2025年度XX公司流動資金借款合同模板合同編號：本合同由以下雙方于年月日簽訂：貸款人（以下簡稱“甲方”）：地址：法定代表人：聯(lián)系方式：借款人（以下簡稱“乙方”）：地址：法定代表人：聯(lián)系方式：鑒于乙方因經(jīng)營需要，向甲方申請流動資金借款，甲方同意向乙方提供借款。為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下合同：第一條借款金額、用途及期限1.1甲方同意向乙方提供流動資金借款人民幣（大寫）元整（￥），具體借款金額以實際提款金額為準(zhǔn)。1.2本借款用途限于乙方的合法經(jīng)營所需流動資金，包括但不限于原材料采購、工資支付、運(yùn)營費(fèi)用等，乙方不得將借款用于違法行為或挪作他用。1.3借款期限為個月，自實際提款日起計算。具體提款日期以乙方提交的提款申請書并經(jīng)甲方審核同意后確定。第二條利率與利息2.1本借款的利率執(zhí)行中國人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮%（即年利率為%），實際執(zhí)行利率以提款當(dāng)日人民銀行最新公布的基準(zhǔn)利率為準(zhǔn)。2.2利息按月計收，結(jié)息日為每月的第日。乙方應(yīng)于每個結(jié)息日支付當(dāng)期利息，一次利息隨本金一并支付。2.3若乙方未按期支付利息，甲方有權(quán)計收復(fù)利，并有權(quán)提前收回全部或部分借款。2.4本合同項下的借款利率為固定利率，不隨人民銀行基準(zhǔn)利率的變化而調(diào)整，除非雙方另有書面約定。第三條還款方式3.1乙方應(yīng)按照以下還款方式歸還借款：（1）按月付息，到期還本；（2）具體還款計劃如下：（以附件形式列示）。3.2乙方應(yīng)在每個還款日將應(yīng)還本息足額存入甲方指定賬戶，逾期未還的，甲方有權(quán)從乙方的賬戶中直接扣收。3.3若乙方提前還款，需提前個工作日向甲方提出書面申請，并經(jīng)甲方書面同意后方可執(zhí)行。提前還款的部分不再計息，但已計收的利息不予退還。第四條擔(dān)保方式4.1為保障甲方的債權(quán)安全，乙方同意提供以下?lián)７绞剑海?）（如：抵押、質(zhì)押、保證等）；（2）具體擔(dān)保事宜由甲乙雙方另行簽訂《擔(dān)保合同》，作為本合同的附件。4.2乙方承諾，以其合法擁有的財產(chǎn)（包括但不限于）作為抵押/質(zhì)押，或由第三方提供連帶責(zé)任保證。4.3乙方應(yīng)于本合同簽訂后日內(nèi)辦妥相關(guān)擔(dān)保手續(xù)，并將相關(guān)證明文件交付甲方。4.4若乙方提供的擔(dān)保發(fā)生毀損、滅失或其他價值減損的情形，乙方應(yīng)立即通知甲方，并另行提供甲方認(rèn)可的擔(dān)保。第五條提款條件5.1乙方提款前應(yīng)滿足以下條件：（1）已按甲方要求提供完整的借款申請資料，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表、征信報告等；（2）已辦妥本合同第四條約定的擔(dān)保手續(xù)；（3）無任何可能影響乙方償債能力的法律訴訟或經(jīng)濟(jì)糾紛；（4）甲方要求的其他條件。5.2乙方應(yīng)提交正式的提款申請書，并經(jīng)甲方審核同意后方可提款。5.3提款金額、日期等具體事宜以乙方提交的提款申請書和甲方的審批結(jié)果為準(zhǔn)。第六條雙方的權(quán)利和義務(wù)6.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)監(jiān)督乙方使用借款的情況，確保借款用途符合約定；（2）有權(quán)要求乙方提供與借款相關(guān)的財務(wù)報表、經(jīng)營狀況等資料；（3）有權(quán)在乙方出現(xiàn)違約行為時，提前收回全部或部分借款；（4）應(yīng)按本合同約定按時向乙方發(fā)放借款；（5）應(yīng)保守乙方的商業(yè)秘密，未經(jīng)乙方同意，不得向第三方披露乙方的商業(yè)信息。6.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)按照本合同約定使用借款；（2）有權(quán)要求甲方按約定發(fā)放借款；（3）應(yīng)按本合同約定按時歸還借款本金和利息；（4）應(yīng)按甲方要求提供與借款相關(guān)的資料，并保證所提供資料的真實性、完整性和準(zhǔn)確性；（5）應(yīng)按月向甲方提供財務(wù)報表及經(jīng)營狀況說明，接受甲方的監(jiān)督檢查；（6）未經(jīng)甲方書面同意，不得以任何形式向第三方轉(zhuǎn)讓本合同項下的權(quán)利和義務(wù)。第七條違約責(zé)任7.1若乙方未按本合同約定的時間、金額歸還借款本金或利息，視為違約。乙方應(yīng)按逾期本金的每日‰支付違約金，并承擔(dān)甲方為實現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的一切費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)等）。7.2若乙方提供的財務(wù)報表、經(jīng)營狀況說明或其他資料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，甲方有權(quán)提前收回全部借款，并要求乙方賠償造成的損失。7.3若乙方涉及重大訴訟、仲裁或其他法律糾紛，可能影響其償債能力的，乙方應(yīng)在事件發(fā)生后個工作日內(nèi)書面通知甲方。否則，甲方有權(quán)提前收回借款。7.4若乙方擅自改變借款用途，甲方有權(quán)停止發(fā)放剩余借款，并提前收回已發(fā)放的全部借款。7.5若乙方未按約定辦理擔(dān)保手續(xù)或擔(dān)保無效的，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方賠償造成的損失。第八條爭議解決8.1本合同履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。8.2乙方承諾，甲方通過訴訟途徑主張權(quán)利時，乙方自愿放棄抗辯權(quán)，承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。第九條其他條款9.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。9.2本合同項下的通知、補(bǔ)充協(xié)議、文件等，應(yīng)以書面形式送達(dá)雙方指定的聯(lián)系地址。若任何一方的聯(lián)系方式發(fā)生變化，應(yīng)在變化后個工作日內(nèi)書面通知對方。9.3本合同附件包括：（1）雙方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（2）財務(wù)管理報表；（3）擔(dān)保合同；（4）其他相關(guān)資料。附件與本合同具有同等法律效力。9.4本合同一式份，甲乙雙方各執(zhí)份，均具同等法律效力。9.5本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表簽字：日期：