對結存數。 （7）、新新支局： a、現場盤點金庫結存現金和營業現金賬實相符。 b、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。 c、支局長履行檢查內容不全，檢查頻次不夠。 d、按規定建立了金庫“五大薄”，但執行有一定差距，金庫進 出入登記未按實

11、際進出入頻次登記。 （8）、縣局郵政班： a、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥 款單審核不很落實，對安防設施的檢查和查賬頻次不夠。 b、營業室內的鑄鐵保險柜未使用密碼。 c、未嚴格執行大額取款預約登記，大額預約登記與大額支付登 記不符。 三、整改要求及處理情況： 通過這次自查和剖析檢查，我局各級各類人員在履職方面、在執行規章制度方面、在處理業務方面都不同程度地存在一些問題。為此，縣局要求，各級各類人員要認真履行崗位工作職責，存在問題即時整改，強化逐級的監督檢查，認真落實逐級的監督責任，認真貫徹落實各項規章制度，加強對現金的管理，特別是加強對金庫的管理、對出納金庫庫存現金的管理