中國信托業協會

信

托

業

全

員

培

訓

手

冊

培訓須知

親愛的學員：

您好！歡迎參加信托業全員培訓班。為保證培訓順利進行，現將

有關事宜敬告如下：

一.上課及就餐時間

早餐：7：00--9:00上午課程：8:30--11:30

午餐：11:30-—12:30下午課程：14:30——17:30

晚餐：17:30——19:30

二.培訓要求

1.分組安排：本期培訓班以小組為單位，每組設小組長一名；

2.考勤制度：每E上課需提前5分鐘到每組組長處簽到，請每位學

員保證出勤率，低于規定出勤時間（詳見《學員守則》）的學員

將取消考試資格；

3.學習：課前預習，課堂專心聽講，課后復習；

4.安全：為保證大家在培訓期間的人身及財產安全，每位學員應自

覺遵守學校及酒店的管理規定。如遇有緊急情況，請及時聯系酒

店或協會聯系人。

5.請每位學員認真閱讀《學員守則》。

三.酒店方面

L酒店客房免費提供不限時寬帶上網；房間WiFi覆蓋。

2.酒店退房時間為中午14:00,如果在14:00—18:00之間,將收

取半日房費，超過18:00,將收取整日房費。

2

學員守則

一、課堂管理

1.遵守考勤管理，不遲到早退，不得無故缺席或曠課，也不得為其他

人代打考勤，如有特殊情況，須提前向班主任請假；

2.遵守課堂紀律，尊重教師，認真聽講，積極主動參與課堂活動，不

做與上課無關的事情；

3.嚴禁在課堂上接打電話，上課期間務必使通訊工具保持關閉或靜音

狀態，以免影響課堂教學活動；

4.保持培訓場地清潔，愛護培訓設施，共同維護良好的學習環境與秩

序；

5.積極配合培訓教務人員的組織管理工作。

二、考試管理

1.培訓學員須修滿全部課程（54學時），每門課缺席6學時及以上的

將被取消本門課程的考試資格；

2.考生進入考場須攜帶準考證和身份證，遲到20分鐘不得參加考試；

3.考試需遵守考場紀律，嚴禁作弊或由他人代考，一經發現將取消考

試資格，并通報所在公司；

4.四門課程考試全部合格者，由協會頒發《信托業全員培訓合格證書》,

一門或多門不合格者可申請參加補考；

5.妥善保管《合格證書》。

6.以上守則，若有嚴重違反者，培訓組織者將通知學員所在單位。

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【目的與要求】《信托基礎》課程屬于信托業基礎課。講授該課程

首先要使學生對信托學的基本理論有一個系統全面的理解，掌握信托

學理論的基本方法，從宏觀上把握信托學理論的基本體系；其次，通

過對于信托概念與分類、沿革與發展、設立與管理、功能與應用、市

場及其體系、機構與公司、業務及創新的研究，認清信托公司與信托

業務運行的一般規律；最后，要求結合我國目前的競爭環境，運用信

托制度原理分析當前的信托業發展現狀，并結合實踐進一步發展信托

學理論，為信托業的繁榮發展提供理論支持。

第一章信托的概念與分類

掌握我國信托法關于信托的概念及其基本含義，信托財產的概念、

范圍和條件，信托當事人的條件、權利和義務，信托的四大重要基本

特征。

熟悉信托的主要類別，信托財產的特性，信托的構成要素。

了解信托在不同法律體系中的定義，信托行為及其類別，信托目

的的概念和種類，法律禁止的系統目的。

第二章信托的沿革與發展

掌握“一法兩規”頒布后信托業的法律基礎，信托公司的性質，

委托人的范圍，信托公司的業務范圍，集合資金信托業務的性質，“新

兩規”的出臺背景，“新兩規”與“舊兩規”的比較，風險資本的概念

及凈資本管理的主要內容。

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熟悉舊中國不同時期中國信托業的興起、發展背景及具體情況，

