（新版）金融經辦柜員員工考試題庫（完整版）

一、單選題

1.柜員現金尾箱匯總折人民幣2萬元（不含）以下自行碰庫'現金超過人民幣2

萬元（含）自行碰庫后換人復核、庫管員尾箱自行碰庫后換人復核。以上碰庫要

求由系統O、未完成復核碰庫的（）平賬與簽退。

A、強制控制；不允許

B、強制控制；允許

G非強制控制；不允許

D、非強制控制；允許

答案:A

2.單位通知存款正常支取時，存期在1-7天的按（）利率計息。

A、一天通知

B、七天通知

C、協議利率

D、活期存款

答案：D

3.關于我行在收到企業信息聯網核查系統返回的核查結果后的操作，說法錯誤的

是（）

A、將核查結果與客戶提供資料進行核對。

B、核對發現結果存在疑義的，可通過企業信息聯網核查系統反饋疑義信息。

C、如核對發現客戶憑虛假證明文件辦理相關業務的，應及時向公安機關報案。

D、核對發現不一致的，應不得為客戶辦理相關業務。

答案：D

4.客戶經理需要辦理代理見證業務的，需要填制（），向委托行營業網點提出書

面申請。

A、單位賬戶代理見證業務聯系函

B、單位賬戶代理見證業務申請表

C、單位賬戶代理見證業務委托函

D、單位賬戶代理見證業務代理函

答案：A

5.為企業辦理基本存款賬戶開立或撤銷業務時系統后臺自動向企業信息聯網核

查系統報送”已開戶''或"已銷戶"狀態，該交易用于查看系統自動報送情況，若報

送狀態為'‘未報送''最遲應于開銷基本戶后（）后手工報送。

A、第一個工作日

B、第二是個工作日

C、第三季度個工作日

D、第四個工作日

答案：B

6.有權機關提供凍結手續齊全的，經辦機構應當立即辦理，并在協助凍結財產法

律文書回執中注明辦理情況。對涉案賬戶較多，有權機關辦理集中凍結的，經辦

機構應當在（）小時以內采取凍結措施。

A、12

B、24

C、36

D、48

答案：B

7.0元（不含）以上面額必須全額機械清分，（）元（含）以下券別如不適合

機械清分，可組織手工清分。

A、5,5

B、10,5

C、10,10

D、5,10

答案：A

8.（）銀行機構，指委托直接接入銀行機構通過網上支付跨行清算系統代為收發

業務和清算資金的銀行機構

A、直接接入

B、代理接入

C、間接接入

D、第三方渠道接入

答案：B

9.分行營運分管行領導（）至少對分行下轄金庫檢查一次。

A、每年

B、每季

C、每月

D、每半個月

答案：A

10.一般尾箱現金柜員現金量不足，可通過“柜員現金調劑”功能向其他普通柜

員調入現金，由（）發起。

A、調出柜員

B、調入柜員

C、現金庫管員

D、營業部主任

答案：A

11.針對恐怖名單上的組織開立的單位賬戶內有留存狀態為“正常”的支票或商

業承兌匯票，各機構應在系統中對相應的支票或商業承兌匯票做（）處理

A、封存

B、作廢

C、凍結

D、掛失

答案：B

12.冠字號碼文件（包括原始文件與轉換文本）存儲在記錄網點本地PC端及冠字

號數據庫，在對外支付后至少保存（）個月，并確保數據安全。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：B

13.以下賬戶和款項不得采取凍結措施的為（）。

A、銀行承兌匯票保證金

B、銀行保函保證金

C、商業匯票保證金

D、信用證開證保證金

答案：C

14.電信網絡新型違法犯罪凍結資金返還，經辦機構非原凍結機構的，該如何處

理。

A、由經辦機構直接操作資金返還

B、告知有權機關無法辦理的原因，并要求有權機關回原凍結機構辦理

C、經辦機構在審查資料無誤后，應將相關材料提交原凍結機構。原凍結機構確

認《電信網絡新型違法犯罪凍結費金協助返還通知書》加蓋的公章與原凍結通知

書一致后，由經辦機構辦理資金返還

D、經辦機構在審查資料無誤后，應將相關材料提交原凍結機構。原凍結機構確

認《電信網絡新型違法犯罪凍結費金協助返還通知書》加蓋的公章與原凍結通知

書一致后，由原凍結機構辦理資金返還

答案：D

15.對于重大消費投訴事件，總（分）行投訴管理部門應自事件發生之時起（）

小時內向其監管機構報告相關情況

A、12

B、24

C、36

D、48

答案：B

16.下列關于貸款本息調賬交易，說法錯誤的

A、貸款本息調賬交易只能調整貸款狀態為正常的本金

B、貸款本息調賬交易能調整所有狀態的貸款本金

C、已結清貸款狀態不能進行貸款本息調賬

D、貸款本息調整交易功能可滿足調賬需求的，不允許通過特權記賬交易進行調

賬

答案：B

17.第三方機構制定的付款賬戶類型包括：

A、僅限個人借記卡賬戶支付

B、僅限個人貸記卡賬戶支付

C、僅限單位銀行結算賬戶支付

D、以上都是

答案：D

18.（）是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，

將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息'客戶信息告知有權機關的行

為。

A、協助查詢

B、協助凍結

C、協助扣劃

D、協助通知

答案:A

19.日終柜員原則上應上繳現金大數至機構庫管員，留存金額匯總折人民幣低于

00

A、2萬元（不含）

B、2萬元（含）

C、5萬元（不含）

D、5萬元（含）

答案：A

20.本行各級機構發現恐怖名單上的組織及人員擁有或控制的資產，應當立即按

照相應的操作規定采取（）措施。

A、扣押

B、凍結

C、關注

D、扣劃

答案：B

21.下列說法錯誤的是()o

A、保證金賬戶不得扣劃

B、保證金賬戶不得凍結

C、保證金賬戶喪失保證功能后可以扣劃

答案:A

22.協助法院扣劃的存款需直接劃入。的賬戶或其指定的賬戶；協助國家稅務局

或海關扣劃的存款需直接劃入()；協助地方稅務局扣劃的存款需直接劃入指定

的()。

A、國庫，法院，地方財政賬戶

B、地方財政賬戶，法院，國庫

C、法院，國庫，地方財政賬戶

D、國庫，地方財政賬戶，法院

答案：C

23.銀行、支付機構收到公安機關、中國支付清算協會等移交的可疑賬戶線索或

預警提示后，應將其作為核查重點，視情及時采取等措施，并及時反饋

核查結果。

A、拒絕開戶

B、中止非柜面業務、限制賬戶權限

C、可以簽約網銀或手機銀行業務

D、拒絕柜面業務

答案：B

24.事后監督檔案資料保管期限為()

