特許金融分析師考試基金管理知識試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關于基金投資策略的描述，正確的是（）

A.分級基金主要投資于固定收益類資產

B.指數基金追求與標的指數相同的收益率

C.QDII基金主要投資于境外市場

D.ETF基金可以通過場內交易和場外申購贖回兩種方式進行交易

2.以下哪項不是基金管理公司的主要職責？（）

A.投資決策

B.基金銷售

C.基金審計

D.基金清算

3.以下關于債券基金的描述，正確的是（）

A.債券基金主要投資于政府債券

B.債券基金風險較低，收益穩定

C.債券基金可以投資于企業債券、公司債券等

D.債券基金通常具有較高的波動性

4.以下關于股票基金的描述，正確的是（）

A.股票基金主要投資于股票市場

B.股票基金風險較高，收益波動較大

C.股票基金通常具有較高的流動性

D.股票基金適合長期投資

5.以下關于混合基金的描述，正確的是（）

A.混合基金投資于股票和債券等多種資產

B.混合基金風險介于股票基金和債券基金之間

C.混合基金收益較為穩定

D.混合基金適合追求較高收益的投資者

6.以下關于貨幣市場基金的描述，正確的是（）

A.貨幣市場基金主要投資于短期貨幣市場工具

B.貨幣市場基金風險較低，收益穩定

C.貨幣市場基金流動性較好，可以隨時申購贖回

D.貨幣市場基金適合短期投資和現金管理

7.以下關于ETF基金的描述，正確的是（）

A.ETF基金是一種追蹤標的指數的基金

B.ETF基金可以在場內交易和場外申購贖回

C.ETF基金通常具有較高的流動性

D.ETF基金適合追求與標的指數相同收益率的投資者

8.以下關于LOF基金的描述，正確的是（）

A.LOF基金是一種開放式基金

B.LOF基金可以通過場內交易和場外申購贖回兩種方式進行交易

C.LOF基金通常具有較高的流動性

D.LOF基金適合追求較高收益的投資者

9.以下關于基金投資風險的說法，正確的是（）

A.基金投資風險與基金投資類型和投資比例有關

B.基金投資風險可以通過分散投資來降低

C.基金投資風險與市場波動有關

D.基金投資風險可以通過基金管理公司的專業管理來降低

10.以下關于基金業績評價的說法，正確的是（）

A.基金業績評價需要考慮基金的風險和收益

B.基金業績評價可以通過夏普比率、特雷諾比率等指標進行

C.基金業績評價需要考慮基金的投資策略和市場環境

D.基金業績評價可以通過比較基金凈值增長率來衡量

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.基金管理公司必須在中國證監會注冊，并獲得相應的業務許可。（）

2.基金托管人是基金管理公司的全資子公司，負責基金資產的保管和清算。（）

3.基金份額凈值在基金成立后的每個交易日都會公布。（）

4.基金的投資組合可以在基金合同規定的投資范圍內進行調整。（）

5.投資者可以在基金成立后的任意時間申購基金份額。（）

6.基金管理公司不得進行利益輸送，確?；鸱蓊~持有人的利益優先。（）

7.基金銷售機構在銷售基金產品時，必須向投資者充分披露基金的風險和收益特征。（）

8.基金投資組合的披露信息必須真實、準確、完整。（）

9.基金管理公司不得利用基金財產進行利益輸送，包括關聯交易。（）

10.基金管理公司的董事、監事、高級管理人員及其近親屬不得持有或者買賣本公司管理的基金份額。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述基金合同的主要內容。

2.解釋基金份額凈值的概念及其計算方法。

3.闡述基金資產估值的原則和方法。

4.描述基金信息披露的基本要求和內容。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述基金管理人在基金投資決策中的作用和職責，以及如何確保基金投資決策的科學性和合規性。

2.分析基金風險管理的流程和策略，探討如何通過風險管理來降低基金投資的風險。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項不是基金管理公司的業務范圍？（）

