第01章金融、資產管理與投資基金

第1題（）作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

【正確答案】：C

【答案解析工金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

第2題金融市場按照交易工具的期限分為

A.票據市場和證券市場

B.現貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

【正確答案1C

【答案解析】：金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。

第3題票據市場按（）分為票據承兌市場和貼現市場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

【正確答案】：B

【答案解析工票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。

第4題金融市場的構成要素不包括（）。

A.市場參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

【正確答案】：C

【答案解析】：金融市場的構成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

第5題從公司層面看，美國資產管理機構不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險公司

D.專業資產管理公司

【正確答案】：A

【答案解析】：從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司。

第6題（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新興

企業，尤其是高新技術產業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

【正確答案】：B

【答案解析】：考查風險投資基金的定義。

第7題目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【正確答案】：C

【答案解析】：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

第8題對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，（）

的投資模式。

A.承擔低風險、追求低收益

B.承擔低風險、追求高收益

C.承擔高風險、追求低收益

D.承擔高風險、追求高收益

【正確答案】：D

【答案解析］對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿

效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式。

第9題票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質

D.交易標的物

【正確答案】：D

【答案解析】：按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

第10題資產管理行業的功能和作用不包括（）。

A.提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

B.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務

C.是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

【正確答案1D

【答案解析】：

D選項應是降低交易成本。

第11題（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.企業

【正確答案】：C

【答案解析】：金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

第12題投資基金按照運作方式可分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

【正確答案】：A

【答案解析】：投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。

第13題在我國，傳統的資產管理行業主要是（）。

A.基金管理公司的保險公司

B.基金管理公司和銀行

C.保險公司和銀行

D.基金管理公司和信托公司

【正確答案1D

【答案解析］在我國，傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信托公司。

第14題（）是金融市場上進行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.金融工具

【正確答案1D

【答案解析］金融工具是金融市場上進行交易的載體。

第15題由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

A.現貨市場

B.期貨市場

C.貨幣市場

D.資本市場

【正確答案】：A

【答案解析］由于現貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很

小。

第16題投資基金主要是一種（）投資工具。

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

【正確答案】：B

【答案解析工投資基金主要是一種間接投資工具。

第17題按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

【正確答案1C

【答案解析】：參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

第18題O在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。（

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

【正確答案】：D

【答案解析工衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

第19題長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。

A.投資

B.貨幣儲蓄

C.保險

D.股票

【正確答案】：B

【答案解析】：長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

第20題根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

【正確答案】：C

【答案解析】：根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司

96家。

第21題證券投資基金在美國被稱為（）。

A.集合投資計劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

【正確答案】：C

【答案解析】：證券投資基金在美國被稱為共同基金。

第22題（）是金融市場上主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

【正確答案】：D

［答案解析］：居民是金融市場上主要的資金供應者。

第23題（）是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

【正確答案1C

【答案解析】：考查另類投資基金的定義。

第24題（）是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權基金

B.證券投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

【正確答案1B

【答案解析］證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

第25題所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財

B.金融

C.融資

D.投資

【正確答案1B

【答案解析】：考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

第26題（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方

式。

A.投資基金

B.信托管理

C.投資債券

D.證券理財

【正確答案1A

【答案解析］投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的

集合投資方式。

第27題已發行股票的轉讓流通市場叫做股票的（）。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.主板市場

