融資租賃擔(dān)保的重要性及實(shí)現(xiàn)方式合同編號(hào)：__________出租方（以下簡(jiǎn)稱甲方）：______________________法定代表人：______________________地址：______________________聯(lián)系方式：______________________承租方（以下簡(jiǎn)稱乙方）：______________________法定代表人：______________________地址：______________________聯(lián)系方式：______________________擔(dān)保方（以下簡(jiǎn)稱丙方，如有多個(gè)擔(dān)保方則分別列出）：______________________法定代表人：______________________地址：______________________聯(lián)系方式：______________________一、前言1.1合同目的本合同旨在明確在融資租賃交易中，各方的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系，特別是擔(dān)保方為保證出租方權(quán)益而提供擔(dān)保的相關(guān)事宜。通過本合同的簽訂，保障融資租賃業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，降低各方風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)租賃資產(chǎn)的有效利用。1.2適用范圍本合同適用于甲方作為出租人，乙方作為承租人，丙方作為擔(dān)保人之間的融資租賃擔(dān)保交易。涵蓋在租賃期間內(nèi)與租賃物、租金支付、擔(dān)保責(zé)任履行等相關(guān)的所有事項(xiàng)。二、融資租賃擔(dān)保概述2.1融資租賃擔(dān)保的定義融資租賃擔(dān)保是指在融資租賃交易中，擔(dān)保人（丙方）為承租人（乙方）向出租人（甲方）提供的一種信用保障措施。當(dāng)乙方未能按照租賃合同履行其義務(wù)時(shí)，丙方按照本擔(dān)保合同的約定，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，以保證甲方的權(quán)益不受損害。2.2融資租賃擔(dān)保的特點(diǎn)（1）從屬性：擔(dān)保合同從屬于融資租賃合同，其效力和履行以融資租賃合同的存在為前提。（2）補(bǔ)充性：擔(dān)保的作用是對(duì)承租人履行能力的補(bǔ)充，當(dāng)承租人自身信用或財(cái)務(wù)狀況不足以保障出租人的權(quán)益時(shí)，擔(dān)保人介入承擔(dān)責(zé)任。（3）或然性：擔(dān)保責(zé)任并非必然發(fā)生，在承租人違約等特定情形下才會(huì)觸發(fā)。三、融資租賃擔(dān)保的重要性3.1保障出租人的權(quán)益3.1.1租金回收風(fēng)險(xiǎn)防范在融資租賃業(yè)務(wù)中，租金是出租人獲取收益的主要來源。乙方可能因經(jīng)營不善、市場(chǎng)波動(dòng)等原因出現(xiàn)租金支付困難。丙方提供擔(dān)保后，若乙方逾期支付租金，甲方有權(quán)要求丙方按照約定承擔(dān)支付租金的責(zé)任，從而有效防范租金回收風(fēng)險(xiǎn)。例如，當(dāng)乙方連續(xù)[X]個(gè)月未能按時(shí)支付租金時(shí)，甲方可書面通知丙方，要求丙方在接到通知后的[X]個(gè)工作日內(nèi)支付相應(yīng)的租金及逾期利息（逾期利息按照合同約定的利率計(jì)算）。3.1.2租賃物價(jià)值保全乙方在租賃期間有義務(wù)妥善保管和使用租賃物。但如果乙方違反租賃合同約定，如過度使用、不當(dāng)處置租賃物導(dǎo)致租賃物價(jià)值受損，丙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。這有助于保證租賃物的價(jià)值在租賃期屆滿時(shí)能夠滿足合同約定的處置要求，保障甲方對(duì)租賃物的權(quán)益。3.2促進(jìn)融資租賃業(yè)務(wù)的開展3.2.1增強(qiáng)承租人的信用乙方可能由于自身規(guī)模較小、經(jīng)營歷史較短等原因，信用狀況不足以單獨(dú)獲得甲方的融資租賃服務(wù)。丙方的擔(dān)保相當(dāng)于為乙方的信用提供了補(bǔ)充，使甲方更愿意與乙方開展融資租賃業(yè)務(wù)。3.2.2吸引更多投資者對(duì)于一些大型的融資租賃項(xiàng)目，有效的擔(dān)保機(jī)制能夠增強(qiáng)整個(gè)項(xiàng)目的安全性和吸引力。這有助于甲方吸引更多的投資者參與項(xiàng)目融資，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。四、常見的融資租賃擔(dān)保方式4.1保證擔(dān)保4.1.1保證人的資格要求（1）丙方作為保證人應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（2）具有足夠的代償能力，其財(cái)務(wù)狀況良好，具備穩(wěn)定的收入來源或資產(chǎn)足以承擔(dān)可能的擔(dān)保責(zé)任。例如，保證人的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于本次擔(dān)保金額的[X]倍。