銀行it架構管理制度?一、總則（一）目的本管理制度旨在規范銀行IT架構的規劃、建設、運維及管理，確保IT架構能夠有效支持銀行業務發展，保障信息系統的安全穩定運行，提高銀行的核心競爭力。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部涉及IT架構相關的所有部門、團隊及人員，包括但不限于信息技術部門、業務部門、風險管理部門等。（三）基本原則1.整體性原則：IT架構應從銀行整體業務需求出發，進行全面規劃和設計，確保各部分之間的協調一致。2.安全性原則：高度重視信息安全，構建多層次的安全防護體系，保障銀行信息資產的安全。3.可靠性原則：具備高可靠性和穩定性，確保系統7×24小時不間斷運行，減少故障發生概率。4.可擴展性原則：能夠適應銀行業務的不斷發展和變化，方便進行功能擴展和性能提升。5.合規性原則：嚴格遵守國家相關法律法規以及金融行業監管要求。二、IT架構規劃管理（一）規劃流程1.需求收集業務部門定期提交業務發展需求，包括新業務上線、業務流程優化等方面的需求。信息技術部門通過日常運維監控、用戶反饋等渠道收集信息系統運行中存在的問題及改進需求。2.現狀評估對銀行現有的IT架構進行全面梳理，包括硬件設備、軟件系統、網絡拓撲等。分析現有架構在性能、功能、安全性等方面存在的優勢和不足。3.規劃制定信息技術部門根據需求收集和現狀評估結果，制定IT架構規劃草案。組織相關部門和專家對規劃草案進行評審，提出修改意見。根據評審意見對規劃草案進行修訂，形成最終的IT架構規劃。4.規劃審批IT架構規劃提交銀行管理層審批。管理層根據銀行戰略目標、業務需求及資源狀況等因素，對規劃進行審批決策。（二）規劃內容1.總體架構設計確定銀行IT架構的總體框架，包括基礎設施層、數據層、應用層、渠道層等層次結構。明確各層次的功能定位和相互關系。2.硬件設施規劃規劃服務器、存儲設備、網絡設備等硬件資源的配置，根據業務發展預測硬件性能需求。考慮硬件設備的選型、采購、部署及更新計劃。3.軟件系統規劃對銀行核心業務系統、管理信息系統、數據分析系統等各類軟件進行規劃。制定軟件系統的選型標準、采購策略及開發計劃。4.數據架構規劃設計銀行的數據模型，包括數據實體、關系及屬性。規劃數據倉庫、數據集市等數據存儲和管理架構。制定數據質量管理策略和數據安全保護措施。5.網絡架構規劃規劃銀行內部網絡和外部網絡的拓撲結構。確定網絡帶寬需求、網絡安全防護方案及網絡設備選型。6.技術選型與標準明確IT架構所采用的技術標準和規范，如編程語言、數據庫管理系統、中間件等。關注新興技術的發展趨勢，評估其在銀行IT架構中的應用前景。（三）規劃調整1.定期回顧每年對IT架構規劃進行一次全面回顧，檢查規劃的執行情況。根據業務發展變化和技術進步，對規劃進行必要的調整。2.動態調整在銀行業務發生重大變革、出現新的技術應用場景或信息系統出現重大故障等情況下，及時啟動IT架構規劃調整流程。調整后的規劃需重新進行評審和審批。三、IT架構建設管理（一）項目立項1.項目發起業務部門或信息技術部門根據IT架構規劃提出具體的建設項目需求。填寫項目立項申請表，詳細說明項目背景、目標、建設內容、預期效益等。2.立項審批項目立項申請表提交至銀行項目管理辦公室進行初審。項目管理辦公室組織相關部門和專家進行立項評審，評估項目的必要性、可行性、技術方案合理性等。根據評審意見，由銀行管理層決定是否批準項目立項。（二）項目實施1.項目團隊組建為批準立項的項目組建專門的項目團隊，明確團隊成員的職責分工。項目團隊成員包括項目經理、技術專家、業務代表、質量保證人員等。2.項目計劃制定項目經理負責制定項目詳細的實施計劃，包括項目進度安排、里程碑設置、資源需求等。項目計劃需提交項目管理辦公室審核備案。3.項目執行與監控項目團隊按照項目計劃開展項目建設工作，定期向項目管理辦公室匯報項目進展情況。項目管理辦公室對項目進行全程監控，及時發現和解決項目中出現的問題。建立項目溝通機制，確保項目團隊與業務部門、相關利益者之間保持良好的溝通。4.質量控制質量保證人員負責制定項目質量計劃，明確質量標準和檢驗流程。在項目實施過程中，對項目成果進行質量檢驗，確保符合質量要求。對發現的質量問題及時進行整改，跟蹤整改效果。（三）項目驗收1.驗收申請項目建設完成后，項目團隊向項目管理辦公室提交項目驗收申請。提交項目驗收申請時，需提供項目成果文檔、測試報告、用戶使用報告等相關資料。2.驗收組織項目管理辦公室組織相關部門和專家組成驗收小組，對項目進行驗收。驗收小組根據項目驗收標準對項目進行評估，包括功能實現、性能指標、安全合規等方面。3.驗收結論驗收小組根據驗收情況出具驗收報告，明確項目是否通過驗收。