【正確答案】：B

［答案解析］發行新股票的市場叫股票發行市場或股票初級市場，已發行股票的轉讓流通市場叫做股票的二

級市場。

第28題金融類資產一般分為（）金融資產兩類。

A.股權類和基金類

B.股權類和債權類

C.基金類和債權類

D.證券類和股票類

【正確答案1B

【答案解析］金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。

第29題金融市場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.個人和企業居民

【正確答案1C

【答案解析】：金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

第30題（）是現在金融體系的兩大運作載體。

A.金融市場和金融服務機構

B.基金市場和股票市場

C.股票市場和債券市場

D.期貨市場和股票市場

【正確答案】：A

【答案解析】：金融市場和金融服務機構是現在金融體系的兩大運作載體。

第02章證券投資基金概述

第1題LOF基金份額申購單位為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

【正確答案1A

【答案解析］LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

第2題下列不屬于基金托管人職責的是（）。

A.基金資金清算

B.會計復核以及對基金投資運作的監督

C.基金資產保管

D.基金資產的投資運作

【正確答案】：D

【答案解析工基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的

監督等方面。

第3題證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.實業

B.上市公司的投資項目

C.信貸

D.有價證券

【正確答案1D

【答案解析工股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌

集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

第4題基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代銷機構

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【正確答案】：B

【答案解析工我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合

同的當事人，簡稱基金當事人。

第5題下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是（）。

A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產

C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規定要求召開基金份額持有人大會

【正確答案】：A

【答案解析】：基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

第6題基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基

金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

A.份額持有人

B.監管機構

C.托管人

D.注冊登記機構

【正確答案】：B

【答案解析工基金監管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以

及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重

要的作用。

第7題（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20

億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

【正確答案】：B

【答案解析】：1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別

發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試

點的序幕

第8題我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。

A.3%,5元

B.3%,15元

C.0.3%,5元

D.0.3%,15元

【正確答案】：C

【答案解析】：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證

券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定）,

起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前.，封閉式基金交易不收取印花稅。

第9題1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，

而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《投資公司法》；《投資顧問法》

【正確答案1D

【答案解析】：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，

不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

第10題ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

【正確答案】：A

【答案解析】：T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告

第11題（）年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國

證券服務業入世承

諾的先鋒。

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

【正確答案】：C

【答案解析】：2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為

履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。

第12題公司型基金的最高權力機構是（）。

A.基金公司監事會

B.基金公司董事會

C.基金管理公司董事會

D.基金公司股東大會

【正確答案】：D

【答案解析工公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權力

機構。

第13題基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照（）的規定進行備案。

A.基金業協會

B.證券業協會

C.中國證監會

D.中國銀監會

【正確答案】：C

【答案解析】：基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案。

第14題通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

A.高風險、高收益

B.低風險、低收益

C.風險相對適中、收益相對穩健

D.基本沒有風險

【正確答案】：C

【答案解析工通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品

種。

第15題目前人們大多認為1868年英國成立的是（）是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.蘇格蘭沒過投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.英國投資信托

【正確答案】：A

【答案解析】：投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外

及殖民地政府信托”誕生在

1868年的英國。

第16題證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為（）。

A.集合投資計劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

【正確答案1D

【答案解析】：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金。

第17題封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。

A.投資基金規模大小

B.上市公司質量

C.二級市場供求關系

D.投資時間長短

【正確答案】：C

【答案解析】：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

第18題以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些

B.基金是獨立的法人機構

C.主要依據基金合同運營基金

D.投資者享有直接管理基金的權利

【正確答案】：B

【答案解析】：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司

型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，

分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理

公司作為專業的財務顧問來經營與管理基金資產。（

第19題當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在（）個工作日內在至少

一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

【正確答案】：B

【答案解析】：當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在3個工作日內在

至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

第20題O年6月6日，中國證券投資基金業協會正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

【正確答案1C

【答案解析】：2012年6月6日，中國證券投資基金業協會正式成立。

第21題在我國，基金管理人只能由依法設立的()擔任。

A.商業銀行

B.保險公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【正確答案1C

【答案解析］在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

第22題以下不屬于證券投資基金特點有()。

A.集合投資、專業管理

B.組合投資、分散風險

C.投入較少、回報較高

D.獨立托管、保障安全

【正確答案1C

【答案解析工證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風

險共擔；④嚴格監管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

第23題一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是()。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.馬薩諸塞政府信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

【正確答案】：B

【答案解析】：投資基金真正的大發展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成

立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

第24題20()0年10月8日，()發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金

發展的序幕。

A.中國銀監會

B.基金業協會

C.國務院財政部

D.中國證監會

【正確答案】：D

【答案解析】：2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我

國開放式基金發展的序幕。

第25題以下說法正確的是()。

A.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響

B.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

C.封閉式基金和開放式基金份額限制相同

D.封閉式基金和開放式基金期限不同

【正確答案】：D

【答案解析工封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證

券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

第26題在封閉式基金成功試點的基礎上，()年1()月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金

試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

【正確答案】：C

【答案解析】：在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券

投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

第27題1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大

的封閉式基金是()。

A.淄博基金

B.華安創新

C.天驟基金

D.基金開元

【正確答案】：C

【答案解析】：1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規

模最大的封閉式基金-天驥基金。

第28題()是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產

的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.注冊登記機構

【正確答案】：B

【答案解析】：基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，

負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

第29題T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【正確答案】：B

【答案解析工T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

第30題契約型基金與公司型基金的區別不表現為()。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據不同

