11.融資擔保機構合并申請指南

一、事項名稱：融資擔保機構合并審批

二、事項類別：行政許可

三、實施機構：福建省地方金融監(jiān)督管理局

四、通辦范圍：福建省網上辦事大廳

五、設定依據：

（一）《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》（國務院令第683號）;

（二）《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年中國銀監(jiān)

會、國家改革委、工信部、財政部、商務部、中國人民銀行、國

家工商總局令第3號）；

（三）《中共福建省委辦公廳福建省人民政府辦公廳關于

印發(fā)《福建省地方金融監(jiān)督管理局職能配置、內設機構和人員編

制規(guī)定〉的通知》（閩委辦發(fā)（2019）44號）。

參考依據

（四）福建省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯席會議《關于融資擔保

機構審批、備案等事項的通知》（閩融資擔保函（2017）1號）。

六、受理對象：

全省除廈門市、泉州市及平潭綜合實驗區(qū)外的融資擔保機構

申請合并審核。

七、申請條件:

（一）合并后的注冊資本須符合所在地融資擔保機構設立的

注冊資本要求；

（二）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔保業(yè)務

相關的法律法規(guī)，具有履行職責所需的從業(yè)經驗和管理能力；

（三）有健全的業(yè)務規(guī)范和風險控制等內部管理制度；

（四）申請前已在市級（含）以上報紙公告合并，公告日距

申請日45天以上；

（五）僅限融資擔保機構之間合并。

八、申請材料：（一式一份，可提供原件或經設區(qū)市/縣級監(jiān)

管部門核驗的復印件）

（一）由申請人提供的材料（采取吸收合并形式的，由存續(xù)

的融資擔保公司提供以下1-8項材料；采取新設合并形式的，由

新設的融資擔保公司作為申請人提供以下全部材料。）

1.申請合并的報告（原件，內容參照附件1）；

2.擬合并融資擔保公司各方簽署的合并協議（內容參照附件

2）;

3.合并后融資擔保機構章程草案（法人股東法定代表人簽名

并加蓋公章，自然人股東簽名并按指模）；

4.各債權人同意融資擔保機構合并的意見書（債權人為法人

的，需加蓋公章；債權人為自然人的，需簽字并蓋手印）；尚未

開展擔保業(yè)務的提交情況說明；

5,合并后融資擔保機構30%以上注冊資本金托管意向書（內

容參照附件3）；

6.擬任合并后融資擔保機構董事、監(jiān)事、高級管理人員的無

犯罪記錄承諾書（原件，內容參照附件4）；

7.合并后融資擔保機構業(yè)務規(guī)范和風險控制等內部管理制

度；

8.送達地址確認書（原件，附件5）；

9.登載融資擔保機構合并公告的報紙（原件，市級（含）以

上報紙公告原件，公告日距申請日45天以上）；

10.《企業(yè)名稱預先核準通知書》（名稱中應當標明“融資擔

保”字樣）；

11.營業(yè)場所租賃合同及產權證復印件（自有房產提交產權

證復印件；未取得房產證的，提交房地產管理部門的證明或者購

房合同及房屋銷售許可證復印件）。

（二）由設區(qū)市監(jiān)管部門提供的材料

1.設區(qū)市監(jiān)管部門報送初審意見的函（內容參照附件6）；

2.設區(qū)市監(jiān)管部門與擬任職董事、監(jiān)事和高管的任職前考核

談話記錄，需簽署結論性意見（確定其是否熟悉與融資擔保業(yè)務

相關的法律法規(guī)，具有履行職責所需的從業(yè)經驗和管理能力）。

（可單獨提供，也可將內容并入請示中）

（三）領取融資擔保業(yè)務經營許可證需提交的材料

L合并后融資擔保機構驗資報告（原件，在合并后機構所在

地開立驗資戶，由最近三年無不良執(zhí)業(yè)記錄的會計師事務所出

具）;

