5 / 5項目概要項目名稱：中國建設銀行出納前臺現代化管理聯系人：密書廣 聯系電話：2762一、項目背景現金出納是支付結算業務的重要組成部分，起著優化財務結算、招徠客戶和提高市場競爭力的作用，是銀行現金投放、回籠的標尺，特別是在現代金融環境下，現金出納對支付結算職能的發展起著越來越大的作用。目前，現金出納工作已基本確立了全行大出納的管理格局，這就需要大大提高管理水平、提高經濟效益和抗風險能力。在經濟全球化和中國即將加入世貿組織的過程中，銀行業的競爭會愈加激烈，我們只有提供一流的服務和業務，發展現代化的科技管理手段，才能在未來的競爭中舉措得當，立于不敗之地。目前，對于現金出納工作我們面臨以下問題：1、 出納柜臺電算化管理水平低。目前全行實現電算化的出納柜臺不到40%，而且使用的軟件版本多樣、功能不完善，造成業務處理效率低，統一管理難以實施等問題，影響了我行的服務水平。2、 現金出納監控科技手段落后。現在各行大部分是人工監控方式，即使有采用監控軟件的也存在很大局限性。只有建立出納管理各環節全程監控的網絡系統，才能更有效的提高風險防范能力，增強現金安全性。3、 前臺出納網點核算系統與后臺金庫管理缺乏有效的聯系手段?，F行大部分出納網點與中心金庫間的業務處理很不完善，沒有形成相互制約、數據實時監控的管理體系。隨著金庫管理的強化和日趨完善，有效的利用高科技手段進行監控和管理顯得愈發重要。4、 現在各行出納管理數據分散，不利于上下級管理和信息查詢。只要通過網絡系統進行數據集中管理，就能使上級主管機構全面、及時、真實地了解轄屬機構現金動態情況，從而有計劃的調度現金，充分提高現金綜合運用率及資金效益。5、 隨著本、外幣現金出納業務的發展和不斷健全，前臺網點的外幣業務處理能力明顯不足。6、 根據業務的拓展，出納機具將大量投入業務應用，因此必須建立相應的管理系統，以實現前臺出鈔的智能化、自動化。7、 在新的出納、會計管理制度逐步健全完善的背景下，以前的出納監控和前臺核算系統已經滿足不了業務發展的需求，不利于新型管理體系的建立。從上面的分析中可以看出，建立和完善現金出納自動化管理對建設銀行的業務發展起著非常重要的作用。從產生的效益方面、樹立建設銀行在客戶中的信譽方面、從減少前后臺員工的勞動強度方面以及提高建設銀行的競爭力等方面，都將帶來非常多的好處。我行還將面臨著入關后國外銀行的競爭。金融業之間的競爭將會越來越激烈，為了在全行范圍內逐步建立起經濟效益化、管理科學化、制度嚴密化、操作規范化、服務優質化的現代商業銀行現金出納業務管理體系，依托現代化科技手段，建立先進的出納管理網絡系統成為勢在必行。二、項目目標以科技為依托，建立現金出納管理網絡系統，實現以科技手段代替人工監控現金運行全過程，實現出納前臺自動化處理，防范現金風險，保證資金安全，提高資金運行效益。三、需求概述1、 改變現有以柜臺端機為單位的核算模式為以柜員為單位的核算模式，并通過授權管理，控制監管大額支付，達到管理科學化。2、 內部現金管理實行橫向監控，即出納柜臺與中心金庫之間相互關聯，防止內部機構提繳現金風險。3、 系統現金管理依托“城綜網”實行上下級出納機構聯網，數據集中，做到信息傳遞及時、準確，實現自上而下的有效控管4、 設計本、外幣合一的前臺支付系統，加強對外幣業務的處理能力。5、 統一規范出納業務報表管理，能夠按規定時間自動生成報表、逐級報送或隨機統計。6、 建立出納機具的管理系統，實現前臺自動化出鈔，并提供對出納機具的查詢功能。7、 設計可與會計、儲蓄核算軟件通訊的接口，以便在必要時通過數據通訊方式達到相互監控的目的。四、與相關系統關