1、精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載題庫模板說明：本模板供出題并建立題庫之用,格式要求統(tǒng)一,其中：字 體為仿宋,字號為四號并加粗,行間距為20 ,括號內(nèi)空格2 個 ；并請勿在試題選項中使用自選編號功能；一.單項挑選題（選項為4 個 ）1 .融資融券合同的正式生效以什么為準？（）a .自甲乙雙方簽字之日起正式生效b .自客戶在融資融券交易風(fēng)險揭示書上簽字起正式生效c.自甲乙雙方簽字并經(jīng)公司審核蓋章后正式生效d .自客戶收到公司審核蓋章后寄回的合同之日起正式生效答案： c2 . 融 資 融 券 合 同 如 何 保 管 ？（） a .融資融券合同一式三份,全部由公司融資融券部負責(zé)保管b .融資融券合同

2、一式三份,客戶.融資融券部和營業(yè)部各自保管一份c.融資融券合同一式三份,客戶保管一份,融資融券部保管兩份d .融資融券合同一式兩份,客戶.營業(yè)部各自保管一份答案： b3 .以下說法正確選項（） ；a .融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,統(tǒng)一印制.統(tǒng)一發(fā)放b .融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,營業(yè)部自行印制 c.融資融券合同文本由營業(yè)部自行規(guī)定和印制d .以上說法均不正確答案： a精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載4 .融資融券合同的期限多長？如何續(xù)簽合同？（）a .融資融券合同有效期6 個月；在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的,合同有效期自動順延6 個月,以此類推

3、b .融資融券合同有效期一年；在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的,合同有效期自動順延一年,以此類推c.融資融券合同有效期一年；在合同到期前一個月甲乙雙方未 書面通知對方到期終止合同的,合同有效期自動順延6 個月,以此類推d .融資融券合同有效期兩年；在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的,合同有效期自動順延一年,以此類推答案： b5 .以下關(guān)于融資融券合同的說法,不正確選項（）；a .合同必需在營業(yè)部現(xiàn)場簽訂b .合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,統(tǒng)一印制.統(tǒng)一發(fā)放c.合同一式三份,融資融券部.營業(yè)部和客戶各持一份d .在與客戶簽署合同前,營業(yè)部開戶崗須逐條向客戶講解

4、合同的條款,確保客戶全面懂得和知曉合同的內(nèi)容答案： d6 .客戶申請授信額度的上限比例不得超過（）；a .總資產(chǎn)的20%b .總資產(chǎn)的25%c.總資產(chǎn)的30%d .總資產(chǎn)的答案： b50%7 .客戶申請授信額度的上限比例不得超過（）；a .證券資產(chǎn)的20%b .證券資產(chǎn)的25%c.證券資產(chǎn)的30%d .證券資產(chǎn)的答案： d50%精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載8 .客戶在什么情形下需要追加擔(dān)保物？（）a .當日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護擔(dān)保比例低于平倉保護擔(dān)保比例b.當日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護擔(dān)保比例低于補倉保護擔(dān)保比例c.當日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護擔(dān)保比例低于取保保護擔(dān)保比例

5、d .當日收盤后,信用賬戶顯現(xiàn)保護擔(dān)保比例低于補倉保護擔(dān)保比例或平倉保護擔(dān)保比例答案 : d9 .提高保護擔(dān)保比例方式有哪些？（）a .將追加的現(xiàn)金劃入客戶信用交易賬戶b.將追加的可充抵保證金證券劃入客戶信用交易賬戶c.自行平倉：通過賣券仍款.買券仍券.直接仍券或直接仍款等方式全部或部分償仍融資融券債務(wù)d .以上全為答案 : d10 .擔(dān)保物追加不足的后果有哪些？（）a .強制平倉b.客戶信用等級降低c.債務(wù)追索d .司法訴訟答案 : a11 .單一客戶融資信用額度掌握指標有哪些？（）a .單一客戶融資規(guī)模上限b.單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例上限c.單一客戶單一證券融資規(guī)模占該證券流通股本比例

