1、關(guān)于開展銀行行支付結(jié)算執(zhí)法檢查自查各支行、本部各部門：根據(jù)省分行轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu) 支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知的通知（工銀辦發(fā)xx 268號）要 求和省分行統(tǒng)一安排部署，結(jié)合我行實際情況提出如下意見， 請一并貫徹執(zhí)行。一、成立專班、協(xié)同配合開展支付結(jié)算執(zhí)法檢查是中國人民銀行加強支付結(jié)算管理、 完善支付結(jié)算制度、提高銀行支付結(jié)算服務(wù)水平的一項重大舉措 和年度重點工作，全行要迅速統(tǒng)一思想，提高認識，嚴格按通 知要求組織貫徹落實。此次人民銀行支付結(jié)算執(zhí)法檢查市分行 領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即分行成立了由姜海清行長任組長，羅斌、周 波副行長任副組長，運行管理部、資金財務(wù)部、內(nèi)控合規(guī)中心、 個客

2、中心、城區(qū)網(wǎng)點管理中心、綜合部等部門主要負責(zé)人為成員 的支付結(jié)算檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。運行管理部為本次檢查的牽頭部 門，負責(zé)全行檢查工作的組織推動，城區(qū)網(wǎng)點管理中心負責(zé)本部 網(wǎng)點的自查組織、安排以及自查報告的報送工作。由于本次自查 時間緊、任務(wù)重，以上各行、各部門要根據(jù)支付結(jié)算檢查實施 方案中所涉及的檢查內(nèi)容認真開展自查工作。各支行應(yīng)比照市 分行成立相應(yīng)的檢查工作小組，具體負責(zé)本行自查以及人民銀行 現(xiàn)場檢查時協(xié)調(diào)配合工作。二、明確分工、全面自查自糾1、資金財務(wù)部負責(zé)自查并細化票據(jù)業(yè)務(wù)的具體檢查工作方 案；2、個人業(yè)務(wù)營銷管理中心負責(zé)自查并細化銀行卡業(yè)務(wù)的檢 查工作方案；3、運行管理部負責(zé)自查并細化

3、支付結(jié)算管理、人民幣結(jié)算 賬戶業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的具體檢查工作方案；4、綜合部負責(zé)自查并細化支付信息報送的檢查工作方案；二、自查時間xx年4月1日至4月13日。三、檢查的對象及范圍檢查對象為轄內(nèi)所有的營業(yè)機構(gòu)的支付結(jié)算業(yè)務(wù)檢查范圍為xx年1月1日至檢查日辦理的人民幣銀行結(jié)算 賬戶、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報送等支付結(jié)算業(yè)務(wù)，視檢 查工作需要，必要時可追溯到上一年度。四、檢查工作要求（一）各支行、各部門要依照本方案，結(jié)合自身實際，針對 支付結(jié)算在管理上存在的薄弱環(huán)節(jié)、風(fēng)險狀況等進行自查，并在 人行執(zhí)法檢查進場前完成自查工作。（二）各支行、各部門要高度重視本次人民銀行的執(zhí)法的檢 查工作，接此通知后，支行行長、部門負責(zé)人要親自負責(zé)，按照支付結(jié)算檢查實施方案狠抓自查自糾的落實工作，各部門明 確分工，加強協(xié)調(diào)配合，把管理薄弱、問題較多的環(huán)節(jié)作為檢查 重點，對自查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改，及時糾正，切實提高支付 結(jié)算管理和服務(wù)水平。（三）自查報告應(yīng)包括對存在的問題采取何種措施進行整 改，對屢犯的問題是如何解決的，重大違規(guī)情況是如何處罰的， 尤其是xx年已接受人行專項檢查的業(yè)務(wù)，對問題的整改情況也 要納入自查報告中。