2.原融資擔保業(yè)務經營許可證（原件）；

3.單位介紹信或委托書（原件）；

4.領證人身份證（復印件）。

九、申請方式：

申請人可通過以下任一方式申請（可“一趟不用跑”）：

（一）窗口申請：申請人攜帶所有申請材料、經辦人員身份

證及聯系方式到省金融監(jiān)管局窗口申請辦理。

（二）網上申請：申請人通過網上辦事大廳（網址：

）申請，掃描上傳要求的申請材料，待預審通

過后將紙質材料寄送至省金融監(jiān)管局Q

（三）郵寄申請：申請人將所有申請材料、經辦人員身份證

復印件及聯系方式寄送到省金融監(jiān)管局。

十、辦理流程：

（一）受理：省金融監(jiān)管局接收申請材料，所交材料齊全的,

簽發(fā)《收件通知書》；所交材料不齊全或不符合法定要求的，簽

發(fā)《一次性告知書》。如所交材料齊全，2個工作日內做出是否

受理決定，并簽發(fā)《受理通知書》或《不予受理通知書》。

（二）審核：在受理申請材料后，省金融監(jiān)管局根據申請條

件、申請材料等要求對申請事項進行審核。

（三）決定：根據審核結果，做出對該申請事項審核決定并

送達。

~\—、審查標準：

（一）合并后的注冊資本須符合所在地融資擔保機構設立的

注冊資本要求；（注：股份有限公司之間合并或有限責任公司之

間合并后，存續(xù)企業(yè)的注冊資本為原企業(yè)注冊資本之和。有限責

任公司與股份有限公司合并后，存續(xù)企業(yè)仍為股份有限公司的，

其注冊資本為原有限責任公司凈資產額根據擬合并的股份有限

公司每股所含凈資產額折成的股份額與原股份有限公司股份總

額之和。）

（二）擬任高管人員熟悉與融資擔保業(yè)務相關的法律法規(guī)，

具有履行職責所需的從業(yè)經驗（曾從事擔保、金融、類金融等相

關業(yè)務）和管理能力；

（三）有較健全的業(yè)務規(guī)范和風險控制等內部管理制度；

（四）各債權人同意融資擔保機構合并；

（五）不存在違反法律法規(guī)的問題；

（六）申請人領取融資擔保業(yè)務經營許可證時應審查驗資賬

戶流水清單上注冊資本是否全額持續(xù)在賬上。

十二、結果名稱：《福建省地方金融監(jiān)督管理局準予行政許

可決定書》及融資擔保業(yè)務經營許可證

十三、結果樣本：批復文件樣本見附件7

十四、法定辦結時限：30個工作日

十五、承諾辦結時限：20個工作日（承諾時限不包括評估論

證）

十六、收費標準：不收費

十七、物流快遞：支持

十八、辦理地點：

福建省地方金融監(jiān)督管理局電話：

地址：福州市鼓樓區(qū)北大路133號物價大樓金融監(jiān)管一處

十九、辦理時間：

全年除節(jié)假日外，上午：8:00-12:00,下午：2:30-5:30

（夏季時調整為上午:8:00-12:00,下午：3:00-6:00）

二十、監(jiān)督電話：

省金融監(jiān)管局機關紀委電話：

附件1

關于XX融資擔保公司和XX融資擔保公司

合并的申請報告

（提綱，僅供參考）

XX設區(qū)市監(jiān)管部門：

XXXXXXXXXXXX（合并原因），經股東（大）會

決定，XX融資擔保公司擬與XX融資擔保公司合并，現就相關

事項報告如下：

一、合并各方情況（有多個法人股東均按以下內容報告）

（一）XX融資擔保公司基本情況（A公司）

成立時間、公司住所、注冊資本、業(yè)務范圍、股東構成、業(yè)

務開展等情況。

（二）XX融資擔保公司基本情況（B公司）

成立時間、公司住所、注冊資本、業(yè)務范圍、股東構成、業(yè)