6、上限d .以上全為答案 : d精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載12 .債務(wù)追償分協(xié)商和司法兩個階段,債務(wù)追償協(xié)商期限為 （）個工作日,如償債不足,依據(jù)缺失金額比例,加入司法程序；a .2b.3c.5d .7答案 : c13 .當日（設(shè)為日）收盤后客戶保護擔(dān)保比例低于平倉保護擔(dān)保比例,公司融資融券部逐日盯市崗于 1 日上午（ ）前將須追加保證金名單通知相關(guān)營業(yè)部舉薦人, 營業(yè)部舉薦人于 1 日上午（ ）前錄音電話通知客戶追加保證金（） ；a .9：00 , 9 ：00b.9 ：30 , 10 ：30c.9 ：00 , 9 ：30d .10 ： 30 , 11 ：00答案 : c14

7、 .日收盤后,如客戶信用賬戶保護擔(dān)保比例低于平倉保護擔(dān)保比例,追加擔(dān)保物的最終期限為（）；a . 1 日收盤b. 2 日收盤c. 2 日開盤d . 1 日開盤答案 : a15 .強制平倉的平倉時點如何確定？（）a .平倉日集合競價時間內(nèi)b.平倉日連續(xù)競價交易時間內(nèi)c.平倉日集合競價和連續(xù)競價交易時間內(nèi)d .平倉日集合競價和連續(xù)競價交易時間內(nèi)依據(jù)平倉預(yù)案執(zhí)行平倉當日未能執(zhí)行完畢的順延至下一交易日,直至完成平倉操作答案 : d精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載16 .當客戶信用賬戶的保護擔(dān)保比例低于平倉保護擔(dān)保比例,且客戶未按規(guī)定補足擔(dān)保物時,公司將執(zhí)行強制平倉；對此種情形,我公司挑選

8、以下哪種方式（） ；a .平倉至客戶的信用賬戶內(nèi)保護擔(dān)保比例高于補倉保護擔(dān)保比例b.平倉至客戶歸仍全部負債c.處置信用賬戶內(nèi)全部擔(dān)保物d .以上全為答案 : b17 .客戶為什么要防止強制平倉情形的發(fā)生？（）a .客戶在強制平倉階段,沒有操作上的主動權(quán)b.資金缺失最大,由于使強制平倉操作勝利進行,可能會以漲跌停價位完成平倉操作c.因發(fā)生過強制平倉,客戶的信用等級下降,影響日后的授信額度d .以上全為答案： d18 .客戶開展融資融券交易前應(yīng)當參與過以下投資者訓(xùn)練活動（）；a .領(lǐng)取投資者訓(xùn)練材料b .參與投資者訓(xùn)練講座c.舉薦人面對面對客戶講解d .以上全部；答案： d19 .以下可以計入個人

9、客戶征信內(nèi)容的資產(chǎn)范疇的為（）；a .商品房b.家用電器c.汽車d .個人所投資企業(yè)的機器.廠房答案： a精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載20 .以下可以計入機構(gòu)客戶征信內(nèi)容的資產(chǎn)范疇的為（）；a .a 股賬戶和基金賬戶的保證金b.證券市值c.企業(yè)凈資本d .以上都可以答案： b21 .以下關(guān)于客戶授信額度原就的表述,最恰當?shù)臑椋ǎ籥 .單一客戶的授信額度不得超過公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組審定的單一客戶的授信額度標準b .客戶的最大可授信額度為證券資產(chǎn)的50% ；c.授信額度須小于等于客戶申請額度d .以上均正確答案： d22 .以下關(guān)于客戶自然屬性的描述中,不為信用評級參考指標

