銀行業金融機構董事和高級管理人員

任職資格考試復習大綱

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當前，銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格考

試是測試擬任人專業知識和能力的重要方式，由銀監會行政

許可規章規定的，是銀行業金融機構董事和高級管理人員行

政許可的前置措施。考試內容重點圍繞銀行業金融機構董事

和高級管理人員專業理論素質、合規經營能力、風險管理能

力、自主創新能力等核心素質能力，考核擬任人員是否達到

任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力，主要包括測

查其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金

融消費者保護等內容的掌握程度，突出測查對銀行業金融機

構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的

實際運用和把控能力。通過考試促進擬任人員對監管政策、

法規的學習領會，提升履職能力，以便更好地服務社會大眾

和實體經濟。

為確保董事和高級管理人員任職資格考試公平、公正、

公開，江西銀監局實行統一組織、分級考試、電腦組卷、在

線答題的考試原則。為此，我們專門組織人員按照各類銀行

1

業金融機構董事和高級管理人員考試要求，建立了轄內董

事、高級管理人員任職資格考試題庫并進行了更新維護。現

按照考試題庫范圍編寫了本復習大綱，該大綱既是江西銀監

局系統組織董事和高級管理人員任職資格考試命題的依據，

也是董事和高級管理人員任職資格考試的學習參考范圍。

本大綱有關主要知識點的歸納系根據題庫內容，按綜合

基礎知識和專業政策知識兩大類劃分，考試題型分為單選

題、多選題和判斷題三部分，依照不同層次的董事和高級管

理人員對應的考試等級（初級、中級、高級）分別設置三類

題型的題量。綜合基礎知識主要指董事、高管人員應掌握的

銀行業法律法規和金融業務應知應會知識，具體包括銀行業

法律法規規章及經濟金融基礎知識、案件防控知識、消費者

權益保護知識、信息科技風險管控知識等內容，題型為單項

選擇題。專業政策知識主要指不同類別銀行業金融機構的董

事、高級管理人員應掌握的專業理論知識和監管政策要求

（包括年度工作會議精神等），具體按照政策性銀行、國有

大型銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、郵政儲蓄銀行、

外資銀行、農村商業金融機構、新型農村金融機構和金融資

產管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司等各類非

銀行金融機構等類型相應建立專業理論和監管政策子題庫，

題型為多項選擇和判斷題。

大綱第一部分為主要知識點及其涉及的法規制度文件,

2

分為綜合基礎知識與專業政策知識兩章。其中，綜合基礎知

識考查內容屬每位擬任人均須學習的范圍；而對于專業政策

知識考查內容，擬任人只需選擇相應機構類別涉及的知識點

重點學習，其它內容則僅供知識擴展。大綱第二部分為試卷

結構，列明了各等級董事和高級管理人員考試各類題型的知

識點分布、題量知分值，以方便廣大考生直觀地了解董事和

高級管理人員任職資格考試試題結構。

本大綱集權威性、時效性于一身，具有極強的針對性與

實用性，對擬任人集中掌握監管政策法規要求，有效提升應

試水平，全面了解任職所需專業知識具有重要參考作用。本

大綱在收集、整理、審核過程中，得到了江西銀監局法規處、

辦公室、國有一處、國有二處、股份處、城商處、政郵處、

非銀處、合作處、信科處、消保處的大力支持和協助。今后,

江西銀監局仍將秉持銀行業市場準入工作宗旨，依法把好行

政許可關口，認真開展董事、高管任職資格考試工作，同時,

也衷心祝愿銀行業金融機構董事、高管擬任人重視考試機制

的安排，認真學習，以考促學，順利通過任職資格考試！

江西銀監局

2017年10月17日

3

第一部分主要知識點

第一章綜合基礎知識

一、銀行業法律法規規章及經濟金融基礎知識

1.《銀行業監督管理法（修正）》

2.《商業銀行法》（2003年12萬修正）

3.《行政許可法》

4.《行政處罰法》

5.《行政復議法》

6.《中國銀行業監督管理委員會行政復議辦法》

7.《擔保法》

8.《票據法》

9.《公司法》

10.《金融違法行為處罰辦法》

二、案件防控知識

1.《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監發

（2005）17號）

2.《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》（銀監

發（2006）50號）

3.《商業銀行合規風險管理指引》（銀監發（2006）76

號）

5

4.《商業銀行操作風險管理指引》（銀監發（2007）42

號）

5.《中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定》（銀監通

（2007）27號）

6.《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發