D.投資人不同

【正確答案1D

【答案解析】：契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營

運依據不同。

第31題基金管理人的最主要職責是負責()。

A.受托資產管理

B.基金資產清算和會計復核

C.基金資產的保管

D.基金資產的投資運作

【正確答案】：D

【答案解析］基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，

負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

第32題開放式基金()公布基金單位資產凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【正確答案】：A

【答案解析】：開放式基金每日公布單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書。

第33題修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

【正確答案】：D

【答案解析】：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6

月1日正式實施。

第34題我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完

成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

【正確答案】：A

【答案解析】：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1

日完成。

第35題在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是()。

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.風險相同

【正確答案】：C

【答案解析】：股票投資的風險最大。

第36題基金業協會的職責不包括()。

A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓

B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

C.對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解

D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機

構進行監督管理，對違法違規行為進行查處

【正確答案】：D

【答案解析】：選項D屬于基金監管機構的職責

第37題一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產生于（）年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

【正確答案】：A

【答案解析工投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外

及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

第38題淄博基金募集規模為（）億元。

A.1

B.5

C.10

D.20

【正確答案】：A

【答案解析】：1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金-淄博鄉鎮企業投資基金（簡稱

“淄博基金”）正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易

的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規模1億元人民幣，60%投向淄博鄉鎮企業，40%投向上市公

司。

第39題將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金（）的特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風險共擔

D.分散風險

【正確答案】：A

【答案解析工基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特

點。

第40題目前，LOF的交易在（）進行。

A.深圳交易所

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網點

【正確答案】：A

【答案解析】：本題考查LOF份額的上市交易。

第41題基金業協會的權力機構為（）。

A.理事會

B.股東大會

C.監事會

D.會員大會

【正確答案】：D

【答案解析】：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。

第42題集合投資的優點是（）。

A.強化監管

B.具有規模優勢

C.收益穩定

D.風險固定

【正確答案】：B

【答案解析】：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢。

第43題下列不屬于基金業的地位和作用的是（）。

A.完善金融體系和社會保障體系

B.優化金融結構，促進經濟增長

C.促進了金融行業交易成本的降低

D.為中小投資者拓寬投資渠道

【正確答案】：C

【答案解析工證券投資基金業在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優化金

融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩定和健康發展；（4）完善金融體系和社會保障體系。

第44題基金份額登記機構的主要職責不包括（）。

A.負責基金份額的登記

B.建立并管理投資人的基金賬戶

C.代理發放紅利

D.基金資金清算

【正確答案】：D

【答案解析】：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶來負責基金份額的登記；基

金交易確認；代理發放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規或份額登記服務協議規定的其他職責。