10、的為（）；a . 年 齡b .婚姻狀況c.收入狀況d .職業(yè)狀況答案： d23 .以下關(guān)于客戶交易屬性的描述中,屬于信用評級參考指標的為（）；a .資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率b .賬戶盈利率與滬深300漲跌幅比率的差值c.滬深 300交易量占總交易量的比例和高風(fēng)險股票占總交易量的比例d .以上均為答案： d24 .舉薦人的確定流程為（） ；a .營業(yè)部申請.融資融券部審批精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載b .營業(yè)部確定并向融資融券部報備c.營業(yè)部確定并向經(jīng)紀治理總部報備d .營業(yè)部確定并向融資融券部和經(jīng)紀治理總部報備答案： b25 .舉薦人在開市期間發(fā)覺客戶保護擔(dān)保比例低于130% 時（）；a

11、.立刻通知客戶追加擔(dān)保物b .在收市后,確認不低于130% 時不用通知客戶追加擔(dān)保物c.在收市后,確認不低于130% 時也要通知客戶追加擔(dān)保物d .都不用通知客戶答案： b26 .客戶及其一樣行動人（）達到規(guī)定的比例時,應(yīng)當依法履行相應(yīng)的信息報告.披露或者要約收購義務(wù)；a .只有通過一般證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量b.只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量c.只有通過一般證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量, 或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量d .合計通過一般證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量答案： d27 .擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投

12、票贊成.反對或棄權(quán)時（）；a .以每位客戶的名義投票b .按券商的看法以券商的名義投票c.由券商收集客戶的看法以券商的名義投票d .不答應(yīng)參與投票答案： c28 .客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（）；a .只能在券商查詢b .只能在登記公司查詢c.可以在券商和登記公司查詢,兩者查詢結(jié)果不一樣時以登記精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載公司的為準d .可以在券商和登記公司查詢,兩者查詢結(jié)果不一樣時由券商負責(zé)向客戶說明；答案： d29 .司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益實行凍結(jié)的,公司應(yīng)當（）；a .直接凍結(jié)客戶信用賬戶的資金和證券b .在了結(jié)客戶的融資融券交易.收回因融資融券所生對

13、客戶的債權(quán)后,凍結(jié)客戶信用賬戶的剩余證券和資金c.在了結(jié)客戶的融資融券交易.收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后,將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的一般證券賬戶和資金賬戶,并依據(jù)現(xiàn)行規(guī)定幫助凍結(jié)d .婉拒執(zhí)行答案： c30 .營業(yè)部留存的融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料（）；a .與經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶資料分開,獨立建檔保管b .與經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶資料合并保管c.全部客戶資料按日期裝訂d .以上都可以答案： b31 .融資融券業(yè)務(wù)試點期間, 券商可以將以下證券融給客戶（）；a .券商自有的證券b .券商自有的證券和基金公司供應(yīng)的證券c.券商自有的證券和金融公司供應(yīng)的證券d .以上都可以答案： a32 .標的證券范疇定期調(diào)

14、整的時間間隔為多久？（）a .一個月b .三個月c.六個月精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載d .一年答案： b33 .融券賣出的標的證券涉及終止上市.要約收購等情形時,該如何處理？（）a .客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè) t 日） 1 個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約, 如客戶未進行上述處置的, 公司于 +2 日強制平倉；b .客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè) t 日） 2 個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約, 如客戶未進行上述處置的, 公司于 +3 日強制平倉；c.客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)t 日 ） 3 個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合

15、約,如客戶未進行上述處置的,公司于 +4日強制平倉；d .客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè) t 日） 4 個交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約, 如客戶未進行上述處置的, 公司于 +5 日強制平倉；答案： a34 .融券賣出標的證券暫停交易,未確定復(fù)原交易日或復(fù)原交易日在融券合約到期日之后的,客戶如未實行現(xiàn)金補償行為的,合約期限如何調(diào)整？（）a .合約期限順延,并可以超過合同期限b .合約期限順延,但順延期限不得超過合同到期日c.合約期限不得順延d .沒有明確規(guī)定；答案： b35 .可充抵保證金證券連續(xù)停牌時間超過30 天或未確定復(fù)原交易日的 、暫停交易期間,證券的公允價值如何運算？（