務開展等情況。

二、擬設機構情況

（一）公司名稱（可不變，也可新命名）：

（二）注冊資本：

（三）組織形式：有限責任公司'股份有限公司。

（四）業(yè)務范圍：

（五）營業(yè)地址：

（六）股東結構及出資情況：

三、合并工作有關情況

內容包括：前期開展的有關工作，尤其對合并的公告情況和

機構債務清償或債務擔保情況進行說明，明確債權人名單，并提

出后續(xù)涉及合并的有關工作計劃。

四、有關承諾

本公司承諾所提交的全部申請材料真實、準確、完整，復印

件與原件內容一致，不存在虛假陳述或重大遺漏，并對因材料虛

假所引發(fā)的一切后果負法律責任。

以上申請，請予審核轉報。

聯系人：

聯系電話：

XX融資擔保公司（A公司）法定代表人簽名（A公司）公章

XX融資擔保公司（B公司）法定代表人簽名（B公司）公章

年月日

附件2

融資擔保機構合并協議書

（提綱，僅供參考）

應包括下列主要內容：

一、合并協議各方的名稱、住所、法定代表人；

二、合并后企業(yè)的名稱、住所、法定代表人；

三、合并后企業(yè)的投資總額和注冊資本；

四、合并形式；

五、合并協議各方債權、債務的承繼方案；

六、職工安置辦法；

七、違約責任；

八、解決爭議的方式；

九、簽約日期、地點；

十、合并協議各方認為需要規(guī)定的其他事項。

協議各方：

XX融資擔保公司（A公司）法定代表人簽名（A公司）公章

XX融資擔保公司（B公司）法定代表人簽名（B公司）公章

附件3

福建省融資擔保公司注冊資本金托管意向書

（提綱，僅供參考）

甲方：XX融資擔保公司

乙方：XX銀行

為加強融資擔保公司注冊資本金的管理，防范和控制擔保風

險，甲乙雙方根據《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》和我省有關融

資擔保公司規(guī)范管理的政策規(guī)定，在平等、自愿的基礎上，經充

分協商，達成如下注冊資本金托管意向：

一、托管賬戶、托管期限和托管金額

（一）甲方應在乙方所轄（分支）機構新開設注冊資本金托

管賬戶，或指定原有賬戶為注冊資本金托管賬戶，賬戶信息如下:

戶名：XX融資擔保公司

賬號：XXXXXX

開戶行：XX銀行

（-）托管期限

從托管資金到達托管賬戶之日起，到托管資金支付完畢或解

除托管合同為止。（意向書的期限可以為短期，待取得設立批復

后需簽訂托管協議，協議的期限至少一年）

（三）托管金額

托管資本金總額為人民幣（大寫）XX萬元，占注冊資金

30%o

二、托管資本金的管理

（一）托管資本金的使用范圍：

1.融資擔保公司業(yè)務保證金；

2.保證金項下代償支付；

3.委托乙方投資的國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具

等信用等級較高的固定收益類金融產品。

（二）托管資本金只能轉帳，不得提現，不得透支。

三、甲方的權利和義務

由甲乙雙方協商確定，但內容至少包含撤銷或變更托管賬戶

后1個月內應向當地監(jiān)管部門報告Q

四、乙方的權利和義務

由甲乙雙方協商確定，但內容至少包含以下幾項：

（一）每年1月向當地監(jiān)管部門報送年度資本金托管使用情

況；

（二）接受當地監(jiān)管部門對資本金托管工作的檢查和監(jiān)督；

（三）保證與甲方開展貸款擔保業(yè)務。

（注：可對風險分擔等做出約定。）

五、托管協議的解除

甲方向乙方提出解除資本金賬戶托管時，應向乙方出具解除

資本金賬戶托管的書面通知，解除該資本金賬戶托管后應在10

個工作日內重新簽訂資本金賬戶托管協議。撤銷或變更托管協議

后1個月內應報告當地監(jiān)管部門。

六、其他事項

（注：此協議為建議性樣本，銀擔雙方可在此基礎上具體協商）

甲方：（公章）乙方：（公章）

甲方簽約代表：（簽名）乙方簽約代表：（簽名）

簽約時間:年月日

簽約地點:

附件4

無犯罪記錄承諾書

本人姓名（身份證號：）,男\(zhòng)

