證券從業(yè)資格證適應新常態(tài)試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些是證券市場的基本功能？（）

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.風險分散

D.投機交易

E.促進企業(yè)成長

2.以下哪些屬于證券市場的參與者？（）

A.投資者

B.證券公司

C.證券交易所

D.政府監(jiān)管機構

E.銀行

3.以下關于股票的定義，正確的是？（）

A.股票是公司為籌集資金而發(fā)行的股份憑證。

B.股票代表著股東在公司中的所有權。

C.股票是公司利潤分配的依據(jù)。

D.股票的持有者對公司債務承擔責任。

E.股票的買賣不需要支付任何費用。

4.以下關于債券的定義，正確的是？（）

A.債券是公司為籌集資金而發(fā)行的債權憑證。

B.債券的持有者享有優(yōu)先償還本金的權利。

C.債券的持有者享有優(yōu)先分配利潤的權利。

D.債券的利率一般固定。

E.債券的期限越長，風險越高。

5.以下關于基金的定義，正確的是？（）

A.基金是由專業(yè)機構管理的，以投資股票、債券等金融資產(chǎn)為主要目的的集合投資。

B.基金的投資組合具有分散風險的特點。

C.基金的收益與風險由投資者自行承擔。

D.基金的規(guī)模越大，風險越小。

E.基金的運作不受市場波動的影響。

6.以下關于金融期貨的定義，正確的是？（）

A.金融期貨是一種標準化的期貨合約，約定在未來某個時間以特定價格買賣某種金融資產(chǎn)。

B.金融期貨的主要功能是套期保值。

C.金融期貨的風險較高，適合所有投資者。

D.金融期貨的交易場所為證券交易所。

E.金融期貨的買賣雙方在合約到期時必須進行實物交割。

7.以下關于證券經(jīng)紀業(yè)務，正確的是？（）

A.證券經(jīng)紀業(yè)務是指證券公司為客戶買賣證券提供經(jīng)紀服務的業(yè)務。

B.證券經(jīng)紀業(yè)務的收益主要來自于交易傭金。

C.證券經(jīng)紀業(yè)務的風險較低，適合所有投資者。

D.證券經(jīng)紀業(yè)務需要客戶具備一定的專業(yè)知識。

E.證券經(jīng)紀業(yè)務的客戶可以是機構投資者和個人投資者。

8.以下關于證券自營業(yè)務，正確的是？（）

A.證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義買賣證券，獲取差價收益。

B.證券自營業(yè)務的收益主要來自于投資收益。

C.證券自營業(yè)務的風險較高，需要具備較強的市場判斷能力。

D.證券自營業(yè)務的客戶主要是機構投資者。

E.證券自營業(yè)務不受市場波動的影響。

9.以下關于證券承銷業(yè)務，正確的是？（）

A.證券承銷業(yè)務是指證券公司為客戶發(fā)行證券提供承銷服務的業(yè)務。

B.證券承銷業(yè)務的收益主要來自于承銷費用。

C.證券承銷業(yè)務的風險較低，適合所有投資者。

D.證券承銷業(yè)務的客戶主要是上市公司。

E.證券承銷業(yè)務的運作不受市場波動的影響。

10.以下關于證券投資咨詢業(yè)務，正確的是？（）

A.證券投資咨詢業(yè)務是指證券公司為客戶提供投資建議和決策服務的業(yè)務。

B.證券投資咨詢業(yè)務的收益主要來自于咨詢費用。

C.證券投資咨詢業(yè)務的風險較低，適合所有投資者。

D.證券投資咨詢業(yè)務的客戶主要是個人投資者。

E.證券投資咨詢業(yè)務的運作不受市場波動的影響。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場是金融體系的核心，對國家經(jīng)濟具有重要的支撐作用。（）

2.證券交易所的成立是為了規(guī)范證券交易行為，保護投資者利益。（）

3.股票價格的波動主要受公司基本面因素的影響。（）

4.債券的信用風險主要取決于發(fā)行公司的財務狀況。（）

5.基金的管理費用與基金規(guī)模成正比。（）

6.金融期貨的買賣雙方在合約到期時必須進行實物交割。（）

7.證券經(jīng)紀業(yè)務的風險主要由市場波動因素引起。（）

8.證券自營業(yè)務的風險主要由證券公司自身的操作和管理水平引起。（）

9.證券承銷業(yè)務的成功與否主要取決于發(fā)行人的信譽和市場需求。（）

10.證券投資咨詢業(yè)務提供的服務包括投資組合建議、市場分析等。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述證券市場的基本功能。

2.解釋股票和債券的區(qū)別。

3.描述基金投資的特點。

4.說明證券公司自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務的區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當前經(jīng)濟環(huán)境下，如何通過證券市場實現(xiàn)資源的有效配置。

2.論述證券公司如何在合規(guī)經(jīng)營的基礎上，提高自身的市場競爭力。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪個機構負責制定和實施中國證券市場的法律法規(guī)？（）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.中國人民銀行

D.國家發(fā)展和改革委員會

2.股票市場的基本交易單位是？（）

A.股

B.元

C.手

D.噸

3.債券的發(fā)行價格高于面值時，稱為？（）

A.貼現(xiàn)發(fā)行

B.面值發(fā)行

C.溢價發(fā)行

D.折價發(fā)行

4.基金管理人負責基金的投資決策和日常管理，以下哪個機構通常擔任這一角色？（）

A.證券交易所

B.證券公司

C.基金公司

D.投資者

5.金融期貨合約的標準數(shù)量是？（）

A.1手

B.10手

C.100手

D.1000手

6.證券經(jīng)紀業(yè)務中，客戶資金賬戶的存款利息由？（）

A.證券公司支付

B.證券交易所支付

C.客戶自行承擔

D.中國證監(jiān)會支付

7.證券自營業(yè)務的收益主要來源于？（）

A.交易傭金

B.投資收益

C.交易手續(xù)費

D.承銷費用

8.證券承銷業(yè)務分為代銷和包銷兩種方式，以下哪種方式下，證券公司不承擔發(fā)行風險？（）

A.代銷

B.包銷

C.連續(xù)包銷

D.分段包銷

9.證券投資咨詢業(yè)務中，以下哪種服務不屬于證券投資咨詢的范疇？（）

A.投資組合建議

B.市場分析

C.法律咨詢

D.投資決策

10.以下哪個指標通常用來衡量證券市場的流動性？（）

A.交易量

B.交易價格

C.流通市值

D.交易時間

試卷答案如下：

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.ABCDE

2.ABCD

3.AB

4.ABD

5.AB

6.AB

7.ABE

8.ABC

9.ABD

10.ABC

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.對

2.對

3.錯

4.對

5.錯

6.錯

7.對

8.對

9.對

10.對

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.證券市場的基本功能包括價格發(fā)現(xiàn)、資金配置、風險分散和促進企業(yè)成長。

2.股票代表股東所有權，債券代表債權，股票收益不確定，債券收益固定，股票風險較高，債券風險較低。

3.基金投資特點包括分散風險、專業(yè)管理、流動性強、投資門檻低。

4.證券公司自營業(yè)務以自身名義買賣證券，風險自擔；經(jīng)紀業(yè)務代表客戶買賣證券，風險轉嫁給客戶。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.在當前經(jīng)濟環(huán)境下，證券市場通過價格發(fā)現(xiàn)機制，