新中國信托業對行業功能定位的探索以及五次清理整頓的亂局，“新兩

規”頒布后對行業產生的積極影響。

了解現代信托制度起源于英國的用益制，衡平法的產生背景，信

托制度的確立，英國的國民信托，美國信托業的特點，日本信托業發

展的三個階段，現代信托發展的動向與啟示。

第三章信托的設立與管理

掌握信托合同的概念及特點，信托目的的概念、分類和意義，信

托設立文件的必備內容，信托財產的構成，信托財產的管理方式，公

益信托的概念。

熟悉信托設立的方式，信托成立和生效的要件，信托設立文件的

選擇性內容，受托人的職責與義務，公益信托的審批，信托財產權的

法律性質。

了解信托遺囑的撤銷或變更，信托登記的目的與范圍，信托審批

的程序，信托財產管理方法的變更，信托財產的清算。

第四章信托的功能與應用

掌握信托的基本功能，信托的擴展功能，信托應用的特點。

熟悉信托與第三人利益合同、贈與和遺產管理等近似財產轉移制

度的異同，信托與委托代理、行紀、有限合伙等近似財產管理制度的

異同。

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了解信托在私人財富管理中的應用，信托在融資領域的應用，信

托在投資領域的應用，信托在社會保障領域的應用，信托在公益和政

治領域的應用。

第五章信托市場及其體系

掌握信托市場法律體系的主要框架，信托法、行業管理法和業務

管理法規的主要內容和意義，信托監管體系的主要框架，監管機構的

監管原則、監管目標和監管手段。

熟悉信托市場運行體系的主要內容，信托市場的各類主體、客體

的關系以及相關運行機制，行業自律組織的職能和作用。

了解信托市場環境的主要因素，認識信托市場發展的階段和主要

特征，未來信托市場的發展趨勢。

第六章信托機構與信托公司

掌握信托公司的定義、屬性和內涵，信托公司的業務范圍、業務

方式和禁止經營項目，信托創新的內涵、結構與動因。

熟悉信托公司的性質，信托公司獨特的制度價值和社會功能，信

托業務具有專屬的產品模式和盈利模式，信托業務獨立的監管框架和

監管取向，信托公司固有業務與信托業務現狀。

了解其他信托機構的基本情況，不同歷史時期信托公司數量的變

更，不同原因引發的信托公司股權變更，區別信托公司的分類標準及

類型特點，了解信托公司地域布局和人員的現狀情況，凈資本管理模

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式下，業務模式創新趨勢。

第七章信托業務及其創新

掌握信托業務分類的目的和原則，主要的信托業務種類及其衍生

和擴展的業務，監管口徑的特許業務類型。

熟悉幾種不同分類標準下最主要的信托種類，進行信托業務分類

的意義。

了解信托業務的特點，信托業作為金融創新先鋒和領跑者形象的

制度供給及動力來源，了解掌握信托公司經營范圍之內的創新產品和

創新資格類業務的基本情形。

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信托業全員培訓《信托法務》考試大綱

中國信托業協會

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【目的與要求】《信托法務》課程屬于信托行業法律基礎課；講授