16、）a .依據(jù)停牌前一日的收盤價運算b .依據(jù)行業(yè)指數(shù)最新收盤價運算,其中指數(shù)選用證券交易所.監(jiān)管機構(gòu)或中國證券業(yè)協(xié)會公開發(fā)布的行業(yè)指數(shù)；c.采納指數(shù)收益法估值、證券公允價值證券停牌日收盤價* 行精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載業(yè)指數(shù)最新收盤價/ 行業(yè)指數(shù)停牌日收盤價d .不運算答案： c36 .可充抵保證金證券暫停交易,連續(xù)停牌時間超過30 天 或未確定復(fù)原交易日的,公司規(guī)定的處理方式為（）；a .暫停交易期間該證券折算率不調(diào)整b .暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零,但為可以作為擔(dān)保物從一般賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶c.暫停交易期間該證券折算率調(diào)整為零,不得作為擔(dān)保物從一般賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶

17、d .暫停交易期間該證券折算不調(diào)整,但為不得作為擔(dān)保物從一般賬戶轉(zhuǎn)入信用賬戶答案： c37 .客戶融資融券債務(wù)的清償次序為什么？（）a .先償仍罰息.再償仍息費.最終償仍本金負債b .先償仍本金負債.再償仍罰息.最終償仍息費c.先償仍本金負債.再償仍息費.最終償仍罰息d .由客戶挑選答案： a38 .公司客戶為上市公司董事.監(jiān)事或高級治理人員的,涉及該上市公司股票的處理原就為（）a .公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票,也不接受其以一般證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金b .公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票,但接受其以一般證券賬戶持有的該上市公司股票充

18、抵保證金c.公司接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票, 也接受其以一般證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金d .以上說法均不正確答案： a39 .在什么情形下客戶可以現(xiàn)金償仍融券負債？（）精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載a .客戶同意的情形下b .客戶與券源供應(yīng)方雙方同意的情形下c.客戶所融證券未經(jīng)預(yù)報暫停交易,未確定復(fù)原交易日或復(fù)原交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的,在券源供應(yīng)方同意的情形下, 客戶可以用現(xiàn)金償仍融券負債,其中估價及其方法由客戶和券源供應(yīng)方進行協(xié)商d.客戶所融證券未經(jīng)預(yù)報暫停交易,未確定復(fù)原交易日或復(fù)原交易 日在融券債務(wù)到期日之后的,在券源供應(yīng)方同意的

19、情形下,客戶可以用現(xiàn)金償仍融券負債, 其中該證券的估值方法及單價由券源供應(yīng)方公布答案： d40 .保護擔(dān)保比例怎么運算？（）a .保護擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用b .保護擔(dān)保比例= 信用證券賬戶內(nèi)證券市值/ 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用c.保護擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價d .保護擔(dān)保比例= （現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價） / 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用答案

20、： a41 .融資融券業(yè)務(wù)試點期間,補倉保護擔(dān)保比例應(yīng)不低于（）；a .100%b .130%c.150% d .300%答案： c42 .可充抵保證金的證券依據(jù)如下公式運算可充抵的保證金（）；a .證券充抵保證金金額= 可充抵保證金證券數(shù)量 * 前一日收盤價* 折算率b .證券充抵保證金金額= 可充抵保證金證券數(shù)量 * 最新價 * 折算精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載率c.證券充抵保證金金額= 可充抵保證金證券數(shù)量 * 最新價 * 保證金比例d .以上公式均不對答案： b43 .以下關(guān)于投資者持有上市公司限售股份的規(guī)定,說法正確選項（）；a .個人投資者持有上市公司未解除限售股

21、份的,證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票,但可以接受其以一般證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金；b .個人投資者持有上市公司解除限售股份的,該投資者一般證券賬戶在一個月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1% ；c.機構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的,證券公司不接 受該投資者融券賣出該上市公司股票,但可以接受其以一般證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金；d .機構(gòu)投資者持有上市公司未解除限售股份的,證券公司不接受該投資者融券賣出該上市公司股票,也不接受其以一般證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金；答案： d