（2011）6號）

7.《關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作

的通知》（銀監發（2009）83號）

8.《銀行業金融機構案件處置三項制度》（銀監發（2010）

111號）

9.《關于加強銀行業案件防控工作的通知》（銀監發

（2010）221號）

10.《重大突發事件報告制度》的通知（銀監辦發（2011）

84號）

11.《關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的

通知》（銀監發（2012）61號）

12.《關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦

發（2012）127號）

13.《關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間

融資活動的通知》（銀監辦發（2012）160號）

14.《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》（銀

監辦發（2013）255號）

6

15.《銀行業金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（2013）

257號）

16.《銀行業金融機構案防工作評估辦法》（銀監辦發

（2013）258號）

17.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》（銀監辦

發（2014）40號）

18.《關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》

（銀監辦發［2014）57號）

19.《銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法》（銀

監辦發（2014）322號）

20.《關于加強銀行業金融機構內控管理有效防范柜面

業務操作風險的通知》（銀監辦發（2015）97號）

21.《關于轉發〈銀行業案件（風險）信息報送有關問題》

的通知（贛銀監辦發（2012）54號）

22.《關于轉發〈銀行業金融機構案件排查管理辦法＞的

通知》（贛銀監辦發（2014）124號）

23.《關于轉發〈銀行業金融機構從業人員處罰信息管理

辦法〉的通知》（贛銀監辦發（2015）3號）

24.《關于進一步加強銀行業案件風險管控工作的通知》

（贛銀監辦發（2015）48號）

25.《銀行業內控“十個聯動”措施》（贛銀監發（2006）

71號）

7

26.銀行業案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策

（贛銀監發（2006）90號）

27.《關于進一步規范銀行業案件（風險）信息報送工作

的通知》（銀監辦便函（2016）1502號）

28.《關于進一步強化內控合規管理防范案件風險的通

知》（銀監辦發（2017）10號）

29.《關于銀行業風險防控工作的指導意見》（銀監發

（2017）6號）

30.《關于進一步規范銀行業案件（風險）信息報送工

作的通知》（贛銀監辦發（2016）124號）

31.《關于建立轄內銀行業員工行為排查定期報告制度

的通知》（贛銀監辦發（2017）44號）

32.《關于進一步強化轄內銀行業員工行為定期排查工

作的通知》（贛銀監辦發（2017）90號）

三、消費者權益保護知識

1.《中華人民共和國消費者權益保護法》

2.《銀行業消費者權益保護工作指引》（銀監發（2013）

38號）

3.《中國銀監會銀行業消費者權益保護工作規劃綱要

（2012-2015）》（銀監發（2012）62號）

4.《國務院辦公廳關于加強金融消費者權益保護工作的

指導意見》（國辦發（2015）81號）

8

5.《中國銀監會辦公廳關于加強銀行業消費者權益俁護

解決當前群眾關切問題的指導意見》（銀監辦發（2016）25

號）

四、信息科技風險管控知識

1.《銀行業重要信息系統突發事件應急管理規范（試

行）》（銀監辦發（2008）53號）

2.《商業銀行信息科技風險管理指引》的通知（銀監發

（2009）19號）

3.《銀行業金融機構信息科技外包風險監管指引》（銀

監發（2013）5號）

4.《關于印發商業銀行業務連續性監管指引的通知》（銀

監發（2011）104號）

5.《商業銀行數據中心監管指引》（銀監辦發［2010）

114號）

6.《銀行業金融機構重要信息系統投產及變更管理辦

法》（銀監辦發（2009）437號）

7.《關于加強銀行業金融機構信息科技非駐場集中式外

包風險管理的通知》（銀監辦發（2014）187號）

第二章專業政策知識

一、政策性銀行

1.《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法

9

（修訂）》（銀監會令2015年第2號，銀監會令2017年第1

號修改）

2.《商業銀行市場風險管理指引》（銀監會令2004年第

10號）

3.《商業銀行內部控制指引》（銀監發［2014）40號）

4.《商業銀行操作風險管理指引》（銀監發（2007）42

號）

5.《商業銀行授信工作盡職指引》（銀監發（2004）51

號）