女，年月日出生，國籍。（有\(zhòng)無）

金融業(yè)、類金融業(yè)經營管理或相關行業(yè)經歷；（有\(zhòng)未）從事

擔保行業(yè)的經驗或經歷。擬（出資\擔任）XX融資擔保

公司（股東'法定代表人'董事'監(jiān)事'總經理等高管）。

現鄭重聲明：至今，本人在中華人民共和國及境外無犯罪記

錄。本人在申請設立XX融資擔保公司事項中，不存在虛假陳述

或重大遺漏。

以上聲明如有不實，本人愿承擔一切經濟和法律責任。

聯系電話：______________

承諾人簽名（并按指模）：

年月日

附件5

送達地址確認書

受送達人名稱：_____________________________________________

（法定代表人或代表人姓名：職務：）

本人或單位確認______________________________________________

為省金融監(jiān)管局寄送法律文書的法定地址。

聯系電話為：__________________________________________________

是否接受口是口否

□手機號碼

電子送達口傳真號碼

口電子郵件地址一

警示告知:

1、受送達人如不確認送達地點，則向在市場監(jiān)管部門注冊的住所地寄

送法律文書即視為送達，電子送達以發(fā)送方設備顯示發(fā)送成功即視為送

達。

2、確認人（或單位）如遷徙新址，應事先書面通知省金融監(jiān)管局，如

不通知，省金融監(jiān)管局按已確認地點寄送法律文書即視為送達。

3、我已經閱讀了第1、2點的警示告知事項，并保證上述地址是準確、

有效的。

確認人：

（法定代表人或代表人：）

年月日

附件6

XX秘方金雎熊1月文件

文號

XX市地方金融監(jiān)督管理局關于報送

XX融資擔保公司和XX融資擔保公司合并

初審意見的函

（僅供參考）

省金融監(jiān)管局：

xx融資擔保公司和xx融資擔保公司申請合并，經雙方

公司股東（大）會決嘆，擬在XX縣（市、區(qū)）合并設立XX融

資擔保公司，我我對上報的材料進行了初審，意見如下：

一、合并后公司基本情況

（一）公司名稱：

（二）組織形式：

（三）注冊資本：

（四）法定代表人：

（五）營業(yè)地址：

（六）業(yè)務范圍：

二、股東情況

（一）法人股東—戶，合計持股比例%,具體情況如

下：

法人出資人名冊

營業(yè)執(zhí)照證號出資額（萬元）占股比例（%）

（全稱）

（二）自然人股東—人,合計持股比例%,具體情

況如下：

發(fā)起人姓名身份證號碼出資額（萬元）占股比例（%）

三、公告情況

經審查，XX年XX月XX日XX融資擔保公司和XX融資

擔保公司在公開發(fā)行的XX報紙（市級/省級）上登載了合并公

告，公告日距申請日45天以上。

四、與高管談話情況

是否熟悉與融資擔保業(yè)務相

談話時間姓名擬任職務談話情況關的法律法規(guī)，具有履行職責

所需的從業(yè)經驗和管理能力

根據《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》和福建省融資性擔保業(yè)

務監(jiān)管聯席會議《關于融資擔保機構審批、備案等事項的通知》

（閩融資擔保函（2017）1號）規(guī)定，經我局初審，材料齊全，

復印件材料與原件一致，符合合并要求。擬同意XX融資擔保公

司和XX融資擔保公司合并設立XX融資擔保公司，現上報貴

局，請予批準。

附件：XX融資擔保公司和XX融資擔保公司公司合并材料

XX設區(qū)市地方金融監(jiān)督管理局

總月日

（聯系人:聯系電話:)

附件7

漏好研金雎耨理局好

閩金管許可準（）號

福建省地方金融監(jiān)督管理局

準予行政許可決定書

XX融資擔保公司、XX融資擔保公司：

你公司申請合并XX融資擔保公司和XX融資擔保公司的

材料悉。根據《融資衛(wèi)保公司監(jiān)督管理條例》、《福建省融資擔

保業(yè)務監(jiān)管聯席會議關于融資擔保機構審批、備案等事項的通

知》（閩融資擔保函（2017）1號）規(guī)定，經研究，同意合并X

X融資擔保公司和XX融資擔保公司，設立XX融資擔保公司。

一、合并后機構注冊信息如下：

（一）公司名稱：XX融資擔保公司。

（二）機構編碼：閩XXXX。

（三）注冊