1、考試復習題庫精編合集2021銀行從業資格考試個人理財全真模擬題(2)考試復習題庫精編合集2021銀行從業資格考試個人理財全真模擬題(2)1、【單選題】個人理財在國外的發展的的成熟時期為()。0.5分A、20世紀60年代B、20世紀70年代C、20世紀80年代D、20世紀90年代答案：D;2、【單選題】私人銀行業務的核心是()。0.5分A、個人信用、按揭業務B、提供投資理財產品C、理財規劃服務D、稅務籌劃答案：C;3、【單選題】與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出()服務。0.5分A、個性化B、安全性C、復雜化D、流動性答案：A;4、【單選題】按照美國學者羅斯托的觀點，下列()個發展階段被劃

2、分為發達國家階段。0.5分A、傳統經濟社會B、經濟起飛前的準備階段C、大量消費階段D、經濟起飛階段答案：C;5、【單選題】在經濟的()階段，個人和家庭應考慮增加儲蓄產品和固定收益類產品。0.5分A、擴張B、繁榮C、恢復D、收縮答案：D;6、【單選題】名義利率、實際利率與通貨膨脹率三者的關系為()。0.5分A、名義利率=實際利率-通貨膨脹率B、實際利率=名義利率-通貨膨脹率C、名義利率=通貨膨脹率-實際利率D、實際利率=通貨膨脹率-名義利率答案：B;7、【單選題】預期未來溫和通貨膨脹，個人理財策略應為()。0.5分A、增加儲蓄配置B、增加債券配置C、減少股票配置D、增加黃金配置答案：D;8、【單

3、選題】預期未來本幣升值，應采用的理財策略為()。0.5分A、減少儲蓄配置B、減少債券配置C、減少股票配置D、增加房產配置答案：D;9、【單選題】一般來說，預期未來利率水平上升，不應采用的理財策略為()。0.5分A、減少儲蓄配置B、減少債券配置C、減少股票配置D、減少房產配置答案：A;10、【單選題】一般來說，在()中，家庭財務狀況應該為無新增負債。0.5分A、家庭形成期B、家庭成長期C、家庭成熟期D、家庭衰老期答案：D;11、【單選題】在個人生命周期中的退休期，個人理財的投資組合應以()為主。0.5分A、固定收益工具B、股票C、外匯D、房產答案：A;12、【單選題】選擇性支出又稱為()。0.5

4、分A、義務性支出B、強制性支出C、必要性支出D、任意性支出答案：D;13、【單選題】把選擇性支出大部分都用在當前消費上，提升當前的生活水平的理財價值觀為()。0.5分A、后享受型B、先享受型C、購房型D、子女中心型答案：B;14、【單選題】如果理財目標時間短且完全無彈性，則應采取()作為理財產品為最佳選擇。0.5分A、銀行存款B、房產C、股票D、債券答案：A;15、【單選題】由一個人投入到風險資產的財富金額來衡量的概念為()。0.5分A、絕對風險承受能力B、相對風險承受能力C、次級風險承受能力D、初級風險承受能力答案：A;16、【單選題】王先生在未來8年內每年年初獲得10000元，年利率為5%

5、，則這筆年金的終值為()。0.5分A、310265.64B、100265.64C、281420.08D、268019.12答案：B;17、【單選題】存5000元入銀行，年利率是5%，5年后單利終值是()。0.5分A、6250元B、6210元C、6300元D、6296元答案：A;18、【單選題】一組數據偏離其均值的平均距離為()。0.5分A、方差B、標準差C、變異系數D、協方差答案：B;19、【單選題】某項目的預期收益率為20%，其標準差為0.10，則此項目的變異系數為()。0.5分A、2B、0.02C、0.5D、1答案：C;20、【單選題】信用風險屬于()。0.5分A、系統風險B、非系統風險C