（3）除法律法規(guī)另有規(guī)定外，國家機(jī)關(guān)不得作為保證人，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國或者國際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外；學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得作為保證人。4.1.2保證合同的內(nèi)容（1）被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額：明確本次融資租賃的租金總額、租賃期限等基本信息，以確定被保證的主債權(quán)范圍。（2）債務(wù)人履行債務(wù)的期限：按照融資租賃合同中乙方支付租金的時(shí)間安排確定，例如租金分[X]期支付，每期的支付日期等。（3）保證的方式：可以采用一般保證或者連帶責(zé)任保證。一般保證是指在乙方不能履行債務(wù)時(shí)，由丙方承擔(dān)保證責(zé)任；連帶責(zé)任保證是指乙方在債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，甲方可以要求乙方履行債務(wù)，也可以要求丙方在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。本合同約定為[具體保證方式]。（4）保證擔(dān)保的范圍：包括但不限于租金、利息、違約金、損害賠償金以及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用（如訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等）。（5）保證的期間：從主債務(wù)履行期屆滿之日起算，保證期間為[X]年。4.2抵押擔(dān)保4.2.1抵押物的范圍（1）丙方可以提供不動(dòng)產(chǎn)（如土地、房屋等）、動(dòng)產(chǎn)（如機(jī)器設(shè)備、車輛等）或者權(quán)利（如建設(shè)用地使用權(quán)、股權(quán)等）作為抵押物。（2）抵押物應(yīng)當(dāng)具有合法的所有權(quán)或者處分權(quán)，不存在權(quán)屬爭(zhēng)議、被查封、扣押、監(jiān)管等限制抵押的情形。（3）以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提供書面承諾，保證出質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)經(jīng)過法定程序能夠轉(zhuǎn)讓，且轉(zhuǎn)讓行為不違反法律法規(guī)的規(guī)定。4.2.2抵押登記的程序（1）以不動(dòng)產(chǎn)抵押的，丙方和甲方應(yīng)共同到不動(dòng)產(chǎn)所在地的不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)辦理抵押登記手續(xù)。丙方應(yīng)提供相關(guān)的產(chǎn)權(quán)證明文件、身份證明文件等資料。登記機(jī)構(gòu)受理申請(qǐng)后，經(jīng)審核符合條件的，予以登記并頒發(fā)他項(xiàng)權(quán)利證書。（2）以動(dòng)產(chǎn)抵押的，根據(jù)《動(dòng)產(chǎn)抵押登記辦法》的規(guī)定，可由抵押合同雙方當(dāng)事人共同向抵押人住所地的市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記。提交的材料包括抵押合同、雙方主體資格證明等，經(jīng)審核無誤后予以登記。（3）以權(quán)利抵押的，根據(jù)不同的權(quán)利類型，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定到相應(yīng)的登記機(jī)構(gòu)辦理登記手續(xù)。例如，以股權(quán)出質(zhì)的，到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記。4.3質(zhì)押擔(dān)保4.3.1質(zhì)物的種類（1）丙方可以提供動(dòng)產(chǎn)（如存貨、應(yīng)收賬款等）或者權(quán)利（如匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單等有價(jià)證券）作為質(zhì)物。（2）質(zhì)物應(yīng)當(dāng)具有可轉(zhuǎn)讓性、可變現(xiàn)性和價(jià)值穩(wěn)定性。對(duì)于應(yīng)收賬款質(zhì)押，應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法、有效，且未被質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓給第三方。4.3.2質(zhì)押權(quán)的設(shè)立（1）以動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的，丙方應(yīng)將質(zhì)物交付給甲方占有。自交付之日起，質(zhì)押權(quán)設(shè)立。在質(zhì)押期間，甲方應(yīng)妥善保管質(zhì)物，因甲方保管不善致使質(zhì)物滅失或者毀損的，甲方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。