?證券登記結算管理制度一、總則（一）目的為加強公司證券登記結算業務管理，規范證券登記結算行為，保障證券市場的安全、高效、有序運行，保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《證券登記結算管理辦法》等法律法規及公司相關規定，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司開展的證券登記結算業務活動，包括但不限于證券賬戶管理、證券登記、清算交收、資金結算、證券托管與存管等相關業務環節。（三）基本原則1.合規性原則嚴格遵守國家法律法規、監管部門的規定以及公司內部制度，確保證券登記結算業務合法合規開展。2.安全性原則建立健全風險防范機制，采取有效措施保障證券登記結算系統的安全穩定運行，確保投資者證券和資金的安全。3.高效性原則優化業務流程，提高工作效率，縮短結算周期，降低市場成本，保障證券交易的及時、準確完成。4.公正性原則對所有參與證券登記結算業務的機構和投資者一視同仁，公平對待，確保業務處理的公正性。5.保密性原則嚴格保守客戶信息和業務數據秘密，防止信息泄露，維護客戶合法權益。二、證券登記結算機構職責（一）總體職責1.負責證券賬戶的設立、管理和維護，為投資者提供證券賬戶服務。2.辦理證券的登記、存管和過戶，確保證券持有情況的準確記錄和證券權益的有效轉移。3.組織證券交易的清算交收，完成資金和證券的收付，保障交易的順利完成。4.提供與證券登記結算業務相關的查詢、咨詢等服務。5.對參與證券登記結算業務的機構進行監督管理，確保其遵守相關規定和業務流程。（二）具體職責分工1.賬戶管理部門負責制定證券賬戶管理業務規則和流程，審核投資者開戶申請，辦理證券賬戶的開立、掛失、補辦、注銷等業務。建立和維護證券賬戶數據庫，確保賬戶信息的準確、完整和安全。對證券賬戶的使用情況進行監控，防范賬戶違規操作風險。2.登記存管部門制定證券登記存管業務規則和流程，負責證券的初始登記、變更登記、退出登記等工作。保管投資者的證券余額數據，辦理證券的托管與存管業務，確保證券的安全存放和有效管理。定期與證券公司等托管機構核對證券賬目，及時發現和解決差異問題。3.清算交收部門制定清算交收業務規則和流程，組織證券交易的清算工作，計算各結算參與人的應收應付證券和資金凈額。負責資金結算工作，辦理資金的收付和資金賬戶的管理，確保資金及時、足額到賬。監控清算交收風險，及時處理交收違約等異常情況，保障清算交收的順利進行。4.風險管理部門建立證券登記結算業務風險監測體系，對各類風險進行識別、評估和預警。制定風險控制措施和應急預案，防范系統性風險和操作性風險的發生。定期對風險狀況進行分析和報告，提出改進風險管理的建議和措施。5.技術保障部門負責證券登記結算系統的建設、維護和升級，確保系統的安全穩定運行。保障網絡通信的暢通，提供技術支持和應急處理服務，及時解決系統故障和技術問題。對系統數據進行備份和管理，確保數據的安全性和完整性。三、證券賬戶管理（一）開戶1.投資者申請開立證券賬戶，應向公司提交規定的申請材料，包括身份證明文件、申請表等。2.公司對申請材料進行審核，審核通過后為投資者開立證券賬戶，并發放證券賬戶卡。3.證券賬戶分為個人賬戶和法人賬戶，個人賬戶僅限本人使用，法人賬戶僅限法人單位使用，不得出租、出借或轉讓證券賬戶。（二）掛失與補辦1.投資者證券賬戶卡遺失、被盜或損壞，應及時向公司申請掛失。2.公司受理掛失申請后，對相關情況進行核實，核實無誤后為投資者辦理掛失手續。3.掛失后，投資者可申請補辦證券賬戶卡，公司按照規定程序辦理補辦手續。（三）注銷1.投資者不再從事證券交易或不再使用證券賬戶時，應向公司申請注銷證券賬戶。2.公司對投資者的注銷申請進行審核，審核通過后，收回證券賬戶卡，辦理證券賬戶的注銷手續。3.注銷證券賬戶前，投資者應確保賬戶內無證券余額和資金余額，如有未完成的交易或資金結算事項，應先進行處理。（四）賬戶信息變更1.投資者證券賬戶信息發生變更，如姓名、身份證號碼、聯系方式等，應及時向公司申請變更。2.公司對投資者提交的變更申請材料進行審核，審核通過后辦理賬戶信息變更手續。3.賬戶信息變更涉及證券賬戶關鍵信息的，公司應按照規定進行身份驗證和重新開戶等相關操作。四、證券登記（一）初始登記1.公司根據證券發行人的申請，對新發行的證券進行初始登記，包括證券類別、數量、持有人信息等的記錄。2.在證券發行結束后，公司及時完成初始登記工作，并向證券發行人提供證券登記證明文件。3.初始登記信息應準確、完整地記錄在證券登記簿記系統中，作為證券持有情況的基礎數據。（二）變更登記1.證券持有人發生變更，如轉讓、繼承、贈與等，應向公司申請辦理證券變更登記。2.公司對變更申請材料進行審核，審核通過后辦理證券的過戶手續，更新證券持有人信息。3.變更登記涉及證券權益變動的，公司應按照相關規定進行權益核算和處理，確保證券權益的準確轉移。（三）退出登記1.證券不再在證券市場交易或不再符合登記條件時，證券發行人應向公司申請辦理證券退出登記。2.公司對退出登記申請進行審核，審核通過后，辦理證券的注銷登記手續，將相關證券從證券登記簿記系統中刪除。3.