6.《商業銀行合規風險管理指引》（銀監發（2006）76

號）

7.《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》（銀監

會令2010年第4號）

8.《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（2005年2

號令）

9.《商業銀行個人理財業務風險管理指引》（銀監發

（2005）63號）

10.《商業銀行信息披露辦法》（2007年7號令）

11.《商業銀行資本管理辦法》（試行）（銀監會令2012

年第1號）

12.《商業銀行穩健薪酬監管指引》（銀監發（2010）14

號）

10

13.《銀行業金融機構績效考評監管指引》（銀監發

（2012）34號）

14.《金融許可證管理辦法》（銀監會令2003年第2號

頒布實施，銀監會令2007年第8號修改）

15.《商業銀行服務價格管理辦法》（銀監會、國家發展

改革委令2014年第1號）

16.《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》（銀監會

令2014年2號）

17.《固定資產貸款管理暫行辦法》（銀監會令2009年

第2號）

18.《流動資金貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年

第1號）

19.《個人貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年第2

號）

20.《項目融資業務指引》（銀監發（2009）71號）

21.《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（也稱操

作風險“13條意見”）（銀監發（2005）17號）

22.《關于落實案件防控工作有關要求的通知》（附件：

《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工

作意見》《關于嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見》

（銀監辦發［2012）127號）23.《關于印發銀行業金融機構

案件處置三項制度的通知》（銀行業金融機構案件處置工作

11

規程、銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法、

銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度）（銀監發

（2010）111號）

24.《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》（銀監

發（2006）50號）

25.《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發

（2011）6號）

26.《重大突發事件報告制度》（根監辦發（2011）84號）

27.《關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的

通知》（銀監發（2012）61號）

28.《銀行業內控“十個聯動”措施》（贛銀監發（2006〕

71號）

29.銀行業案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策

（贛銀監發（2006）90號）

30.“一案四問”制度（贛銀監發（2007）67號）

31.《關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》

（銀監辦發〔2013〕257號）

32.《關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》

（銀監辦發（2014）57號）

33.《關于貫徹國務院關于加強地方政府融資平臺公司

管理有關問題的通知相關事項的通知》（財預（2010）412號）

34.《關于加強地方政府融資平臺公司管理有關問題的

12

通知》（國發（2010）19號）

35.《關于規范中長期貸款還款方式的通知》（銀監發

（2010）103號）

36.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》（銀監

辦發（2014）40號）

37.《貸款風險分類指引》（銀監發（2007）54號）

38.《小企業貸款風險分類辦法（試行）》（銀監發（2007）

63號）

39.《銀團貸款業務指引》（銀監發（2007）68號頒布實

施,銀監發（2011）85號修改）

二、國有大型銀行

L三個辦法一個指引（《流動資金貸款管理暫行辦法》、

《個人貸款管理暫行辦法》、《固定資產貸款管理暫行辦法》

和《項目融資業務指引》）

2.《商業銀行資本管理辦法（試行）》（銀監會令2012

年第1號）

3.《商業銀行穩健薪酬監管指引》（銀監發（2010）14

號）

4,《商業銀行信息披露辦法》（銀監會令2007年第7號）

5.《商業銀行內部控制指引》（銀監發（2014）40號）

6.《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監發

(2015)17號)

