2017年 4月高等教育自學考試全國統一命題考試金融法試卷(課程代碼 05678)本試卷共 4頁，滿分 l00分，考試時間 l50分鐘。考生答題注意事項：1本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。2第一部分為選擇題。必須對應試卷上的題號使用 2B鉛筆將“答題卡”的相應代碼涂黑。3第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用 05 毫米黑色字跡簽字筆作答。4合理安排答題空間，超出答題區域無效。第一部分選擇題(共 25分)一、單項選擇題(本大題共 25小題。每小題 l分共 25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1當商業銀行持有的票據在到期前，需要資金周轉時，可以向中央銀行申請貼現。取得貸款，這稱為A拆借 B貸款 C貼現 D再貼現2根據中國人民銀行法的規定，中國人民銀行總行行長由A國家主席決定 B國務院總理決定C主管金融的國務院副總理決定 D全國人大決定3銀行的負債業務就是商業銀行吸收、組織資金來源的業務。其中，最主要的負債業務方式是A財政撥款 B發行金融債券C同業拆借 D吸收公眾存款4金融租賃公司最低注冊資本為人民幣A1 億元 B2 億元C3 億元 D4 億元5符合條件的財務公司，可以向中國銀行業監督管理委員會申請從事的業務是A經批準發行財務公司債券 B在境內買賣或代理買賣股票C在境內買賣或代理買賣期貨 D投資于非成員單位的企業債券6根據商業銀行法的規定，企業事業單位可開設A1 個基本賬戶 B2 個基本賬戶C3 個基本賬戶 D4 個基本賬戶7對于違反存期約定提前支取的存款，或者超過存期而未支取的存款，適用A活期利率 B原儲蓄合同定期利率C支取日相應的定期利率 D按對儲戶有利原則適用利率8銀行與開戶單位核定庫存現金的限額，通常為A12 天的日常零星開支 B23 天的日常零星開支C35 天的日常零星開支 D57 天的日常零星開支9有權決定停息、減息、緩息和免息的機構是A國務院 B中國人民銀行C財政部 D商業銀行10下列關于委托貸款的說法，不正確的是A委托單位提供資金 B銀行監督使用并協助收回C貸款風險由委托單位承擔 D銀行向委托人收取利息11下列各項擔保形式中，需轉移財產占有的是A保證 B動產質押C抵押 D留置12貨幣從發行庫到業務庫的過程叫A出庫 B回籠 C人庫 D.流通13中國投資有限責任公司的資本金為A1 000 億人民幣 B1 000 億美元C2 000 億人民幣 D2 000 億美元14下列屬于資本項目的是A貿易收支 B勞務收支C個人境外旅游用匯 D個人境外投資15按照貸款合同中利率的狀態，利率可分為固定利率和A中央利率 B浮動利率C名義利率 D實際利率16匯率的直接標價法是指A一國貨幣與另一國貨幣兌換的比率B本國貨幣對外國貨幣的比率C用 l個或 l00個外國貨幣單位折合成若干本國貨幣D用 l個或 l00個本國貨幣單位折合成若干外國貨幣17貸記卡透支應A按日記收復利 B按星期記收復利C按月記收復利 D按年記收復利18B 股是指A境內上市普通股 B境內上市外資股C境外上市外資股 D社會公眾股19證券承銷期限最長不得超過A30 日 B60 日 C90 日 D180 日20為證券集中交易提供交易場所及設施的是A證監會 B證券交易所C證券公司 D證券登記結算機構21可轉換債券發源于 l9世紀的A英國 B美國C德國 D法國22可轉換債券的回售實際是一種A債券 B物權C.買人期權 D賣出期權23契約型投資基金也稱A公司型投資基金 B開放式基金C封閉式基金 D信托型投資基金24基金管理人注冊資本不得低于人民幣A100 萬元 B500 萬元C1000 萬元 D1 億元25以匯率為標的物的期貨合約是A匯率期貨 B利率期貨C貨幣期貨 D外匯期貨第二部分 非選擇題(共 75分)二、名詞解釋題(本大題共 5小題，每小題 3分，共 15分)26存款準備金率27公司法人信托28單一擔保29遠期匯率30要約收購三、簡答題(本大題共 4小題。每小題 5分。共 20分)31簡述中國人民銀行總行與分支機構的關系。32簡述我國法律禁止抵押的財產。33簡述我國外匯儲備的來源。34簡述上市公司公開發行薪股的條件。四、論述題(本大題共 2小題，每小題 l0分共 20分)35試述中國人民銀行與銀監會之間的監管合作。36試述銀行卡持卡人的權利與義務。五、案例分析題(本大題共 2小題，每小題 l0分，共 20分)37 甲貿易公司向乙商業銀行申請一筆 800 萬元人民幣的貸款，甲貿易公司以自己所有的一臺價值 400 萬元人民幣的進口儀器設定了貸款抵押，同時由丙科技公司作貸款保證人，保證合同中約定丙公司承擔一般保證責任。貸款期滿，甲貿易公司未能歸還貸款。乙商業銀行要求經濟實力雄厚的丙科技公司歸還 800 萬元貸款。但丙科技公司拒絕。問：(1)什么是物的擔保和人的擔保?本案中的貸款擔保屬于哪種類型?(3 分)(2)乙商業銀行能否直接要求丙科技公司先行歸還貸款?為什么?(3 分)(3)乙商業銀行的 800萬元貸款應當向誰追償?為什么?(4 分)38 A 公司是一家綜合類證券公司，為取得甲股份有限公司公開發行的票面總值迭8000 萬元人民幣股票的承銷權，請甲股份有限公司所在市有關政府領導出面打招呼，因此A 公司成功同甲股份有限公司簽訂了包銷協議。A 公司在承銷甲股份有限公司股票時，恰逢牛市，于是 A 公司置包銷協議中與甲股份有限公司協商確定并報證監會核準的價格于不顧，單方面提高銷售價格，獲利 3 000 萬元，并且 A 公司以包銷協議中所列價格預先購入并留存甲股份有限公司股票