A、10年

B、15年

G30年

D、永久

答案：A

25.企業信息聯網核查系統是中國人民銀行聯合相關部門建設的系統，不能為參

與機構提供企業（）信息真實性、有效性核驗服務。

A、相關人員手機號碼

B、企業納稅狀態

C、企業登記注冊

D、企業工商信息狀態

答案：D

26.匯率參數的維護在O系統，通過STAR傳給核心匯率表

A、核心

B、資金交易

C、客戶信息管理

答案：B

27.“點對點”聯網，即（）通過當地銀監局金融專網通道與各銀行業金融機構

省級分行網絡對接。

A、高級人民法院

B、基層人民法院

C、最高人民法院

D、中級人民法院

答案：A

28.遇下列哪些情形，應提示客戶更新資料？

A、客戶身份證件和其他身份證明文件已過有效期的

B、了解或者應當了解客戶名稱'實際控制人、住所、通訊地址、聯系電話等重

要信息發生變更的。

C、選項中的情況均要

答案：C

29.需在官方網站、移動客戶端、營業場所或辦公場所等醒目位置公布消費投訴

電話、通訊地址等投訴受理渠道信息及投訴處理流程，明示投訴責任人，做到件

件有回音，事事有答復，這是遵循（）原則

A、遵循專人負責原則

B、遵循首問負責制

C、遵循合規原則

D、遵循保密原則

答案：A

30.我行網上支付跨行清算系統處理的業務遵循（）

A、實時入賬'定時清算

B、批量入賬、定時清算

C、實時入賬、實時清算

D、批量入賬'實時清算

答案：A

31.金融機構向中國人民銀行分支機構解繳的回籠款中有假幣的，中國人民銀行

予以（），向繳款單位開具（），并要求補足等額人民幣回籠款。

A、沒收，《假人民幣沒收收據》

B、收繳，《假幣收繳憑證》

C、沒收，《貨幣真偽鑒定書》

D、收繳，《貨幣真偽鑒定書）

答案:A

32.小額支付系統直接參與者，對有疑問的支付業務和其他需要查詢的事項，應

及時發出查詢,查復行應在收到查詢信息的前予以查復。

A、當日

B、下一工作日

C、下一個法定工作日12：00

D、隔日

答案：C

33.（）負責本網點委托或代理業務的溝通協調、組織監督及回函確認工作。

A、單位負責人

B、營業部主任

C、主辦柜員

D、客戶經理

答案：B

34.對于重大案件，經設區的市一級以上人民檢察院、公安機關和國家安全機關

負責人批準后，凍結期限可以為（）年，續凍期限最長不得超過（）年。

A、1年，1年

B、6個月，6個月

C、1年，個月

D、6個月，1年

答案：A

35.經辦機構接到有權機關臨柜辦理查詢需求后，應當及時辦理。能夠現場辦理

完畢的，現場辦理并反饋。無法現場辦理完畢的，可由提出協查要求的有權機關

指派至少（）名原執法人員，持有效期內的工作證件到我行取反饋結果。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

36.成捆的票幣要用捆鈔機進行O捆扎，結頭處粘貼封簽。

A、雙十字

B、單十字

C、雙叉

D、一字

答案：A

37.目前我行個人匯兌金額1萬元以上至5萬元（含）的收費標準是（）。

A、10元/筆

B、10.5元/筆

G15元/筆

D、15.5元/筆

答案:C

38.代理行出具的《單位賬戶代理見證業務回函》，由代理行營業網點營業部主

任簽章并加蓋營業網點的（）

A、業務清訖章

B、受理專用章

C、會計業務專用章

D、支行公章

答案：C

39.以下屬于《會計檔案銷毀清冊》的登記內容。

A、會計檔案名稱

B、案卷號

C、銷毀時間

D、以上都有

答案：D

40.中華人民共和國財政部、國家檔案局2015年12月11日公布修訂后的《會計

檔案管理辦法》，。其施行。

A、公布之日

B、42350

G42370

D、42401

答案:C

41.客戶服務中心（）對受理的消費投訴數據進行統計，對投訴問題進行初步分

析，形成分析報告，提出改進我行產品'流程以及經營管理方面的建議和意見,

并報備總行營運管理部。

A、按周

B、按月

C、按季

D、按半年

答案:B

42.（）是指經核實確系消費者為達到個人目的提出的，無事實依據的'超出我

行管理或服務范圍的投訴；或投訴事項不具體無法核實取證、投訴事項不符合客

觀真實、投訴人信息不完整無法取得聯系的投訴

A、有效投訴

B、無效投訴

C、有理投訴

D、無理投訴

答案：B

43.考慮到存在突發事件的可能性，允許分行在特殊情況下發生小幅超備付現金

限額的現象，其上限為核定的備付金限額的（）（含）以內

A、0.05

B、0.1

C、0.15

D、0.2

答案：B

44.會計主管應。對本機構的代保管品實物與登記簿進行核對，確保實物與登

記簿的數量相符。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：A

45.假幣鑒定單位自受理鑒定之日起。個工作日內完成鑒定，因情況復雜不能

在規定期限內完成，可以延長至。工作日。

A、10,15

B、15,20

C、15,30

D、30,60

答案：C

46.以下不屬于代保管品的是（）

A、抵押品

B、質押品

C、貴重物品

D、空白印鑒卡

答案：D

47.已經造成銀行或客戶實際經濟損失，或其他形成重大風險、造成嚴重不良影

響的事件為（）

A、一類風險

B、二類風險

C、三類風險

D、四類風險

答案：A

48.以下不屬于短信驗證支付業務

A、付款人通過收款行發起網銀借記業務

B、收款人通過收款行發起網銀借記業務

C、付款人通過收款行辦理授權支付協議簽約

D、以上不全是

答案：D

49.獲得在中國永久居留權的外國人，其在境內開立銀行賬戶的合法身份證明文

件是（）?