13

7.《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要

求的工作意見》（銀監辦發（2012）127號）

8.《關于嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見》

（銀監辦發（2012）127號附件）

9.《商業銀行操作風險管理指引》（銀監發（2007〕42

號）

10.《銀行業金融機構案件處置三項制度》（銀行業金融

機構案件處置工作規程、銀行業金融機構案件（風險）信息

報送及登記辦法、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制

度）（銀監發［2010）111號）

11.《貸款風險分類指引》（銀監發（2007）54號）

12.《小企業貸款風險分類辦法（試行）》（銀監發（2007）

63號）

13.《商業銀行合規風險管理指引》（銀監發（2006）76

號）

14.《商業銀行授信工作盡職指引》（銀監發（2004）51

號）

15.《商業銀行市場風險管理指引》（銀監會令2004年

第10號）

16.《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》（銀監

會令2003年第5號頒布實施，銀監會令2010年第4號修改）

17.《商業銀行個人理財業務風險管理指引》（銀監發

14

（2005）63號）

18.《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（銀監會令

2005年第2號）

19.《銀團貸款業務指引》（銀監發（2007）68號頒布實

施,銀監發〔2011〕85號修改）

20.《銀行業金融機構全面風險管理指引》（銀監發

（2016）44號）

21.《銀行業金融機構績效考評監管指引》（銀監發

（2012）34號）

22.《商業銀行聲譽風險管理指引》（銀監發（2009）82

號）

23.《關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》（銀

監發（2012）3號）

24.《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》

（銀監會令2015年第2號，銀監會令2017年第1號修改）

25.《關于進一步加強信用風險管理的通知》（銀監發

（2016）42號）

三、股份制商業銀行

1.《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法

（修訂）》（銀監會令2015年第2號，銀監會令2017年第1

號修改）

2.《商業銀行內部控制指引》（銀監發（2014）40號）

15

3.《商業銀行服務政府指導價政府定價目錄》（發改價

格（2014）268號）

4.《關于轉發〈中國銀監會辦公廳財政部辦公廳人民

銀行辦公廳關于加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的

通知》的通知》（贛銀監辦發（2014）H8號）

5.《關于進一步規范商業銀行代理保險業務銷售行為的

通知》（保監發（2014）3號）

6.《國務院關于加強地方政府性債務管理的意見》（國

發［2014）43號）

7.《商業銀行風險監管核心指標（試行）》（銀監辦發

（2005）265號）

8.《地方政府存量債務納入預算管理清理甄別辦法》（財

預（2014）351號）

9.《關于銀行業金融機構進一步做好績效考評工作的意

見》（銀監辦發（2013）78號）

10.《關于加強2013年銀行業金融機構績效考評監管工

作的意見》（銀監辦發（2013）79號）

11.《關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的

通知》（銀監發（2013）8號）

12.《關于推進簡政放權改進市場準入工作有關事項的

通知》（銀監辦發（2014）176號）

13.《銀行業消費者權益保護工作指引》（銀監發（2013）

16

38號）

14.《綠色信貸指引》（銀監發（2012）4號）

15.《商業銀行理財產品銷售管理辦法》（銀監會令2011

年第5號）

16.2017年全國性股份制商業銀行監管工作要點

17.《關于規范商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦

發（2014）140號）

18.《關于規范金融機構同業業務的通知》（銀發（2014）

127號）

19.余龍武在2017年全國股份制商業銀行監管工作〔電

視電話）會議上的講話

20.《關于建立銀行業金融機構從業人員處罰信息登記

制度（試行）的通知》（贛銀監辦發（2014）6號）

21.《關于報送銀行業金融機構案件風險排查情況的通

知》（贛銀監辦發（2014）31號）

22.《關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的

通知》（銀監發（2012）61號）

23.《關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間

融資活動的通知》（銀監辦發（2012）160號）

24.《銀行業金融機構案件處置三項制度》（銀監發

（2010）111號）

25.《關于落實簡政放權明確行政許可事權分工的通知》

17

（贛銀監辦發［2015）100號）

26.《江西銀監局關于完善和創新小微企業金融服務的

實施意見》

27.李洪在2017年全省股份制商業銀行監管工作會議上

的講話

28.《關于修訂〈江西省銀行業金融機構小微企業金融服

務工作考核評價暫行辦法》和〈江西銀監局系統推動小微企

業金融服務工作考核評價暫行辦法〉的通知》贛銀監辦發

（2014）40號

29.《江西銀監局關于進一步深化小微企業金融服務的

實施意見》贛銀監發（2013）22號

30.《關于完善和創新小微企業貸款服務提高小微企業

金融服務水平的通知》（銀監發12014）36號）

31.《關于中小商業銀行設立社區支行、小微支行有關

事項的通知》（銀監辦發（2013）277號）

32.《關于贛江新區金融機構設置規劃的指導意見》（贛

銀監發（2017）3號）

四、城市商業銀行

1.《中國銀監會關于進一步加強商業銀行代理保險業務

合規銷售與風險管理的通知》（銀監發（2010）90號）

2.《中國銀監會關于規范銀行業金融機構搭橋貸款業務

的通知》（銀監發（2010）35號）

18

3.《商業銀行金融工具公允價值估值監管指引》（銀監

發（2010）105號）

4.《銀行業金融機構案件處置工作規程》（銀監發（2010）

111號）

5.《商業銀行資本充足率信息披露指引》（銀監發（2009）

97號）