6、、市場風險D、政策風險答案：B;21、【單選題】市場有效性假定所對應的投資策略為()。0.5分A、主動投資策略B、技術分析C、基本面分析D、被動投資策略答案：D;22、【單選題】資產配置應以()為出發點。0.5分A、調查了解客戶B、生活設計C、風險規劃D、產品組合答案：A;23、【單選題】金融資產的交易機制中，最主要的是()。0.5分A、風險機制B、收益機制C、價格機制D、流動機制答案：C;24、【單選題】金融市場常被看作國民經濟的晴雨表和氣象臺，它是國民經濟景氣度指標的重要信號系統，這是金融市場的()。0.5分A、資源配置功能B、調節功能C、反映功能D、集聚功能答案：C;25、【單選題】關于

7、債券市場功能的論述，不正確的有()。0.5分A、債券市場是債券流通和變現的理想場所B、債券市場是聚集資金的重要場所C、債券市場往往不能夠反映企業的經營實力和財務狀況D、債券市場是中央銀行對金融進行宏觀調控的重要場所答案：C;26、【單選題】一般來說，債券價格與到期收益率()。0.5分A、成反比B、成正比C、不相關D、關系不確定答案：A;27、【單選題】()是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生品。0.5分A、股權衍生工具B、貨幣衍生工具C、利率衍生工具D、匯率衍生工具答案：A;28、【單選題】金融衍生品市場的價格發現功能指的是()的價格發現。0.5分A、金融衍生產品B、基礎金融產品C、利率衍

8、生產品D、匯率衍生產品答案：B;29、【單選題】雙方約定在未來的某一確定時間，按確定的價格買賣一定數量某種金融工具的合約為()。0.5分A、金融遠期合約B、金融期貨合約C、金融期權合約D、金融互換合約答案：A;30、【單選題】不屬于外匯市場的功能的是()0.5分A、可以充當國際金融活動的樞紐B、可以形成外匯價格體系C、可以調劑外匯余缺，調節外匯供求D、無法實現不同地區間的支付結算答案：D;31、【單選題】按照()劃分，保險可分為直接保險和再保險0.5分A、承保方式B、保險的經營性質C、保險標的D、保險賠償答案：A;32、【單選題】關于藝術品投資，正確的是()。0.5分A、容易保管B、屬于中長期

9、投資C、流通性好D、價格波動小答案：B;33、【單選題】不屬于債券型理財產品特點有()。0.5分A、產品結構簡單B、投資風險小C、客戶預期收益穩定D、市場認知度低答案：D;34、【單選題】貸款類銀行信托理財產品風險中不包括()。0.5分A、信用風險B、收益風險C、流動性風險D、國別風險答案：D;35、【單選題】()理財產品與境內外貨幣的利率相掛鉤，產品收益取決于產品結構和利率的走勢。0.5分A、利率掛鉤類B、匯率掛鉤類C、貨幣掛鉤類D、股票指數掛鉤類答案：A;36、【單選題】一般不作為利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的有()。0.5分A、LIBORB、國庫券C、公司債券D、公司股票答案：D;3

10、7、【單選題】關于ETF的論述，錯誤的是()。0.5分A、可以交易所交易B、可以現金申購贖回C、只能用一攬子股票申購贖回D、指數開放型基金答案：B;38、【單選題】提前償付風險與()像類似。0.5分A、贖回風險B、利率風險C、違約風險D、價格風險答案：A;39、【單選題】基金分紅的形式除了現金分紅外，還有()的形式。0.5分A、股息B、債息C、資本利得D、紅利再投資答案：D;40、【單選題】證券投資基金管理暫行辦法中對于基金分紅的規定：基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少()次。0.5分A、1B、2C、3D、4答案：A;1、【單選題】基金申購采用()原則。0.5分

11、A、金額認購，面額發行B、客觀性原則C、補償性原則D、未知價原則答案：D;2、【單選題】()素來有“金邊債券”之稱。0.5分A、公司債券B、地方政府債券C、金融債券D、國家債券答案：D;3、【單選題】適合我國目前發展狀況的理財顧問服務流程中的第一步為().0.5分A、客戶財務分析B、收集客戶信息C、財務規劃D、績效評估答案：B;4、【單選題】個人資產負債表的基本會計等式為()。0.5分A、資產=負債-凈資產B、凈資產=負債-資產C、凈資產=資產-負債D、資產=凈資產-負債答案：C;5、【單選題】()反映的是客戶主觀上對風險的態度。0.5分A、實際風險承受能力B、風險認知度C、風險偏好D、風險識