（2）以權(quán)利質(zhì)押的，根據(jù)不同的權(quán)利類型，按照法定的設(shè)立方式設(shè)立質(zhì)押權(quán)。例如，以匯票、支票、本票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時(shí)設(shè)立；沒有權(quán)利憑證的，質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自信貸征信機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。五、融資租賃擔(dān)保的設(shè)定5.1擔(dān)保合同的簽訂（1）本擔(dān)保合同應(yīng)采用書面形式，由甲方、乙方和丙方共同簽署。合同內(nèi)容應(yīng)明確各方的權(quán)利和義務(wù)，符合法律法規(guī)的規(guī)定和本合同上述條款的要求。（2）在簽訂擔(dān)保合同之前，丙方應(yīng)向甲方提供必要的資料，如營業(yè)執(zhí)照副本、財(cái)務(wù)報(bào)表、資產(chǎn)證明等，以便甲方對(duì)丙方的擔(dān)保資格和能力進(jìn)行審查。5.2擔(dān)保物的評(píng)估與交付（1）對(duì)于提供抵押或質(zhì)押擔(dān)保的情況，在設(shè)定擔(dān)保之前，應(yīng)委托具有合法資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估報(bào)告應(yīng)作為確定擔(dān)保物價(jià)值的依據(jù)之一。（2）如果是抵押擔(dān)保，抵押物不需要交付給甲方占有，但應(yīng)按照抵押登記的要求進(jìn)行管理；如果是質(zhì)押擔(dān)保，質(zhì)物應(yīng)按照上述質(zhì)押權(quán)設(shè)立的要求及時(shí)交付給甲方占有或者辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。5.3擔(dān)保登記手續(xù)（1）根據(jù)不同的擔(dān)保方式，按照法律法規(guī)的規(guī)定及時(shí)辦理擔(dān)保登記手續(xù)。各方應(yīng)積極配合，提供所需的資料和信息。（2）在辦理擔(dān)保登記手續(xù)過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，由[具體承擔(dān)方]承擔(dān)。六、融資租賃擔(dān)保的履行6.1擔(dān)保人的義務(wù)（1）監(jiān)督義務(wù)：丙方應(yīng)監(jiān)督乙方對(duì)融資租賃合同的履行情況，包括租金支付、租賃物的使用和保管等情況。如發(fā)覺乙方存在可能影響甲方權(quán)益的行為，應(yīng)及時(shí)通知甲方并采取合理措施制止。（2）信息披露義務(wù)：丙方應(yīng)按照甲方的要求，定期或不定期向甲方披露其自身的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況等可能影響擔(dān)保能力的信息。例如，每年提供經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表，在發(fā)生重大資產(chǎn)變動(dòng)、經(jīng)營危機(jī)等情況時(shí)及時(shí)告知甲方。（3）代償義務(wù)：當(dāng)乙方未能按照融資租賃合同的約定履行義務(wù)時(shí)，丙方應(yīng)按照擔(dān)保合同的約定承擔(dān)代償責(zé)任。代償范圍包括租金、利息、違約金、損害賠償金以及甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而支出的合理費(fèi)用（如訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)等）。在承擔(dān)代償責(zé)任后，丙方有權(quán)向乙方進(jìn)行追償。6.2擔(dān)保責(zé)任的范圍（1）本擔(dān)保合同的擔(dān)保責(zé)任范圍包括但不限于：乙方在融資租賃合同項(xiàng)下應(yīng)支付的全部租金、逾期利息、違約金、損害賠償金；因乙方違約導(dǎo)致甲方提前終止融資租賃合同而造成的損失；甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而支出的費(fèi)用，包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、拍賣費(fèi)、變賣費(fèi)等。（2）擔(dān)保責(zé)任的金額以本擔(dān)保合同約定的擔(dān)保金額為限。如果乙方的債務(wù)在擔(dān)保期間內(nèi)發(fā)生增加或減少的情況，丙方的擔(dān)保責(zé)任范圍相應(yīng)調(diào)整，但應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定和本合同約定的調(diào)整程序。6.3擔(dān)保期間的規(guī)定（1）本擔(dān)保合同的擔(dān)保期間自融資租賃合同生效之日起，至乙方履行完融資租賃合同項(xiàng)下的全部義務(wù)（包括但不限于支付全部租金、歸還租賃物或按照合同約定處置租賃物等）之日止。