6.《商業銀行信息科技風險管理指引》（銀監發（2009）

19號）

7.《流動資金貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年第

1號）

8.《商業銀行操作管理風險指引》（銀監發（2007）42

號）

9.《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》（銀監發（2011〕

2號）

10.《商業銀行董事履職評價辦法（試行）》（銀監發

[2010）7號）

11.《中國銀監會辦公廳財政部辦公廳人民銀行辦公

廳關于加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》[銀

監辦發（2014）236號）

12.《商業銀行內部控制指引》（銀監發（2014〕40號）

13.《商業銀行資本管理辦法（試行）》（銀監會令2012

年第1號）

19

14.《個人貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年第2

號）

15.《項目融資業務指引》（銀監發（2009）71號）

16.《中華人民共和國商業銀行法》（中華人民共和國主

席令第三十四號）

17.《金融機構撤銷條例》（國務院令第324號）

18.《關于加強商業銀行與第三方支付機構合作業務管

理的通知》（銀監發（2014）10號）

19.《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》（銀監辦

發（2014）247號）

20.《中國銀監會辦公廳關于加強信貸管理嚴禁違規放

貸的通知》（銀監辦發（2014）40號）

21.《商業銀行保理業務管理暫行辦法》（銀監會令2014

年第5號）

22.《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治

理的通知》（銀監辦發（2014）140號）

23.《中國銀監會關于進一步做好小微企業金融服務工

作的指導意見》（銀監發（2013）37號）

24.《中國銀監會關于完善銀行理財業務、組織管理體

系有關事項的通知》（銀監發（2014）35號）

25.《商業銀行公司治理指引》（銀監發（2013）34號）

26.《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法

20

（修訂）》（銀監會令2015年第2號，銀監會令2017年第1

號修改）

27.《中華人民共和國銀行業監督管理法》（中華人民共

和國主席令第五十八號）

28.《銀行業金融機構內部審計指引》（銀監發（2016）

12號）

29.《商業銀行授信工作盡職指引》（銀監發（2004）51

號）

30.《擔保法》（中華人民共和國主席令第五十號）

31.《票據法》（中華人民共和國主席令第二十二號）

32.《中國銀監會關于調整商業銀行存貸比計算口徑的

通知》（銀監發（2014）34號）

33.《商業銀行表外業務風險管理指引》（銀監發（2011）

31號）

34.《商業銀行房地產貸款風險管理指引》（銀監發

[2004）57號）

35.《銀團貸款業務指引》（銀監發（2011）85號）

36.《電子銀行安全評估指引》（銀監發（2006）9號）

37.《商業銀行金融創新指引》（銀監發（2006）870

38.《銀行貸款損失準備計提指引》（銀發（2002）98號）

39.《商業銀行市場風險管理指引》（銀監會令2004年

第10號）

21

40.《個人定期存單質押貸款辦法》（銀監會令2007年

第4號）

41.《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》（銀監發

（2016）44號）

42.《商業銀行信息披露辦法》（銀監會令2007年第7

號）

43.《貸款通則》（中國人民銀行令1996年2號）

44.《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監發

（2005）17號）

45.《有價單證及重要空白憑證管理辦法》（銀發（1997）

163號）

46.《銀行開展小企業授信工作指導意見》（銀監發

（2007）53號）

47.《銀行抵債資產管理辦法》（財金（2005）53號）

48.《個人住房貸款管理辦法》（銀發（1998）190號）

49.《中國銀監會辦公廳關于商業銀行服務收費有關問

題的通知》（銀監辦發（2008）264號）

50.《中國銀監會辦公廳關于進一步規范商業銀行個人

理財業務有關問題的通知》（銀監辦發（2008）47號）

51.《經濟適用住房開發貸款管理辦法》（銀發（2008〕

13號）

52.《商業銀行風險監管核心指標（試行）》（銀監辦發

22

（2005）265號）

53.《關于印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通

知》（銀監發［2010）111號）

54.《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的通知（銀

監發［2005）63號）

55.《商業銀行理財產品銷售管理辦法》（銀監會令2011

年第5號）

56.《關于加強地方政府融資平臺公司管理有關問題的

通知》（國發（2010）19號）

57.《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》（2003

年第5號令頒布實施，銀監會令2010年第4號修改）

58.《中國銀監會關于進一步加強信用風險管理的通知》

（銀監發（2016：42號）

59.《銀行業金融機構全面風險管理指引》（銀監發

（2016）44號）

60.《中國銀監會關于加強商業糧行股權質押管理的通

知》（銀監發（2013）43號）

五、郵政儲蓄銀行

1.《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法

（修訂）》（銀監會令2015年第2號，銀監會令2017年第1

號修改）

2.《商業銀行市場風險管理指引》（銀監會令2004年10

23

號）

3.《商業銀行內部控制指引》（銀監發（2014）40號）

4.《商業銀行操作風險管理指引》（銀監發（2007）42

號）

5.《商業銀行授信工作盡職指引》（銀監發（2004）51

號）

6.《商業銀行合規風險管理指引》（銀監發（2006）76

號）

7.《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》（銀監

會令2010年第4號）

8.《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（銀監會令

2005年第2號）

9.《商業銀行個人理財業務風險管理指引》（銀監發