A、身份證

B、護照

C、外國人永久居留身份證

D、臨時通行證

答案：C

50.單位賬戶連續0及以上對賬周期在對賬期內未對賬的，對其賬戶進行”只收不

付”控制，并發送短信通知其法人代表人與對賬聯系人。

A、一期

B、兩期

C、三期

D、四期

答案：B

51.支付業務信息在小額支付系統中以—為單位處理。

A、單筆包

B、批量包

C、匯總包

D、隔日整包

答案：B

52.各機構應充分認識，。與業務部門崗位分離'職責獨立，是銀行內控管理

的重要組成部門。

A、作業部門

B、管理部門

C、營運部門

D、合規部門

答案：C

53.()為全行消費投訴的主管部門，負責我行消費投訴處理工作的管理、指導和

考核；負責協調、監督各機構妥善處理各類消費投訴

A、總行辦公室

B、總行黨群監察室

C、總行網絡金融部

D、總行營運管理部

答案：D

54.個人客戶的身份證件或身份證明文件指()。

A、政府部門頒發的能夠確認其身份且附有本人照片的身份證件

B、政府有權機構出具的能夠證明其真實身份的證明文件

C、選項中的兩項均可

答案：C

55.會計憑證一經裝訂不得隨意拆封。確需拆封，原則上由。拆封，且須經會

計機構負責人和會計主管批準。

A、原裝訂人

B、經辦柜員

C、主辦柜員

D、會計主管

答案:A

56.關于存款賬戶積數調整說法正確的（）

A、活期賬戶以及通知存款賬號才允許操作積數調整

B、定期賬戶不允許積數調整

C、因業務發生機構在交易時發生操作性差錯，需由業務責任人發起簽報流程，

并經有權人進行審批。

D、以上都對

答案：D

57.大額支付系統（）處理支付業務，全額清算資金。

A、每日一次

B、每日兩次

C、逐筆實時

D、批量

答案:C

58.我行大額支付系統業務的主管部門是（），負責支付業務資金清算、差錯處

理，按規定及時與中國人民銀行和行內機構對賬。

A、信息技術部

B、營運管理部

C、網絡金融部

D、廈門自貿試驗區資金營運中心

答案：B

59.柜員現金尾箱匯總折人民幣2萬元（不含）以下自行碰庫、現金超過人民幣（）

自行碰庫后換人復核、庫管員尾箱自行碰庫后換人復核。以上碰庫要求由（）、柜

員根據業務規定選擇“是否復核碰庫”、事中與事后監督加強審核。

A、2萬元（含）；系統管控

B、2萬元（含）；人工管控

C、2萬元（不含）；人工管控

D、2萬元（不含）；系統管控

答案：B

60.對漏存連續（）（含）以上的零存整取存款，之前存入款項按零存整取存款

核算，漏存后存入金額按活期存款利率計提利息。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

61.以下不屬于有價單證的是（）

A、支票

B、定額存單

C、定額銀行本票

D、定額匯票

答案：A

62.對于我行客戶是否為涉恐名單人員存在疑問的情況，應向（）申請協助核實。

A、當地人民銀行

B、當地公安機關

C、以上兩者均可

答案：C

63.參數變更申請審批通過后，由（）組織進行參數變更實施工作

A、分行營運管理部

B、總行營運管理部

C、分行計劃財務部

D、總行計劃財務部

答案：B

64.發起行對發起的支付業務需要退回的，應通過大額支付系統發送退回請求。

接收行應于收到退回請求的（）前發出應答。

A、當日10：00

B、下一工作日10：00

G當日12：00

D、下一工作日12：00

答案：D

65.在對賬截止前一周仍未完成對賬的對公客戶，各分行營運管理部或支行發送

未對賬客戶清單至（），由（）負責與客戶聯系催收。

A、經辦柜員

B、主辦柜員

C、營業部主任

D、管戶客戶經理

答案：D

66.遇詢證函業務糾紛，處理方式不當的是。。

A、謹慎處理

B、及時報告

C、嚴防風險

D、暫時擱置

答案：D

67.如無法現場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息

的，原則上應當在（）個工作日以內反饋

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

68.對查詢查復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應及時發出查詢。查

復行應在收到查詢信息的前予以查復。

A、每日12點

B、每個工作日12點

C、當日12點

D、下一個工作日12點

答案：D

69.每日生成客戶證件到期短信通知發送失敗報表，報表上線后，取消分支機構

的()對全量證照即將過期及已過期的個人及對公客戶電話提醒更新證照的規定。

A、客戶經理

B、網點負責人

C、柜面人員

D、安保人員

答案：C

70.分行應根據人民銀行當地分支機構要求按()填制、報送《人民幣冠字號碼查

詢情況統計表》

A、旬

B\月

C、季度

D、年

答案：B

71.各機構每年形成的會計檔案，由會計部門的會計檔案保管員按照歸檔要求，

負責整理立卷，裝訂成冊，按檔案類別和保管期限分類裝箱保管，并登記《會計

檔案保管登記簿》，上一年度的各類會計檔案的歸檔造冊工作應在次年。份完

成。

Av1月

B、2月

C、3月

D、4月

答案：A

72.大額支付系統—處理支付業務，全額清算資金。

A、逐筆實時

B、逐筆當日

C、批量當日

D、逐筆隔日

答案：A

73.對于新建立業務關系(即新建客戶號)的客戶，應在建立業務關系后的3個

工作日內由評級系統進行風險等級的系統初評，并在系統初評后的2個工作日內

完成客戶分配。同時，評級人員應及時在系統初評結果產生后的5個工作日內對

系統初評結果進行人工審核，人工審核后應進行人工復核，人工復核須在系統得

出初評結果后()個工作日內完成。

A、10

B、20

C、30

D、50

答案：C

74.經辦機構須與簽發調查令的法院核實委托查詢取證的真實性，核實法院調查

令、律師執業資格證無誤后，應當提供調查令所指定的證據，不能當即提供的，

應當在收到調查令之日起()日內提供，經辦機構有權拒絕提供調查令指定證據

以外的其他材料。

A、-

B、三

C\五

D、七

答案：C

75.柜面業務授權調整后，以下哪項業務()無需授權

A、掛賬-退匯交易

B、掛賬-手工入賬交易

C、重要物品管理中的“領用/上繳”

D、對私客戶信息修改中的移動電話信息修改

答案：C

76.我行網上支付跨行清算系統發起的業務在預定時間內未收到支付業務處理結

果的，可主動發起業務撤銷指令，也可根據客戶要求發起業務撤銷指令。撤銷指

令應由()發起

A、原支付業務發起方

B、原支付業務收款方

C、客戶

D、收款人

答案：A

77.根據我行《客戶投訴處理管理辦法》規定，對金融犯罪舉報的，由受理單位

轉交()調查處理。

A、營運管理部

B、辦公室

C、黨群監察部門

D、風險管理

答案：C

78.我行網上支付跨行清算系統辦理的支付業務金額上限設定為.

A、無限額

B、5萬

C、1萬

D、100萬

答案：D

79.客戶辦理冠字號碼查詢業務時，對于處理結果及處理程序有異議的，查詢受理

單位應告知客戶在接到查詢結果通知書后()個工作日內向查詢受理單位的上級

行或人民銀行當地分支機構申請再查詢或投訴。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

80.對賬回收率統計截止前（）仍未完成對賬的客戶，各分行營運管理部或支行

將客戶清單發送至管戶客戶經理、業務團隊負責人。

A、一天

B、一周

C、半個月

D、一個月

答案：B

81.代理行將代理見證業務的所有紙質材料通過（）至委托行。

A、順豐快遞

B、EMS郵寄

C、跑腿

D、客戶經理

答案：B

82.代理行在單位客戶的經營場所辦理業務時，應由（）人以上（含）銀行工作

人員上門辦理。

A、兩人

B、三人

C、四人

D、一人

答案：A

83.收繳單位應在收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內，將待鑒定貨幣送達

鑒定單位。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

84.各網點營業部主管或分行集中作業中心主管，對所屬網點冠字號碼的存儲、

檢索、涉假查詢處置情況至少()自查一次，登記在《會計檢查登記簿》。

A、每半月

B、每月

C、每季度

D、每年

答案：B

85.在柜面機具維護方面，分行應每()組織對現金處理機具進行一次鑒別功能

抽樣

A、半年

B、季度

C、年

D、月

答案：A

86.()負責代理見證業務相關文書的法律合規評審。

A、總行辦公室

B、總行營運管理部

C、總行風險管理部

D、分行風控管理部

答案：C

87.各機構了解或者應當了解客戶的資金或者財產屬于信托財產的，應當識別信

托關系當事人的身份，登記()0

A、信托委托人

B、受益人的姓名或者名稱

C、聯系方式

D、選項中的要素均要

答案：D

88.金融機構柜面發現假幣后，應當由()名以上業務人員當面予以收繳.

