理財代理人合同協議?甲方（委托人）：姓名：______________________身份證號碼：________________聯系地址：________________聯系電話：________________乙方（理財代理人）：名稱：____________________統一社會信用代碼：__________法定代表人：________________聯系地址：________________聯系電話：________________鑒于甲方希望獲得專業的理財服務，乙方具備提供理財服務的專業能力和資質，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方作為理財代理人提供理財服務事宜，達成如下合同協議：一、服務內容及標的物描述（一）理財規劃咨詢乙方為甲方提供全面的理財規劃咨詢服務，包括但不限于資產配置建議、投資策略規劃、風險管理規劃等。乙方將根據甲方的財務狀況、收入情況、投資目標、風險承受能力等因素，為甲方量身定制個性化的理財方案。（二）投資產品推薦與管理1.乙方基于專業知識和市場研究，為甲方推薦符合其理財目標和風險承受能力的各類投資產品，包括但不限于股票、基金、債券、理財產品、保險產品等。2.乙方負責對甲方選擇投資的產品進行持續跟蹤和管理，及時向甲方提供產品的市場動態、收益情況、風險變化等信息，并根據市場變化和甲方的情況，適時提出調整投資組合的建議。（三）財務狀況分析與監控1.乙方定期對甲方的財務狀況進行分析評估，包括資產負債狀況、現金流狀況、收支情況等，及時發現潛在的財務風險，并提供相應的應對措施建議。2.乙方協助甲方監控個人財務目標的實現進度，根據實際情況對理財方案進行動態調整，確保理財目標的順利達成。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權要求乙方按照合同約定提供理財服務，并獲得專業、準確、及時的信息和建議。有權對乙方提供的理財方案和投資建議進行自主決策，乙方應尊重甲方的最終決策。有權了解乙方為其理財服務的工作進展情況，包括投資產品的運作情況、財務狀況分析結果等。在乙方違反合同約定或法律法規規定給甲方造成損失時，有權要求乙方承擔賠償責任。2.義務向乙方如實提供個人財務狀況、收入情況、投資目標、風險承受能力等相關信息和資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照合同約定向乙方支付理財服務費用。根據乙方的建議和理財方案，積極配合乙方進行投資決策和財務規劃的實施。在理財服務過程中，如自身情況發生重大變化（如收入大幅增減、投資目標改變、風險承受能力變化等），應及時通知乙方。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照合同約定收取理財服務費用。根據甲方提供的信息和資料，為甲方制定和實施理財方案，在法律法規允許的范圍內自主進行投資決策和管理。有權拒絕甲方提出的違反法律法規或合同約定的不合理要求。2.義務遵守法律法規和職業道德規范，誠實守信，勤勉盡責地為甲方提供理財服務。運用專業知識和技能，為甲方提供優質、專業、全面的理財規劃咨詢、投資產品推薦與管理、財務狀況分析與監控等服務，確保理財方案符合甲方的利益和風險承受能力。對甲方的個人信息和財務信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方提供理財服務報告，詳細說明理財方案的執行情況、投資產品的收益情況、財務狀況分析結果等，并根據市場變化和甲方情況及時提出調整建議。在投資決策過程中，充分考慮甲方的風險承受能力和投資目標，合理配置資產，控制投資風險，避免過度投資或高風險投資。三、服務費用及支付方式（一）服務費用甲方應向乙方支付的理財服務費用包括基礎服務費和業績報酬兩部分。1.基礎服務費：甲方每月向乙方支付基礎服務費人民幣______元。該費用用于乙方為甲方提供日常的理財規劃咨詢、財務狀況分析等基礎服務。2.業績報酬：根據甲方投資資產的增值情況，乙方按照一定比例收取業績報酬。具體計算方式為：當甲方投資資產年度增值額超過人民幣______元時，乙方對超出部分按照______%的比例收取業績報酬。（二）支付方式1.基礎服務費支付：甲方應在每月______日前，將當月基礎服務費支付至乙方指定的銀行賬戶。2.業績報酬支付：甲方應在每個自然年度結束后的______個工作日內，對乙方投資管理的資產進行清算，并根據業績報酬計算結果，將業績報酬支付至乙方指定的銀行賬戶。四、保密條款1.雙方應對在合同履行過程中知悉的對方商業秘密、個人信息、財務信息等予以保密。未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息。2.本條款的保密期限為自合同生效之日起______年。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照合同約定向乙方支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權暫停理財服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.若甲方提供虛假信息或資料，導致乙方基于錯誤信息為甲方制定理財方案或進行投資決策，給甲方或乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照合同約定為甲方提供理財服務，或提供的服務不符合合同約定的標準和要求，乙方應采取補救措施，并根據給甲方造成的損失情況，承擔相應的賠償責任。2.若乙方違反保密條款，向第三方披露甲方信息，乙方應立即停止違約行為，并賠償甲方因此遭受的全部損失。3.若乙方在投資決策過程中違反法律法規或合同約定，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。六、爭議解決1.本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本合同過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。合同期滿后，雙方如無異議，則自動延續______年。2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。3.本合同未盡事宜，雙方可另行協商并簽訂補充協議，補充協議與本