第45題基金管理人的最主要職責是負責（）。

A.受托資產管理

B.基金資產清算和會計復核

C.基金資產的保管

D.基金資產的投資運作

【正確答案】：D

【答案解析］基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，

負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

第46題我國證券投資基金反映的是一種（）關系。

A.信托

B.債權

C.股權

D.擔保

【正確答案】：A

【答案解析】：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

第47題公司型基金與契約型基金的區別是（）。

A.是否上市

B.規模大小

C.是否具有獨立法人資格

D.資金是否公募

【正確答案】：C

【答案解析工契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營

運依據不同。

第48題目前，（）的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發展有著重要的示范影

響。

A.日本

B.美國

C.瑞士

D.德國

【正確答案】：B

【答案解析】：美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛。

第49題根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續期

B.法律形式

C.基金規模

D.投資理念

【正確答案】：B

【答案解析工證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

第50題基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【正確答案】：B

【答案解析工基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金

資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

第03章證券投資基金的類型

第1題多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.系列基

金【正確答案】：D

【答案解析］本題考查系列基金的概念。

第2題若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保

本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。

則認購份額為（）。

A.99009.9

B.990.1

C.99059.9

D.100000

【正確答案】：C

【答案解析】：凈認購金額=100000（1+1.0%）=99009.90,認購費用=100000-99009.90=990.10,認購份額=

（99009.90+50）1=99059.90。

第3題關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。

A,是一種本土化創新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行份額交易

D.基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換

【正確答案】：C

【答案解析［上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市

場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

第4題貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場進入門檻很高

C.貨幣市場屬于場外交易

D.貨幣市場屬于場內交易

【正確答案】：B

【答案解析】：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

第5題混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

【正確答案】：A

【答案解析工混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

第6題保本基金的安全墊等于（）。

A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

B.投資組合現時凈值超高價值底線的數額

C.投資組合中風險資產與保本資產的比例

D.投資組合中風險資產與保本資產的比例

【正確答案1B

【答案解析】：投資組合顯示凈值超過價值底線的數額，通常被稱為安全墊。

第7題從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

D.公司型基金和契約型基金

【正確答案】：C

【答案解析工根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

第8題下列關于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法正確的是（）。

A.價值型股票基金》平衡型股票基金》成長型股票基金

B.價值型股票基金《平衡型股票基金《成長型股票基金

C.平衡型股票基金》成長型股票基金價值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長型股票基金《價值型股票基金

【正確答案】：B

【答案解析工價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡

型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

第9題下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。

A.在助于投資者做出選擇

B.使得基金業績比較更客觀公正

C.基金資產評估是基金評級的基礎

D.有助于實施更有效的分類監管

【正確答案】：C

【答案解析】：基金分類是進行基金評級的基礎。

第10題下列關于股票基金與股票區別的表述，正確的是（）。

A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票

基金只有1個價格

B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

【正確答案】：A

【答案解析】：股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會

由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基

金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義

的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

第11題債券基金主要的投資風險不包括（）。

A:操作風險

B:提前贖回風險

C:信用風險

D:通貨膨脹風險

【正確答案】：A

【答案解析工債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險、提前贖回風險以及通貨膨脹風險。

第12題目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；公司型基金

C.契約型基金；封閉式基金

D.公司型基金；開放式基金

【正確答案1B

【答案解析工目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基

金。

第13題任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠

期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

【正確答案】：D

【答案解析】：任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的

20%,遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

第14題下列屬于價值型股票的是（）。

A.趨勢增長型股票

B.持續增長性股票

C.周期型股票

D.藍籌股

【正確答案】：D

【答案解析］價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票

等，從而有藍籌股基金、收益型基金等。

第15題根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

【正確答案】：D

【答案解析】：根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

第16題在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

A.境內，境外

B.境內，境內

C.境外，境外

D.境外，境內

【正確答案1A

【答案解析】：在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

第17題保本基金將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【正確答案】：D

【答案解析］為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

第18題根據中國證監會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券和貨幣試產工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的

C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具

【正確答案】：B

【答案解析】：根據證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投

資的比例不符合股票基金、債券基金所規定的為混合基金。

第19題與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。

A.投資風險較高

B.投資活動所收到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發售

【正確答案】：C

【答案解析］公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象

不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監

管。

第20題反映基金經營業績的最主要的分析指標是（）。

A:已實現收益

B:基金分紅

C:已實現收益+未實現收益

D:凈值增長率

【正確答案1D

【答案解析工反映基金經營業績的主要指標包括基金分紅、已實現收益、凈值增長率等指標。其中，凈值增

長率是最主要的分析指標，最能全面反映基金的經營成果。

第21題（）是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

A:全球股票基金

B:國外股票基金

C:國際股票基金

D:國內股票基金

【正確答案】：C

【答案解析】：國外股票基金分為單一國家型股票基金、區域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基

金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。故選C。

第22題（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢型股票

D.藍籌股

【正確答案1C

【答案解析】：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

第23題（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成長型基金

C.ETF

D.LOF

【正確答案】：D

【答案解析［LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的

渠道。

第24題不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。

A.指數型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

【正確答案1A

【答案解析】：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。

被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。

第25題根據中國證監會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【正確答案】：D

【答案解析］根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

第26題2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調整為（）。

A.對出讓方和受讓方分別按1%。征收

B.對出讓方按1%。征收，對受讓方不再征收

C.對出讓方不再征收，對受讓方按1%。征收

D.對出讓方和受讓方均不再征收

【正確答案】：B

【答案解析】：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1%。征收，對受讓方不再征收。

第27題2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，（）以上的基金資產投資于其他

基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【正確答案】：C

【答案解析】：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資

于其他基金份額的，為基金中的基金。

第28題下列屬于成長型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.藍籌股

D.防御性股票

【正確答案】：A

【答案解析】：成長型股票可以進一步分為持續成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續成

長型基金、趨勢增長型基金等。

第29題以下投資工具中，()是應對通貨膨脹最有效的手段。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