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

89.大額支付系統逐筆實時處理支付業務，全額清算資金。支付業務在大額支付

系統完成斐金清算后即具有()。

A、有效性

B、最終性

C、完整性

D、連續性

答案：B

90.客戶經理提出代理見證業務申請前，需通過查詢()等，確認單位客戶符合

本行辦理賬戶業務的條件。

A、國家稅務系統

B、賬戶管理系統

C、市場主體信手信息公示系統

D、銀證通系統

答案:C

91.網絡金融部客戶服務中心協助在對賬截止前()起，針對未對賬的對公客戶

電話通知。

A、一■"月

B、半年

C、一周

D、一年

答案：A

92.關于企業信息聯網核查中的企業開銷戶狀態查詢的說法錯誤的是()

A、該交易可查看歷史開銷基本存款賬戶報送情況。

B、為企業辦理基本戶開銷業務時，系統自動后企業信息聯網核查系統報送“已

開戶”或“已銷戶”狀態。

C、該交易用于查看系統自動報送情況。

D、若查看系統報送狀態為“未報送”，系統將最遲于開銷基本戶后第二個工作

日自動報送。

答案：D

93.收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起()個工作日內，將待鑒定貨幣送

達鑒定單位。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

94.我行目前小額支付系統辦理的貸記支付業務金額上限設定為。

A、無限額

B、5萬

C、1萬

D、100萬

答案：D

95.()是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對發現的假幣通過

法定程序強制扣留的行為。

A、鑒別

B、收繳

C、誤收

D、誤付

答案：B

96.凍結涉案存款、匯款等財產的期限不得超過()。

Ax1個月

B、3個月

c、6個月

D、12個月

答案：B

97.遇下列哪些情形，應根據有關法令、法規限制或中止或停止與客戶的業務關

系？

A、單位客戶先前提交的身份證件（包括營業執照'組織機構代碼證'稅務登記

證'機構信息代碼證）超過有效期的，單位客戶的控股股東或者實際控制人、法

定代表人、負責人的身份證件或者身份證證明文件已過有效期的，如客戶在三個

月內沒有更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業務

B、對個人客戶先前提交的身份證件超過有效期的，應視具體情況限制或中止客

戶辦理業務

C、本行對客戶的異常行為或可疑交易進行分析后，認為客戶與恐怖活動有關或

有重大洗錢嫌疑的，應當限制或中止與客戶的業務關系

D、選項中的情況均要

答案：D

98.營業部主任現金庫查庫頻率為每月（）次。

A、2次（按半月）

B、2次（按旬）

C、1次

D、3次

答案：A

99.小額借記回執信息最長返回時間不得小于中國人民銀行規定的基準時間，不

得超過一個法定工作日。

A、5

B、3

C、10

D、1

答案:A

100.各機構檔案（）交易憑證補制完成后，由各機構（）對補制會計檔案要素業

務附件及簽字等進行審核，審核完成后交由（）復審。

A、經辦、主辦、會計主管

B、管理員、會計主管、支行行長

C、管理員、會計主管、分行營運管理部

D、管理員、會計主管、分行綜合管理部

答案：C

101.多名投訴人采取面談方式提出共同消費投訴的，應當推選代表，代表人數不

超過（）名。

A、3

B、5

C、6

D、10

答案：B

102.以下關于小額支付系統的說法錯誤的是（）

A、小額支付系統的參與者分為直接參與者和間接參與者。

B、直接參與者是指直接接入小額支付系統辦理業務的機構。

C、間接參與者是指通過直接參與者接入小額支付系統辦理業務的機構。

D、我行各分行是小額支付系統直接參與者。

答案:D

103.大額現金備案'授權原則中客戶支取人民幣（）萬元（含）以上需提前一個

工作日預約

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

104.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》2019年9月18日中

國人民銀行第1次行務會議審議通過，現予發布，自（）其施行。

A、43862

B、43891

C、43922

D、43952

答案：C

105.大額支付系統對于清算賬戶頭寸不足的支付業務，按級次排隊等待清算，以

下哪個清算順序是正確的？

A、錯賬沖正》特急大額支付（救災、戰備款項）

B、小額支付系統、網上支付跨行清算系統等軋差凈額＞緊急貸記支付業務

C、緊急貸記支付業務》中國人民銀行營業部門發起的轉賬業務

D、普通大額支付和即時轉賬支付＞錯賬沖正

答案：A

106.協助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時

期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的（）存款的行為。

A、全部

B、部分

C、超額

D、全部或部分

答案：D

107.冠字號碼再查詢受理單位收到客戶提交的書面再查詢或投訴申請后,應當自

受理之日起（）個工作日內，開展調查與處理工作。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

108.各級反洗錢工作領導小組及辦公室接到員工舉報后，應立即組織調查，并在

（）個工作日內得出調查初步結論，提交相關監察部門進行審議。

A、五

B、+

C、十五

D、三十

答案：B

109.新增特殊利率種類（如LPR）,須提供（）對執行新利率的相關規定材料,

否則需提交到分管行領導審批。

A、內部

B、外部

C、部門

D、行文

答案：B

110.（）是指經調查核實屬于我行責任，即因我行為消費者提供的產品及服務直

接導致的，或雖屬消費者原因但我行處理不當'不規范或未承擔告知義務的投訴

A、有效投訴

B、無效投訴

C、有理投訴

D、無理投訴

答案：A

111.代理行受理委托行的申請，應按照委托行或本網點與單位客戶的約定時間進

行辦理，原則上在。內完成代理見證業務，并通過流程會簽的方式反饋委托行。

A、三個工作日

B、五個工作日

C、七個工作日

D、十個工作日

答案：B

112.客戶辦理冠字號碼查詢業務，查詢受理單位對于提供證明材料符合規定的查

詢申請，應在受理之日起（）個工作日內辦結,如有特殊情況需延長辦理時間的，

可延長至（）個工作日，并提前告知客戶。

A、3,5

B、3,10

C、5,10

D、5,20

答案：B

113.總行反洗錢工作領導小組每年至少召開（）次例會，組長可以決定召開臨時

會議，反洗錢工作領導小組例會由總行反洗錢工作領導小組組長召集，本行反洗

錢領導小組成員參加。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：B

114.硬幣分面值，（）枚為卷，（）卷為包。

A、五十，+

B、五十，五

C、十，五十

D、五，十

答案：A

115.針對詢證函存在的風險點提出相關的工作要求，不正確的是（）。

A、詢證內容應認真審查，回復須規范詳實

B、詢證函是低風險業務，無須審慎操作

C、處于任何目的的非正當要求，應嚴詞拒絕

D、加強詢證函業務監督檢查

答案：B

116.小額支付系統處理借記業務和規定金額以下的貸記業務支付指令，軋

差凈額清算資金。

A、實時發送

B、逐筆發送

C、批量發送

D、隔日發送

答案：C

117.客戶身份識別，是指我行在為客戶提供各類金融服務時，遵循()的原則。

A、了解你的客戶

B、相信你的客戶

C、監督你的客戶

D、控制你的客戶

答案：A

118.()對代理見證事項的完整性'合規性負責

A、委托行

B、代理行

G開戶行

D、支行網點

答案：A

119.柜面業務授權調整后，經辦柜員操作轉賬金額權限由人民幣5萬元調整為多

少()金額

Ax10萬元

B、20萬元

C、50萬元

D、30萬元

答案：B