22、44 .客戶逾期未能償仍本金或利息,或在公司規(guī)定的結(jié)息或仍本金時點,客戶沒有足夠的資金（或券）了結(jié)本息或仍券時,公司可對客戶收取（）,按日運算,直到清償本息；a .固定額度占用費b .未成交額度占用費c.逾期罰息d .治理費；答案： c45 .客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的,公司提 示客戶可在終止上市公告發(fā)布日（設(shè)為日） 后 2 個交易日內(nèi)賣出該精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載證券；客戶未進行上述處置,從終止上市公告發(fā)布日后的第三個交易日（ t 3 日）開頭,融資融券部應(yīng)（）；a .僅將該證券運算保護擔(dān)保比例時市值計為零b .僅將該證券的折算率計為零c.將該證券的折算

23、率和運算保護擔(dān)保比例時市值計為零d .對該證券強制平倉答案： c46 .客戶信用賬戶存在未了結(jié)的融資融券交易時,客戶可以申請劃轉(zhuǎn)保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券到一般證券賬戶,但劃轉(zhuǎn)后保護擔(dān)保比例不得低于（）；a .300%b .200%c.150%d .130%答案： a47 .以下關(guān)于柜臺“征信資料錄入”的操作標準,正確選項（）a .征信資料錄入以客戶資料申請表為準b .征信資料錄入以原柜臺信息為準c.征信資料錄入以客戶供應(yīng)的證明材料為準,無證明材料就相應(yīng)項目挑選該項最低分d .以客戶口頭承諾為準答案： c48 .以下關(guān)于柜臺“征信主觀評判”得分懂得正確選項（） a .以客戶申請日

24、前六個月征信評級系統(tǒng)最高得分為準b .申請當日征信評級系統(tǒng)得分為準c.以客戶申請前一日征信評級系統(tǒng)得分為準d .可隨便填寫答案： b49 .以下事項先后次序排列正確選項（）客戶填制申請單據(jù)精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載核對申請單據(jù)與一般柜臺信息為否一樣并進行賬戶規(guī)范客戶聯(lián)合開戶（同步）核對融資融券柜臺信息為否與申請單據(jù)一樣開戶崗進行征信資料錄入及主觀評判復(fù)核崗復(fù)核開戶崗操作并進行影像資料掃描上傳a .b.c. d. 答案： a50 .以下關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)收費的說法正確選項（）a .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不收費b .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)依據(jù) 10 元/ 指令向投資者收取手續(xù)費c.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)依據(jù)

25、20 元/ 指令向投資者收取手續(xù)費d .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)依據(jù)30元/ 指令向投資者收取手續(xù)費答案： c51 .客戶 263 郵箱的命名規(guī)章為（）a .客戶信用資金賬號 + “ ”b .客戶 12 位一般客戶號 + “ ”c.客戶姓名 + “ ”d .客戶身份證號 + “ ”答案： b二.多項挑選題或不定項挑選題（選項可以為4 個 或 5 個） 1 . 融 資 融 券 合 同 包 括 以 下 哪 些 內(nèi) 容 ？（） a .信用賬戶的開立與注銷b .授信額度與可用融資融券額度模式c.強制平倉及債務(wù)追償d .融資融券交易的業(yè)務(wù)操作 e.權(quán)好處理答案： abcde精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎

26、下載2 .融資融券業(yè)務(wù)申請表由（）分別簽字；a .客戶本人b .證券營業(yè)部經(jīng)辦人 c.證券營業(yè)部復(fù)核人d .客戶經(jīng)紀人e.證券營業(yè)部舉薦人答案： abce3 .舉薦人需重點向客戶講解.確保客戶明確知曉的合同內(nèi)容包括（）a .客戶的責(zé)任條款和公司的免責(zé)條款的含義,客戶清晰熟悉并情愿自行承擔(dān)融資融券交易的全部風(fēng)險,接受合同的約束b .公司可供應(yīng)客戶的授信額度與可用融資融券額度模式c.公司對標的證券暫停交易.終止上市或涉及收購等反常情形下的處理方式d .公司進行強制平倉的有關(guān)商定和債務(wù)追償?shù)姆懂?次序等 e.客戶對信用賬戶卡等重要資料的保管要求等答案： abcde4 .客戶申請授信額度的比例上限為（