（2）在擔(dān)保期間內(nèi)，如果甲方依法將其在融資租賃合同項(xiàng)下的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方的，丙方在原擔(dān)保范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。如果乙方與甲方協(xié)商變更融資租賃合同的內(nèi)容，如延長(zhǎng)租賃期限、增加租金金額等，應(yīng)征得丙方書面同意，否則丙方對(duì)加重部分不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。七、融資租賃擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)管理7.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：甲方、乙方和丙方應(yīng)共同識(shí)別融資租賃擔(dān)保業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于承租人的信用風(fēng)險(xiǎn)（如經(jīng)營不善、財(cái)務(wù)狀況惡化等導(dǎo)致無法支付租金）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（如租賃物市場(chǎng)價(jià)值波動(dòng)影響擔(dān)保物的變現(xiàn)價(jià)值）、法律風(fēng)險(xiǎn)（如擔(dān)保合同的法律效力、抵押物的合法性等問題）和操作風(fēng)險(xiǎn)（如擔(dān)保登記手續(xù)辦理不當(dāng)、質(zhì)物保管不善等）。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，采用定性和定量相結(jié)合的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。例如，對(duì)承租人的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以參考其信用評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)指標(biāo)（如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率等）、經(jīng)營歷史等因素；對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以分析租賃物的市場(chǎng)供求關(guān)系、價(jià)格走勢(shì)等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，為制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供依據(jù)。7.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（1）風(fēng)險(xiǎn)分散：甲方可以通過開展多元化的融資租賃業(yè)務(wù)，選擇不同行業(yè)、不同地區(qū)的承租人，降低因單一承租人違約而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。丙方也可以通過為多個(gè)承租人提供擔(dān)保，分散擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。（2）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：甲方可以通過購買信用保險(xiǎn)等方式將承租人的信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。在擔(dān)保合同中，丙方可以與乙方約定風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)條款，如在一定范圍內(nèi)分擔(dān)因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的租賃物價(jià)值貶損的損失。（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：在合同簽訂前，加強(qiáng)對(duì)承租人的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查其信用狀況、經(jīng)營能力等；對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行嚴(yán)格的評(píng)估和管理，保證擔(dān)保物的價(jià)值足以覆蓋擔(dān)保責(zé)任；在合同履行期間，加強(qiáng)對(duì)承租人的監(jiān)督和對(duì)擔(dān)保物的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)覺并處理風(fēng)險(xiǎn)隱患。7.3擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與預(yù)警（1）監(jiān)測(cè)指標(biāo)設(shè)定：確定用于監(jiān)測(cè)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵指標(biāo)，如承租人的財(cái)務(wù)指標(biāo)（如營業(yè)收入、凈利潤、現(xiàn)金流量等）、擔(dān)保物的市場(chǎng)價(jià)值變動(dòng)率、租金支付情況（如租金逾期率、累計(jì)逾期金額等）等。