1、授課：XXX1 授課：XXX2 前言前言 個人業務個人業務 續期業務續期業務 團體業務團體業務 銀行代理銀行代理 授課：XXX3 續收基礎知識續收基礎知識 第二章第二章 合同生效期合同生效期 第三章第三章 二次收費期二次收費期 第一章第一章 基礎知識概況基礎知識概況 授課：XXX4 第一章第一章 基礎知識概況基礎知識概況 續收基礎知識續收基礎知識 授課：XXX5 合同生效期合同生效期 在在 職職 單單 基基 礎礎 知知 識識 概概 況況 續收基礎知識續收基礎知識 期交期交 一次交清一次交清 跨月跨月 應收月應收月 （交費對應日）（交費對應日） 當月 當月 次月次月 最終月最終月 寬限期寬限期

2、失效失效 復效復效 13個月繼續率 個月繼續率 三次保費三次保費 四次保費四次保費 二次收費期二次收費期 最終月綜合達成最終月綜合達成 合同收費期合同收費期 二次交費期二次交費期 壹壹 授課：XXX6 6 第二章第二章 合同生效期合同生效期 續收基礎知識續收基礎知識 授課：XXX7 7 續收基礎知識 案例： 2013年5月15日，32歲的李女士 在天安人壽銷售人員艾新華處為其35 歲丈夫張先生購買了一份期交20年， 年交保費6740元，保障10萬保額的 新華保險，受益人是2歲兒子樂樂。 合 同 生 效 期 案 例 續收基礎知識續收基礎知識 貳貳 授課：XXX8 合同生效期合同生效期 在在 職職

3、 單單 合合 同同 生生 效效 期期 續收基礎知識續收基礎知識 期交期交 一次交清一次交清 跨月跨月 應收月應收月 （交費對應日）（交費對應日） 當月 當月 次月次月 最終月最終月 寬限期寬限期 失效失效 復效復效 13個月繼續率 個月繼續率 三次保費三次保費 四次保費四次保費 二次收費期二次收費期 最終月綜合達成最終月綜合達成 基本概念 基本概念 貳貳 授課：XXX9 8 合合 同同 生生 效效 期期 在在 職職 單單 貳貳 問題： 1、案例中在職保險單指的是？ 2、在職單客戶指的是？ 3、在職單業務員指的是？ 在職單 指個險業務中保險合同項下的初始營銷 人員在職保險單，在職單的保單持有人

4、稱為在職單客戶； 續收基礎知識續收基礎知識 在職單在職單 授課：XXX10 合合 同同 生生 效效 期期 在在 職職 單單 貳貳 指投保人按保險合同約定期限， 每年向保險人交費的方式； 指按合同約定投保人一次性交 納保險費，并 在保險期限內享 有保險利益的交費方式； 續收基礎知識續收基礎知識 期期 交交 躉躉 交交 問題：案例中李女士的保單交費方式是？ 授課：XXX11 6 第三第三章章 二次收費期二次收費期 續收基礎知識續收基礎知識 授課：XXX12 合同生效期合同生效期 在在 職職 單單 合合 同同 生生 效效 期期 續收基礎知識續收基礎知識 期交期交 一次交清一次交清 跨月跨月 應收月應

5、收月 （交費對應日）（交費對應日） 當月 當月 次月次月 最終月最終月 寬限期寬限期 失效失效 復效復效 13個月繼續率 個月繼續率 三次保費三次保費 四次保費四次保費 二次收費期二次收費期 最終月綜合達成最終月綜合達成 基本概念 基本概念 叁叁 授課：XXX13 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 客戶服務周期客戶服務周期 二次收費期二次收費期 跨月跨月 應收月應收月 當月 次月 實收月實收月 最終月 客戶服務周期 舉例說明：李女士保單交費對應日為5月15日 3月 4月 5月 6月 7月 授課：XXX14 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 跨月跨月 應收月應收月 實收月實收月 二次收費期二次收費期

6、 問題： 案例中李女士續期保費的跨月是幾月？應收月是 幾月？實收月是幾月? 客戶服務從跨月開始 跨月： 交費時間從下下 月開始 實收月： 交費時間在當月、 次月、最終月 應收月： 交費時間從下月開 始 授課：XXX15 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 本月本月 二次收費期二次收費期 ? 注意事項： 本月交費無論對客戶還是對公司 都有重要的意義 問題： 案例中李女士續期保費的當月是 幾月？ 當當 月月 對于交費對應日在當 前月份的保單，稱為 本月保單； 授課：XXX16 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 交費對應日交費對應日 二次收費期二次收費期 指期交保單按照合 同生效日對應的以 后各期交費日期