120.對于新建立業務關系(即新建客戶號)的客戶，應在建立業務關系后的3

個工作日內由評級系統進行風險等級的系統初評，并在系統初評后的2個工作日

內完成客戶分配。同時，評級人員應及時在系統初評結果產生后的()個工作日內

對系統初評結果進行人工審核，人工審核后應進行人工復核，人工復核須在系統

得出初評結果后30個工作日內完成。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

121.各機構在當天（）前未平賬關機的，需同時向總行信息技術部和總行營運管

理部報備，報備時需說明延遲關機的原因。

A、21:00

B、22:00

C、20:00

D、24:00

答案：A

122.辦理現金收付業務必須堅持收入現金先收款后記賬、付出現金先記賬后付款

的原則為（）

A、雙人操作原則

B、一筆一清原則

C、日清日結原則

D、謹慎收付原則

答案：D

123.代理行的見證人員按照委托行提供的地址信息,對單位地址的（）進行核實，

并與經營場所合影拍照。

A、合規性

B、合法性

C、真實性

D、完整性

答案：C

124.（）是代理見證業務的主管部門

A、總行綜合管理部

B、總行營運管理部

C、總行風險管理部

D、分行營運管理部

答案：B

125.（）負責對參數變更實施過程合規進行審核，審核通過后方可進入生產發布

A、總行營運管理部

B、總行信息管理部

C、總行計劃財務部

D、分行營運管理部

答案：A

126.定期存款賬戶自動轉存時，按O掛牌整存整取定期利率計息，可將利息轉

入本金生息。

A、原存入日

B、自動轉存日

C、支取日

答案：B

127.經辦機構應及時協助公安機關辦理返還，能夠現場辦理完畢的，應當現場辦

理；現場無法辦理完畢的，應當在（）工作日內辦理完畢，并將回執反饋公安機

關。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案:A

128.支行如無特殊需求，總行統一指定各支行營業部會計主管為支行反洗錢工作

聯絡員A角，各支行（）應至少指定一人為支行反洗錢工作聯絡員B角。

A、綜合柜員

B、客戶經理

C、行長

D、團隊長

答案：B

129.檔案裝訂中，（）不屬于會計憑證類。

A、業務交易憑證

B、批處理記賬憑證

C、日終結賬扎帳表

D、查詢查復書

答案：D

130.我行大額支付系統貸記支付業務的金額起點、支付限額為

A、5萬

B、無限額

C、100萬

D、1萬

答案：B

131.冠字號碼查詢申請表、再查詢申請表和查詢結果通知書應自成類別，以業務

發生時間先后為序,按年裝訂歸檔，保管期限（）年。

A、3

B、5

C、10

D、30

答案：C

132.機構平賬關機后，以下哪些做法正確？

A、機構平賬關機后拒絕辦理業務

B、如需再開機，需報備總行營運管理部

C、如需再開機，需報備總行信息技術部

D、再開機需同時向總行信息技術部和總行營運管理部報備，申請時需說明再開

機的原因。

答案：D

133.分支機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中

國人民銀行當地分支機構報告以下哪些可疑行為？

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的

C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的

D、選項中的情況均應報告

答案：D

134.人民法院被執行人的銀行存款的期限不得超過（）,期滿可續凍，每次續凍

期限不得超過0。

A、半年，1年

B、半年，半年

C、1年，半年

D、1年，1年

答案：D

135.中國人民銀行及其分支機構應當以金融機構反洗錢監管檔案為依托，結合現

場檢查、約見談話等情況，參考日常監管中獲得的其他信息，選擇關鍵、明顯、

客觀的評價指標，按（）對金融機構反洗錢工作的合規性與有效性進行考核評級。

A、旬

B、月

G季

D、年度

答案：D

136.被抹賬后應按正確的交易或流程重記被抹賬業務，交易成功后在交易憑證上

注明（）

A、重記**號（被抹業務流水號）業務紫字樣

B、抹賬原因**

C、抹賬流水號**

答案：A

137.查詢查復業務中，查復行應在收到查詢信息的（）前予以查復。

A、當日10：00

B、下一工作日10：00

G當日12：00

D、下一工作日12：00

答案：D

138.協助凍結時，人民法院出具()。

A、凍結存款裁定書

B、凍結存款決定書

C、凍結存款通知書

D、凍結存款告知書

答案:A

139.實物貴金屬應視同現金管理，支行負責人按()查庫。

A、半月

B、月

C、季

D、年

答案：C

140.分行營運管理部對轄屬網點冠字號碼的存儲、檢索、涉假查詢處置情況至少

()檢查一次，覆蓋轄屬所有網點。

A、每半月

B、每月

C、每季度

D、每年

答案:D

141.O負責轄屬營業機構代理見證業務的作業指導'業務管理、風險管控與監

督檢查。

A、分行營運管理部

B、總行營運管理部

C、風控部

D、分行綜合部

答案：A

142.()是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、臨時存款賬戶苦

D、專用存款賬戶

答案：A

143.直接與支付系統城市處理中心連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行

機構是（）

A、直接參與者

B、間接參與者

C、特許參與者

D、普通參與者

答案：A

144.若電信網絡新型違法犯罪凍結資金返還時，受害者賬戶為他行賬戶，返還資

金路徑為

A、現金

B、直接轉入客戶賬戶

C、轉入待銷賬后轉入客戶他行賬戶

答案：C

145.我行自助賬單平臺已有相關短信通知，針對紙質及電子賬單生成'電子賬單

即將失效及已逾期、以及連續多期未對賬的對公客戶，均向其（）發送提示短信。

A、負責人或法人代表

B、賬戶管理員

C、對賬聯系人

答案：C

146.案件代理律師持調查令查詢，我行應該予以配合。持令調查律師為兩名的，

可以由任意一名律師持令調查。調查令的有效期限，最長不得超過（）;超過有

效期限的，不可受理。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

147.辦理的代保管品是貼現票據時，寄庫類型選擇()o

A、總部寄庫

B、分行寄庫

C、外部寄庫

D、內部寄庫

答案：D

148.日終柜員原則上應上繳現金大數至機構庫管員，留存金額匯總折人民幣低于

()萬元(不含)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

149.()視同普通業務憑證管理，無需登記重空登記簿'無需碰庫、查庫。

A、存款證明書

B、結構性存款協議

C、賬戶類憑證

D、中間業務憑證

答案：B

150.以下說法錯誤的是()。

A、經辦機構在辦理協助凍結時，審查有權機關要求凍結的存款是否處于不得凍

結的存款，若屬于不得凍結的存款，應當向有權機關說明原因，不予協助。

B、若有權機關堅持凍結的，經辦機構可在協助凍結通知書上將上述有關情況注

明后協助，并妥善保管已經盡到告知、注意義務的證據。

C、協助凍結存款法律文書應當明確凍結賬戶名稱'賬號'大小寫金額、凍結起

止時間等要素。

D、凍結涉案賬戶的金額，應當與涉案金額相當，可以超出涉案金額范圍。

答案：D

151.以下關于小額支付系統的說法錯誤的是（）

A、我行系統收到查詢后，應在收到查詢信息的下一法定工作日12:00前予以查

復。

B、借記回執信息最長返回時間不得超過3個法定工作日。

C、付款行可對發起的普通貸記業務需要撤銷的，可向小額支付系統發送撤銷申

請，申請撤銷的業務已納入軋差的，不能撤銷。

D、申請業務撤銷只能整包撤銷，不能撤銷批量包中單筆支付業務。

答案：B

152.分支機構營業部網點由（）進行資料審核，集中受理窗口由指定聯絡人進行

費料審核。

A、指定聯絡人

B、經辦柜員

C、主辦柜員

D、營業部主任

答案：D

153.柜面收納現金時應注意（）?

