特許金融分析師考試的知識(shí)點(diǎn)要旨試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)屬于金融市場(chǎng)的參與者？

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.政府機(jī)構(gòu)

E.個(gè)人投資者

2.以下哪些是金融工具？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.外匯

E.以上都是

3.以下哪些是金融市場(chǎng)的功能？

A.資金籌集

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

E.以上都是

4.以下哪些是金融衍生品？

A.期貨

B.期權(quán)

C.遠(yuǎn)期合約

D.利率互換

E.以上都是

5.以下哪些是投資組合管理的基本原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.投資目標(biāo)明確

C.成本效益

D.長(zhǎng)期投資

E.以上都是

6.以下哪些是財(cái)務(wù)報(bào)表？

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書(shū)

E.以上都是

7.以下哪些是財(cái)務(wù)比率？

A.流動(dòng)比率

B.速動(dòng)比率

C.負(fù)債比率

D.資產(chǎn)回報(bào)率

E.以上都是

8.以下哪些是投資分析方法？

A.基本面分析

B.技術(shù)分析

C.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

D.市場(chǎng)情緒分析

E.以上都是

9.以下哪些是投資策略？

A.被動(dòng)投資

B.激進(jìn)投資

C.價(jià)值投資

D.成長(zhǎng)投資

E.以上都是

10.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.以上都是

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融市場(chǎng)的參與者僅限于金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)構(gòu)。（×）

2.金融工具都是用來(lái)進(jìn)行實(shí)物交易的。（×）

3.金融市場(chǎng)的功能不包括促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。（×）

4.金融衍生品都是基于股票和債券等基礎(chǔ)資產(chǎn)的。（√）

5.投資組合管理的主要目標(biāo)是最大化投資回報(bào)。（×）

6.財(cái)務(wù)報(bào)表中的利潤(rùn)表反映了一個(gè)公司的收入和支出情況。（√）

7.財(cái)務(wù)比率中的負(fù)債比率越高，公司的財(cái)務(wù)狀況越好。（×）

8.投資分析方法中的技術(shù)分析主要關(guān)注市場(chǎng)行為和價(jià)格走勢(shì)。（√）

9.價(jià)值投資策略的核心是尋找被市場(chǎng)低估的股票。（√）

10.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。（×）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述投資組合管理的三個(gè)基本步驟。

2.解釋財(cái)務(wù)報(bào)表中的現(xiàn)金流量表的作用。

3.描述技術(shù)分析中的趨勢(shì)線和支撐/阻力水平。

4.闡述風(fēng)險(xiǎn)管理中的VaR（ValueatRisk）概念及其應(yīng)用。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在投資決策中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)的關(guān)系，并說(shuō)明為什么這是重要的。

2.分析金融危機(jī)對(duì)金融市場(chǎng)和投資者行為可能產(chǎn)生的影響，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪個(gè)不是金融市場(chǎng)的參與者？

A.中央銀行

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.企業(yè)

D.證券分析師

E.以上都是

2.以下哪個(gè)不是金融工具？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.房屋

E.以上都是

3.以下哪個(gè)不是金融市場(chǎng)的功能？

A.資金籌集

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

D.監(jiān)管市場(chǎng)

E.以上都是

4.以下哪個(gè)不是金融衍生品？

A.期貨

B.期權(quán)

C.遠(yuǎn)期合約

D.貨幣市場(chǎng)工具

E.以上都是

5.以下哪個(gè)不是投資組合管理的基本原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.投資目標(biāo)明確

C.成本效益

D.短期投資

E.以上都是

6.以下哪個(gè)不是財(cái)務(wù)報(bào)表？

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.投資收益表

E.以上都是

7.以下哪個(gè)不是財(cái)務(wù)比率？

A.流動(dòng)比率

B.速動(dòng)比率

C.負(fù)債比率

D.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率

E.以上都是

8.以下哪個(gè)不是投資分析方法？

A.基本面分析

B.技術(shù)分析

C.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

D.量化分析

E.以上都是

9.以下哪個(gè)不是投資策略？

A.被動(dòng)投資

B.激進(jìn)投資

C.價(jià)值投資

D.積極投資

E.以上都是

10.以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)增加

E.以上都是

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.A,B,C,D,E（解析：金融市場(chǎng)的參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、政府機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者。）

2.A,B,C,D,E（解析：金融工具包括股票、債券、期權(quán)、外匯等，用于進(jìn)行金融交易。）

3.A,B,C,D,E（解析：金融市場(chǎng)的功能包括資金籌集、風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。）

4.A,B,C,D,E（解析：金融衍生品包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期合約和利率互換等。）

5.A,B,C,D,E（解析：投資組合管理的基本原則包括風(fēng)險(xiǎn)分散、投資目標(biāo)明確、成本效益和長(zhǎng)期投資。）

6.A,B,C,D,E（解析：財(cái)務(wù)報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表和財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書(shū)。）

7.A,B,C,D,E（解析：財(cái)務(wù)比率包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、負(fù)債比率和資產(chǎn)回報(bào)率等。）

8.A,B,C,D,E（解析：投資分析方法包括基本面分析、技術(shù)分析、宏觀經(jīng)濟(jì)分析和市場(chǎng)情緒分析。）

9.A,B,C,D,E（解析：投資策略包括被動(dòng)投資、激進(jìn)投資、價(jià)值投資和成長(zhǎng)投資。）

10.A,B,C,D,E（解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受。）

二、判斷題答案及解析思路

1.×（解析：金融市場(chǎng)參與者包括個(gè)人、機(jī)構(gòu)投資者、政府等。）

2.×（解析：金融工具是用于金融交易的合約，如股票、債券等。）

3.×（解析：金融市場(chǎng)的功能之一是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。）

4.√（解析：金融衍生品是基于基礎(chǔ)資產(chǎn)的衍生合約。）

5.×（解析：投資組合管理旨在平衡風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)。）

6.√（解析：利潤(rùn)表反映公司的收入和支出情況。）

7.×（解析：負(fù)債比率過(guò)高可能表示財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大。）

8.√（解析：技術(shù)分析關(guān)注市場(chǎng)行為和價(jià)格走勢(shì)。）

9.√（解析：價(jià)值投資尋找被低估的股票。）

10.×（解析：風(fēng)險(xiǎn)管理旨在降低風(fēng)險(xiǎn)，而非完全消除風(fēng)險(xiǎn)。）

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.答案及解析思路：（解析：投資組合管理的三個(gè)基本步驟為：確定投資目標(biāo)、構(gòu)建投資組合和定期調(diào)整。）

2.答案及解析思路：（解析：現(xiàn)金流量表反映公司在一定時(shí)期內(nèi)的現(xiàn)金流入和流出情況。）

3.答案及解析思路：（解析：趨勢(shì)線連接價(jià)格圖表上的連續(xù)高點(diǎn)或低點(diǎn)，支撐/阻力水平是價(jià)格圖表上價(jià)格可能反彈或下跌的點(diǎn)。）

4.答案及解析思路：（解析：VaR是衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，表示在給定置信水平下，一定時(shí)間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失。）

四、論述題答案及解析思路

1.答案及解析思路：