27、）；a .不得超過其總資產(chǎn)的25% 或金融資產(chǎn)的50%b .證券資產(chǎn)的50% c.滿意 a 或 b 即可d .須同時滿意a 和 b答案： abd5 .強制平倉的情形有哪些.（）a .日客戶信用賬戶保護擔(dān)保比例低于平倉保護擔(dān)保比例,客戶在規(guī)定期限內(nèi)未足額追加保證金,致使規(guī)定期限到期日（t+1日）日終清算后的保護擔(dān)保比例未達到補倉保護擔(dān)保比例,+2日進行強制平倉操作b.融資或融券交易期限已滿,客戶未按商定償仍債務(wù),就在到期日次日強制平倉精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載c.客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或要約收購,在該證券終止上市或要約收購公告發(fā)布日（設(shè)為日）后一個交 易日

28、內(nèi)（ +1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券關(guān)系,公司在+2 日進行強制平倉操作d .顯現(xiàn)法定或商定解除或終止合憐憫形,客戶尚有債務(wù)未清償,就在解除或終止合同日次日強制平倉e.公司協(xié)作司法機關(guān)對客戶信用賬戶資產(chǎn)幫助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃）,客戶尚有未清償債務(wù)的,就在要求日內(nèi)強制平倉；答案 : abcd6 .強制平倉的原就有哪些？（）a .強制平倉操作應(yīng)以最有利于成交為首要原就b.客戶信用賬戶同時存在融資負債和融券負債的,依據(jù)先償仍融資負債.后償仍融券負債的次序進行平倉c.融資業(yè)務(wù)中顯現(xiàn)強制平倉時,結(jié)合客戶信用賬戶擔(dān)保證券折算率.擔(dān)保證券市值大小等因素,剔除停牌證券,以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的次序. 依

29、據(jù)折算率從高到低 （當折算率相等時依據(jù)市值從高到低）的原就進行強制平倉d .融券業(yè)務(wù)中顯現(xiàn)強制平倉時,結(jié)合客戶信用賬戶擔(dān)保證券折算率.擔(dān)保證券市值大小等因素,剔除當日停牌證券,以折算率優(yōu)先 與市值優(yōu)先的次序. 依據(jù)融券賣出證券折算率從低到高（當折算率相等時依據(jù)市值從高到低）的原就進行強制平倉答案 : abc7 .公司應(yīng)履行融資融券合同中的通知義務(wù)；公司挑選下述哪些方式時進行通知送達的,即視為已經(jīng)履行各項通知義務(wù),同時視為投資者對通知中的內(nèi)容已全部知悉（）；a .以郵寄方式通知的,以寄出后如干日后即視為通知已經(jīng)送達b.以電子郵件方式發(fā)出通知的,以電子郵件發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達c.以電話方式通知

30、的,以通話當時視為通知送達電話如干次無法接通或無人接聽的,以最終一次撥出電話時間視為通知已經(jīng)送達d .以短信方式通知的,以短信發(fā)出后即視為通知已經(jīng)送達答案 : abcd精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載8 .強制平倉價位如何確定？（）a .強制平倉以最有利于平倉勝利的價格申報b.實行市價和限價托付c.實行市價托付d .實行限價托付答案 : ab9 .公司在履行通知送達業(yè)務(wù)中,通知內(nèi)容有哪些？（）a .補倉通知b.平倉通知c.合約（合同）到期通知 d .提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知e.償仍債務(wù)通知答案 : abcde10 .公司建立融資融券業(yè)務(wù)集中風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)和風(fēng)險監(jiān)控指標,風(fēng)險監(jiān)控指標