A、使用點鈔機清點的應正反面各清點一次

B、使用清分機清點的，也應清點兩遍

C、無法使用機具清點的，拒收

D、有發現反宣幣的，班后自行銷毀

答案：A

154.實物貴金屬應視同現金管理，查庫頻率為營業部主任按（）查庫。

A、半月

B、月

C、季

D、年

答案:A

155.（）是網上支付跨行清算系統業務的主管部門

A、營運管理部

B、資金營運中心

C、公司業務部

D、網絡金融部

答案：A

156.我行在大額支付系統的接入'清算模式是什么？

A、一點接入，一點清算

B、一點接入，多點清算

C、多點接入，一點清算

D、多點接入，多點清算

答案：A

157.本行員工發現洗錢違規事件，應立即向()進行上報。

A、分行辦公室

B、上級反洗錢工作領導小組辦公室

C、總行辦公室

D、總行反洗錢工作領導小組辦公室

答案：B

158.下列屬于涉賭涉詐可疑資金特征的是

A、本人持身份證到銀行網點開立銀行賬戶

B、法人授權本單位企業正式員工辦理銀行賬戶開戶事項

C、本人開立賬戶時，根據自身業務需要開通手機'網銀等線上簽約業務

D、同一人作為多家企業法定代表人或負責人開立單位賬戶，或同一人代理多家

企業開立單位賬戶

答案：D

159.情況復雜或有特殊原因的，可適當延長處理時限，但最長不得超過()日

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：D

160.出現以下哪些情況時，各機構應當重新識別客戶？

A、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協

查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號

碼'注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

C、各機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾

的。

D、選項中的情況均要

答案：D

161.設有2個以上現金服務窗口的非小面額現金主辦網點，當日營業前可用于對

外支付的小面額人民幣配備標準為：除硬1角5角外，每增加1個窗口各券別增

加()的備付量

A、0.1

B、0.2

C、0.3

D、0.5

答案：D

162.()指情節不嚴重'客戶無明確時限要求的投訴

A、一般投訴

B、重大投訴

C、緊急投訴

D、嚴重投訴

答案：A

163.根據參數的變更方式不同，參數變更分為新增類參數變更和O

A、修改類參數變更

B、產品參數

C、利率參數

D、費率參數

答案：A

164.消費者投訴的檔案管理保存期限為消費投訴辦結后（）。

A、一年

B、二年

G三年

D、五年

答案：B

165.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，我行

應根據（）的要求執行。

A、資產所在地縣級公安機關

B、資產所在地市級公安機關

C、資產所在地省級公安機關

D、公安部

答案：D

166.根據我行《廈門銀行股份有限公司非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查操作規

程》規定，以下哪類賬戶無需開展盡職調查？（）

A、未成年人開立的賬戶

B、已退休的老年人開立的賬戶

C、財務公司開立的賬戶

D、由我國境內軍隊、武警部隊簽發證件的現役軍人、武警開立的賬戶

答案：D

167.關于會計檔案的調閱，以下錯誤的有

A、會計檔案一律不準外借

B、內部調閱無需審批，但要填寫《調閱會計檔案登記簿》以備查考

C、查閱會計檔案時，應有專人負責，協助查閱

D、查閱人所需的證據和有關斐料等會計檔案，可以抄錄、拍照、掃描'復印或

復制。

答案:B

168.一次性發現假幣（）張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發

文另有規定的兩者較小者,應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案:A

169.會計憑證應每天業務終了（）個工作日內由裝訂人員按規定整理裝訂完畢，

粘貼封簽、加蓋裝訂人員及主管章。

A、—

B、二

G三

D、七

答案：C

170.參數變更申請除說明參數變更內容外，還應說明參數變更對（）方面的影響，

以提供后續進行參數變更的關聯性影響分析。

A、業務

B、客戶服務

C、收費

D、其他

答案：A

171.各機構除了風險等級的定期審核之外，應對客戶的風險狀況進行持續跟蹤，

在持續跟蹤過程中如發現客戶風險狀況發生以下哪些變化時需調整客戶風險等

級的，應及時進行客戶風險等級的調整？

A、當客戶變更重要身份信息、司法機關調查凍結本行客戶、客戶涉及權威媒體

的案件報道等可能導致洗錢風險狀況發生實質性變化的事件發生時，管戶客戶經

理應在發生事件后的30個工作日內完成客戶身份信息的重新識別和客戶風險等

級的重新評定。

B、客戶資金交易發生異常情況觸發反洗錢系統客戶等級調整預警信息時，管戶

客戶經理應在觸發預警信息后的30個工作日內完成客戶身份信息的重新識別和

客戶風險等級的重新評定。

C、總（分）行反洗錢聯絡員接收到當地人行的反洗錢調查通知，在配合進行調

查的同時應當根據調查實際情況進行客戶風險等級的調整。

D、選項中的情況均要

答案：D

172.總行營運管理部識別出屬于新增類參數變更需求的，反饋給（），由其向（）

提起提案進行開發。

A、參數主管部門，總行信息技術部

B、總行信息技術部，參數主管部門

C、參數主管部門，總行營運管理部

D、參數主管部門，總行風險控制部

答案：A

173.全面準確記錄消費投訴的接收、流轉、處理過程。書面資料（包括但不限于

客戶意見簿'投訴信函、投訴轉辦單'投訴處理單等）、電子數據、音像資料等

信息檔案均應歸檔保存，保存期限為消費投訴辦結后（）年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

174.在同業賬戶客戶開戶的代理見證過程中，委托行嚴禁將（）核實工作委托給

代理行辦理。

A、同業賬戶上門核實

B、同業賬戶面簽

C、同業賬戶開戶證明文件原件審核

D、同業存款銀行一級法人

答案：D

175.我行大額支付系統實行（）小時運行，運行時間由中國人民銀行統一規定。

A、5x19

B、5x20

C、5x21

D、5x22

答案：C

176.各機構會計主管應（）對本機構的代保管品實物與登記簿進行核對，確保實

物與登記簿的數量相符。

A、每周

B、每月

C、每季度

D、每年

答案：B

177.費用參數變更若涉及新增收費、計稅核算編碼參數主管部門須向（）進行申

請

A、總行信息技術部

B、總行營運管理部

C、總行辦公室

D、總行計劃財務部

答案:D

178.各機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些種

措施，識別或者重新識別客戶身份？

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件（包括機構信息代碼等）