該課程首先要使學生對信托法的基本理論有一個系統全面的理解，掌

握信托法理論的基本方法，從宏觀上把握信托法學理論的基本體系；

其次，通過對于信托的法律體系、信托的定義與分類、信托的設立、

信托財產的法律地位、委托人、受托人和受益人的法律地位、信托的

變更與終止、公益信托等內容的介紹與分析，了解信托法的基本概念、

制度，理解信托法的基本框架和原理；最后，要求結合我國目前的競

爭環境，運用信托法原理分析當前的信托實務，并結合實踐進一步發

展信托法學理論，為信托業的繁榮發展提供理論支持。

第一章信托的法律體系

了解信托法的起源與發展，掌握信托法的現代發展動向。

了解信托法律體系的基本構成，掌握信托基本法和信托特別法的

基本內容。

了解我國信托法制定的背景，理解信托法與民法的關系。

了解我國信托實踐的現狀，了解中國信托法律制度需要完善之處。

第二章信托的定義與分類

理解信托的法律定義及其法律特征，把握信托的特殊制度功能。

掌握信托的基本構成要素及其含義。

掌握信托與類似法律制度的異同。

理解信托法所規定的信托類型及其意義；了解信托的理論分類及

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其意義。

第三章信托的設立

掌握設立信托的法律要件（包括形式要件和實質要件），以及信托

成立的時間和法律效果。

理解信托生效的條件和法律效果。

了解無效信托與可撤銷信托的具體情形，把握無效信托與可撤銷

信托的法律后果。

第四章信托財產的法律地位

理解信托財產同一性的含義，準確把握信托財產的范圍，理解信

托財產權利與利益分割性的含義。

把握受托人、受益人對信托財產之權利的本質特征。

掌握信托財產獨立性的具體表現，理解信托財產的獨特法律地位。

掌握信托財產不得強制執行原理的內涵及其例外。

第五章委托人的法律地位

理解委托人的資格和條件，以確保信托設立的有效性。

理解委托人權利的性質，以及委托人的法定權利和可以約定保留

的權利。

了解委托人的義務和責任的基本內容，了解委托人與第三人的關

系。

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第六章受益人的法律地位

理解受益人主體資格及其特殊性，了解受益人法律地位的特殊性,

掌握受益權的概念和受益權的內容。

掌握受益權的發生、取得、放棄的基本法律規定，掌握受益權的

繼承和轉移的法律規則。

理解受益人義務、責任的特點，了解受益人與第三人的關系。

第七章受托人的法律地位

掌握受托人的主體資格要求，了解受托人的權利。

重點理解和掌握受托人的義務的內容和各自內涵，特別是忠實義

務、謹慎義務、分別管理義務和親自管理義務的相關法律要求和內涵。

掌握受托人的責任及其內容，理解受托人的外部責任和內部責任

的劃分。

了解受托人職責終止的情形及其法律后果，了解共同受托人的法

律規定。

第八章信托的變更與終止

了解信托變更的含義及其原則，理解信托變更的依據。

掌握信托法定變更及約定變更的內容和方式，掌握信托終止的法

定情形，了解信托終止后的法律后果。

第九章公益信托

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掌握公益信托不同于私益信托的特別生效要件，了解公益信托的

設立程序。

理解公益信托中替代受益人對信托的運行進行監督的信托監察人

的法律地位和功能。

了解國家對于公益信托提供的特別的激勵措施和監管措施。

理解“近似原則”在公益信托中的適用條件。

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信托業全員培訓《信托公司經營實務》考試大綱

中國信托業協會

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【目的與要求】《信托公司經營實務》課程屬于信托業實務課。講

授該課程首先要使學生對信托公司的經營管理與業務發展有一個整

體的理解，掌握信托公司經營管理的基本要素，從宏觀上把握信托公

司經營與實務操作的體系框架；其次，通過對信托公司概論、信托公

司信托業務、信托產品設立流程、信托產品管理與客戶關系管理、信

托公司固有業務、信托公司內部控制與合規風險管理、信托公司財務

會計與審計、信托公司信息披露的學習，明確信托公司經營與業務的

重要環節，深入了解信托公司實務的實際內容；最后，要求結合我國

信托公司經營現狀與操作實務，系統掌握信托公司的主流、成熟的業

務模式和經驗，為信托從業人員的隊伍建設與業務開展提供有力的支

持。

第一章信托公司概論

掌握信托公司的定位，信托公司設立的基本條件，信托公司的組

織形式，信托公司的經營范圍，信托公司信托業務和固有業務的基本

要求，信托公司治理的內涵與原則，信托公司基本的組織機構的要求

和構成。

熟悉信托公司各類出資機構的要求和設立程序，熟悉信托公司變

更、終止相關內容，熟悉信托治理結構中股東、董事、監事、高級管

理人員的職責和權利義務。

了解信托公司的發展歷史和發展現狀。

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第二章信托公司信托業務（一）

掌握信托公司基礎設施、房地產、證券投資信托業務的產品特點、

監管政策、運作模式、風險和防范措施、業務優勢與發展前景。

熟悉信托公司銀信合作業務的業務內容、產品特點、監管政策、

運作模式、風險和防范措施。

了解信托公司銀信合作業務的發展趨勢與管理方向。

第三章信托公司信托業務（二）

掌握企業年金業務的定義與特點、政策及管理運作模式、信托公

司的角色和作用，信貸資產證券化業務的定義、參與機構、信托公司

的作用，受托境外理財業務的概念、相關法律法規、操作及流程，金

融衍生品信托業務的概念、相關法律法規，私人股權投資信托業務的

定義、條件和要求、投資范圍及退出機制。

掌握公益信托的特征、主要類型，掌握公益信托的主要當事人的

職責及公益信托的管理與監督情況。

了解另類信托的特點、信托公司在另類投資理財領域的嘗試，了

解信托公司財富管理的發展趨勢，了解信托公司支持中小企業發展的

模式以及中小企業信托業務的主要特征。

第四章信托產品設立流程

掌握信托產品的設立流程，對產品立項、盡職調查、產品審核、

報告審批、賬戶開立、產品推介、產品成立等多個環節有全面的認識，

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信托產品盡職調查的主要意義和開展原則，盡職調查的內容和范圍，