對驗收合格的項目，辦理項目驗收手續；對驗收不合格的項目，提出整改意見，項目團隊進行整改后重新申請驗收。四、IT架構運維管理（一）運維組織與職責1.運維團隊組建建立專業的IT架構運維團隊，包括系統運維工程師、網絡運維工程師、數據庫管理員、安全運維工程師等。根據運維工作的需要，合理劃分運維人員的工作職責和工作范圍。2.運維職責分工系統運維工程師負責服務器、操作系統、中間件等的日常維護和管理。網絡運維工程師負責網絡設備的配置、維護及網絡故障排除。數據庫管理員負責數據庫的安裝、配置、備份恢復及性能優化。安全運維工程師負責信息系統的安全防護、漏洞檢測及應急處理。（二）運維流程1.日常巡檢運維人員按照規定的巡檢周期和巡檢內容，對IT架構各組成部分進行日常巡檢。記錄巡檢結果，及時發現并處理潛在的問題。2.故障處理當信息系統出現故障時，運維人員及時響應，進行故障診斷和排除。按照故障處理流程，記錄故障發生時間、現象、處理過程及結果。對于重大故障，啟動應急預案，確保盡快恢復系統正常運行。3.變更管理涉及IT架構的變更，如硬件設備更換、軟件系統升級、網絡配置調整等，需按照變更管理流程進行。變更申請提交后，進行變更評估、審批，制定變更實施方案。在變更實施過程中，做好風險控制和監控，確保變更順利完成。4.配置管理建立完善的IT架構配置管理數據庫，記錄硬件設備、軟件系統、網絡參數等配置信息。定期對配置信息進行更新和維護，確保配置信息的準確性和完整性。（三）運維監控與評估1.監控指標設定確定IT架構各關鍵組件的監控指標，如服務器CPU使用率、內存使用率、網絡流量、數據庫響應時間等。根據監控指標設定合理的閾值，以便及時發現異常情況。2.監控工具使用采用專業的運維監控工具，對IT架構進行實時監控。監控工具能夠自動收集、分析監控數據，并生成監控報表。3.運維評估定期對IT架構運維工作進行評估，評估指標包括系統可用性、故障解決率、變更成功率、配置準確率等。根據運維評估結果，總結經驗教訓，提出改進措施，不斷提高運維管理水平。五、IT架構安全管理（一）安全策略制定1.總體安全策略制定銀行IT架構的總體安全策略，明確安全目標、安全原則和安全框架。總體安全策略需涵蓋物理安全、網絡安全、系統安全、數據安全、應用安全等方面。2.具體安全策略根據總體安全策略，制定各項具體的安全策略，如訪問控制策略、防火墻策略、數據加密策略、安全審計策略等。確保各項安全策略符合國家法律法規和金融行業監管要求。（二）安全技術措施1.網絡安全防護部署防火墻、入侵檢測系統/入侵防范系統（IDS/IPS）等網絡安全設備，防止外部網絡攻擊。配置網絡訪問控制列表，限制非法網絡訪問。2.系統安全加固對服務器、操作系統、數據庫等進行安全加固，安裝最新的安全補丁。啟用系統安全審計功能，記錄系統操作日志。3.數據安全保護采用數據加密技術，對敏感數據進行加密存儲和傳輸。建立數據備份與恢復機制，定期進行數據備份，確保數據的安全性和可用性。4.應用安全管理對銀行各類應用系統進行安全漏洞掃描和檢測，及時修復安全漏洞。加強應用系統的身份認證和授權管理，防止非法訪問。（三）安全應急管理1.應急預案制定制定IT架構安全應急預案，明確應急響應流程、責任分工、應急處置措施等。定期對應急預案進行演練，確保應急預案的有效性和可操作性。2.應急響應與處置當發生安全事件時，按照應急預案迅速啟動應急響應機制。及時進行事件調查和分析，采取有效的處置措施，降低安全事件對銀行造成的損失。對安全事件進行總結和報告，提出改進措施，防止類似事件再次發生。六、IT架構文檔管理（一）文檔分類與規范1.架構文檔包括IT架構規劃文檔、總體架構設計文檔、詳細設計文檔等，記錄IT架構的整體規劃和設計思路。架構文檔應按照統一的格式和規范編寫，確保文檔的準確性和可讀性。2.建設文檔涵蓋項目立項文檔、項目實施計劃文檔、項目驗收文檔等，記錄IT架構建設項目的全過程。建設文檔應詳細記錄項目的各個環節，為后續的維護和管理提供依據。3.運維文檔包含日常巡檢記錄、故障處理報告、變更記錄、配置文檔等，記錄IT架構運維工作的相關信息。運維文檔應及時更新，保證文檔與實際運維情況一致。4.安全文檔包括安全策略文檔、安全審計報告、應急處置記錄等，記錄IT架構安全管理工作的相關內容。安全文檔應嚴格保密，防止安全信息泄露。（二）文檔存儲與管理1.存儲方式采用集中存儲的方式，將各類IT架構文檔存儲在銀行內部的文檔管理系統中。對重要文檔進行備份存儲，防止數據丟失。2.訪問權限控制根據文檔的敏感程度和人員職責，設置不同的訪問權限。嚴格限制對涉及銀行核心機密的文檔的訪問。3.文檔更新與維護定期對文檔進行更新和維護，確保文檔內容的時效性和準確性。文檔更新后，及時通知相關人員。（三）文檔使用與共享1.使用流程明確文檔的使用流程，規定誰