（2005）63號）

10.《商業銀行信息披露辦法》（銀監會令2007年7號）

11.《商業銀行資本管理辦法（試行）》（銀監會令2012

年1號）

12.《商業銀行穩健薪酬監管指引》（銀監發（2010）14

號）

13.銀行業金融機構績效考評監管指引（銀監發（2012）

34號）

24

14.《金融許可證管理辦法》（銀監會令2003年第2號

令頒布實施，銀監會令2007年第8號修改）

15.《商業銀行服務價格管理辦法》（銀監會、國家發展

改革委令2014年第1號）

16.《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》（銀監會

令2014年2號）

17.《固定資產貸款管理暫行辦法》（銀監會令2009年

第2號）

18.《流動資金貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年

第1號）

19.《個人貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年第2

號）

20.《項目融資業務指引》（銀監發［2009）71號）

21.《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（也稱操

作風險作3條意見”）（銀監發（2005）17號）

22.《關于落實案件防控工作有關要求的通知》（附件:

《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工

作意見》《關于嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見》

（銀監辦發（2012）127號）（銀監辦發（2012）127號）

23.《關于印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通

知》（銀行業金融機構案件處置工作規程、銀行業金融機構

案件（風險）信息報送及登記辦法、銀行業金融機構案件防

25

控工作聯席會議制度）（銀監發（2010）111號）

24.《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》（銀監

發（2006）50號）

25.《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發

（2011）6號

26.《重大突發事件報告制度》（銀監辦發（2011〕84號）

27.《關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的

通知》（銀監發（2012）61號）

28.《銀行業內控“十個聯動”措施》（贛銀監發（2006）

71號）

29.銀行業案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策

（贛銀監發（2006）90號）

30.《“一案四問”制度》（贛銀監發（2007）67號）

31.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防

工作辦法的通知》（銀監辦發（2013）257號）

32.《關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》

（銀監辦發（2014）57號）

33.《關于貫徹國務院關于加強地方政府融資平臺公司

管理有關問題的通知相關事項的通知》（財預（2010）412號）

34.《國務院關于加強地方政府融資平臺公司管理有關

問題的通知》（匡發（2010）19號）

26

35.《關于規范中長期貸款還款方式的通知》（銀監發

（2010）103號）

36.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》（銀監

辦發（2014）40號）

37.《貸款風險分類指引》（銀監發（2007）54號）

38.《小企業貸款風險分類辦法（試行）》（銀監發（2007）

63號）

39.《銀團貸款業務指引》（銀監發（2007）68號頒布實

施,銀監發（2011）85號修改）

六、外資銀行

1.《中國銀監會外資銀行行政許可事項實施辦法（修

訂）》（銀監會令2015年第4號）

2.《中華人民共和國外資銀行管理條例》（國務院令第

657號）

3.《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則（修

訂）》（銀監會令2015年第7號）

4.《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法

（修訂）》（銀監會令2015年第2號，銀監會令2017年第1

號修改）

5.《商業銀行市場風險管理指引》（銀監會令2004年第

10號）

6.《商業銀行內部控制指引》（銀監會令2007年第6號）

27

7.《商業銀行操作風險管理指引》（銀監發（2007）42

號）

8.《商業銀行授信工作盡職指引》（銀監發（2004）51

號）

9.《商業銀行合規風險管理指引》（銀監發（2006）76

號）

10.《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》（銀監

會令2010年第4號）

11.《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（銀監會令

2005年第2號）

12.《商業銀行個人理財業務風險管理指引》（銀監發

（2005）63號）

13.《商業銀行信息披露辦法》（銀監會令2007年第7

號）

14.《商業銀行資本管理辦法（試行）》（銀監會令2012

年第1號）

15.《商業銀行穩健薪酬監管指引》（銀監發（2010）14

號）

16.《銀行業金融機構績效考評監管指引》（銀監發

（2012）34號）

17.《金融許可證管理辦法》（銀監會令2007年第8號）

18.《商業銀行服務價格管理辦法》（銀監會國家發展

改革委令2014年第1號）

28

19.《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》（銀監會

令2014年第2號）

20.《固定資產貸款管理暫行辦法》（銀監會令2009年

第2號）

21.《流動資金貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年

第1號）

22.《個人貸款管理暫行辦法》（銀監會令2010年第2

號）

23.《項目融資業務指引》（銀監發〔2009〕71號）

24.《關于加大防范操作風險工作力度的通知》（也稱操

作風險作3條意見”）（銀監發（2005）17號）

25.《關于落實案件防控工作有關要求的通知》（附件:

《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工

作意見》《關于嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見》

（銀監辦發（2012）127＜）

26.《銀行業金融機構案件處置三項制度》（銀行業金融

機構案件處置工作規程、銀行業金融機構案件（風險）信息

報送及登記辦法、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制

度）（銀監發［2010）111號）

27.《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》（銀監

發（2006）50號）

28.《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發

29

(2011)6號)

29.《重大突發事件報告制度》（銀監辦發（2011）84號）

30.《關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的

通知》（銀監發（2012）61號）

31.《銀行業內控“十個聯動”措施》（贛銀監發（2006）

71號）

32.銀行業案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策

（贛銀監發（2006）90號）

33.《“一案四問”制度》（贛銀監發（2007）67號）

34.《銀行業金融機構案防工作辦法》（銀監辦發（2013）

257號）

35.《關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》

（銀監辦發（2014）57號）

36.《關于貫徹國務院關于加強地方政府融資平臺公司

管理有關問題的通知相關事項的通知》（財預（2010）412號）

37.國務院關于加強地方政府融資平臺公司管理有關問

題的通知（國發（2010）19號）

38.《關于規范中長期貸款還款方式的通知》（銀監發

（2010）103號）

39.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》（銀監

辦發（2014）40號）

40.《貸款風險分類指引》（銀監發（2007）54號）

30

4L《小企業貸款風險分類辦法（試行）》（銀監發（2007）

63號）

42.《銀團貸款業務指引》（銀監發（2007）68號頒布實

施,銀監發〔2011〕85號修改）

七、農村商業金融機構

1.《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職

資格管理辦法》（銀監會令2013年第3號）

2.《中國銀監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦

法（銀監會令2015年第3號）

3.《關于規范商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦

發（2014）140號）

4.《關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通

知》（銀監發（2013）8號）

5.《關于規范同業代付業務管理的通知》（銀監辦發

（2012）237號）

6.《關于加強銀行承兌匯票業務監管的通知》（銀監辦

發（2012）286號）

7.《商業銀行內部控制指引》（銀監發［2014）40號）

8.《關于推進簡政放權改進市場準入工作有關事項的通

知》（銀監辦發（2014）176號）

9.《關于規范農村信用社省（自治區）聯合社法人治理

31

指導意見》（銀監發（2012）38號）

10.《農戶貸款管理辦法》的通知（銀監發（2012）50

號）

11.《關于票據、理財和信托產品業務風險提示的通知》

（銀監合部（2012）63號）

12.《關于進一步規范銀行業金融機構信貸資產轉讓業

務的通知》（銀監發（2010）102號）

13.《關于加強商業銀行股權質押管理的通知》（銀監發

（2013）43號）

14.《關于農村中小金融機構實施富民惠農金融創新工

程的指導意見》（銀監辦發（2012）189號）

15.《關于加強省聯社高級管理人員任職資格監管的通

知》（銀監辦發（2014）160號）

16.《關于推進基礎金融服務“村村通”的指導意見》（銀

監辦發（2014）222號）

17.《關于加強商業銀行存款偏離度管理有關事項的通

知》（銀監辦發（2014）236號）

18.《關于農村中小金融機構實施金融服務進村入社區

工程的指導意見》（銀監辦發（2012）190號）

19.《關于建立村鎮銀行聯動監管會談制度的通知》（銀

監辦發（2014）131號）

20.《關于加強村鎮銀行票據業務監管的通知》（銀監辦

32

發（2012）238號）

21.《關于做好村鎮銀行非現場監管工作有關問題的通

知》（銀監辦發（2012）178號）

22.《關于加強農村中小金融機構資本管理工作的通知》

（銀監辦發（2013）31號）

23.《關于加強農村中小金融機構非標準化債權資產投