31、包括但不限于（）等監(jiān)控指標；a .融資融券規(guī)模b.集中度c.客戶保護擔(dān)保比例d . 高 風(fēng) 險 賬 戶e.壞賬情形等監(jiān)控指標答案 : abcde11 .以下為自然人開戶必需具備的條件（）；a .一般證券賬戶在公司開戶滿18 個月,證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上,且開戶手續(xù)規(guī)范齊備b .金融總資產(chǎn)（銀行+ 證券）在100萬元以上c.一般賬戶最近6 個月內(nèi)交易5 筆以上d .具備肯定證券投資體會和相當?shù)娘L(fēng)險承擔(dān)才能,無重大違約記錄答案： acd精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載12 .客戶存在以下哪些情形營業(yè)部不受理其融資融券業(yè)務(wù)的申請（）；a .法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人和法

32、人b .拒絕供應(yīng)開展交易所需相關(guān)資料,或提交虛假資料的個人和法人c.公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人d .公司認定其證券投資體會.風(fēng)險承擔(dān)才能不足以開展融資融券交易的客戶.或具有重大違約記錄的客戶e.存在到期未清償債務(wù)的客戶答案： abcde13 .以下哪些為客戶必需供應(yīng)的征信材料（）；a .有效身份證件原件及復(fù)印件b .一般 a 股證券賬戶證明文件c.填妥的銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請表d .戶口本答案： abc14 .公司依據(jù)客戶的哪些因素對客戶進行評級（）；a .自然屬性b .交易屬性c.內(nèi)部信用屬性d .外部信用屬性答案： abcd15 .以下關(guān)于客戶授信額度調(diào)整的表述正確選項（）；a .公司對客戶信

33、用進行連續(xù)跟蹤評估,客戶無法滿意原授信規(guī)模條件時,公司有權(quán)調(diào)整削減或停止客戶授信額度并通知客戶b .當客戶面臨司法訴訟等危及客戶授信安全情形時,應(yīng)當在重新評估客戶信用的基礎(chǔ)上,打算為否調(diào)低或者中止對該客戶的授信c.客戶提出申請調(diào)高授信額度須距離上次申請授信6 個月以上d .當客戶申請調(diào)低授信額度時,客戶可隨時到營業(yè)部辦理答案： abd精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載16 .以下哪些為舉薦人的責(zé)職（）；a .面對面對客戶講解合同條款b .征信調(diào)查c.客戶舉薦d .通知送達e.賬戶監(jiān)控 答案： abcde17 .以下哪些為公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者訓(xùn)練內(nèi)容（）；a .融資融券業(yè)務(wù)基本學(xué)問和

34、法律法規(guī)b .公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)章和流程c.公司融資融券合同 .融資融券交易風(fēng)險揭示書和相關(guān)風(fēng)險提示d .客戶參與融資融券適當性原就和權(quán)益保護e.舉薦股票答案： abcd18 .以下關(guān)于融資融券客戶回訪,描述正確選項（）a .應(yīng)進行新開客戶回訪b .應(yīng)進行存量客戶回訪c.每年存量客戶回訪,融資融券客戶掩蓋比例不低于10%d .每年存量客戶回訪,融資融券客戶掩蓋比例不低于15%e.回訪執(zhí)行的制度為經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶回訪實施細就答案： bce19 .以下哪些關(guān)于客戶關(guān)聯(lián)人的描述為正確的（）；a .客戶應(yīng)向營業(yè)部申報其關(guān)聯(lián)人b .營業(yè)部發(fā)覺疑似客戶關(guān)聯(lián)人應(yīng)向融資融券部報告c.舉薦人應(yīng)積極明白和把握客戶關(guān)聯(lián)

35、人和疑似關(guān)聯(lián)人情形d .以上都不正確答案： abc20 .用于深交所的信用證券賬戶（）；精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載a .只能在一家券商開戶b .可以在多家券商開戶c.只能在開戶的券商使用d .可以在一家券商開戶在多家券商使用答案： ac21 .以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料,由營業(yè)部留存（）；a .客戶身份證復(fù)印件b .融資融券合同c.融資融券交易風(fēng)險揭示書d .融資融券業(yè)務(wù)申請表e.客戶誠信報告答案： abcd22 .以下哪些融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料,由總部留存（）；a .客戶身份證復(fù)印件b .融資融券合同c.融資融券交易風(fēng)險揭示書d .融資融券業(yè)務(wù)申請表e.客戶誠信報

