1、分行風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)說明（部門總經(jīng)理）1. 負(fù)責(zé)主持風(fēng)控部的全面工作。2. 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)總行的有關(guān)方針、政策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。3. 負(fù)責(zé)分行授信項(xiàng)目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設(shè)、權(quán)限內(nèi)授信項(xiàng)目的審批、需上報(bào)總行審批授信項(xiàng)目的復(fù)審及對分行審查員審批權(quán)限項(xiàng)目的事后核查，及其他與授信有關(guān)的管理工作。4. 負(fù)責(zé)分行押品的鑒價(jià)管理，包括對入圍評估機(jī)構(gòu)資質(zhì)核查、審核權(quán)限內(nèi)審批項(xiàng)目的押品鑒價(jià)及上報(bào)總行項(xiàng)目鑒價(jià)的合理性審核，以及其他鑒價(jià)有關(guān)的管理工作。5. 負(fù)責(zé)分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設(shè)、日常操作管理、事后監(jiān)督管理、例外事項(xiàng)的審批及其有關(guān)的管理工作。6. 負(fù)責(zé)授信合同用

2、印的審批。7. 組織開展與分行授信相關(guān)的合規(guī)工作，包括組織本部門人員開展相關(guān)制度學(xué)習(xí)、督促開展合規(guī)檢查和整改，確保分行授信工作合規(guī)有序開展。8. 負(fù)責(zé)分行授信及非授信法律文書會(huì)簽的審批。9. 負(fù)責(zé)組織開展分行不良信貸資產(chǎn)的清收及管理，包括組織相關(guān)人員商討解決方案、確定清收方案并報(bào)總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。10. 負(fù)責(zé)分行授信業(yè)務(wù)的貸后管理，包括落實(shí)貸款條件的達(dá)成、授信客戶經(jīng)營情況的跟進(jìn)管理、信貸資產(chǎn)的分類管理等以及相關(guān)制度建設(shè)。11. 負(fù)責(zé)分行操作風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理，包括審定操作風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告；審閱操作風(fēng)險(xiǎn)事件通報(bào)單并呈報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)。12. 負(fù)責(zé)本部門員工的日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提

3、升本部員工的各項(xiàng)工作技能。13. 負(fù)責(zé)完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作。（授信審查崗）1. 負(fù)責(zé)分行的授信審查，包括審閱調(diào)查報(bào)告、對授信企業(yè)進(jìn)行實(shí)地走訪、審批權(quán)限內(nèi)的授信項(xiàng)目和對上報(bào)上級審批的授信項(xiàng)目提出自己的審查意見。2. 根據(jù)審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統(tǒng)錄入審批意見。3. 負(fù)責(zé)分行客戶經(jīng)理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。4. 負(fù)責(zé)信貸審查員權(quán)限內(nèi)的擔(dān)保品鑒價(jià)，出具鑒價(jià)意見并根據(jù)需要進(jìn)行現(xiàn)場核查；對權(quán)限外的擔(dān)保品負(fù)責(zé)提交鑒價(jià)崗鑒價(jià)。5. 負(fù)責(zé)所審查項(xiàng)目的貸后管理有關(guān)工作，指導(dǎo)客戶經(jīng)理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報(bào)告、訪客報(bào)告、預(yù)警報(bào)告，提出信用評級、風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整建議等。6. 兼任押

4、品保管員，在押品保管員a角不在崗時(shí)，臨時(shí)掌管押品保險(xiǎn)柜的密碼或鑰匙，負(fù)責(zé)押品出入庫并登記臺(tái)賬，定期對押品的賬實(shí)核對盤點(diǎn)。7. 協(xié)助部門總經(jīng)理工作并做好部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。（放款審查崗）1. 兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。2. 在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)在授信法律文書中使用個(gè)人私章。3. 負(fù)責(zé)押品權(quán)屬證書原件的核對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交的押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。4. 放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在承擔(dān)初審工作時(shí)：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)

5、性、合法性，包括客戶基礎(chǔ)材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗(yàn)印、授信前提條件的落實(shí)情況等；在承擔(dān)復(fù)審工作時(shí)：復(fù)核經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經(jīng)理，督促落實(shí)補(bǔ)齊，打印出賬憑證，登記放款臺(tái)賬，及時(shí)催收待補(bǔ)事項(xiàng)資料等。5. 按月制作放款月報(bào)，匯總放款數(shù)據(jù)，上報(bào)總行。6. 兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認(rèn)完整的授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 7. 部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。（放款審查復(fù)核崗）1. 兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。2. 在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，