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、選項中的方式均可

答案：D

179.行內控制扣劃，審核相關斐料無誤的，經辦柜員根據劃款證件文件或材料的

內容，編制特種轉賬憑證，特種轉賬憑證須由（）審核簽章。

A、營業部主任

B、支行行長

C、營運管理部負責人

答案：A

180.完成凍結后、續凍、解凍操作后執行人員的工作證件及通知書回執復印件留

底，與該筆凍結/解凍通知書原件連同業務憑證專夾保管，期限為()年。

A、10

B、15

C、30

D、永久

答案：D

181.基層反洗錢工作小組自查可視需要開展，但每()至少應進行一次。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：C

182.已裝訂成冊會計檔案，應先用棉紙包角后再貼上會計檔案專用封簽，并在封

面及會計檔案專用封簽上逐項填寫清楚，然后由裝訂人員和()在加封處蓋章。

A、經辦柜員

B、會計主辦

C、會計主管

D、機構負責人

答案：C

183.參數變更申請審批通過后，由()組織進行參數變更實施工作

A、總行信息技術部

B、總行營運管理部

C、總行辦公室

D、總行計劃財務部

答案：B

184.我行小額支付系統實行一小時運行.

A、7*24

B、5*24

C、24

D、5*21

答案:A

185.對于查詢除單位或者個人開銷戶、存款余額信息的其他信息，原則上應當在

0個工作日以內反饋。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：D

186.憑證口頭掛失可在系統內任意網點辦理，且口掛有效期為（）天，有效期后

掛失自動失效。

A、3

B、5

C、7

D、14

答案：B

187.投訴人撤回投訴的，投訴處理程序自收到撤回申請（）終止

A、當日

B、隔日

C、第二個工作日

D、第三個工作日

答案：A

188.客戶查詢冠字號碼，查詢受理單位對于提供證明材料符合規定的查詢申請,

應在受理之日起（）個工作日內辦結，如有特殊情況需延長辦理時間的，可延長

至（）個工作日，應提前告知客戶。

A、3,10

B、3,5

C、5,10

D、1,3

答案：A

189.經辦柜員通過綜合前端系統的“079038-統一抹賬”交易進行處理，交易成

功后打印單聯業務專用憑證，需由（）在交易憑證上簽署意見。

A、經辦柜員

B、主辦柜員

C、營業部主任

D、庫管員

答案：C

190.大額支付系統實行一小時運行，運行時間由中國人民銀行統一規定。

A、7*24

B、5*24

C、24

D、5*21

答案：D

191.以下不屬于營運實物的是（）

A、現金

B、普通業務憑證

C、安全認證工具

D、鑰匙

答案：D

192.會計檔案交接期限為（）0

A、10個工作日

B、15個工作日

C、20個工作日

D、30個工作日

答案：C

193.委托行營業網點通過0A協公辦公平臺辦公室流程中()的方式向確定的代

理行發出代理見證申請。

A、文件分發流程

B、待辦流程

C、公文系統

D、簽報流程

答案：A

194.假幣收繳應當在監控下實施，監控記錄保存期限不得少于()o

A、1個月

B、3個月

C、6個月

D、12個月

答案：B

195.對于業務部門或上級提出出具與事實不符的回函等非正當要求，營運人員均

應嚴詞拒絕，必要時應逐級報告直至()。

A、分行營運管理部

B、總行營運管理部

C、總分行營運管理部

D、分行風險控制部

答案：C

196.境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌

換日起()。

A、24個月

B、12個月

G6個月

D、3個月

答案：A

197.制定和維護核心業務參數的管理辦法是哪個部門

A、總行營運管理部

B、業務主管部

C、參數變更影響部門

D、參數信息技術部

答案：A

198.客戶支取人民幣（）萬元（含）以上需提前一個工作日預約。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案：B

199.無管戶客戶經理的未對賬公共戶，由（）指定人員處理。

A、業務團隊負責人

B、支行負責人

C、分行負責人

D、營運管理部負責人

答案:A

200.經辦機構接到有權機關臨柜辦理查詢需求后，應當及時辦理。如無法現場辦

理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應當在

（）個工作日以內反饋；對于查詢單位或者個人交易日期'交易方式、交易對手

賬戶及身份等信息'電子銀行信息、網銀登錄日志等信息、P0S機商戶、自動機

具相關信息的，原則上應當在（）個工作日以內反饋。

A、5,5

B、3,10

C、3,15

D、5,15

答案：B

201.《反洗錢監管通知書》應當提前（）個工作日送達被談話機構，告知對方談

話內容、參加人員'時間地點等事項。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

202.日終：原則上現金上繳至匯總折人民幣2萬元（不含）以下'（）營業需要

允許一名當班柜員超過此限額。

A、節假日前一工作日

B、節假日前一工作日因次日

C、節假日

D、節假日后一工作日

答案：B

203.關于企業信息聯網核查結果查詢的說法，錯誤的是（）

A、查詢路徑：綜合前端系統一對公業務一047000企業信息聯網核查一企業信息

聯網核查結果

B、該交易用于查看本機構企業信息聯網核查歷史記錄。

C、根據查詢條件可以查詢符合條件的歷史記錄，選中一條記錄可以查看該筆核

查記錄詳細情況，且可導出EXCEL表格。

D、該查詢不支持組合條件查詢，且只可查詢本機構的核查記錄。

答案：D

204.冠字號碼文件（包括原始文件與轉換文本）存儲在記錄網點或集中上級行營

運管理部統一管理,在對外支付后至少保存（）個月，并確保數據安全

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：B

205.（）指情節極其嚴重、客戶要求在短時間內回復的投訴，或監管部門指定時

限的單筆投訴

A、一般投訴

B、重大投訴

C、緊急投訴

D、嚴重投訴

答案：C

206.針對恐怖名單上的組織或個人在我行開立的賬戶，各機構應在系統中對相關

賬戶做（）凍結控制。

A、只進不出

B、金額凍結

C、不進不出

D、只出不進

答案：A

207.需核對單位客戶的客戶信息的，應通過中國人民銀行頒發的（）進行核查。

A、機構信息代碼

B、組織代碼證

C、營業執照

D、稅務登記證

答案：A

208.小額支付系統定期借記支付業務不包括（）

A、代收水電煤氣等公用事業費業務

B、國庫批量扣稅業務

C、國庫實時扣稅業務

D、人民銀行規定的其他定期借記支付業務

答案：C

209.公安機關'國家安全機關等涉案賬戶費金網絡查控系統'電信網絡新型違法

犯罪交易風險事件管理平臺均采用（）對接模式。

A、“總對總”

