1、2021年精選證劵實(shí)習(xí)報(bào)告xx年7月14日至xx年8月31日我到證券有限公司營業(yè)部進(jìn)行了為期一個半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。一、公司介紹證券股份有限公司前身為證券有限責(zé)任公司，是在原證券有限責(zé)任公司、市國際信托投資公司、信托投資公司、北方國際信托投資公司、濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國內(nèi)多家有影響、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。xx年4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會關(guān)于核準(zhǔn)證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)核準(zhǔn)，證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。公司總

2、部設(shè)在，下設(shè)管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機(jī)遇，立足天津,面向全國,努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報(bào)股東、回報(bào)社會。二、證券交易流程投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、 掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(一)開立證券帳戶不論機(jī)構(gòu)或個人

3、，在xx、xx證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。1、證券帳戶的分類xx證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。2、開立證券帳戶的地點(diǎn) 各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)3、開立證券帳戶的必備資料個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證(以下簡稱身份證)及其復(fù)印件;境外

4、自然人持境外居民身份證(護(hù)照)及其復(fù)印件可開立深、滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料： 法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件; 法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書;法定代表人身份證明文件復(fù)印件;經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。4、開立證券帳戶的處理流程到營業(yè)柜臺辦理時，如實(shí)填寫自然人證券帳戶注冊申請表或機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊申請表的”申請人填寫”欄;交納費(fèi)用;待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。(二)開立資金帳戶有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買

5、賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定證券買賣代理協(xié)議及相關(guān)協(xié)議。1、開立資金帳戶的必備資料個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件;機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的證券買賣委托合同等資料交柜臺審核;柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某

6、券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底;獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。3、預(yù)約上門開戶服務(wù)大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)(三)資金劃轉(zhuǎn)可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,對外服務(wù)時間為正常交易日9：00-15：30。1、買賣過程中的資金變動當(dāng)您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到

7、保證金帳上,這稱為 “資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時間約定：a股、基金、債券為t+1日(即 t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款);b股的資金清算為t+3。(四)委托買賣1、交易時間和委托時間xx證券交易所和xx證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合競價時間);9:30至11:30(連續(xù)競價時間)。下午(后市): 13:00至15:00(連續(xù)競價時間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應(yīng)，投資者下達(dá)委托的時間通常為每一交易日的9:00-15: 00。2、委托方

8、式證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：a. 當(dāng)面柜臺委托： 需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。b. 自助終端委托:通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。c. 電話委托:通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：d、網(wǎng)上交易： 網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡稱。3、委托申報(bào)委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時，請您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：a、證券的名稱或證券交易代碼;b、買賣方向：即買進(jìn)或賣出;c、買進(jìn)或賣出的數(shù)量;d、買進(jìn)或賣出的價格

9、(債券回購價格指是每百元資金的年收益率)。4、委托數(shù)量和委托價格的相關(guān)規(guī)定證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：(1)、交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。(2)、最高申報(bào)上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。 不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。 需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。委托價格的規(guī)定主要包括：(1)、幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價幣種。(2)、價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應(yīng)遵循的最小變動單位

10、。(3)、漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。5、委托的執(zhí)行證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請按期履行交割手續(xù)。6、委托的撤銷與變更在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托，視同重

11、新辦理委托。(五)清算交割1、交割制度目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實(shí)行t+1交割制度，即在委托買賣的次日(第二個交易日)進(jìn)行交割。對b股股票，則實(shí)行t+3交割制度，即在委托買賣后(含委托日)的第四個交易日進(jìn)行交割。2、辦理交割手續(xù)為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證(如成交交割通知單等)，以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。(六)指定交易xx證券交易所對投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在xx證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定

12、于該營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進(jìn)行證券的交易。由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時即時生效。(七)轉(zhuǎn)托管投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進(jìn)行交易時，如果涉及xx股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的xx托管席位號。(八)非交易過戶證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時，在經(jīng)過公證后，需要進(jìn)行非交易過戶。xx證券過戶

13、時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)1 2 下一頁部申請辦理證券的非交易過戶。xx證券的非交易過戶目前還需到xx證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。(九)分紅配股1、紅股上市流程(1)、上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r)、除權(quán)除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);(2)、從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。2、紅利派發(fā)流程滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。深市紅利派發(fā)流程：(1)、上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記

14、日(r); (2)、r+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶 ;(3)、r+3日起,投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況;(4)、特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003xx)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。滬市紅利派發(fā)流程：(1)、上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后);(2)、現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。3、配股認(rèn)購流程(1)、上市公司在指定報(bào)刊刊登

15、配股說明書，確定股權(quán)登記日(r);(2)、配股認(rèn)購于r+1日開始,認(rèn)購期為十個工作日。逾期不認(rèn)購,視同放棄;xx證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700xxx(對應(yīng)股票代碼600xxx),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照賣出證券：證券代碼700xxx、賣出價為配股價、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。xx證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08xxxx(對應(yīng)股票代碼00xxxx),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照買入證券：證券代碼08xxxx、買入價為配股價、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成

16、交回報(bào)。配股認(rèn)購期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。(3)、配股繳款完成后,上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報(bào)刊上刊登股份變動和配股上市公告書，確定配股上市日;(4)、從配股上市日開始，投資者可賣出其已配股份。(十)銷資金戶若想銷資金帳戶，須持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶到營業(yè)部的柜臺辦理。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件。銷戶時，營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及xx證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。三、實(shí)習(xí)思考(一)證券公司營業(yè)部面對投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披

17、制度和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠度和歸屬感，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、交易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個時期內(nèi)證券營業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。(二)證券公司營業(yè)部的運(yùn)作對教學(xué)上的思考1、證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務(wù)，一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù);二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們在日常的教學(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。2、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。證券公司營業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進(jìn)行開戶、買賣、清算交割、銷戶等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易