12、別答案：C;6、【單選題】()是解決減少客戶支出的問題。0.5分A、稅收規劃B、人生事件規劃C、投資規劃D、保險規劃答案：A;7、【單選題】下列在應急資金管理中屬于可變現資產的有()。0.5分A、房地產B、汽車C、古董字畫D、定期存款答案：D;8、【單選題】()是稅收規劃最基本的原則。0.5分A、合法性原則B、目的性原則C、規劃性原則D、綜合性原則答案：A;9、【單選題】實物投資也被稱為()。0.5分A、股票投資B、衍生品投資C、直接投資D、間接投資答案：C;10、【單選題】以下不屬于保險規劃的風險的有()。0.5分A、未充分保險的風險B、過分保險的風險C、不必要保險的風險D、嚴格保險的風險答

13、案：D;11、【單選題】保險規劃中最根本的原則為()。0.5分A、合法性原則B、目的性原則C、規劃性原則D、綜合性原則答案：B;12、【單選題】根據民法通則的規定，代理人()，喪失代理權。0.5分A、不履行職責B、串通第三人給被代理人造成損害C、做出超越代理權的行為D、法人終止答案：D;13、【單選題】關于限制民事行為能力人的論述，正確的有()。0.5分A、十二周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人B、所有民事活動均由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意C、完全不能辨認自己行為的精神病人是限制民事行為能力人，D、可以進行與其年齡、智力相適應的民事活動答案：D;14、【單選題】關于代

14、理的法律責任，錯誤的有()。0.5分A、沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后的行為，只有經過被代理人的追認，被代理人才承擔民事責任B、代理人不履行職責而給被代理人造成損害的，應當承擔民事責任C、代理人和第三人串通，損害被代理人的利益的，由代理人負賠償責任D、第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負連帶責任答案：C;15、【單選題】格式條款和非格式條款不一致的，應當采用()。0.5分A、格式條款B、非格式條款C、中間解釋D、相關法律解釋答案：B;16、【單選題】個人理財業務中的商業銀行和客戶是兩個平等的民事主體，其行為應當

15、首先遵循()的規定。0.5分A、中華人民共和國信托法B、商業銀行個人理財業務管理暫行辦法C、商業銀行個人理財業務風險管理指引D、民法通則答案：D;17、【單選題】民法通則第四條規定，民事活動應遵循()原則。0.5分A、平等B、權利與義務對稱C、誠實信用D、自愿自覺答案：C;18、【單選題】按合同法規定，()情形下合同中的免責條款無效?0.5分A、因重大過失造成對方財產損失的B、因重大誤解訂立的C、在訂立合同時顯失公平的D、以上都正確答案：A;19、【單選題】委托代理的基礎法律關系一般是()。0.5分A、自覺承諾關系B、委托合同關系C、強制指定關系D、自由組合關系答案：B;20、【單選題】根據民

16、法通則的規定，代理人()，代理權終止。0.5分A、不履行職責B、串通第三人給被代理人造成損害C、做出超越代理權的行為D、法人終止答案：D;21、【單選題】和個人理財相關的部門規章主要有()。0.5分A、中華人民共和國物權法B、期貨交易管理條例C、個人外匯管理辦法實施細則D、中華人民共和國個人所得稅法答案：C;22、【單選題】商業銀行在經營活動中要堅持的“三性”原則不包括()。0.5分A、安全性B、流動性C、效益性D、波動性答案：D;23、【單選題】商業銀行提供信用證服務和擔保，這屬于()。0.5分A、資產業務B、負債業務C、中間業務D、市場業務答案：C;24、【單選題】按照有關規定，對受益人的

17、權利和義務說法錯誤的是()。0.5分A、委托人可以是唯一受益人B、受托人可以是唯一受益人C、受益人可以放棄受益權D、信托受益權可以依法轉讓和繼承答案：B;25、【單選題】公開披露的基金信息不包括()。0.5分A、基金資產凈值、基金份額凈值B、基金份額申購、贖回價格C、基金募集情況D、基金投資策略答案：D;26、【單選題】深圳證券交易所的設立時間為()0.5分A、1990年8月B、1990年12月C、1991年7月D、1991年12月答案：C;27、【單選題】()是負責基金的具體投資操作和日常管理的機構0.5分A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金投資分析人答案：B;28、【單選