B、“總對分”

C、“點對點”

D、“分對總”

答案：A

210.()是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，將單位或個人

存款賬戶內的全部或部分存款費金劃撥到指定賬戶上的行為。

A、協助查詢

B、協助凍結

C、協助扣劃

D、協助通知

答案：C

211.各機構應落實渠道交易風險管控措施，并在()前對ATM本行取現以及手機

銀行、網上銀行'移動支付APP大額轉賬等環節實現生物識別輔助身份驗證手段

A、2021年6月底

B、2020年6月底

C、2021年12月底

D、2020年12月底

答案：A

212.協助有權機關根據通知書進行單位存款查詢時，如未提供賬號僅提供單位名

稱，下列說法正確的是

A、拒絕辦理

B、積極協調有權機關進行查詢

C、要求有權機關提供賬號后進行查詢

答案：B

213.金融機構應當將收繳的假幣()全額解繳到當地中國人民銀行分支機構，不

得自行處理。

A、每周

B、每月

C、每季

D、每年

答案：B

214.（）是指金融機構在辦理存取款'貨幣兌換等業務過程中，對貨幣真偽進行

判斷的行為。

A、鑒別

B、收繳

C、誤收

D、誤付

答案：A

215.不屬于普通借記支付業務的是（）

A、中國人民銀行機構間的借記業務

B、國庫借記匯劃業務

C、國庫批量扣稅業務

D、人民銀行規定的其他普通借記支付業務

答案：C

216.以下不能作為個人客戶開戶的有效身份證件的是（）。

A、港澳居民居住證

B、中國護照+定居國外的證明文件

C、外國人永久居留證

D、僅憑軍人和武裝警察身份證件

答案：D

217.通過綜合前端系統的“080100-紙幣冠字號查詢”功能可檢索本網點已上傳

數據庫的冠字號，T日上傳的數據（）日才能查看

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：B

218.銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保

函'票據、存單'資信證明，情節嚴重的，處（）以下有期徒刑或者拘役，情節

特別嚴重的，處（）以上有期徒刑。

A、三年，三年

B、三年，五年

C、五年，五年

D、五年，七年

答案：C

219.以下關于企業信息聯網核查疑義反饋查詢的說法錯誤的是（）

A、查詢路徑：綜合前端系統一對公業務一047000企業信息聯網核查一手機號碼

核查疑義反饋、登記信息疑義反饋、納稅信息疑義反饋。

B、該交易用于單獨進入疑義反饋交易向企業信息聯網核查系統反饋疑義。

C、單獨輸入平臺流水號系統不會回顯該筆核查情況。

D、輸入反饋意見后點擊提交即可向企業信息聯網核查系統反饋疑義。

答案：C

220.操作凍結時，文書、執法人等相關信息錄入有誤可通過“074356柜員賬戶

限制管理-外部凍結-修改”功能進行修改，修改O次數，。批量修改。已發

生續凍、解凍、扣劃等后續操作的，（）修改原凍結信息。

Av1次，支持，可以

B、不限，不支持，不可

C、不限，支持，不可

D、不限，不支持，可以

答案：B

221.分行營運管理部負責人（）對金庫檢查一次。

A、每年

B、每季

C、每月

D、每半個月

答案：B

222.開立對公詢證函'資信證明'存款余額證明、個人存款證明資信類證明文件

時，相關證明復印件應放置和保管年限的要求是（）

A、隨傳票裝訂、按天裝訂

B、專夾保管、按年裝訂

C、專夾保管、按季裝訂

D、無需留存

答案：B

223.會計檔案每冊裝訂厚度不得超過（）CMo

A、1.5

B、2.5

C、3

D、3.5

答案：D

224.代保管品種，對于封包客戶經理離職或者變更支行的，由（）重新拆包再封

包

A、后續管戶客戶經理

B、原管戶客戶經理

C、支行團隊長

答案：A

225.有權機關查詢的賬戶為（）、（）時，經辦機構應告知該賬戶的性質，盡量

避免后續被凍結的情形發生。

A、保證金、清算基金賬戶

B、保證金、質押賬戶

C、清算基金賬戶、質押賬戶

D、客戶備付金賬戶、保證金賬戶

答案：B

226.金融機構確認誤收的，應當在（）個工作日內向當地中國人民銀行分支機構

報告，并在（）個工作日內將假幣實物解繳至當地中國人民銀行分支機構。

A、2,2

B、2,3

C、3,2

D、3,3

答案：D

227.假幣鑒定單位應當自收到鑒定申請之日起（），通知收繳單位報送待鑒定貨

幣；收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起（），將待鑒定貨幣送達鑒定單位。

A、2個工作日內，2個工作日內

B、2個工作日內，3個工作日內

C、3個工作日內，3個工作日內

D、5個工作日，3個工作日

答案：A

228.驗鈔機鑒別次數A級點鈔機（）定為鑒別一次。

A、指定一面鑒別一次

B、任意一面鑒別一次

C、二面各鑒別一次

D、二面都鑒別一次

答案：B

229.外部協助查詢回執聯及所提供的查詢資料加蓋（）

A、業務清訖章

B、個人業務專用章

C、會計業務專用章

D、結算專用章

答案：C

230.人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限最長不超過（）。

A、1個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：C

231.中國反洗錢監測分析中心發現報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素

不全或者存在錯誤的，向我行發出補正通知，總行各運營部門、各分、支行應當

在接到補正通知的（）個工作日內補正。

A、5

B、10

C、20

D、3

答案：A

232.根據參數變更方式不同，分為新增類參數變更和（）

A、修改類參數變更

B、刪除類參數變更

C、減少類參數變更

D、變動類參數變更

答案：A

233.經辦柜員由于系統錯誤或操作失誤等原因需對某一筆交易記錄進行撤銷或

沖正時，交易當天發現的應優先采用（）功能

A、抹賬

B、沖賬

G補賬

D、一記雙訖

答案：A

234.核心業務參數實施管理部門為（）

A、總行信息技術部

B、總行營運管理部

C、總行辦公室

D、總行計劃財務部

答案：B

235.0負責明確和調整反洗錢監管分工，制定金融機構反洗錢信息報告制度及

反洗錢監管檔案管理辦法，規范反洗錢監管方法、措施和程序，指導中國人民銀

行分支機構開展反洗錢監管工作。

A、公安部

B、國家安全部

C、中國人民銀行

D、銀監會

答案：C

236.對于凍結的賬戶為理財回款賬戶時不得采取（）凍結方式。

A、封閉凍結

B、只收不付

C、金額凍結

答案：A

237.核心業務平臺計算計息天數時，采用（）的方法。

A、算頭算尾

B