銀行營銷資源管理制度?一、總則（一）目的為規范銀行營銷資源的管理與使用，提高營銷資源的配置效率，增強銀行市場競爭力，確保營銷活動的順利開展并達成營銷目標，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部涉及營銷資源管理與使用的所有部門、分支機構以及相關工作人員。（三）基本原則1.統一管理原則銀行營銷資源實行集中統一管理，確保資源分配的科學性、合理性和公平性，避免資源分散與浪費。2.效益優先原則以提高營銷資源的投入產出效益為核心，優先保障重點業務、重點區域、重點客戶的營銷需求，促進業務快速發展。3.規范透明原則明確營銷資源管理的流程、標準和權限，確保資源使用過程公開、透明，接受內外部監督。4.動態調整原則根據市場變化、業務發展和營銷效果，適時對營銷資源進行動態調整，優化資源配置。二、營銷資源的分類與定義（一）人力營銷資源1.營銷人員指直接從事銀行各類產品和服務營銷推廣工作的人員，包括客戶經理、大堂經理、理財經理等。2.營銷支持人員為營銷活動提供輔助支持的人員，如市場調研人員、營銷策劃人員、客戶服務專員等。（二）物力營銷資源1.營業場所包括銀行自有網點、自助銀行、金融便利店等各類用于開展業務經營和客戶服務的物理空間。2.辦公設備如電腦、打印機、復印機、傳真機等辦公所需的設備設施。3.營銷宣傳物料包括宣傳折頁、海報、宣傳單頁、禮品、贈品等用于產品宣傳推廣的實物材料。4.營銷活動場地如會議室、培訓室、展廳等用于舉辦營銷活動、產品推介會、客戶座談會等的場地。（三）財力營銷資源1.營銷費用用于營銷活動開展、市場推廣、廣告宣傳、客戶維護等方面的專項費用，包括廣告投放費用、促銷活動費用、禮品費用等。2.業務拓展費用為開拓新市場、新客戶、新業務所投入的費用，如市場調研費用、項目開發費用、合作洽談費用等。3.客戶激勵費用為鼓勵客戶使用銀行產品和服務而給予的獎勵費用，如積分兌換、現金返還、優惠折扣等。（四）信息營銷資源1.客戶信息包括客戶的基本資料、交易記錄、信用狀況、偏好需求等數據信息，是銀行開展精準營銷的重要依據。2.市場信息有關金融市場動態、競爭對手情況、行業發展趨勢等方面的信息，為銀行制定營銷策略提供參考。3.內部營銷信息銀行自身的產品信息、業務政策、營銷方案、業績數據等，用于內部營銷人員的培訓、指導和業績考核。三、營銷資源管理組織與職責（一）營銷資源管理委員會1.組成由銀行高級管理層成員、各業務部門負責人、分支機構負責人等組成。2.職責負責審議和決策銀行營銷資源管理的重大政策、戰略規劃和年度預算。協調各部門之間在營銷資源管理方面的工作關系，解決資源分配過程中的重大問題。監督營銷資源的使用情況和管理效果，對違規行為進行決策處理。（二）市場營銷部門1.職責負責制定銀行整體營銷戰略、年度營銷計劃和具體營銷方案。組織開展市場調研與分析，把握市場動態和客戶需求，為營銷資源配置提供依據。統籌協調各類營銷資源的使用，指導分支機構和營銷團隊開展營銷活動。對營銷活動的效果進行評估和總結，及時調整營銷策略和資源配置。（三）人力資源部門1.職責根據營銷業務發展需求，制定營銷人員的招聘、培訓、績效考核等人力資源管理制度。負責營銷人員的人員編制管理、崗位調配和薪酬福利核算。協助市場營銷部門開展營銷人員的培訓與發展工作，提升營銷人員專業素質和業務能力。（四）財務部門1.職責負責制定營銷資源的財務預算管理制度，審核營銷費用的預算申請和報銷憑證。對營銷資源的財務收支進行核算和監督，確保資源使用符合財經紀律和財務規定。提供營銷資源使用的財務分析報告，為資源配置決策提供數據支持。（五）分支機構1.職責負責執行上級行下達的營銷任務和資源配置計劃，組織開展本地區的營銷活動。合理使用分配到的營銷資源，確保資源在本地區得到有效利用，并及時反饋資源使用情況和營銷效果。配合上級行市場營銷部門做好市場調研、客戶拓展等工作，積極提供當地市場信息和客戶需求反饋。四、營銷資源預算管理（一）預算編制原則1.目標導向原則根據銀行年度營銷目標和業務發展規劃，確定營銷資源預算的總體規模和分配方向，確保預算與目標緊密結合。