18、題】()是投資基金正常運作的基礎性法律文件。0.5分A、招募說明書B、基金募集方案C、發行計劃D、基金合同答案：D;29、【單選題】信托法規定，委托人的申請權自委托人知道活應當知道撤銷原因之日起()年內不行使的，歸于消除。0.5分A、1B、2C、3D、4答案：A;30、【單選題】從中國境外取得所得的納稅義務人，應當在年度終了()日內，繳納稅款。0.5分A、15B、30C、45D、60答案：B;31、【單選題】留置財產為可分物的，留置財產的價值應當()于債務的金額。0.5分A、大于B、小于C、相當于D、無關答案：C;32、【單選題】商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件之一為公司及其主要分支

19、機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的()。0.5分A、1/4B、1/3C、1/2D、1/5答案：C;33、【單選題】()是指由期貨交易所統一制定的、規定買方有權在將來某一時間以特定價格買人或者賣出約定標的物的標準化合約。0.5分A、期貨合約B、期權合約C、互換合約D、遠期合約答案：B;34、【單選題】商業銀行申請基金代銷業務資格，其財務方面的要求為財務狀況良好，運作規范穩定，最近()年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰。0.5分A、1B、2C、3D、4答案：C;35、【單選題】保險兼業代理人在保險人授權范圍內代理保險業務的行為所產生的法律責任，由()

20、承擔。0.5分A、保險人B、代理人C、委托人D、保監會答案：A;36、【單選題】資本項目項下的個人外匯業務按照()管理。0.5分A、不可兌換原則B、可兌換原則C、可兌換原則D、不可兌換原則答案：C;37、【單選題】商業銀行的分支機構開展相關個人理財業務之前，應持其總行(地區總部等)的授權文件，按照有關規定，向()報告。0.5分A、中國銀行業監督管理委員會B、中國人民銀行C、所在地中國銀行業監督管理委員會派出機構D、所在地中國人民銀行派出機構答案：C;38、【單選題】商業銀行開展個人理財業務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整進行充分的()。0.5分A、壓力測試B

21、、動力測試C、風險測試D、收益測試答案：A;39、【單選題】保證收益理財計劃的起點金額，外幣應在()美元以上。0.5分A、2021B、4000C、5000D、10000答案：C;40、【單選題】銀行個人理財從業人員在處理與同業人員關系時，應堅持()原則0.5分A、公平及有序競爭B、合作C、競爭第一D、利潤第一答案：A;1、【單選題】()是指個人對外貿易經營者、個體工商戶按照規定開立的用以辦理經常項目項下經營性外匯收支的賬戶0.5分A、外匯儲蓄賬戶B、外匯結算賬戶C、資本項目賬戶D、經常項目賬戶答案：B;2、【單選題】境外個人手持外幣現鈔匯出，當日累計()等值美元以下(含)的，憑本人有效身份證件

22、辦理。0.5分A、5000B、10000C、30000D、50000答案：B;3、【單選題】保險兼業代理許可證有效期限為()年。0.5分A、1B、2C、3D、5答案：C;4、【單選題】保險兼業代理人在保險人授權范圍內代理保險業務的行為所產生的法律責任，由()承擔。0.5分A、保險人B、保險代理人C、保險經紀人D、保險兼業代理人答案：A;5、【單選題】可以減征個人所得稅的有()。0.5分A、國債和國家發行的金融債券利息B、按照國家統一規定發給的補貼、津貼C、福利費、撫恤金、救濟金D、殘疾、古老人員和烈屬所得答案：D;6、【單選題】信托法規定，受托人以()為限向受益人承擔支付信托利益的義務。0.5