合格投資者認證制度和反洗錢工作的基本要求和主要內容，信托產品

的成立條件。

熟悉各類型信托文件的制作，事前報告制度和事前報告內容，信

托財產管理的基本方法和管理原則。

了解各類信托文件的主要內容，信托賬戶的開立和使用，信托產

品推介的主要內容和開展原則。

第五章信托產品管理與客戶關系管理

掌握信托產品管理中擔保管理的范圍，保證、抵押、上市公司股

權質押的監控管理，信托產品的終止事由，信托產品異常終止的處理

方案，信托產品的清算，受益人大會相關法律法規。

熟悉信托產品管理中投融資企業的監督與評價，信托產品管理的

主要方式。

了解信托專用賬戶撤銷的必要流程，信托產品終止后的清算內容,

信托財產的交付。了解信托公司客戶關系管理主要方式、主要內容。

第六章信托公司固有業務

掌握信托公司固有財產的運用限制及運用領域，信托公司固有資

產管理運用的領域的規定及分布，信托公司固有資產金融產品投資規

定，信托公司固有資產金融股權投資的條件，信托公司固有資產股權

投資業務的條件、資格申請、限制性規定。

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熟悉信托公司固有融資業務的組成及內容，信托公司固有資產的

金融產品投資分布及投資策略，信托公司固有資產股權投資業務的流

程內容、投資方式以及退出管理。

了解信托公司固有業務的經營原則，信托公司固有資產的金融產

品投資管理，固有資產金融股權投資的分布情況，固有資產股權投資

業務的風險管理。

第七章信托公司內部控制與合規風險管理

掌握信托公司內部控制、合規管理、風險管理的基本定義，信托

公司所面臨的主要風險類型，信托公司各類型風險管理的基本方法。

熟悉信托公司內部控制的目標、原則、體系和措施，信托公司合

規基本原則、職責分工。

了解信托公司特有的內部控制要求，信托公司合規風險報告機制

及配套制度。

第八章信托公司財務會計與審計

掌握信托公司財務管理的原則，財務管理的主要指標及主要指標

的計算方式，財務管理的一般原則，凈資本與風險資本的概念和計算。

掌握信托公司信托業務會計核算的特點、主要內容。

熟悉信托公司審計的方式，信托公司現場審計、非現場審計以及

專項審計的主要內容，信托公司后續審計的特點。

了解信托公司財務管理的專屬原則，信托公司審計實施過程、審

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計報告的內容與遵循原則。

第九章信托公司信息披露

掌握信托公司信息披露制度的概念與意義，信托公司信息披露的

法規依據與要求，信托公司整體經營狀況、信托業務的信息披露主要

內容，部分信托業務的特定信息披露要求。

熟悉信托公司信息披露的責任歸屬。信托公司信息披露遵循的主

要原則、管理要求。

了解信托公司信息披露制度的作用，信托公司信息披露的流程劃

分、方式與審批程序。

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信托業全員培訓《信托監管與自律》考試大綱

中國信托業協會

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【目的與要求】《信托監管與自律》該課程主要是對信托公司監管

目標、監管理念、監管組織及監管制度框架的學習，講授該課程首先

要使學員對我國目前信托公司監管體系有一個系統全面的理解；其次,

通過對信托機構與人員監管、信托公司法人治理與內控監管、信托公

司業務與風險監控、信托公司監管評級與分類監管等，明晰信托公司

監管的主要方式、程序及其具體內容；最后，了解信托行業自律及其

組織的情況，通過行業內部監管、自我監管，實現行業的規范有序發

展。

第一章信托公司監管概述

掌握市場準入監管的內容，信托公司監管理念的具體內容，信托

公司監管法律、法規體系，以及各項法規的具體解讀，信托公司監管

的具體目標。

熟悉信托公司持續監管的手段，信托的最低審慎標準包括哪些，

信托公司監管理念的具體內容。

了解信托公司發展為什么需要金融監管，信托公司有效監管體現

在哪些方面，了解對問題機構的處理主要包括哪些方面，信托公司監

管的組織體系。

第二章信托公司機構與人員監管

掌握市場準入監管的概念，信托公司機構準入監管的主要內容，

信托公司變更事項準入的條件與程序。

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熟悉信托公司高級管理人員任職資格核準要點，信托公司從業人

員主要監管要求。

了解信托公司市場準入監管的目的與作用，信托公司變更事項準

入的情況。

第三章信托公司法人治理與內控監管

掌握公司治理的概念和內涵、信托公司內部控制的概念和耳標，

內部控制的五大要素，《信托公司治理指引》、《信托公司監管評級與分

類監管指引》等法規和政策，對信托公司公司治理和內部控制的基本

要求和大致標準。

熟悉信托公司公司治理主要原則，良好信托公司公司治理的