7、； 問題： 案例中李女士續期保費交費對應日是什么時候？ 交費對 應日 授課：XXX17 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 過渡月過渡月 二次收費期二次收費期 指交費對應日 在上月的保 單； 問題： 案例中李女士續期保費的次月是幾月？ 次月 授課：XXX18 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 最終月最終月 二次收費期二次收費期 指交費對應日在 上上月的保單； 問題： 案例中李女士續期保費的最終月是幾月？ 最終月 授課：XXX19 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 寬限期寬限期 二次收費期二次收費期 指交費對應日 次日起60天 注意事項： 寬限期間保險責任依然 有效，但需補交齊保費方 可享受保險利益；

8、附加險無寬限期； 不要輕易使用寬限期； 為什么？ 客戶的經濟危機隨時 存在，易早不易遲。 寬限期 授課：XXX20 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 失效失效 二次收費期二次收費期 問題： 案例中李女士的保單在2014年因為無法續交保費， 面臨失效，她的保單過了什么時間會進入失效期？ 失效 選擇年交保費的客戶，如果保單到 期交后未能及時交納保險費，保單 將自到期交費之日起開始進入60日 的寬限期，如投保人在寬限期內仍 未交納保險費，保單自寬限期結束 的次日起暫時失效； 授課：XXX21 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 復效復效 二次收費期二次收費期 復復 效效 關鍵詞： 2年 2年內可以提出復效

9、 申請 2年后合同解除 定義： 指由于客戶欠交續期保費 而導致保單失效，在失效 （即寬限期滿次日）后兩 年內的任意時間申請保單 效力恢復的業務處理方式； 問題： 案例中李女士的保單在 2014年失效了，她在什么 時間內能復效？ 3 授課：XXX22 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 13個月繼續率 個月繼續率 二次收費期二次收費期 考察期間內生效之壽險新契 約于生效后實收的第13個月 保費（含附約）/考察期間內 生效之壽險新契約保費（含附 約）100% 13個月 繼續率 授課：XXX23 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 13個月繼續率 個月繼續率 案例案例 二次收費期二次收費期 25 案例： 2

10、015年3月的13個月月度保費繼續率=？ 實收月（當月、次月、最終月） 含寬限期60天 實收第二年保費 2015.1.1-3.31之內 9900萬 1 應收 2014.1.1-2014. 1.31生效的新單 110000萬 2 授課：XXX24 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 最終月綜合達成最終月綜合達成 二次收費期二次收費期 26 最終月保費達成率 =實收保費應收保費 100% 最終月件數達成率 =實收件數應收件數 100% 最終月綜合達成率 =（保費達成率+件 數達成率）/2 最終月綜合達成： 授課：XXX25 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 最終月綜合達成案例最終月綜合達成案例 二次收費

11、期二次收費期 案例： 1、假設你的應收二次保費40000元，現在達成率是80%，要達 到90%的標準，還需要收取多少保費？ 27 40000*10%=4000元 2、假設你的應收二次件數100件，現在達成率是80%， 要達到90%的標準，還需要收取多少件？ 100*10%=10件 （25000/30000+90/100）/2*100% 授課：XXX26 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 續期保費續期保費 二次收費期二次收費期 問題： 28 續期保費：是指約定按期交方式支付保險費的保險合同，其二次 及二次以后所交的保險費； 案例中李女士哪一年所交的續期保費是二次保費？ 哪一年所交的續期 保費是三次

12、保費？哪一年所交的 續期保費是四次保費？ 期交年交保單在 第二年內應交的 保險費； 二次保費 期交年交保單在 第三年內應交的 保險費； 三次保費 期交年交保單在 第四年及四年以 上應交的保險費； 四次保費 授課：XXX27 續收基礎知識續收基礎知識 叁叁 離職單離職單 二次收費期二次收費期 29 業內稱孤兒單，指個險業務中保險合同項下初始 營銷人員已經離職的保險單； 問題： 如果案例中的業務員離職，李女士的保單將成為 什么保單？ 離職單 授課：XXX28 續收基礎知識續收基礎知識 課程回顧課程回顧 課程回顧 根據以上同一個案例中一張 保單的服務周期，在合同生 效期和二次收費期兩大時間 區間里，我們應關注的基本 概念及考核指標都有哪些？ 授課：XXX29 合同生效期合同生效期 在在 職職 單單 基基 礎礎 知知 識識 概概 況況 續收基礎知識續收基礎知識 期交期交