23、分A、信托收益B、信托財產C、保證收益D、收益計劃答案：B;7、【單選題】()是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。0.5分A、保險經紀人B、保險代理人C、保險人D、受益人答案：A;8、【單選題】投保人應()，這是投保人最基本的義務0.5分A、選擇保險公司B、按照約定交付保險費C、考核保險代理人D、辨別保險業務品種答案：B;9、【單選題】()是指少數人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優勢或者濫用職權，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使普通投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序的行為。0.5分A

24、、內部交易B、操縱市場C、欺詐客戶D、虛假陳述答案：B;10、【單選題】當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權拒絕其履行要求，這屬于()。0.5分A、同時履行抗辯權B、先履行抗辯權C、不安抗辯權D、后履行抗辯權答案：B;11、【多選題】宏觀經濟政策對投資理財的影響具有()的特點。1分A、綜合性B、持久性C、復雜性D、全面性E、預測性答案：ACD12、【多選題】根據商業銀行個人理財業務管理暫行辦法規定，個人理財業務是指商業銀行為個人提供的()等專業化服務活動。1分A、財務分析B、代理理財C、投資顧問D、資產管理E、財務規劃答案：ACDE13、【多選題】衡量消費者收入水

25、平的指標主要包括()。1分A、消費價格指數B、人均國民收入C、個人收入D、個人可支配收入E、國民收入答案：BCDE14、【多選題】在個人生命周期的探索期，主要的投資工具應為()。1分A、活期存款B、定期存款C、基金定投D、房產投資E、股票投資答案：ABC15、【多選題】影響客戶投資風險承受能力的因素有()。1分A、年齡、財富B、資金的投資期限C、理財目標的彈性D、投資者主觀的風險偏好E、知識水平與學歷答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;16、【多選題】影響投資風險的主要因素有()。1分A、景氣循環B、復利效應C、投資期限D、風險偏好E、客戶年齡答案：ABC17、【多選題】

26、以概率和收益的權衡作為客戶風險評估方法主要包括()。1分A、確定/不確定性偏好法B、最低成功概率法C、最低收益法D、定性評估法E、比較評估法答案：ABC18、【多選題】影響貨幣時間價值的主要因素有()。1分A、時間B、收益率或通貨膨脹率C、單利與復利D、風險承受能力E、風險評估方法答案：ABC19、【多選題】一般而言，年金可分為()。1分A、期初年金B、期末年金C、本幣年金D、外幣年金E、期中年金答案：AB20、【多選題】個人資產配置中的三大產品組合有()。1分A、儲蓄產品組合B、投資產品組合C、投機產品組合D、風險控制組合E、綜合理財組合答案：ABC21、【多選題】關于金融市場的論述中，正確

27、的有()。1分A、金融市場是指以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和B、金融市場是金融資產進行交易的有形和無形的“場所”C、金融市場只包括有形市場D、金融市場包含了金融資產的交易機制，其中最主要的是價格(包括利率、匯率及各種證券的價格)機制E、金融市場反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系答案：ABDE22、【多選題】金融市場的宏觀功能主要包括()。1分A、資源配置功能B、避險功能C、反映功能D、集聚功能E、調節功能答案：ACE23、【多選題】金融市場的市場主體包括()。1分A、企業B、政府及政府機構C、金融機構D、中介機構E、居民個人答案：ABDE24、【多選題】按照金融

28、工具發行和流通特征劃分，金融市場可分為()。1分A、一級市場B、二級市場C、第三市場D、三級半市場E、第四市場答案：ABDE25、【多選題】商業票據市場的特性有()。1分A、低成本B、信用度高C、方式靈活D、利率敏感E、短期限答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;26、【多選題】債券的收益來源有()。1分A、利息收益B、股息收益C、資本利得D、再投資收益E、公積金轉增答案：ACE27、【多選題】證券投資基金的特點有()。1分A、規模經營B、分散投資C、專業化管理D、費用低E、保證收益答案：ABCD28、【多選題】金融衍生品市場的功能有()。1分A、實現共贏B、價格發現C、提