36、告；答案： abcde23 .以下關(guān)于融券保證金比例,說法正確選項（）；a .為指投資者融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例b .單只證券融券保證金比例1 融券保證金比例該只證券折算率c.融券保證金比例保證金/ （融券賣出證券數(shù)量×賣出價格）×100%d .客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金依據(jù)1： 1 充抵保證金答案： abcd24 .客戶向信用賬戶中劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金50萬元以及擔(dān)保證券a市值50萬元,擔(dān)保品全部到賬后第一融資買入標的證券b20萬元,之后又融券賣出標的證券c 20萬元,不考慮證券市值的變化以及相關(guān)精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載費用,以下說法正確選項（已

37、知a 證券折算率為0.4 ,b.c 證券折算率均為0.5 ）：元a .發(fā)生交易前,客戶擔(dān)保品價值100萬元,折算后價值70萬元b .發(fā)起融資買入后,擔(dān)保品價值120萬元,折算后價值80萬元c.發(fā)起融券賣出后,擔(dān)保品價值140萬元,折算后價值90萬d .最終,客戶保護擔(dān)保比例變?yōu)?50%答案： ab25 .可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范疇的,公司應(yīng)提示客戶（） ；a .客戶可申請將該證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃轉(zhuǎn)到其一般證券賬戶中,但劃轉(zhuǎn)后保護擔(dān)保比例不低于300%b .客戶可以提前了結(jié)相關(guān)融資融券合約c.未做上述處置的客戶應(yīng)被公司列入風(fēng)險監(jiān)控對象d .公司應(yīng)對該證券進行風(fēng)險評

38、估,可以建議調(diào)整該證券的折算率答案： abcd26 .客戶進行融資融券交易而可能需要支付的相關(guān)利息和費用包括（）；a .融資利息b .融券費用c.固定額度占用費d .未成交額度占用費e.逾期罰息 答案： abcde27 .以下關(guān)于息費計收,說法正確選項（）；a .各項息費如遇息費率調(diào)整,分段運算b .融資利息依據(jù)客戶實際使用資金的自然日天數(shù)運算,到期后自動結(jié)清； c.融券費用依據(jù)客戶實際使用證券的自然日天數(shù)運算,精品學(xué)習(xí)資料精選學(xué)習(xí)資料 - - - 歡迎下載到期后自動結(jié)清；d .逾期罰息參照中國人民銀行有關(guān)商業(yè)性貸款的罰息利率確定,或按日萬分之五計收答案： abcd28 .客戶償仍資金負債的方

39、式有哪幾種？（）a .賣券仍款b .直接仍款c.強制平倉d .自動“有錢就仍”答案： abc29 .以下關(guān)于保護擔(dān)保比例的說法,正確選項（）；a .試點期間,補倉保護擔(dān)保比例應(yīng)不低于150%b .試點期間,平倉保護擔(dān)保比例應(yīng)不低于130%c.取保保護擔(dān)保比例為指不低于300 的保護擔(dān)保比例d .保護擔(dān)保比例= （現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ 融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量×市價利息及費用答案： abcd30 .可充抵保證金證券顯現(xiàn)反常的情形包括（）；a .可充抵保證金證券暫停交易,連續(xù)停牌時間超過30天或沒有明確復(fù)牌時間的b .可充抵保證金證券被調(diào)出公司可充抵保證金證券范疇的c.客戶用作充抵保證金的證券涉及收購情形的d .客戶用作充抵保證金的證券公布終止上市程序的答案： abcd31 .以下關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)的說法正確選項（）a .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)當日實時到賬b .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)t+1日到賬c.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)可以撤單d .擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不行以撤單答