2.全面性原則涵蓋人力、物力、財力、信息等各類營銷資源，對營銷活動涉及的各項費用進行全面預算，避免漏項。3.合理性原則結合市場行情、歷史數據和業務實際需求，科學合理地測算各項營銷資源的預算額度，確保預算具有可行性和有效性。4.彈性原則考慮市場變化和業務發展的不確定性，預留一定的彈性空間，以便在預算執行過程中根據實際情況進行調整。（二）預算編制流程1.需求申報每年末，各業務部門、分支機構根據下一年度營銷工作計劃，詳細填報營銷資源需求申請表，說明資源用途、預計使用時間和金額等。2.初審匯總市場營銷部門對各部門、分支機構申報的資源需求進行初步審核，匯總整理后形成年度營銷資源需求草案。3.預算編制財務部門根據市場營銷部門提供的需求草案，結合銀行整體財務狀況和年度經營目標，編制年度營銷資源預算草案，明確各項資源的預算額度和分配方案。4.審核審批營銷資源預算草案提交營銷資源管理委員會審議，經銀行高級管理層審批后確定最終年度營銷資源預算方案。（三）預算執行與監控1.嚴格執行各部門、分支機構必須嚴格按照批準的預算方案執行營銷資源使用計劃，不得擅自調整或突破預算。2.進度監控財務部門定期對營銷資源預算執行情況進行監控，及時掌握預算執行進度，對執行偏差較大的項目進行預警提示。3.動態調整在預算執行過程中，如遇市場環境重大變化、業務發展需要等特殊情況，確需調整預算的，應按照規定的流程進行申請和審批。五、人力營銷資源管理（一）人員招聘與配置1.招聘計劃根據營銷業務發展需求，人力資源部門制定年度營銷人員招聘計劃，明確招聘崗位、人數、任職資格和招聘渠道等。2.招聘實施通過多種渠道開展招聘工作，包括校園招聘、社會招聘、人才市場招聘、內部推薦等，選拔符合崗位要求的優秀人才。3.崗位配置根據營銷人員的專業技能、工作經驗、業績表現等因素，合理安排工作崗位，確保人崗匹配，發揮最大效能。（二）培訓與發展1.培訓體系建立完善的營銷人員培訓體系，包括新員工入職培訓、專業技能培訓、營銷技巧培訓、行業知識培訓等，定期組織開展各類培訓活動。2.培訓計劃人力資源部門會同市場營銷部門根據營銷業務發展需求和人員素質狀況，制定年度培訓計劃，明確培訓內容、培訓方式、培訓時間和培訓對象等。3.培訓效果評估對培訓效果進行跟蹤評估，通過考試、實際操作、業績考核等方式，檢驗營銷人員對培訓知識和技能的掌握程度以及在工作中的應用效果，及時調整培訓內容和方式，提高培訓質量。（三）績效考核與激勵1.考核指標制定科學合理的營銷人員績效考核指標體系，包括業績指標（如存款、貸款、中間業務收入等）、客戶指標（如客戶數量、客戶滿意度等）、營銷能力指標（如營銷活動策劃、執行效果等）等。2.考核周期實行月度考核與年度考核相結合的方式，月度考核主要對營銷人員當月工作業績和表現進行評價，年度考核綜合全年工作情況進行全面考核。3.激勵措施根據績效考核結果，對表現優秀的營銷人員給予物質獎勵（如獎金、獎品等）和精神獎勵（如榮譽稱號、晉升機會等），對考核不達標或違反規定的人員進行相應的處罰，激勵營銷人員積極工作，提升業績。六、物力營銷資源管理（一）營業場所管理1.選址規劃根據銀行戰略布局和市場需求，科學合理地選擇營業場所地址，進行統一規劃和布局設計，確保營業場所的地理位置優越、交通便利、功能齊全。2.裝修改造按照統一的裝修標準和風格，對營業場所進行裝修改造，營造舒適、安全、便捷的客戶服務環境，提升銀行形象。3.日常維護建立營業場所日常維護管理制度，定期對營業場所的設施設備進行檢查、維修和保養，確保營業場所正常運營。（二）辦公設備管理1.采購配置根據辦公需要，制定辦公設備采購計劃，按照規定的采購流程進行采購，確保辦公設備的質量和性能符合要求。2.使用管理明確辦公設備的使用規范和操作流程，要求員工正確使用和愛護辦公設備，定期進行清潔和維護，延長設備使用壽命。3.資產盤點定期對辦公設備進行資產盤點，核實設備數量、狀態和使用情況，及時發現和處理設備丟失、損壞等問題。（三）營銷宣傳物料管理1.設計制作市場營銷部門負責營銷宣傳物料的設計制作，根據營銷活動主題和目標客戶群體，設計出具有吸引力和針對性的宣傳物料。2.