（2）定期監(jiān)測(cè)：甲方、乙方和丙方應(yīng)定期（如每月、每季度）對(duì)設(shè)定的監(jiān)測(cè)指標(biāo)進(jìn)行數(shù)據(jù)收集和分析，評(píng)估擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。（3）預(yù)警機(jī)制：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值。當(dāng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)達(dá)到或超過預(yù)警閾值時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。例如，當(dāng)承租人的現(xiàn)金流量連續(xù)[X]個(gè)月低于某一水平，或者租金逾期率超過[X]%時(shí)，應(yīng)視為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，各方應(yīng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，如要求承租人提供補(bǔ)充擔(dān)保、調(diào)整租金支付計(jì)劃等。八、融資租賃擔(dān)保的變更與解除8.1擔(dān)保變更的條件與程序（1）變更條件：在融資租賃擔(dān)保期間，若因融資租賃合同的變更（如租賃期限延長(zhǎng)、租金金額調(diào)整等）、擔(dān)保物價(jià)值變化（如擔(dān)保物增值或貶值）或者其他合理原因需要變更擔(dān)保合同的，應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：一是變更內(nèi)容不得違反法律法規(guī)的規(guī)定；二是變更事項(xiàng)經(jīng)各方協(xié)商一致；三是變更后的擔(dān)保責(zé)任范圍、擔(dān)保期間等符合擔(dān)保的目的和原則。（2）變更程序：由一方提出變更擔(dān)保合同的書面申請(qǐng)，說明變更的原因、內(nèi)容和影響等。各方進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見后簽訂擔(dān)保合同變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)明確變更后的擔(dān)保條款，如擔(dān)保金額、擔(dān)保方式、擔(dān)保期間等的調(diào)整情況。根據(jù)變更內(nèi)容的要求，辦理相關(guān)的手續(xù)，如涉及擔(dān)保物的變更，應(yīng)按照抵押或質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定辦理變更登記手續(xù)。8.2擔(dān)保解除的情形與后果（1）解除情形：一是融資租賃合同履行完畢，乙方已按照合同約定支付全部租金并歸還租賃物或者按照合同約定處置租賃物后，擔(dān)保合同自動(dòng)解除；二是經(jīng)各方協(xié)商一致同意解除擔(dān)保合同；三是因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的客觀原因?qū)е聯(lián)：贤瑹o法繼續(xù)履行，且各方就解除事宜達(dá)成一致意見；四是在符合法律法規(guī)規(guī)定的其他情形下，如擔(dān)保合同存在無效或可撤銷的情形，經(jīng)法定程序確認(rèn)后解除。（2）解除后果：擔(dān)保合同解除后，丙方的擔(dān)保責(zé)任終止。如果在擔(dān)保期間內(nèi)丙方已經(jīng)承擔(dān)了部分擔(dān)保責(zé)任，在擔(dān)保合同解除后，丙方有權(quán)按照法律法規(guī)的規(guī)定和合同約定向乙方進(jìn)行追償。同時(shí)各方應(yīng)根據(jù)擔(dān)保合同解除的原因和實(shí)際情況，辦理相關(guān)的后續(xù)手續(xù)，如返還擔(dān)保物（如果是質(zhì)押擔(dān)保且質(zhì)物尚未處置）、注銷擔(dān)保登記手續(xù)等。九、爭(zhēng)議解決9.1協(xié)商解決（1）若在本合同履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議，各方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后的[X]個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)，各方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)協(xié)商事宜。（2）在協(xié)商過程中，各方應(yīng)本著平等、互利、誠實(shí)信用的原則，充分交換意見，尋求共同認(rèn)可的解決方案。協(xié)商達(dá)成的協(xié)議應(yīng)以書面形式記錄，并經(jīng)各方簽字確認(rèn)后生效，對(duì)各方具有約束力。9.2仲裁或訴訟（1）如果協(xié)商未能解決爭(zhēng)議，各方可以選擇將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁或者向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2