A.基金募集

B.基金投資

C.基金銷售

D.基金審計

2.基金管理人的注冊地通常位于（）

A.基金注冊地

B.基金托管地

C.基金管理人注冊地

D.基金投資地

3.基金托管人是指（）

A.基金管理公司

B.基金銷售機構

C.銀行或證券公司等金融機構

D.基金投資者

4.以下哪項不屬于基金投資風險？（）

A.市場風險

B.流動性風險

C.利率風險

D.管理風險

5.基金份額凈值公布的時間通常是（）

A.每日收盤后

B.每月最后一個工作日

C.每季度最后一個工作日

D.每年最后一個工作日

6.以下哪種基金的投資策略是追求超越基準指數的表現？（）

A.指數基金

B.指數增強基金

C.被動型基金

D.主動型基金

7.以下關于QDII基金的說法，正確的是（）

A.QDII基金只能投資于境外市場

B.QDII基金主要投資于人民幣資產

C.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等

D.QDII基金只能通過場外申購贖回

8.貨幣市場基金的主要特點是（）

A.投資期限長

B.投資風險高

C.投資收益穩定

D.投資組合多樣化

9.以下關于ETF基金的說法，正確的是（）

A.ETF基金只能在場外申購贖回

B.ETF基金可以追蹤多種指數

C.ETF基金具有較高流動性

D.ETF基金投資門檻較高

10.以下關于LOF基金的說法，正確的是（）

A.LOF基金只能通過場外申購贖回

B.LOF基金可以在場內交易

C.LOF基金投資門檻較低

D.LOF基金適合所有投資者

試卷答案如下

一、多項選擇題答案及解析思路

1.答案：B,C,D

解析思路：分級基金投資于不同風險等級的資產，故A錯誤；指數基金追求與指數相同的表現，故B正確；QDII基金投資境外市場，故C正確；ETF基金具有場內場外交易機制，故D正確。

2.答案：C

解析思路：基金管理公司負責投資決策、銷售和清算，不負責審計，故A、B、D都是公司的職責，C項不屬于。

3.答案：B,C

解析思路：債券基金投資于各類債券，包括政府債券和企業債券，故A錯誤；債券基金風險較低，收益穩定，故B正確；C項描述正確。

4.答案：A,B,C,D

解析思路：股票基金投資于股票市場，風險高，收益波動大，流動性較好，適合長期投資，故A、B、C、D都正確。

5.答案：A,B,C

解析思路：混合基金投資于股票和債券，風險介于兩者之間，收益相對穩定，適合追求較高收益的投資者，故A、B、C正確。

6.答案：A,B,C

解析思路：貨幣市場基金投資于短期貨幣市場工具，風險低，收益穩定，流動性好，適合短期投資和現金管理，故A、B、C正確。

7.答案：A,B,C,D

解析思路：ETF基金追蹤指數，具有場內場外交易機制，流動性高，適合追求與指數相同收益率的投資者，故A、B、C、D都正確。

8.答案：A,B,C,D

解析思路：LOF基金作為開放式基金，具有場內場外交易機制，流動性高，適合追求較高收益的投資者，故A、B、C、D都正確。

9.答案：A,B,C,D

解析思路：基金投資風險受多種因素影響，可以通過分散投資、風險管理等方式降低，市場波動是風險之一，基金管理公司的專業管理也有助于降低風險，故A、B、C、D都正確。

10.答案：A,B,C,D

解析思路：基金業績評價需考慮風險和收益，使用夏普比率、特雷諾比率等指標，同時考慮投資策略和市場環境，凈值增長率是衡量業績的一種方式，故A、B、C、D都正確。

二、判斷題答案及解析思路

1.答案：正確

解析思路：基金管理公司需在中國證監會注冊，獲得業務許可。

2.答案：錯誤

解析思路：基金托管人不是基金管理公司的全資子公司。

3.答案：正確

解析思路：基金份額凈值在交易日結束后公布。

4.答案：正確

解析思路：基金投資組合可按基金合同規定進行調整。

5.答案：正確

解析思路：投資者可以在基金開放日申購基金份額。

6.答案：正確

解析思路：基金管理人需確保投資者利益優先。

7.答案：正確

解析思路：銷售機構需向投資者充分披露基金信息。

8.答案：正確

解析思路：基金信息披露需真實、準確、完整。

9.答案：正確

解析思路：基金管理公司不得進行利益輸送。

10.答案：正確

解析思路：相關人士不得持有或買賣本公司基金份額。

三、簡答題答案及解析思路

1.答案：基金合同主要內容通常包括基金的投資目標、投資策略、投資范圍、費用和稅收、基