29、高交易效率D、優化資源配置E、轉移風險答案：BCDE29、【多選題】金融互換包括()。1分A、利率互換B、貨幣互換C、期限互換D、期貨互換E、期權互換答案：AB30、【多選題】影響黃金價格變動的因素主要有()。1分A、供求關系B、通貨膨脹C、利率D、匯率E、均衡價格答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;31、【多選題】房地產價格的影響因素有()。1分A、行政因素B、社會因素C、經濟因素D、自然因素E、人文因素答案：ABCD32、【多選題】結構性理財產品的主要類型有()。1分A、外匯掛鉤類B、指數掛鉤類C、股票掛鉤類D、氣候掛鉤類E、商品掛鉤類答案：ABCE33、【多選題】銀

30、行代理理財產品銷售的基本原則有()。1分A、適用性原則B、無風險原則C、收益性原則D、可控性原則E、客觀性原則答案：varrightAnswers=0,4;34、【多選題】基金產品主要包括()風險。1分A、違約風險B、國家風險C、價格波動風險D、流動性風險E、個人決策風險答案：CD35、【多選題】以下屬于憑證式國債的特點的有()。1分A、可記名B、可掛失C、可上市流通D、可提前兌取E、可在交易所交易答案：ABD36、【多選題】信托產品風險主要包括()。1分A、投資項目風險B、項目主體風險C、信托公司風險D、市場及財務風險E、流動性風險答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;3

31、7、【多選題】預算編制的步驟有()。1分A、設定長期理財規劃目標B、預測年度收入C、計算年度支出預算目標：年度收入-年儲蓄目標=年度支出預算D、對預算進行控制E、差異分析答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;38、【多選題】制定保險規劃的原則有()。1分A、轉移風險的原則B、量力而行的原則C、分析客戶保險需要D、風險杜絕的原則E、最大范圍保險原則答案：ABC39、【多選題】可保利益需要符合的要求為()。1分A、必須是法律認可的利益B、必須是客觀存在的利益C、必須是可以衡量的利益D、必須是親屬之間的利益E、必須是主觀認定的利益答案：ABC40、【多選題】節稅規劃的主要特點有(

32、)。1分A、合法性B、有規則性C、經營的調整性與后期無風險性D、促進稅收政策的統一和效率提高E、倡導性答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;1、【多選題】委托代理的終止包括以下情形()。1分A、代理期間屆滿或者代理事務完成;B、被代理人取消委托或者代理人辭去委托;C、代理人死亡;D、代理人喪失民事行為能力;E、作為被代理人或者代理人的法人終止。答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;2、【多選題】合同的訂立的書面形式包括()。1分A、合同書B、信件C、電報電傳D、傳真E、電子數據交換及電子郵件答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;3、【

33、多選題】不得抵押的財產有()。1分A、土地所有權;B、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規定可以抵押的除外;C、學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的教育設施、醫療衛生設施和其他社會公益設施;D、所有權、使用權不明或者有爭議的財產;E、依法被查封、扣押、監管的財產。答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;4、【多選題】與以往的銀行理財產品相比，代客境外理財產品具有()特點。1分A、資金投資市場在境外B、資金投資市場同時在境內和境外C、可投資的境外金融產品和境外金融市場有限D、必須用外幣投資E、可以直接用人民幣投資答案：ACE5、【多選題

34、】基金宣傳推介材料的界定包括()。1分A、公開出版資料B、宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料C、海報、戶外廣告D、電視、電影、廣播、互聯網資料及其他音像、通訊資料E、中國證監會規定的其他材料答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;6、【多選題】申請保險兼業代理資格應具備下列條件()。1分A、具有工商行政管理機關核發的營業執照B、有同經營主業直接相關的一定規模的保險代理業務來源C、有固定的營業場所D、具有在其營業場所直接代理保險業務的便利條件E、業務人員須具備保險公司從業經歷答案：ABCD7、【多選題】商業銀行個人理財業務人員應滿足以下資格要求()。1分A、對個人理財業務活

35、動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識B、遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準或守則C、掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解D、具備相應的學歷水平和工作經驗E、具備相關監管部門要求的行業資格答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;8、【多選題】商業銀行開展個人理財業務有下列情形()的，由銀行業監督管理機構依據中華人民共和國銀行業監督管理法的規定實施處罰。1分A、違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的;B、將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的;C、提供虛假的成本收益分析報告或風險收益