【正確答案】：A

【答案解析】：股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。

第30題系統性風險不能通過分散投資加以消除，不包括()。

A:利率風險

B:經營風險

C:購買力風險

D:政策風險

【正確答案】：B

【答案解析】：系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種

風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。

第31題關于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是()。

A:平衡型基金〉增長型基金,收入型基金

B:收入型基金〉平衡型基金〉增長型基金

C:增長型基金〉平衡型基金〉收入型基金

D:平衡型基金〉增長型基金〉收入型基金

【正確答案】：C

【答案解析］一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風

險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。根據投資目標的不同，既有以追求資本增值為基本目標的增長

型基金，也有以獲取穩定的經常性收入為基本目標的收入型基金和兼具增長與收入雙重目標的平衡型基金。不

同的投資目標決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應不同投資者的投資需要。

第32題下列關于債券基金與債券區別的表述錯誤的是()。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測

C.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險

D.債券基金有一個確定的到期日

【正確答案】：D

【答案解析】：與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并

沒有一個確定的到期日。

第33題以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是()。

A.指數基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【正確答案】：C

【答案解析工收入型基金是以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府

債券等穩定收益證券為投資對象。

第34題QDII是()的首字母縮寫。

A.合格的境內機構投資者

B.合格的境外機構投資者

C.境內機構投資者

D.境外機構投資者

【正確答案】：A

【答案解析［QDII是合格的境內機構投資者的首字母縮寫。

第35題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

【正確答案】：C

【答案解析工股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。

第36題（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

【正確答案1C

【答案解析】：貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。

第37題下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。

A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票

B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票

C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高

D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

【正確答案】：C

【答案解析工價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。

成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。（

第38題用來反映貨幣市場基金風險的指標不包括（）。

A:融資比例

B:固定利率債券投資情況

C:投資組合平均剩余期限

D:浮動利率債券投資情況

【正確答案】：B

【答案解析】：用以反映貨幣市場基金風險的指標有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情

況等。

第39題下列指標不屬于保本基金分析指標的是0。

A:保本期

B:保本比例

C:安全墊

D:久期

【正確答案】：D

【答案解析工保本基金的分析指數主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。D項是對債券

基金的分析。

第40題以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金

是（）。

A.增長型基金

B.主動型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

【正確答案】：A

【答案解析】：增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少

考慮當期收入的基金。

第41題關于交易型開放式指數基金（ETF）,以下說法不正確的是（）。

A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數基金

C.可以進行套利交易

D.會出現折價或溢價交易

【正確答案】：D

【答案解析工套利機制使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象。

第42題ETF基金最早產生于（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

【正確答案1A

【答案解析］ETF基金最早產生于加拿大。

第43題對于過戶費，說法錯誤的是（）。

A.上海證券交易所A股的過戶費為成交金額的1%。，起點為1元

B.深圳證券交易所A股過戶費按交易額的0.1475%。收取

C.B股沒有過戶費

D.基金交易目前不收取過戶費

【正確答案】：B

【答案解析】：深圳證券交易所的過戶費包含在交易經手費中，不向投資者單獨收取。深圳證券交易所A股交

易經手費現行收費標準按交易額的0.1475%收取（其中，中國結算公司深圳分公司收取過戶費0.0255%。）。

第44題每一交易日股票基金有（）個價格。

A.1

B.2

C.5

D.無數

【正確答案】：A

【答案解析】：股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

第45題下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉換債券

B.信用等級在AAA級以下的企業債券

C.1年以內的中央銀行票據

D.國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券

【正確答案】：C

【答案解析】：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票：（2）可轉換債券；（3）剩余期限超過397天的債

券；（4）信用等級在AAA級以下的企業債券；（5）國內信用評級機構評定的A—1級或相當于A一1級的短期

信用級別及其該標準以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。

第46題南方保本基金的保本期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

【正確答案】：B

【答案解析】：南方保本基金的保本期為3年。

第47題保本基金提供的保證類型一般不包括（）。

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風險保證

【正確答案】：D

【答案解析工基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規定。

第48題下列說法不正確的是（）。

A:封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

B:根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金

C:開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D:封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回

【正確答案】：C

【答案解析［根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在

基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一

種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者

贖回的一種基金運作方式。

第49題下列哪項不是ETF的特點0。

A:獨特的實物申購、現金贖回機制

B:被動操作的指數基金

C:實行一級市場與二級市場并存的交易制度

D:獨特的實物申購、贖回機制

【正確答案】：A

【答案解析】：ETF具有下列三大特點：被動操作的指數基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與