資業務監管有關事項的通知》（銀監合［2014）n號）

24.《關于農村中小金融機構實施陽光信貸工程的指導

意見》（銀監辦發（2012）191號）

25.《銀行業金融機構外部審計監管指引》（銀監發

（2010）73號）

26.《關于加強村鎮銀行公司治理的指導意見》（銀監辦

發（2014）280號）

27.《關于進一步促進村鎮銀行健康發展的指導意見》

（銀監發（2014：46號）

28.《關于鼓勵和引導民間資本參與農村信用社產權改

革工作的通知》（銀監發（2014）45號）

29.《關于銀行自助設備管理風險提示的通知》（銀監辦

發（2014）124號）

30.《關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》

（銀監辦發（2014）57號）

31.《關于支持產業結構調整和化解產能過剩的指導意

33

見》（銀監辦發（2014）55號）

32.《關于2014年小微企業金融服務工作的指導意見》

（銀監發〔2014：7號）

33.《關于加強農村中小金融機構貸款保證擔保管理的

通知》（銀監辦發（2014）203號）

34.《關于2016年推進普惠金融發展工作的指導意見》

（銀監辦發（2016）24號）

35.《關于進一步加強農村中小金融機構流動性風險防

范的通知》（銀監農金（2015）23號）

36.《銀行業金融機構全面風險管理指引》（銀監發

（2016）44號）

37.《關于農村中小金融機構票據業務風險提示的通知》

（銀監農金（2016）1號）

38.《關于在農村銀行中推廣運用壓力測試有關事宜的

通知》（銀監農金（2015）22號）

39.《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規

定》（銀監發［2016）41號）

40.《關于2016年推進普惠金融發展工作的指導意見》

（銀監辦發（2016）24號）

41.中國銀監會關于規范銀行業服務企業走出去加強風

險防控的指導意見（銀監發（2017）1號）

42.中國銀監會辦公廳關于進一步強化內控合規管理防

34

范案件風險的通知（銀監辦發（2017）10號）

43.中國銀監會辦公廳關于商業銀行轉型發展的指導意

見（銀監辦發（2017）37號）

44.中國銀監會辦公廳關于規范銀行業金融機構信貸資

產收益權轉讓業務的通知（銀監辦發（2016）82號

45.《關于銀行業金融機構做好非法集資監測預警工作

的通知》（銀監辦發（2016）59號）

八、新型農村金融機構

1.《關于2016年推進普惠金融發展工作的指導意見》（銀

監辦發（2016）24號）

2.《關于進一步加強農村中小金融機構流動性風險防范

的通知》（銀監農金（2015）23號）

3.《銀行業金融機構全面風險管理指引》（銀監發（2016）

44號）

4.《關于農村中小金融機構票據業務風險提示的通知》

（銀監農金（2016）1號）

5.《關于在農村銀行中推廣運用壓力測試有關事宜的通

知》（銀監農金（2015）22號）

6.《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規

定》（銀監發（2016）41號）

九、金融資產管理公司

1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》

35

2.《中華人民共和國公司法》

3.《金融資產管理公司條例》

4.《商業銀行法》

5.《中華人民共和國物權法》

6.《擔保法》

7.《信托公司管理辦法》

8.《金融租賃公司管理辦法》（銀監會令2014年第3號）

9.《金融資產管理公司監管辦法》（銀監發（2014）41

號）

10.《財政部關于印發金融資產管理公司有關業務風險

管理辦法的通知》（財金（2004）40號，《金融資產管理公司

投資業務風險管理辦法》、《金融資產管理公司委托代理業務

風險管理辦法》、《金融資產管理公司商業化收購業務風險管

理辦法》）

11.《金融資產管理公司內部控制辦法》（財金（2005）

136號）

12.《關于進一步規范金融資產管理公司商業化轉型過

渡期間股權投資有關問題的通知》（財金（2007）143號）

13.《關于規范信貸資產轉讓及信貸資產類理財業務有

關事項的通知》（銀監發（2009）113號）

14.《銀行業金融機構外包風險管理指引》（銀監發

(2010)44號)

36

15.《商業銀行穩健薪酬監管指引》（銀監發（2010）14

號）

16.《金融資產管理公司并表監管指引（試行）》（銀監

發（2011）20號）

17.《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》（貶金

（2012）6號）

18.《關于金融資產管理公司商業化轉型有關問題的通

知》（財金（2011）173號）

19.《固定資產貸款管理暫行辦法》（2009年2號令）

20.《流動資金貸款管理暫行辦法》（2010年1號令）

21.《項目融資業務指引》（銀監發［2009）71號）

22.《重大突發事件報告制度》（銀監辦發（2011）84號）

23.《銀行業金融機構案防工作辦法》（