6、負(fù)責(zé)在授信法律文書中使用個(gè)人私章。3. 負(fù)責(zé)押品權(quán)屬證書原件的核對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交的押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。4. 放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在承擔(dān)初審工作時(shí)：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎(chǔ)材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗(yàn)印、授信前提條件的落實(shí)情況等；在承擔(dān)復(fù)審工作時(shí)：復(fù)核經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經(jīng)理，督促落實(shí)補(bǔ)齊，打印出賬憑證，登記放款臺(tái)賬，及時(shí)催收待補(bǔ)事項(xiàng)資料等。5. 兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認(rèn)完整的授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 6. 負(fù)

7、責(zé)分行對公授信材料與總行的轉(zhuǎn)遞工作，登記授信送審臺(tái)賬。7. 負(fù)責(zé)保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺(tái)賬。8. 負(fù)責(zé)保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。9. 負(fù)責(zé)復(fù)核報(bào)送監(jiān)管機(jī)關(guān)的各類報(bào)表。10. 負(fù)責(zé)部門工作周報(bào)，匯總每周工作事項(xiàng)、數(shù)據(jù)，經(jīng)部門總經(jīng)理確認(rèn)后及時(shí)報(bào)送相關(guān)部門。11. 部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。（綜合崗）1. 兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。2. 在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)在授信法律文書中使用個(gè)人私章。3. 負(fù)責(zé)押品權(quán)屬證書原件的核

8、對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交的押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。4. 放款審查：僅限擔(dān)任初審或復(fù)審之一。在承擔(dān)初審工作時(shí)：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎(chǔ)材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗(yàn)印、授信前提條件的落實(shí)情況等；在承擔(dān)復(fù)審工作時(shí)：復(fù)核經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經(jīng)理，督促落實(shí)補(bǔ)齊，打印出賬憑證，登記放款臺(tái)賬，及時(shí)催收待補(bǔ)事項(xiàng)資料等。5. 兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認(rèn)完整的授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 6. 負(fù)責(zé)每月、每季報(bào)送監(jiān)管機(jī)關(guān)的各類報(bào)表，按實(shí)填報(bào)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

9、7. 擔(dān)任分行押品評估專崗，對權(quán)限內(nèi)的擔(dān)保品進(jìn)行價(jià)值認(rèn)定，視情況對抵押物進(jìn)行實(shí)地考察。負(fù)責(zé)對入圍評估機(jī)構(gòu)的管理，記錄評估機(jī)構(gòu)信用狀況，對信用不佳的機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告予部門總經(jīng)理并提出處理意見。8. 擔(dān)任押品保管員，保管押品保險(xiǎn)柜的鑰匙，負(fù)責(zé)押品出入庫并登記臺(tái)賬，定期對押品的賬實(shí)核對盤點(diǎn)。9. 擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險(xiǎn)柜的鑰匙，負(fù)責(zé)印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。10. 擔(dān)任印章保管b崗角色，在a崗不在崗時(shí)，負(fù)責(zé)授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據(jù)用印審批臺(tái)賬在法律文書中用?。?1. 擔(dān)任檔案保管的b角，在a崗不在時(shí)，負(fù)責(zé)檔案的保管。12. 部門總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。（法務(wù)

10、崗）1. 負(fù)責(zé)分行合規(guī)管理，檢查分行經(jīng)營活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則，執(zhí)行總行制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，向監(jiān)管單位及總行相應(yīng)職能部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事宜。2. 負(fù)責(zé)分行法律事務(wù)管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會(huì)簽工作；不定期舉辦法律知識(shí)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強(qiáng)制執(zhí)行等工作；為本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)提供法律支持和服務(wù)。3. 負(fù)責(zé)分行操作風(fēng)險(xiǎn)綜合管理具體事務(wù)，按照總行的要求進(jìn)行分行的操作風(fēng)險(xiǎn)日常報(bào)告和不定期培訓(xùn)。4. 擔(dān)任部門oa系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。5. 擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險(xiǎn)柜的密碼，負(fù)責(zé)印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。6. 擔(dān)任押品保管員，保管押品保險(xiǎn)柜的密碼，負(fù)責(zé)押品出入庫并登記臺(tái)賬，定期對押品的賬實(shí)核對盤點(diǎn)。7. 負(fù)責(zé)保管檔案室，保管授信業(yè)務(wù)二級檔案，做好二級檔案出入庫、借閱等臺(tái)賬登記。8. 授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據(jù)用印審批臺(tái)賬在法律文書中用印。9. 兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。10. 放款審查：僅限