二級市場并存的交易制度。

第50題下列不屬于系列基金的優勢的是（）。

A.強大的擴張功能

B.簡化管理

C.降低成本

D.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回

【正確答案1D

【答案解析】：從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優勢，表現在以下兩方面：①簡

化管理；降低成本；②強大的擴張功能。

第51題保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標值

C.價值底線

D.投資組合現時凈值

【正確答案】：A

【答案解析】：安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

第52題能夠進行實時套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

【正確答案】：D

【答案解析】：ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

第53題偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.30%-50%

D.50%-70%

【正確答案】：D

【答案解析】：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為

50%-70%,債券的配置比例為20%-40%。

第54題在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。

A.QDH基金

B.ETF基金

C.ETF聯接基金

D.LOF基金

【正確答案】：A

【答案解析】：QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證

券投資的基金

第55題市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

【正確答案】：D

【答案解析】：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。

第56題基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公

允價值的過程

A.全部資產

B.凈資產

C.全部資產及所有負債

D.負債

【正確答案】：C

【答案解析】：基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行重新估算,

進而確定基金資產公允價值的過程

第04章證券投資基金的監管

第1題（）不是我國基金監管的目標。

A:降低非系統風險

B:保護投資者利益

C:保證市場的公平、效率和透明

D:推動基金業的規范發展

【正確答案】：A

【答案解析］我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統

風險；④推動基金業的規范發展。

第2題基金管理人未按規定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。

A.基金投資者

B.日常機構

C.基金托管人

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

【正確答案】：C

【答案解析】：基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

第3題連續（）年沒有開展基金托管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。

A.0.5

B.1

C.2

D.3

【正確答案】：D

【答案解析*中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續

3年沒有開展基金托管業務的；②違反本法規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。

第4題基金托管人整改后，應當向中國證監會、中國銀監會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收

完畢之日起（）日內接觸對其采取的有關措施。

A.3

B.5

C.7

D.10

【正確答案】：A

【答案解析工基金托管人整改后，應當向中國證監會、中國銀監會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應

當自驗收完畢之日起3日內接觸對其采取的有關措施。

第5題贖回費扣除基本手續費后的余額屬于（）。

A.利息收入

B.投資收益

C.其他收入

D.公允價值變動損益

【正確答案1C

【答案解析］贖回費扣除基本手續費后的余額屬于其他收入。

第6題注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件不包括（）。

A.基金合同草案

B.招募說明書草案

C.律師事務所出具的律師意見書

D.基金宣傳推介材料

【正確答案】：D

【答案解析］注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報告；②基金合同

草案；③基金托管協議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的

其他文件。

第7題目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由（）在向基金派發利息時，代扣代繳

20%的個人所得稅。

A.發起人

B.基金銷售機構

C.基金管理人

D.發行債券的企業

【正確答案】：D

【答案解析】：個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業債券的利息收入，由上市公司、發行債

券的企業和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

第8題目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將

費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。

A.股票類

B.債券類

C.貨幣市場

D.以上都不是

【正確答案】：A

【答案解析［目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已

經將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

第9題基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()個月內進行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

【正確答案】：B

【答案解析】：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。

第10題基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的()。

A.真實性、準確性和完整性

B.及時性、真實性和效益性

C.規范性、完整性和及時性

D.真實性、準確性和實用性

【正確答案】：A

【答案解析工基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信

息的真實性、準確性和完整性。

第11題公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權

益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用()予以賠償。

A.固有財產

B.風險準備金

C.基金資產

D.銀行貸款

【正確答案】：B

【答案解析］公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人

合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金予以賠償。

第12題2007年，()設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A.中國證監會

B.中國銀監會

C.中國證券業協會

D.中國基金業協會

【正確答案】：C

【答案解析］2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員

的自律管理。

第13題設立基金管理公司，擬任高級管理人員、業務人員不少于()人，并應當取得基金從業資格。

A.7

B.10

C.15

D.30

【正確答案】：C

【答案解析】：擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格。

第14題中國證監會領導干部離職后()年內，一般工作人員離職()年內，不得到與原工作業務直接相關的

機構任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

【正確答案】：B

【答案解析】：中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職2年內，不得到與原工作業務直接相關

的機構任職。

第15題基金的財務會計報告通常不包括（）。

A.年報

B.季報

C.周報

D.月報

【正確答案】：C

【答案解析】：財務會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務會計報告。

第16題私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。

A.100

B.300

C.