退出登記完成后，公司向證券發行人提供退出登記證明文件，并協助其完成后續相關事宜。五、清算交收（一）清算原則1.凈額清算原則對證券交易雙方的應收應付證券和資金進行軋差計算，以凈額進行交收，減少資金占用和證券交收的數量。2.共同對手方制度公司作為證券交易的共同對手方，與證券交易的買賣雙方分別進行清算交收，承擔交收責任，保障交易的順利進行和交收的安全性。3.貨銀對付原則證券交付與資金支付同步進行，確保證券和資金的對等交付，防范交收違約風險。（二）清算流程1.交易日終，公司收集各證券公司等結算參與人提交的交易數據，進行數據核對和整理。2.根據清算原則和業務規則，對交易數據進行清算處理，計算各結算參與人的應收應付證券和資金凈額。3.生成清算結果文件，包括清算明細、資金結算數據等，并發送給各結算參與人。（三）交收流程1.公司按照清算結果，組織資金和證券的交收工作。2.資金交收通過指定的銀行結算系統進行，確保資金及時、足額到賬。3.證券交收通過證券登記簿記系統進行，完成證券的過戶和交付，確保證券持有情況的準確更新。4.在交收過程中，如發現結算參與人出現交收違約等異常情況，公司按照規定采取相應的違約處理措施，保障交收的順利完成。（四）交收違約處理1.對于結算參與人的交收違約行為，公司首先動用該結算參與人的擔保品進行彌補，包括資金、證券等。2.如擔保品不足以彌補違約損失，公司有權采取進一步的措施，如處置違約結算參與人的其他資產、向其他結算參與人追償等。3.對于多次發生交收違約或違約情節嚴重的結算參與人，公司將按照規定限制其業務活動，直至取消其結算參與資格，并向監管部門報告。六、資金結算（一）結算賬戶管理1.公司為結算參與人開立資金結算賬戶，用于辦理資金的收付和結算業務。2.結算參與人應按照規定在資金結算賬戶中存放足額的結算備付金，以保障資金交收的順利進行。3.公司對結算參與人的資金結算賬戶進行監控，確保賬戶資金的安全和合規使用。（二）資金交收方式1.資金交收采用多邊凈額結算方式，根據清算結果進行資金的軋差計算和收付。2.公司與結算參與人之間的資金交收通過指定的銀行結算系統進行，實現資金的實時到賬或定時到賬。3.在資金交收過程中，如遇銀行系統故障等特殊情況，公司將及時與銀行溝通協調，采取應急措施確保資金交收的順利完成。（三）資金結算流程1.交易日終，公司根據清算結果生成資金結算指令，發送給結算參與人。2.結算參與人確認資金結算指令后，通過銀行結算系統將資金劃付至公司指定的資金賬戶。3.公司收到結算參與人的資金后，進行資金到賬確認，并完成資金結算業務處理。4.對于資金結算過程中出現的差錯或爭議，公司將及時進行調查和處理，確保資金結算的準確性和及時性。七、證券托管與存管（一）托管業務1.公司接受證券公司等托管機構的委托，為其客戶提供證券托管服務。2.公司按照托管協議的約定，負責保管客戶的證券，確保證券的安全存放和有效管理。3.定期與托管機構核對證券賬目，及時發現和解決差異問題，保障客戶證券權益的準確記錄。（二）存管業務1.公司負責證券市場的證券集中存管工作，對證券公司等結算參與人提交的證券進行統一存管。2.建立證券存管數據庫，記錄證券的種類、數量、持有人等信息，實現證券的電子化存管和管理。3.為結算參與人提供證券存管相關的查詢、統計等服務，協助其進行證券業務的核算和管理。（三）證券托管與存管的風險管理1.建立健全證券托管與存管的風險防范機制，加強對證券保管、出入庫等環節的管理。2.采取安全可靠的技術手段，保障證券數據的安全和保密，防止證券被盜取、篡改等風險。3.定期對證券托管與存管情況進行內部審計和檢查，及時發現和整改存在的問題，確保業務的合規、穩健運行。八、風險管理與內部控制（一）風險識別與評估1.公司建立證券登記結算業務風險識別與評估機制，對市場風險、信用風險、操作風險、技術風險等各類風險進行全面識別和評估。2.定期對業務流程、系統運行、人員操作等方面進行風險排查，及時發現潛在的風險點和風險隱患。3.根據風險評估結果，確定風險等級，為制定風險控制措施提供依據。（二）風險控制措施1.針對不同類型的風險，制定相應的風險控制措施，包括市場風險控制、信用風險管理、操作風險防范、技術風險應對等。2.加強對結算參與人的信用管理，建立信用評級制度，對信用狀況不佳的結算參與人采取限制措施。3.完善業務操作流程和內部控制制度，加強對關鍵崗位和關鍵環節的監督管理，防范操作風險。4.加大技術投入，提升證券登記結算系統的安全性和穩定性，建立災備系統，應對技術風險。（三）內部控制制度1.建立健全內部控制制度，明確各部門和崗位的職責權限，規范業務操作流程，確保各項工作有序開展。2.加強內部審計和監督檢查，定期對證券登記結算業務進行內部審計，及時發現和糾正違規行為和內部控制缺陷。3.強化員工培訓和教育，提高員工的風險意識和業務水平，確保員工嚴格遵守法律法規和公司制度。九、監督管理與違規處理（一）監督管理部門公司證券登記結算業務接受中國證券監督管理委員會及其派出機構的監督管理。（二）公司內部監督1.公司設立內部監督機構，對證券登記結算業務進行日常監督檢查，確保業務合規運行。2.內部監督機構定期對業務流程、風險控制、內部控制等方面進行檢查，發現問題及時督促整改。（三）違規處理1.對于違反本制度及相關法律法規的行