采購管理按照采購管理制度，選擇合格的供應商進行營銷宣傳物料的采購，確保物料質量和供應及時性。3.庫存管理建立營銷宣傳物料庫存管理制度，對物料的出入庫進行詳細登記，定期盤點庫存，保證物料數量準確、存放安全。4.使用發放根據營銷活動需要，合理發放營銷宣傳物料，嚴格控制物料使用數量和范圍，避免浪費。（四）營銷活動場地管理1.場地申請各部門、分支機構舉辦營銷活動需要使用場地的，應提前向相關管理部門提出申請，說明活動內容、時間、參與人數等信息。2.場地安排管理部門根據申請情況，結合場地使用計劃和實際情況，合理安排營銷活動場地，并提前做好場地布置和設備調試等準備工作。3.使用規范明確營銷活動場地的使用規范和注意事項，要求活動舉辦方在使用過程中愛護場地設施，保持場地整潔衛生，活動結束后及時清理場地。七、財力營銷資源管理（一）營銷費用管理1.費用預算營銷費用納入銀行年度財務預算管理，按照預算編制原則和流程進行編制，明確各項營銷費用的預算額度和支出范圍。2.費用審批嚴格執行營銷費用審批制度，所有營銷費用支出必須經過相應的審批流程，確保費用支出合理合規。3.費用核算財務部門按照財務會計制度，對營銷費用進行準確核算，及時記錄費用發生情況，定期編制營銷費用報表。4.費用控制加強對營銷費用的控制和監督，定期對費用支出情況進行分析和評估，及時發現和糾正不合理的費用支出，確保費用支出不超過預算額度。（二）業務拓展費用管理1.項目管理對業務拓展項目實行項目管理制度，明確項目負責人、項目目標、項目計劃、項目預算等，確保項目順利推進。2.費用審批業務拓展費用支出同樣要經過嚴格的審批流程，審批時重點關注項目的可行性、預期收益和費用合理性。3.效果評估項目結束后，對業務拓展項目的效果進行評估，對比項目預算和實際收益，分析項目成本效益情況，為后續項目決策提供參考。（三）客戶激勵費用管理1.激勵政策制定市場營銷部門會同相關部門制定客戶激勵政策，明確激勵方式、激勵標準、適用客戶群體等內容。2.費用核算財務部門對客戶激勵費用進行單獨核算，準確記錄激勵費用的支出情況，確保費用核算清晰。3.監督檢查加強對客戶激勵費用使用情況的監督檢查，防止出現違規操作和濫用激勵費用的情況，確保激勵政策公平公正地執行。八、信息營銷資源管理（一）客戶信息管理1.信息收集通過多種渠道收集客戶信息，包括客戶開戶資料、交易記錄、問卷調查、客戶反饋等，確保客戶信息的全面性和準確性。2.信息錄入與維護將收集到的客戶信息及時錄入銀行客戶信息管理系統，并定期進行更新和維護，保證信息的時效性。3.信息安全建立嚴格的客戶信息安全管理制度，采取加密存儲、訪問控制、數據備份等措施，保護客戶信息不被泄露、篡改或丟失。4.信息使用明確客戶信息的使用范圍和權限，僅限在營銷活動、客戶服務、風險管理等業務范圍內使用，嚴禁違規使用客戶信息。（二）市場信息管理1.信息收集渠道通過市場調研機構、行業協會、新聞媒體、網絡平臺等多種渠道收集市場信息，關注金融市場動態、競爭對手情況、行業發展趨勢等。2.信息分析與報告對收集到的市場信息進行整理、分析和研究，形成市場信息分析報告，為銀行制定營銷策略和決策提供參考依據。3.信息共享建立市場信息共享機制，及時將市場信息在相關部門和人員之間進行共享，促進信息流通和協同工作。（三）內部營銷信息管理1.信息發布通過內部辦公系統、營銷工作群、培訓資料等渠道及時發布銀行內部營銷信息，包括產品信息、業務政策、營銷方案、業績數據等，確保營銷人員及時了解相關信息。2.信息更新定期對內部營銷信息進行更新和維護，保證信息的準確性和時效性，為營銷人員提供最新的工作指導。3.信息保密加強對內部營銷信息的保密管理，明確信息使用權限和范圍，防止信息泄露對銀行造成不利影響。九、營銷資源的監督與審計（一）監督機制1.內部監督銀行內部建立健全營銷資源管理監督機制，市場營銷部門、財務部門、審計部門等相關部門按照職責分工，對營銷資源的使用情況進行定期或不定期檢查，及時發現和糾正問題。2.外部監督接受監管部門、社會公眾等外部監督，積極配合外部監督檢查工作，及時整改發現的問題，規范營銷資源管理行為。（二）審計檢查